一個億的零花錢,？騙子“艾總”的“神秘大項(xiàng)目”盯上了老人,！

“我們的‘世界銀行’很快就會落地了

你把錢放在里面

將來給你無盡的分紅

我們的董事股東都有什么好處,？

你要有一個億的零花錢”

這段炸裂的內(nèi)容

出自某微信群里流傳的語音

發(fā)送人是一個自稱“艾總”的神秘女子

起底這個聊天群里的“神秘大項(xiàng)目”

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退休老人每天用手機(jī)聽課

還常有視頻會議

故事還要從江西撫州王女士的遭遇講起,，原本王女士過著悠閑的退休生活,，可是她的女兒發(fā)現(xiàn)最近自己的母親有點(diǎn)不對勁,，每天都守在手機(jī)旁聽什么課程,，甚至吃飯時也心不在焉。

兩個女兒趁王女士不注意,，偷偷拿到了母親的手機(jī)想一探究竟,。

王女士的二女兒：我一拿她手機(jī)，她很警覺,，就搶過去了,，吃飯的時候每次偷偷摸摸出去。

為防止母親被蒙騙,，兩姐妹對王女士的錢袋子進(jìn)行了控制,，還告知了身邊的親戚朋友不要借錢給王女士，但沒想到,，她還在想盡辦法籌錢,。

對投資事宜深信不疑

十余名老人中招

眼看老母親越陷越深，為了及時止損,，姐妹倆來到了廣昌縣公安局刑偵大隊(duì)報了警,，警方在初步排查之后發(fā)現(xiàn)，在當(dāng)?shù)剡€有10多名老年人都有王女士類似的情況,，警方意識到,，這很有可能是一起專門針對中老年人的詐騙，順著王女士這起案件的線索,，迅速展開調(diào)查,。但當(dāng)民警來到王女士家的時候，卻遇到了難題,。

接到報案后,，廣昌縣刑偵大隊(duì)的民警第一時間來到了王女士家中,，但面對警察的詢問，王女士一直遮遮掩掩,，不愿意回答問題,。

廣昌縣公安局刑偵大隊(duì)民警劉賢健：她不愿意跟我們透露投資的具體情況,，通過勸解,，她才慢慢跟我們透露，她其實(shí)是在微信上先了解到的一個平臺,，有人推廣,，可以購買智天金融的一些原始股權(quán)，她說以1000塊錢起步,，可以進(jìn)行投資,。

公司被注銷負(fù)責(zé)人被判刑被害人毫不知情

民警經(jīng)過調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，智天金融是成立于2015年的一家投資公司,，主要負(fù)責(zé)人早在4年前就因組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪被判處有期徒刑，智天金融公司也早已經(jīng)被強(qiáng)制注銷,。但是,，王女士等人對此毫不知情，并且對上線黃某宣傳的投資內(nèi)容深信不疑,。

不僅自己湊錢投資還把身邊朋友拉進(jìn)來

在種種誘惑之下,，王女士不僅自己千方百計(jì)湊錢投資，還把自己身邊的朋友也拉了進(jìn)來,。在王女士的協(xié)助下,，民警很快找到了她的上線黃某，據(jù)黃某交代,，她主要負(fù)責(zé)在廣昌縣境內(nèi)拉攏人員,，并把投資款發(fā)給湖北宜昌的楊某進(jìn)行所謂股權(quán)登記。警方隨即趕赴湖北宜昌,，在城鄉(xiāng)接合部的一間賓館里將楊某抓獲,。而據(jù)楊某交代，他們也只是公司的推廣員,，也是所謂投資的參與者,。

財(cái)務(wù)人員只聽從上線指令資金被轉(zhuǎn)移境外

每次從各地收集來的所謂投資款，楊某都會打給多個財(cái)務(wù)人員,，而這些財(cái)務(wù)人員只聽從上線陳某的指令,。警方在江蘇抓獲陳某后，發(fā)現(xiàn)陳某已將收來的絕大部分資金通過多個財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)移到境外提現(xiàn),，而提現(xiàn)者就是所謂總公司的負(fù)責(zé)人艾麗絲,。

廣昌縣公安局刑偵大隊(duì)大隊(duì)長湯淵彬：陳某是直接跟艾麗絲單線聯(lián)系,，他所有的報單金額，全部是經(jīng)過自己的賬號,，然后轉(zhuǎn)到艾麗絲所指定的賬戶,。

廣昌縣公安局刑偵大隊(duì)反詐中心主任余國輝：我們對陳某的涉案資金進(jìn)行分析,，發(fā)現(xiàn)在2023年7月份以來,，他的涉案資金就將近5000萬元，按照一人1萬元起算,，受騙群眾可能將近5000人,。

多層級傳銷詐騙

揭開作案套路

至此一個涉及境內(nèi)外、多層級的傳銷,、詐騙鏈條逐漸清晰,，團(tuán)伙負(fù)責(zé)人艾麗絲也終于浮出水面。那么,，這個團(tuán)伙又是如何編造謊言,，利用怎樣的套路，讓老年人信以為真,，心甘情愿把自己辛苦攢下來的錢轉(zhuǎn)到她所虛構(gòu)的“世界銀行”里的呢,？

