原標(biāo)題：這家支付公司被查,，涉案92億,，號(hào)稱覆蓋3.4億用戶

據(jù)新華社消息，在公安部經(jīng)偵局部署和指揮下,，遼寧大連警方近日破獲一起特大非法經(jīng)營(yíng)案,。深圳愛(ài)貝信息技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“愛(ài)貝信息”）以“聚合支付”名義，從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù),，截留商家資金,，涉案金額92億余元人民幣。

創(chuàng)業(yè)家的一篇報(bào)道曾稱,，2010年愛(ài)貝云計(jì)費(fèi)創(chuàng)立,，到2015年12月，愛(ài)貝的服務(wù)已經(jīng)有12000家合作應(yīng)用開(kāi)發(fā)者,，覆蓋了3.4億用戶,。

以“聚合支付”為名行非法網(wǎng)絡(luò)支付之實(shí)

據(jù)新華社，愛(ài)貝公司商務(wù)部老員工蔣某某交待,，愛(ài)貝公司先通過(guò)注冊(cè)多家“殼公司”方式向微信,、支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)套取支付通道，再將這些支付方式整合成一個(gè)二維碼發(fā)送給商家使用,。

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)（圖文無(wú)關(guān)）

據(jù)介紹,，消費(fèi)者付給商戶的錢(qián)并沒(méi)有直接進(jìn)入到商家的賬戶，而是先進(jìn)入愛(ài)貝公司的賬戶,。愛(ài)貝公司根據(jù)與商家約定的交付款時(shí)間將資金結(jié)算給商家,，并收取一定的服務(wù)費(fèi)。服務(wù)費(fèi)金額根據(jù)客戶情況及約定結(jié)算時(shí)間長(zhǎng)短確定,，一般來(lái)說(shuō)為代收總金額的1%左右,。

“聚合支付本身并不違法,，但如果聚合支付平臺(tái)從事了結(jié)算業(yè)務(wù)，對(duì)商家的資金進(jìn)行了截留,，形成所謂‘資金池’,，就是非法行為，風(fēng)險(xiǎn)很大,?！惫膊拷?jīng)偵局有關(guān)負(fù)責(zé)同志介紹，非法支付結(jié)算業(yè)務(wù)一個(gè)鮮明的特征是平臺(tái)在未取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證的情況下,，將消費(fèi)者付給商家的錢(qián)截留,，從中直接抽走手續(xù)費(fèi)后，再轉(zhuǎn)到商家賬戶,。

“取得監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)的許可牌照,，需繳納一定金額的備付金用于保障商家的資金安全，但像愛(ài)貝這類(lèi)平臺(tái)沒(méi)有任何資質(zhì),，商家的巨額錢(qián)款捏在他們手里沒(méi)有任何保障,，一旦他們卷款跑路，商家必定損失慘重,?！贝筮B市公安局沙河口分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)范延群說(shuō)，今年5月起,，由于愛(ài)貝私自挪用商家資金，已造成至少3000萬(wàn)元資金無(wú)法支付給商家,。

曾獲A股上市公司投資

啟信寶數(shù)據(jù)顯示,，愛(ài)貝信息成立于2010年，注冊(cè)資本1758萬(wàn)元,，公司實(shí)控人和法人均為丘越崑,。股東有丘越崑、霍爾果斯鋒茂股權(quán)投資管理合伙企業(yè),、寧波梅山保稅港區(qū)灃源瀚澤投資管理合伙企業(yè)（下稱“梅山灃源瀚澤投資”）,、深圳前海實(shí)益達(dá)投資發(fā)展有限公司等12家。

愛(ài)貝信息股權(quán)結(jié)構(gòu)（圖片來(lái)源：?jiǎn)⑿艑殻?/cite>

2018年底,，愛(ài)貝信息獲得A股上市公司深圳市麥達(dá)數(shù)字股份有限公司（下稱“麥達(dá)數(shù)字”）1000萬(wàn)元的戰(zhàn)略投資,。麥達(dá)數(shù)字通過(guò)其100%控股的子公司深圳前海實(shí)益達(dá)投資發(fā)展有限公司持有愛(ài)貝信息2.1%的股權(quán)。截至1月3日收盤(pán),，麥達(dá)數(shù)字股價(jià)報(bào)7.72元,，總市值為44.6億元。

