（原標(biāo)題：400萬比基尼大賽背后竟隱藏了這樣的犯罪活動(dòng)?。?/p>

對于承諾高額回報(bào)的集資項(xiàng)目一定要謹(jǐn)慎投資,，所謂的高回報(bào)低風(fēng)險(xiǎn)投資很可能是非吸陷阱。2017年2月1日,，犯罪嫌疑人羅某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被浦東公安機(jī)關(guān)刑事拘留,。羅某以為幾家公司籌集上市資金的名義，許以高額回報(bào),，募得資金400余萬元,。卻沒有將這筆資金用于履行投資合同,，而是用于自家公司的日常營運(yùn)和某場比基尼大賽的舉辦。

這段視頻,，就是嫌疑人羅某投資搞的一場比基尼大賽,，但是，很多人并不知道：這場比賽背后,，是一場非法吸收公眾存款的犯罪活動(dòng),。

2015年7月，投資基金公司的業(yè)務(wù)員劉某向自己曾經(jīng)的客戶蔣某推薦了一個(gè)投資項(xiàng)目,，并且聲稱這個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)低,，回報(bào)高。在高額回報(bào)的誘惑下,，蔣某一口氣投資了120萬元,，并且和投資基金公司的老板羅某簽訂了投資合同。然而,，1年多時(shí)間過去,，蔣某不僅沒有獲得羅某承諾的高額回報(bào)，合同中的投資項(xiàng)目也沒有正常進(jìn)行,，催討投資款無果的蔣某向警方報(bào)了警,。

調(diào)查后發(fā)現(xiàn)：42歲的羅某于2014年12月在上海注冊成立了一家投資基金有限公司，然而公司成立之后并沒有進(jìn)行過任何正當(dāng)業(yè)務(wù),。

2015年7月開始,，羅某以投資基金公司的名義，聲稱需要為兩家公司籌集上市資金,，通過親友,、生意伙伴、電話營銷等方式,，銷售"5號基金"產(chǎn)品,，并向投資人許以3到5倍的高額回報(bào)，先后從蔣某等8名投資人處募得400余萬元,。

浦東新區(qū)人民檢察院檢察官朱奇佳介紹,，這個(gè)犯罪嫌疑人羅某他自己成立了一家公司，然后號稱可以給兩家比較有潛質(zhì)的公司做新三板上市,，需要一些前期的啟動(dòng)資金,。然后通過他下面的業(yè)務(wù)員去向外面的老客戶進(jìn)行宣傳，也通過朋友去介紹,，還通過親朋好友之間去吸納資金,，然后承諾說：如果這個(gè)項(xiàng)目能夠成功，將會有3到5倍的高額收益,，那么吸引到了大多數(shù)了解到這個(gè)項(xiàng)目的人會來做一些投資,，資金會從幾十萬到上百萬不等,。

而經(jīng)調(diào)查，羅某的募集資金的對象僅有蔣某一人是陌生客戶,。

嫌疑人羅某說：“我們自己是有私募股權(quán)基金牌照的,，我們就成立了一個(gè)基金的產(chǎn)品，通過我們自己的銷售,，募集了一部分資金,，但真正意義上完全是陌生銷售的、其實(shí)只有一個(gè)客戶,。那其他的客戶都是和我家里的朋友,，包括有我的同學(xué)。其實(shí)在和他們談的時(shí)候,，我也沒有談得那么深入,。因?yàn)楫吘贡容^熟，你和他就事論事地和他談,，這是一筆生意,，就是這個(gè)事情能做。同學(xué)們和親戚也都信得過我,，那也就進(jìn)入了這支基金,。”

然而,，事實(shí)上這些公司的上市項(xiàng)目并沒有成功,，羅某也沒有將這筆資金用于合同中所約定的投資項(xiàng)目，而是將全部資金分批轉(zhuǎn)入其個(gè)人和親屬的多個(gè)個(gè)人賬戶,，把一部分錢用于妻子的信用卡還款,、汽車還貸和公司的工資發(fā)放、水電開支等日常開銷,，其余資金在未辦理工商變更,，也沒有向投資人說明錢款去向的情況下轉(zhuǎn)為某影視公司的有限合伙資金，舉辦了一場比基尼大賽,。

浦東新區(qū)人民檢察院檢察官朱奇佳稱：“我們了解下來,，他一共是說到兩家公司。其中一家其實(shí)只有一個(gè)初步的接洽,，沒有任何深入的協(xié)作,。那么第二家公司是會有一個(gè)前期的簽訂了顧問協(xié)議，為這家公司做一個(gè)上市的前期的盡調(diào)和資產(chǎn)的審核,、一些工作。但是,，這家公司在剛剛開始盡調(diào)的時(shí)候就發(fā)現(xiàn)它的財(cái)務(wù)狀況完全不符合上市條件,，并且開始進(jìn)行中止的一個(gè)項(xiàng)目的進(jìn)程,。那么在這個(gè)過程當(dāng)中，他了解到以后也沒有進(jìn)行及時(shí)的補(bǔ)救,，那么最終是導(dǎo)致項(xiàng)目的流產(chǎn),。”