王女士作為小組長拉攏身邊人入團(tuán)，是整個團(tuán)伙的最底層

廣昌二級代理黃某負(fù)責(zé)匯總錢款打給湖北宜昌的三級代理?xiàng)钅?/p>

楊某再將錢款打給四級代理的財(cái)務(wù)人員

財(cái)務(wù)人員將錢款匯總到五級代理江蘇陳某

陳某將錢通過財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)移至境外,，交給境外的總負(fù)責(zé)人艾麗絲

據(jù)警方介紹,，團(tuán)伙內(nèi)都稱艾麗絲為“艾總”，其真名為黃彥紅,，長期從事民族資產(chǎn)解凍詐騙活動,，2021年出國，目前已被我國警方列入紅通人員,，正在全力追捕,。警方查明，嫌疑人陳某作為詐騙團(tuán)伙的團(tuán)長長期從事協(xié)助并參與境外人員詐騙,，僅陳某所在的團(tuán)伙就涉及受騙者數(shù)千人,，遍布全國24個省區(qū)市，涉案金額超過5000萬元,。

廣昌縣公安局刑偵大隊(duì)反詐中心主任余國輝：我們偵查到陳某同級別的有10余個人,，依照這種裂變方式跟陳某這種發(fā)展層次，最底層的受騙群眾保守估計(jì)有幾十萬人,。

按層級建立社交軟件群編造荒誕謊言洗腦

那么,，以“艾麗絲”為首的詐騙分子是如何編造謊言的呢？警方在取證時發(fā)現(xiàn),，“艾總”組織下屬的各個團(tuán)長按照管理層級建立了多個社交軟件群,，每天在群里不斷發(fā)送語音,，甚至開設(shè)直播課堂，編造各種荒誕的謊言給入群的人洗腦,。

除了“艾總”每天數(shù)十條甚至上百條語音和課程在群里狂轟濫炸,，還有多個團(tuán)長、團(tuán)員角色的人對艾總的發(fā)言不停附和,。

據(jù)介紹,，詐騙團(tuán)伙的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)也非常嚴(yán)密，要求參與者按照所謂的“保密法”,，對家人和警方要嚴(yán)格保守秘密,。

拙劣騙局

緣何頻頻得手

盡管詐騙分子用很多噱頭來吸引人，但是所用的話術(shù)明眼人一般都能辨明真?zhèn)?，為什么還有那么多的老年人,，在短時間內(nèi)會對他們言聽計(jì)從呢？

廣昌縣公安局刑偵大隊(duì)反詐中心主任余國輝：針對一些年紀(jì)大的,、有老年病的,，或者是家庭經(jīng)濟(jì)困難的老人，宣傳參與項(xiàng)目,，通過花點(diǎn)小錢,，可以解決自己的養(yǎng)老。

打造友愛人設(shè)編造投資超大項(xiàng)目謊言

詐騙分子一邊打造關(guān)愛,、友愛的人設(shè),，編織各種所謂國家級、世界級大項(xiàng)目的謊言,，一邊迎合老年人關(guān)心的養(yǎng)老,、醫(yī)療等熱點(diǎn)問題，短時間內(nèi)就能取得老年人的信任,，對他們的要求也言聽計(jì)從,。

炮制虛假項(xiàng)目以多種形式實(shí)施詐騙

記者從公安部刑偵局了解到，近年來,，民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪手法發(fā)生了新變化,，犯罪分子編造一些虛假的國家項(xiàng)目實(shí)施詐騙，他們打著國家,、民族的旗號,，偽造國家機(jī)關(guān)公文、證件,、印章等,，編造“圓夢行動”“盛世中華”“中國共富”等項(xiàng)目，誘導(dǎo)大批群眾通過在網(wǎng)上簽訂協(xié)議,、購買商品參與投資或繳納“項(xiàng)目啟動資金”“會員報名費(fèi)”等多種形式實(shí)施詐騙,。

總的來看,，這類詐騙的特點(diǎn)都是謊稱低投入、高回報,，犯罪手法越來越接近電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,。犯罪分子專門開發(fā)詐騙App來發(fā)展會員，幕后金主和團(tuán)伙窩點(diǎn)藏匿境外,，小眾通信聯(lián)絡(luò)工具和資金轉(zhuǎn)移都隱匿于網(wǎng)絡(luò),，危害嚴(yán)重。

針對此類案件公安部將持續(xù)開展專項(xiàng)打擊

公安部刑偵局的負(fù)責(zé)人表示,，這類詐騙犯罪嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全,，損害政府公信力,。公安部將持續(xù)這類案件的專項(xiàng)打擊工作,，堅(jiān)決查清犯罪團(tuán)伙組織框架，打擊幕后金主和組織者,、操縱者等骨干成員,，打掉犯罪團(tuán)伙經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)；查清詐騙項(xiàng)目有關(guān)建群拉人,、項(xiàng)目推廣的一,、二級代理人，查清詐騙App開發(fā)制作,、運(yùn)維推廣和轉(zhuǎn)移資金,、洗錢套現(xiàn)等關(guān)聯(lián)犯罪，依法打擊相關(guān)黑灰產(chǎn)違法犯罪,。此外,，各地公安機(jī)關(guān)要通過多種方式開展多輪次宣傳報道，針對中老年人等易受騙群體開展精準(zhǔn)宣傳,，增強(qiáng)群眾識騙意識,、提高群眾防騙能力。