根據(jù)中金公司在2015年的調研,，國內進軍家族辦公室行業(yè)的主要有三類機構,，一種是銀行提供的私人銀行服務，一種是信托公司提供的家族信托服務，還有一種就是第三方財富管理公司的家族辦公室服務。

在李富軍看來，這三種各有優(yōu)缺點。

“銀行提供的家族辦公室業(yè)務主要還是理財服務，投資種類以股票和標準債券為主,，不夠全，而且銀行許多業(yè)務比如投資和法律咨詢,，都是外包的,，而家族辦公室往往是長期合作的關系，外包會帶來一些不穩(wěn)定的因素,。信托公司呢,，其實更簡單，他們的優(yōu)勢是信托業(yè)務,，但業(yè)務也比較單一化,。第三方財富管理機構則比較靈活，更接近國外家族辦公室的方式,，但它也有個缺點,，就是自身品牌的樹立需要時日，如果自身不能吸納一大批專業(yè)人才的話,，很難取得客戶的信任,。”李富軍表示,。

與歐美的家族辦公室相比,，目前國內的家族辦公室功能還比較單一，提供的服務仍以家族信托為主,，主要是為了解決傳承和法律架構的問題。

“中國的富人比較重視將傳承資產(chǎn)和經(jīng)營資產(chǎn)進行剝離，解決遺產(chǎn)的傳承問題,，對投資重視不夠,。”李富軍分析道,，這是因為大部分高凈值人群是通過個人打拼獲得財富積累的,，這些人個性鮮明，對權力的掌控欲很強,，不但在經(jīng)營上,，在投資上也要掌控，而且對于資本市場的認識很難達到相應行業(yè)水準,?！?/p>

據(jù)他透露，很多單家族辦公室CEO在投資時都會受到很大干擾,，“比如說,，有的老板就喜歡買房子，一看到股票就說不行,?！?/p> (上海高級金融學院(SAIF)與惠裕全球家族智庫聯(lián)合發(fā)布的報告顯示,，67%的中國家族辦公室成立于2011～2016年間)

想入行的看過來：家族辦公室需要這些人

在本次通知中，記者看到,，培訓的對象為銀行高管,、財富管理從業(yè)人員、保險專家,、稅務專家,、律師、企業(yè)家,，對家族辦公室感興趣的人士,。

那么家族辦公室需要哪些人才？

據(jù)李富軍介紹,，家族辦公室人才的構成與其五大功能密切聯(lián)系,。

首先需要的是投資專業(yè)人才，應該具有全球全資產(chǎn)配置能力和投資經(jīng)驗,，第二類是相關律師和稅務專家,，負責信托架構和稅收規(guī)劃，第三類是相應IT和運營支持人才,，第四類是研究人才,，主要做一些行業(yè)研究,、資產(chǎn)類別研究以及全球經(jīng)濟的研究，第五類就是個性化需求的提供者,，比如客戶房產(chǎn)和游艇的需求,，這類特殊需求服務的提供者。

“當然,，核心和重點還是專業(yè)的投資人才,、專業(yè)的法律和稅務規(guī)劃人才?！崩罡卉娧a充道,。

數(shù)據(jù)顯示，在我國,，千萬資產(chǎn)規(guī)模人群正在以每年兩位數(shù)的速度增長,，而重慶雖然沒有具體數(shù)據(jù)，但業(yè)內人士一致認為,，作為直轄市,，對財富聚集和人才聚集都具有虹吸效應，這一市場前景也是樂觀的,。

案例：厲害了,！洛克菲勒家族靠“家族辦”傳六代而不倒

最為著名的家族辦公室案例無疑是洛克菲勒家族。1882年,，約翰·D,。洛克菲勒建立了世界上第一個家族辦公室。

老約翰辭世時留下了外界估值達14億美元的財富,，相當于當年美國GDP的1.5%,。此后，小洛克菲勒作為委托人,，先后為他的妻子和6個孩子以及孫輩們設立了信托,，受托人是信誠聯(lián)合信托(Fidelity Union Trust)。

世界傳媒大亨默多克是另一個經(jīng)典案例,。默多克在與第二任妻子安娜·托芙離婚時支付了17億美元,，損失慘重，因此在與第三任妻子鄧文迪結婚前,，他把名下的主要資產(chǎn),，特別是新聞集團股權都通過GCM信托公司裝入了家族信托進行隔離保護,。默多克與前兩任妻子的4個子女是這個信托的監(jiān)管人。

2013年末,，與默多克離婚的鄧文迪僅獲兩套房產(chǎn)和讓兩個女兒成為870萬美元基金的受益人,，而默多克仍然笑擁超過139億美元財產(chǎn)，并牢牢掌控新聞集團的控制權,。