而這些資金,，根本沒有用于再投資,，而是在羅某控制下的資金賬戶內(nèi)倒騰。

浦東新區(qū)人民檢察院檢察官朱奇佳告訴記者,，其實(shí)在審計(jì)的時(shí)候發(fā)現(xiàn),，這些錢他挪進(jìn)來，第一個(gè)動(dòng)作是挪到自己的賬戶,。因?yàn)樗且怨镜拿x吸收的,，然后第一個(gè)動(dòng)作是挪到自己的賬戶上，而且他在自己名下開了有將近14個(gè)賬戶,，然后其中查實(shí)到的是有7個(gè)賬戶,，錢在這幾個(gè)賬戶里面倒轉(zhuǎn)。倒過來倒過去,，然后流向,，能夠查實(shí)到的，是一部分還信用卡了,，一部分體現(xiàn)了,，還有一部分給了一些案外的第三人。那么到案以后他的辯解就是：他提現(xiàn)部分和還信用卡部分都是公司的運(yùn)營支出,。然后給到案外第三人的小部分是借款,，大部分是他辦了一場比基尼大賽的一個(gè)支出。

2015年7月11日,，比基尼大賽如期舉辦,，然而由于比賽時(shí)間緊、宣傳不到位,，又沒有找到贊助商和冠名商,，這場比基尼大賽不僅沒有帶來利潤，還虧損了400多萬元,。從投資人處募得的錢自然也都打了水漂,。在合同約定的返款時(shí)間到期后，羅某以各種理由拒不歸還投資款,。

嫌疑人羅某辯稱：“其實(shí)整個(gè)影視公司,，賽事也算是一個(gè)項(xiàng)目，包括其實(shí)后面我們也有參與過其它賽事。賽事最主要就是拉贊助,、賣門票,。我們是拉贊助、送門票,，但是在收入和支出上面不對等,，支出多了。支出總共,，包括未付的部分,，應(yīng)該是要400，500萬,，贊助只拉到幾十萬,。”

檢察機(jī)關(guān)認(rèn)定：羅某的行為符合非法吸收公眾存款罪的客觀要件,，符合非吸的4個(gè)特性：非法性,、公開性、利誘性,、社會性,。于2017年2月1日因因涉嫌非法吸收公眾存款罪被刑事拘留。

浦東新區(qū)人民檢察院檢察官朱奇佳表示,，根據(jù)我國《刑法》第176條規(guī)定,，違反國家金融法律規(guī)定，向社會不特定公眾吸收存款,，擾亂金融秩序,，數(shù)額較大的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。那么簡單的把這個(gè)構(gòu)成剖析開來,，我們一共是4個(gè)方面：第一個(gè)是非法性,，就是不具備國家許可的金融募資牌照、資質(zhì),。第二個(gè)是叫做公開性,，就是通過網(wǎng)絡(luò)、媒體,，或者是業(yè)務(wù)員和客戶之間互相傳遞這樣一種公開宣傳的方式,。第三個(gè)是利誘性，承諾保本,、付息和高額回報(bào),、固定收益。像本案當(dāng)中的3到5倍的這樣一個(gè)高額收益,。第四個(gè)就是向不特定社會公眾進(jìn)行吸收存款,。也就是他對投資人的主體身份和資產(chǎn)的情況,，以及投資的額度都沒有一個(gè)限制性的規(guī)定。那么同時(shí)具備這4個(gè)方面的特點(diǎn),，就屬于我國法律所限制,，刑事犯罪中的非法吸收公眾存款罪。那么本案當(dāng)中,，這個(gè)嫌疑人，被告人,，他同時(shí)具備了這4性,，唯一可能有一個(gè)爭議點(diǎn)的是：他是一個(gè)有私募基金牌照的人，但是他并沒有按照私募基金的規(guī)則進(jìn)行操作,。

市場上的投資項(xiàng)目眾多,，對于一些打著高風(fēng)險(xiǎn)低回報(bào)名號的投資產(chǎn)品一定要謹(jǐn)慎投入，避免落入非吸陷阱,，造成經(jīng)濟(jì)損失,。

浦東新區(qū)人民檢察院檢察官朱奇佳建議：“其實(shí)很多老百姓到我們這來，非常的不理解,，為什么公司開的那么大,，然后那么好的宣傳，那么多的項(xiàng)目,，最終它成了一個(gè)犯罪的公司,，而我們成為了參與犯罪行為的這樣一個(gè)涉案人員。那么我們要告訴大家的是,，國家為什么要規(guī)定一個(gè)非法吸收公眾存款罪,，是因?yàn)檫@類面向老百姓進(jìn)行募資的行業(yè)其實(shí)它涉及的都是老百姓的血汗錢，是最關(guān)系到百姓民生的一個(gè)行業(yè),，所以國家對這個(gè)行業(yè)進(jìn)行了特別的規(guī)制,，希望最大程度的保護(hù)大家的血汗錢，保護(hù)金融制度平穩(wěn),、安全,。所以說，如果說你所參與的投資行為,，你覺得同時(shí)具備了我剛才講的特性,，其實(shí)從你的角度來講，你去這家公司投資的時(shí)候發(fā)現(xiàn),，它可能沒有私募牌照,，只有營業(yè)執(zhí)照，那么它是沒有私募資格的,。如果它并不對你進(jìn)行資產(chǎn)盡調(diào),，不要求你符合合格投資人的標(biāo)準(zhǔn),，同時(shí)對你承諾資金的安全，大肆宣傳項(xiàng)目的可靠性,，告訴你高額的利潤回報(bào),，通過所有可以的公開方式宣傳，那么你就應(yīng)當(dāng)警惕,，這可能不是一個(gè)合格的私募行為,，而是一個(gè)非法吸收公眾存款的行為?！?/p>