圖片來(lái)源：?jiǎn)⑿艑?/cite>

在麥達(dá)數(shù)字2018年年報(bào)中就寫(xiě)道,，愛(ài)貝信息為知名的國(guó)際化金融科技公司,，線上線下一體化的全球支付解決方案提供商,，目前是國(guó)內(nèi)數(shù)字娛樂(lè)領(lǐng)域從事提供交易解決方案業(yè)務(wù)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。

圖片來(lái)源：麥達(dá)數(shù)字2018年年報(bào)

據(jù)澎湃新聞,，愛(ài)貝公司的客戶不需要完備的資質(zhì),，甚至可以完全“裸奔”。深圳一家游戲開(kāi)發(fā)運(yùn)營(yíng)公司的柏先生就表示,，愛(ài)貝的知名度已到了“行業(yè)里面的人都知道”,。而愛(ài)貝信息也以此為近兩千家商戶提供資金代收、結(jié)算服務(wù),。愛(ài)貝信息的這些商戶中,，近8成開(kāi)發(fā)運(yùn)營(yíng)的是非法棋牌類(lèi)游戲。

為違法犯罪提供非法資金通道

近年來(lái),，一些不法分子盯上了網(wǎng)絡(luò)支付領(lǐng)域的巨大市場(chǎng)利益,，威脅公眾財(cái)產(chǎn)安全和國(guó)家金融秩序。

據(jù)新華社,，大連市公安局沙河口分局常務(wù)副局長(zhǎng)劉漢存說(shuō),，支付行業(yè)里，有一些不做資金結(jié)算業(yè)務(wù),，專門(mén)為“一碼多付”提供技術(shù)支持的被稱為“聚合支付”,，而那些沒(méi)有牌照，卻打著“聚合支付”旗號(hào)從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的則俗稱為“二清”,，“二清”是非法的,。

值得注意的是，這些非法網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)還成為其他違法犯罪發(fā)展蔓延的溫床,。例如,，他們?yōu)閺氖沦€博、涉黃等網(wǎng)絡(luò)犯罪的網(wǎng)站提供資金結(jié)算服務(wù),。

“這個(gè)領(lǐng)域?qū)嶋H上還存在‘黑吃黑’現(xiàn)象”,，劉漢存說(shuō)：“我們共凍結(jié)了519家商戶的資金，但現(xiàn)在來(lái)遞交材料申請(qǐng)解凍的只有115家,，愛(ài)貝公司知道,，一些商家從事的是非法業(yè)務(wù)，他們的資金就算被截留,，也不敢報(bào)警,。”

“抓蛋”“打字練習(xí)”“趣跑”……近年來(lái),，非法網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)的新型犯罪手法層出不窮,。在今年4月山東煙臺(tái)警方破獲的一起特大非法經(jīng)營(yíng)案中，犯罪嫌疑人開(kāi)發(fā)運(yùn)營(yíng)一款名為“抓蛋”的手機(jī)應(yīng)用,，通過(guò)招募代理,，發(fā)展大量網(wǎng)絡(luò)支付用戶“兼職”收傭,，為賭博網(wǎng)站等犯罪團(tuán)伙提供“代收代付”類(lèi)的非法支付結(jié)算業(yè)務(wù)，涉案金額巨大,。

警方介紹,，非法網(wǎng)絡(luò)支付活動(dòng)在合法資金通道與違法犯罪活動(dòng)之間搭建“地下通道”，虛構(gòu)交易背景,，幫助違法犯罪資金逃避監(jiān)管,，嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序，危害支付安全,。

公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，公安機(jī)關(guān)將持續(xù)嚴(yán)厲打擊網(wǎng)絡(luò)支付類(lèi)違法犯罪活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)金融市場(chǎng)秩序,，維護(hù)公眾資金安全,，凈化支付市場(chǎng)環(huán)境。