比特幣洗錢受監(jiān)管關(guān)注

在利用比特幣進(jìn)行的各項非法活動中,，比特幣洗錢尤為受到監(jiān)管層關(guān)注,。

“對監(jiān)管層而言，比特幣最大的問題是,，它有可能被利用來洗錢或者從事不正當(dāng)交易等,?！比珖舜筘斀?jīng)委副主任委員吳曉靈認(rèn)為。

“用比特幣洗錢可以繞過管制將資金轉(zhuǎn)移,，尤其是在中國目前還存在資本管制的情況下,，針對這種行為應(yīng)盡快出臺監(jiān)管措施。”上述接近監(jiān)管人士表示,。

今年初,，人民銀行對比特幣交易平臺開展現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，北京的部分平臺未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開展融資業(yè)務(wù),、未充分履行反洗錢義務(wù),。

目前，已有若干起比特幣洗錢犯罪行為被有關(guān)部門查處判決,。一個例子是黑龍江省高級人民法院〔2016〕黑民終第274號民事判決書顯示,，2014年7月，犯罪分子曾將電信詐騙獲得的200萬元充值到在OKCoin交易平臺幣行注冊的賬號,，分批多次購買共計553個比特幣,，同時進(jìn)行提幣操作，將比特幣轉(zhuǎn)到比特幣錢包,，最后在澳門地下錢莊將比特幣賣出,，完成洗錢活動。

判決書指出,，在發(fā)現(xiàn)該賬戶交易存在異常(短時間內(nèi)大量購買并提取比特幣)的情況下，平臺沒有及時盡到審查,、監(jiān)管義務(wù),，放任犯罪嫌疑人在短短一個多小時內(nèi)購買價值200萬元的比特幣，并同時將比特幣提出交易平臺,。

“由于樂酷達(dá)公司(OKCoin幣行平臺方)的不作為行為,，被犯罪嫌疑人利用，順利完成洗錢犯罪,，客觀上造成受害人巨額財產(chǎn)被犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移揮霍,、無法追回的后果，樂酷達(dá)公司對受害人的損失應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要賠償責(zé)任,?！迸袥Q書認(rèn)為。

交易平臺是監(jiān)管合適“抓手”

對于去中心化的比特幣,，監(jiān)管者正尋求合適“抓手”,。

目前，比特幣圍繞生成,、存儲,、交易和應(yīng)用形成了完整生態(tài)鏈。其中,，交易環(huán)節(jié)的社會影響最廣泛,。根據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會2017年6月初的統(tǒng)計，國內(nèi)三大交易平臺交易量占全國交易量的80%以上。其他小型交易平臺大約有數(shù)十家,。保守估計,，交易者數(shù)量超過一千萬人。

專家表示,，在交易環(huán)節(jié),，比特幣有典型的涉眾性。圍繞平臺機構(gòu)產(chǎn)生的風(fēng)險當(dāng)前最為集中,，這包括洗錢,、價格巨幅波動、市場操縱,、信息泄露,、交易平臺跑路和黑客攻擊等。因此,，在這條產(chǎn)業(yè)鏈中,，交易平臺是監(jiān)管的最佳“抓手”。