“山寨期貨”坑苦投資者

　　有關(guān)部門提醒四招辨識非法期貨活動

54歲的武漢市民張女士是位股民。去年12月初,，有人通過微信加她“好友”,，稱跟著“老師”炒股賺了不少錢,，并介紹她觀看網(wǎng)絡(luò)直播,。他們反復(fù)灌輸“股票行情不行”的思想,，鼓動去炒“香港恒生指數(shù)期貨”,，還時不時曬出“恒指期貨賬戶”,，顯示大賺。這些讓張女士很心動。

今年1月17日,，張女士開通了“恒指期貨”平臺賬戶并存入40萬元,，但不到一周就虧了39萬元。隨后的兩個月,，張女士又陸續(xù)投入了150余萬元,，結(jié)果血本無歸。3月,，張女士來到正規(guī)金融機構(gòu)咨詢,，得知這個交易平臺并未經(jīng)過相關(guān)部門注冊審批,。張女士隨后報案,。

據(jù)武漢警方介紹，根據(jù)受害人提供的轉(zhuǎn)賬記錄和微信群一路追查,，警方鎖定一個分散在廣州,、深圳、石家莊等地的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙,。5月下旬,，武漢、深圳,、廣州,、石家莊多地公安聯(lián)合破獲這起全國范圍特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案。以嫌疑人燕某為首的詐騙團伙,，通過偽造“恒生指數(shù)”期貨平臺,，誘導(dǎo)投資者炒期貨，詐騙全國2000多人共計上億元資金,。

經(jīng)審查,，燕某是團伙的頭目，負責(zé)涉案虛假交易平臺的“運營”,；李某是“代理運營公司”頭目,，負責(zé)組織手下的“業(yè)務(wù)員”假扮“股民”“講師”“客服”等誘騙受害人轉(zhuǎn)賬至虛假交易平臺。武漢市公安局江岸區(qū)分局刑偵大隊辦案民警張誠在接受經(jīng)濟日報記者采訪時表示,，這個所謂的“恒指期貨”平臺是“山寨期貨”,，其行情接口貌似與香港恒生指數(shù)期貨市場連接，但其實并沒有真實交易,。其資金接口是與一個第三方支付機構(gòu)相連接,。所謂的“老師”教受害者操作是幌子，只是屏幕上的數(shù)字變動而已,，并沒有真實交易,。受害人轉(zhuǎn)賬的資金打入指定的第三方支付公司后，經(jīng)過洗錢操作,，被轉(zhuǎn)移到嫌疑人控制的個人賬戶上,?！斑@本質(zhì)上是一種詐騙行為?！睆堈\說,。

據(jù)了解，這種“山寨期貨”交易平臺在業(yè)內(nèi)被稱為“微盤”“微交易”,，涉嫌對賭交易,，違反了《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風(fēng)險的決定》。在高壓監(jiān)管下,，一些非法微盤轉(zhuǎn)移到互聯(lián)網(wǎng),，通過微信公眾號、手機APP等進行推廣,，隱蔽性更強,，讓人稍不留神就掉入陷阱。

業(yè)內(nèi)人士表示,，微盤交易大多宣稱采用國際行情數(shù)據(jù),，可直接進行黃金、白銀,、股指,、原油、期貨等商品的小額交易,，且界面直觀,，操作簡單，即使是沒有任何投資經(jīng)驗的新手,，也可在相當短的時間內(nèi)進行投資交易,。其實微盤這種所謂的投資理財，是沒有經(jīng)過證監(jiān)會批準上市交易的品種,，基本是一個所謂的公司或團伙自己建立一個電子盤平臺,，不受任何部門監(jiān)管，人為操控盤面,，屬于詐騙性質(zhì),。

所幸的是，最近央行支付結(jié)算司下發(fā)有關(guān)規(guī)定,，自2018年6月30日起,，支付機構(gòu)受理的涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)全部通過網(wǎng)聯(lián)平臺處理。業(yè)內(nèi)人士表示,，網(wǎng)聯(lián)這一專為第三方支付機構(gòu)服務(wù)的支付清算平臺的成立,，凸顯了監(jiān)管部門加強對第三方支付機構(gòu)資金流向嚴監(jiān)管的決心，對于此類網(wǎng)絡(luò)詐騙也有釜底抽薪之效。

證監(jiān)會有關(guān)部門提醒投資者,，擦亮眼睛,，從4個角度辨識非法期貨活動。一是辨識主體資格,。按照規(guī)定,，開展期貨業(yè)務(wù)，需要經(jīng)中國證監(jiān)會核準,，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格,，否則即為非法機構(gòu)。投資者可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn),、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站(www.cfachina.org)查詢合法期貨經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員信息,，或者向當?shù)刈C監(jiān)局核實相關(guān)機構(gòu)和人員信息。

二是辨識營銷方式,。一些不法分子往往以“老師”“期神”自居,，以只要跟著他做就能賺大錢的說法吸引投資者。投資者需要知曉,，合法的期貨經(jīng)營機構(gòu)不得進行此類虛假宣傳。投資者遇到這種情況請勿相信,。期貨交易具有高風(fēng)險特點,，不可能穩(wěn)賺不賠。

三是辨識互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址,。非法期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成,，或采用仿冒方法在合法期貨經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站或中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢合法期貨經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)址,，識別非法期貨網(wǎng)站,。投資者請勿登錄非法期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱,，上當受騙,。

四是辨識收款賬號。合法期貨經(jīng)營機構(gòu)只能以公司名義對外開展業(yè)務(wù),，也只能以公司的名義開立銀行賬戶,，而非法機構(gòu)往往以個人的名義開立收款賬戶。如果有人要求投資者把錢打入以個人名義開立的賬戶,，投資者即可果斷拒絕,。

經(jīng)濟日報·中國經(jīng)濟網(wǎng)記者 祝惠春 鄭明橋