據(jù)新西蘭《信報》報道，新西蘭司法部長安德魯·利特爾啟動了一項公共宣傳活動,，呼吁更多的企業(yè)遵守《反洗錢與打擊資助恐怖主義行徑法案》,。但是為了遵守這項法案，需要付出巨大的成本,。

然而,，根據(jù)新西蘭反洗錢專家之一的杰里米·羅斯的說法，反洗錢法律實際上無法阻止嚴重罪行的發(fā)生與籌資,。

利特爾部長表示,，一旦該法案在未來十年內(nèi)全部到位,，執(zhí)行的成本可能高達10億新西蘭元。而這樣做的意義,，是為了更好地保證100多億新西蘭元現(xiàn)金的來源是干凈的,。

之所以提到100億新西蘭元這一金額，是因為這是警方金融情報部門根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)算出的,。該數(shù)據(jù)顯示,，每年在新西蘭有高達13.5億新西蘭元的洗黑錢活動涉及毒品與欺詐行為。如果將在新西蘭境內(nèi)洗黑錢的逃稅金額和海外犯罪所得計算在內(nèi),，則該數(shù)字還會上升三倍甚至更多,。

研究國際范圍內(nèi)洗錢行為的律師羅恩·波爾博士表示，根據(jù)他的分析,，新西蘭境內(nèi)的犯罪收益正在以0.2%到3.1%的增速回升,。他的研究顯示，英國的回升幅度僅為0.1%,，澳大利亞為1.8%,，而美國則是1.3%。

雖然初看起來,，新西蘭比其他某些國家的情況要好很多,，但是波爾博士稱，這主要是由于各國對于犯罪數(shù)據(jù)的統(tǒng)計存在差異,。他說,，新西蘭的最新數(shù)據(jù)是0.2%，但無論這個數(shù)字是2%也好,，還是1%也罷,，這在犯罪相關(guān)的統(tǒng)計中都只是化整誤差而已。

自本月初開始,，律師們必須遵守《反洗錢規(guī)定》(AML),，并向警方報告任何可疑的活動。會計師也將從10月1日起需要遵守該規(guī)定,，而房地產(chǎn)經(jīng)紀人則從明年年初開始,。

波爾博士表示，英國已經(jīng)要求律師,、房地產(chǎn)經(jīng)紀人以及會計師根據(jù)該國的反洗錢法律進行報告,，該操作已實施了十年之久，但是對于監(jiān)測洗錢行為沒有任何幫助,。因此,，波爾博士認為在新西蘭的情況也是大同小異。

新西蘭司法部長安德魯·利特爾說，他沒有看到相關(guān)研究,，但他相信新西蘭做的是正確的事,。他說，新西蘭已經(jīng)簽署了國際協(xié)議,，表示他們會照做,，同時也會受到金融行動特別工作組(FATF)的監(jiān)督。

律師協(xié)會執(zhí)行董事瑪麗·奧利維亞也回應(yīng)了該觀點,，表示很少會有律師會故意協(xié)助犯罪活動,。鑒于整套制度的建立，以及所有的制衡措施都已經(jīng)到位,，因此律師很難會對此類洗錢行為視而不見,。

理查德·曼特爾是AML Solutions公司的一名董事，該公司正如其名,，在《反洗錢規(guī)定》法案框架內(nèi)有為報告實體提供建議的義務(wù),，這表示普通公眾很難會留意到任何變化。

曼特爾說,，正如人們已經(jīng)習慣于需要攜帶護照或其他具有照片的身份證件來開設(shè)銀行賬戶一樣,，今后銀行也會根據(jù)《反洗錢規(guī)定》法案成為報告實體，因此人們在與律師,、會計以及房地產(chǎn)經(jīng)紀人接觸進行首次大額交易的時候,，也需要出示身份證件。

曼特爾表示,，律師,、會計與房地產(chǎn)經(jīng)紀人究竟需要花費多少時間用來審查客戶是否有可疑活動，主要取決于交易的復雜程度,。

一名房產(chǎn)中介稱，承擔反洗錢義務(wù)后,，房產(chǎn)交易的時間平均會增長半個小時,，從而使購買房屋的成本增加約200新西蘭元。

新西蘭房地產(chǎn)研究所首席執(zhí)行官賓迪·諾韋爾表示,，其機構(gòu)預計,，房地產(chǎn)經(jīng)紀人每年因遵守該法案而需多承擔的成本為5000到15000新西蘭元。但她不確定該筆費用是否會轉(zhuǎn)嫁給客戶,。

梅西大學銀行業(yè)的教授大衛(wèi)·特里普說,，因遵守反洗錢法律需要進行報告，每年銀行業(yè)為每個賬戶花費的成本不會超過5新西蘭元,。

雖然,，平攤到單筆交易的合規(guī)成本不是很高，但違規(guī)的成本卻十分高昂。

2012年,，匯豐銀行(HSCB)因為墨西哥販毒集團洗錢而被罰款19億新西蘭元,。上個月，因其ATM機接受了53000筆超過10000新西蘭元的現(xiàn)金存款,，澳大利亞聯(lián)邦銀行被罰款7億新西蘭元,。一般來說，往ATM機存入超過10000萬的現(xiàn)金會觸發(fā)自動的可疑行為報告,，并發(fā)送給警方,。

新西蘭儲備銀行(Reserve Bank)的發(fā)言人表示，在澳大利亞聯(lián)邦銀行的事件出現(xiàn)之后,，他們審查了新西蘭所有的現(xiàn)金存款交易,，并且對“新西蘭境內(nèi)通過ATM機操作的現(xiàn)金存款交易，所體現(xiàn)出的預防性和監(jiān)控性十分滿意”,。

去年,，一家位于奧克蘭的外匯交易商因未能對1558筆交易進行盡職調(diào)查，從而被罰款530萬新西蘭元,，其中涉及的金額高達1.054億新西蘭元,。

在英國，《商業(yè)內(nèi)幕》(The Business Insider)已經(jīng)報道過由于未能遵守反洗錢法規(guī),，不少房地產(chǎn)經(jīng)紀人被開出了數(shù)百萬英鎊的罰單,。

新西蘭房地產(chǎn)研究所的賓迪·諾韋爾表示很有信心，她認為新西蘭的房地產(chǎn)經(jīng)紀人有足夠高的警覺度,，能夠避免因違規(guī)而被罰款,。

按照《反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，警方的金融情報部門負責收集和分析銀行,、匯款代理,、賭場以及律師等報告實體所呈報的信息。

根據(jù)新西蘭警方發(fā)布的風險評估報告,，在去年的4月到12月期間,，平均每月提出六項洗錢指控，高于2014年的每月平均兩項,。