日前,，以“共享視角下的金融科技與智能投顧”為主題的全球共享金融100人論壇·湘湖峰會在杭州舉行,。本次峰會就 “財(cái)富管理與智能投顧”,、“共享視角下的金融科技”等話題進(jìn)行了深入的討論,。乾道金融總裁趙靖偉應(yīng)邀參與了“財(cái)富管理與智能投顧”圓桌論壇，他認(rèn)為智能投顧最大的價(jià)值在于憑借其低成本,、定制化的優(yōu)勢為中低端投資者提供投顧服務(wù),，正可謂生逢其時(shí)。

左起第四位為乾道金融總裁趙靖偉

近年來,，隨著家庭財(cái)富規(guī)模的迅速增長,、多層次金融市場的快速發(fā)展及高凈值客戶金融消費(fèi)需求的多元化，傳統(tǒng)的投顧已經(jīng)難以覆蓋全部的用戶,，財(cái)富管理行業(yè)正迎來技術(shù)變革,、需求多元化以及監(jiān)管層監(jiān)管方向逐漸清晰的多方面變化。尤其是大數(shù)據(jù)和人工智能在金融領(lǐng)域的應(yīng)用,，讓智能投顧成為行業(yè)關(guān)注的焦點(diǎn),。

智能投顧具備“智慧”基因 “最聰明”財(cái)富管理方式

在“財(cái)富管理與智能投顧”圓桌討論上，長期從事財(cái)富管理研究的趙靖偉這樣解讀智能投顧：“人工智能最大的價(jià)值在于憑借其低成本,、定制化的優(yōu)勢,，這不但可解決中低端投資者沒有投顧的尷尬境地，還給予投資者更好的投資體驗(yàn),，可以說智能投顧生逢其時(shí),?！?/p>

在趙靖偉看來,，對國內(nèi)投資者而言，智能投顧是當(dāng)前市場形勢下最好的財(cái)富管理解決方案,。它有機(jī)整合了人工智能,、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等前沿技術(shù),，具備優(yōu)于傳統(tǒng)投顧的“智慧”基因：首先,，智能投顧具備迅速吸收和處理分析信息的能力，能在極短的時(shí)間讀取,、整理和分析全世界范圍內(nèi)的所有公開數(shù)據(jù),、圖像乃至非結(jié)構(gòu)化信息，藉此作出投資,、借貸,、風(fēng)險(xiǎn)管理決定,。其次，智能投顧沒有感情和思維定式,，可以克服人類的弱點(diǎn)和盲點(diǎn),。再次，在高速運(yùn)算和海量數(shù)據(jù)的支持下,，人工智能可以提供因人而異,、隨時(shí)隨地的定制解決方案，在投資顧問,、組合配置等方面可以由模塊式服務(wù)轉(zhuǎn)向個(gè)性化服務(wù),。

不過，趙靖偉也指出,，目前智能投顧在國內(nèi)的發(fā)展面臨諸多制約,，還要依賴人工智能、大數(shù)據(jù),、區(qū)塊鏈等技術(shù)的推動以及投資人對智能投顧逐步了解和信任,。

未來市場前景向好 需加快探索步伐

盡管面臨諸多困難，但趙靖偉對智能投顧的未來非?？春?，他認(rèn)為作為新興的財(cái)富管理方式，智能投顧仍有很大上升空間,。他解釋說：“智能投顧作為數(shù)字化的資產(chǎn)配置服務(wù),，以其低費(fèi)用、低門檻,、高效率,、高度分散等特點(diǎn)，必將成為Fintech時(shí)代最重要的方向之一,。華泰證券收購AssetMark介入智能投顧領(lǐng)域的事件,，充分表明，連傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)都已經(jīng)加快了智能投顧布局的步伐,?！?/p>

乾道金融在智能投顧方面走在行業(yè)前列，今年1月推出了“點(diǎn)道”策略組合,，該組合將根據(jù)市場情況自動判斷是否需要調(diào)倉,，投資者可一鍵跟投，享受簡單而專業(yè)的理財(cái)服務(wù),?！啊c(diǎn)道’只是我們在投顧服務(wù)領(lǐng)域中走出的第一步?！壁w靖偉如是說：“時(shí)代正在發(fā)生巨大改變,，時(shí)代在鼓勵(lì)創(chuàng)新,。面對新的市場變化，必須要加速思維方式迭代,，積極探索創(chuàng)造出符合發(fā)展趨勢的創(chuàng)新產(chǎn)品,。”