近期,，蘇州一家銀行網(wǎng)點(diǎn)因一張銀行卡掛失，意外牽扯出一個(gè)洗錢團(tuán)伙,。為爭奪銀行卡中的9145元錢,，洗錢團(tuán)伙與出售銀行卡的人上演了一出“黑吃黑”，結(jié)果誰也沒討到好果子吃,。

這起“鬧劇”折射出的當(dāng)下銀行卡倒賣亂象,，不免令人擔(dān)心。在個(gè)人銀行賬戶分類管理和反洗錢合規(guī)管理不斷加強(qiáng)的同時(shí),，持卡人也得多留心,，提升銀行卡合規(guī)使用的意識，別為蠅頭小利落入洗錢陷阱,。

3月21日,，浙商銀行蘇州分行姑蘇支行的業(yè)務(wù)主管陳蕾接待了前來辦理借記卡的客戶吳某。吳某就開了一張卡，其余什么業(yè)務(wù)都沒辦理,，就匆匆離開了,。3月24日，吳某又帶著臨時(shí)身份證來掛失銀行卡,，要求補(bǔ)辦一張新的,。才過了三天，新開的卡就丟了,，又要辦新卡,，這個(gè)客戶也真是夠“粗心”的。

更奇怪的是,，3月28日一個(gè)自稱“吳某”的人,，通過客服熱線投訴了姑蘇支行，稱新辦的銀行卡莫名其妙“被掛失”,，要追查誰掛失了他的卡,。銀行一下懵了，怎么還有自己投訴自己的呢,？

銀行急忙調(diào)看了吳某來行開卡,、掛失的錄像，確認(rèn)是身份證上的本人,。不過,，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，吳某到銀行開戶預(yù)留的電話與打電話投訴的手機(jī)號碼并不一致,。

別看只是手機(jī)號碼不同,，其中大有玄機(jī)。因?yàn)橐恍┤顺鲑u自己實(shí)名銀行卡時(shí),，往往預(yù)留給銀行的是洗錢團(tuán)伙提供的手機(jī)號,。洗錢團(tuán)伙可以利用他人銀行卡和可接受驗(yàn)證碼的手機(jī)號進(jìn)行洗錢活動(dòng)，將國內(nèi)資金境外取現(xiàn),，螞蟻搬家似的將錢提走,。

看來，這個(gè)令人費(fèi)解的銀行卡掛失事件或許和洗錢有關(guān),！

銀行通過臺賬記錄發(fā)現(xiàn),，吳某辦卡之后，賬戶里被轉(zhuǎn)入了9145元錢,。而就在同一天,，該行還有三位新卡客戶，卡里都被轉(zhuǎn)入了9145元,。這4筆9145元轉(zhuǎn)賬,，均來自另一家商業(yè)銀行同一持卡人。

其余三張新卡上的9145元錢，都于短時(shí)間內(nèi)在臺灣地區(qū)被取走,。只有吳某卡中的錢因?yàn)殂y行卡掛失,，仍留在賬上,。

據(jù)銀行網(wǎng)點(diǎn)的值班大堂經(jīng)理回憶,，這三位新戶的情況和吳某很像，都不是蘇州本地人,，無正當(dāng)職業(yè)和固定居所,，對自己辦卡的目的含糊其辭?！皬奈覀兊慕?jīng)驗(yàn)來看,，這有可能是洗錢團(tuán)伙和銀行卡倒賣人之間‘黑吃黑’，真吳某和假吳某在爭奪卡里的9145元錢,?！闭闵蹄y行蘇州分行運(yùn)營科技部總經(jīng)理陳黎說。

吳某本想出賣自己的實(shí)名銀行卡,，卻不滿足于賣卡掙的幾百元,，看中了洗錢者轉(zhuǎn)入他卡里的錢。畢竟卡是用吳某名義辦的,，只要他一掛失,，洗錢者便無法轉(zhuǎn)移資金。吳某只需補(bǔ)辦一張新卡,，便能坐享其成,。