"以房養(yǎng)老""高額返利"……這些養(yǎng)老詐騙專盯老年人

2024-08-07 16:29:07 來源：央視新聞客戶端 A+A-

近年來，養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資犯罪在一些地方多有發(fā)生,。檢察機(jī)關(guān)協(xié)同最高法院,、公安部等部門開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng),，2023年起訴該類犯罪1932人,，2024年1月至6月起訴343人,。辦案發(fā)現(xiàn)，此類犯罪主要呈現(xiàn)以下特征,。

一是非法集資手法多樣,、迷惑性強(qiáng)。有的不法分子利用老年人不了解“區(qū)塊鏈”,、股權(quán)投資,、私募等“高大上”概念或“一帶一路”、鄉(xiāng)村振興等國(guó)家戰(zhàn)略實(shí)施情況,，打著“投資贈(zèng)送養(yǎng)老服務(wù)”的旗號(hào)實(shí)施非法集資,；有的以貼近老年人日常生活的旅游、養(yǎng)生,、家政等服務(wù)為噱頭,，私設(shè)資金池非法集資；有的甚至針對(duì)不同老年人精準(zhǔn)“畫像”,，分類設(shè)計(jì)非法集資模式,，引誘老年人入局。

如,，金某利用其實(shí)際控制的某貿(mào)易有限公司及關(guān)聯(lián)公司,，借“養(yǎng)老旅游”之名，吸引老年人參加公司組織的旅游,、聚餐活動(dòng),，通過精心篩選目標(biāo)群體、建立客戶池,、分層設(shè)計(jì)消費(fèi)政策等方式,，陸續(xù)推銷養(yǎng)殖類、旅游類,、醫(yī)養(yǎng)類,、股權(quán)類、合伙人項(xiàng)目類等300余種理財(cái)產(chǎn)品,。經(jīng)初步查明,，金某共向全國(guó)20余萬名集資參與人非法吸收資金100億余元。

二是“以房養(yǎng)老”非法集資犯罪風(fēng)險(xiǎn)更高,。有的不法分子瞄準(zhǔn)老年人的養(yǎng)老需求,，將高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)項(xiàng)目等包裝成安全可靠且能獲取高息的投資項(xiàng)目，誘騙老年人辦理個(gè)人房產(chǎn)抵押并將抵押款用于項(xiàng)目投資,；“爆雷”后,，抵押房產(chǎn)被處置變現(xiàn)，導(dǎo)致老年人不僅拿不到高息，反而陷入無家可歸,、背負(fù)巨債的境地,。在這一過程中，一些貸款中介,、助貸機(jī)構(gòu)幫助不法分子尋找老年投資者,，聯(lián)絡(luò)小額貸款公司、信托公司等出資機(jī)構(gòu),，并居中撮合雙方簽訂房產(chǎn)抵押借款合同,，甚至幫助老年人虛構(gòu),、偽造與自身資信狀況不符的貸款材料,，陪同出資機(jī)構(gòu)實(shí)地查看抵押房產(chǎn)、辦理抵押登記手續(xù),、代償?shù)盅豪⒌?，淪為不法分子非法集資的幫兇。

如檢察機(jī)關(guān)起訴的一起“以房養(yǎng)老”非法吸收公眾存款系列案,，涉案63套房產(chǎn)共辦理抵押貸款3億余元,，其中有11套涉及助貸中介機(jī)構(gòu)。

三是追贓挽損難度較大,。該類案件中,，不法分子往往將吸收的資金用于個(gè)人揮霍，或者填補(bǔ)投資虧空,，案發(fā)時(shí)資金鏈斷裂,，贓款贓物無從追繳。有的不法分子通過操縱多個(gè)賬戶層層劃轉(zhuǎn)資金,，將吸收資金匯聚到第三方支付平臺(tái)形成“黑箱”,，并在資金走向上作技術(shù)處理以逃避偵查，導(dǎo)致追贓挽損困難,。尤需注意的是,，部分受害老年人在錢財(cái)損失、合法權(quán)益受到侵害時(shí),，未及時(shí)報(bào)警通過法律途徑尋求救濟(jì),，或未妥善保存收據(jù)、合同等關(guān)鍵證據(jù),，增加了司法機(jī)關(guān)追查涉案資金難度,。

如，張某某等人違反國(guó)家金融管理規(guī)定,，先后依托某養(yǎng)老咨詢服務(wù)有限公司等,，虛構(gòu)居家養(yǎng)老服務(wù)站等項(xiàng)目，承諾投資到期返還本金并支付5%~20%不等的年利息，或者贈(zèng)送一定價(jià)值的療養(yǎng)服務(wù),，先后以會(huì)員費(fèi),、保證金、購(gòu)房押金,、眾籌,、借款、家人卡等形式,，騙取集資參與人錢款4400余萬元,，其中大部分集資款主要用于償還銀行貸款以及借新還舊等,。張某某等人還意圖銷毀會(huì)計(jì)憑證,、賬簿，并誘使集資參與人將債權(quán)轉(zhuǎn)為某無實(shí)際經(jīng)營(yíng)能力公司的股權(quán),，進(jìn)而逃避返還資金,。

檢察機(jī)關(guān)提示：廣大老年朋友要注意增強(qiáng)反詐意識(shí),，對(duì)“高額返利”“千載難逢”等說辭保持高度警覺,，不信“大餅”,、不貪“小利”,，多了解社會(huì)熱點(diǎn),、金融知識(shí),、國(guó)家政策等,，選擇正規(guī)機(jī)構(gòu),、渠道開展投資理財(cái)活動(dòng),，自覺遠(yuǎn)離非法集資,，切實(shí)捂緊自己的“錢袋子”,。

(責(zé)任編輯：0342)