對于起點金額的考慮,，央行解釋稱,，大額現(xiàn)金管理金額起點是試點重要內容，既要保護合理用現(xiàn)需求,，又要加強對可能存在偷逃稅,、逃避監(jiān)管和不合理占用社會資源的“關鍵少數(shù)”現(xiàn)金交易的監(jiān)測。

央行表示,，大額現(xiàn)金管理業(yè)務情形以有現(xiàn)金實物交接的柜面業(yè)務為主,，包含通過大額高速存取款設備自助存取款情形，并須針對拆分,、現(xiàn)金隱匿過賬等規(guī)避監(jiān)管,、“偽大現(xiàn)金交易”情形制定防范措施，既監(jiān)測單筆超過起點金額的交易,，也監(jiān)測多筆累計超過起點金額的交易,。

大額取現(xiàn)要預約

根據(jù)試點方案，試點地區(qū)金融機構要規(guī)范大額取現(xiàn)預約業(yè)務,。銀行需要明確客戶預約時間,、渠道方式、信息要素,，并保存預約信息,，向試點地區(qū)央行報送。

大額存取要登記

客戶提取,、存入起點金之上的現(xiàn)金,，應在辦理業(yè)務時進行登記。試點地區(qū)央行確定本地區(qū)客戶登記的信息要素,，要求銀行業(yè)金融機構采集,、保存、統(tǒng)計上報登記信息,。

現(xiàn)金實物可追溯

而且試點地區(qū)的央行,，要統(tǒng)籌考慮人民銀行冠字號碼數(shù)據(jù)集中要求與大額現(xiàn)金監(jiān)測要求，指導銀行業(yè)金融機構實現(xiàn)

起點以上存取業(yè)務的信息與現(xiàn)金實物的冠字號碼相關聯(lián),、可追溯,。

試點方案也明確指出，銀行業(yè)金融機構應針對企業(yè),、單位發(fā)放工資,、日常性大額存取現(xiàn)，以及政府機關,、行政事業(yè)單位,、軍隊等因履職需要發(fā)生的大額現(xiàn)金存取，制定簡化流程,。

現(xiàn)金分析報告制度

加強自身大額現(xiàn)金分析水平,，對銀行業(yè)金融機構報送的大額現(xiàn)金業(yè)務信息區(qū)分行業(yè),、用途、金額進行分析,，掌握大額現(xiàn)金流向,，預判大額現(xiàn)金業(yè)務風險。在確保個人信息安全和嚴格規(guī)范信息用途的前提下,，與相關部門交流,、共享信息。