一個億的零花錢,？騙子“艾總”的“神秘大項目”盯上了老人,！

“我們的‘世界銀行’很快就會落地了

你把錢放在里面

將來給你無盡的分紅

我們的董事股東都有什么好處,？

你要有一個億的零花錢”

這段炸裂的內容

出自某微信群里流傳的語音

發(fā)送人是一個自稱“艾總”的神秘女子

起底這個聊天群里的“神秘大項目”

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退休老人每天用手機聽課

還常有視頻會議

故事還要從江西撫州王女士的遭遇講起,，原本王女士過著悠閑的退休生活,，可是她的女兒發(fā)現(xiàn)最近自己的母親有點不對勁，每天都守在手機旁聽什么課程,，甚至吃飯時也心不在焉,。

兩個女兒趁王女士不注意，偷偷拿到了母親的手機想一探究竟,。

王女士的二女兒：我一拿她手機，她很警覺,，就搶過去了,，吃飯的時候每次偷偷摸摸出去。

為防止母親被蒙騙，兩姐妹對王女士的錢袋子進行了控制,，還告知了身邊的親戚朋友不要借錢給王女士,，但沒想到，她還在想盡辦法籌錢,。

對投資事宜深信不疑

十余名老人中招

眼看老母親越陷越深,，為了及時止損，姐妹倆來到了廣昌縣公安局刑偵大隊報了警,，警方在初步排查之后發(fā)現(xiàn),，在當?shù)剡€有10多名老年人都有王女士類似的情況，警方意識到,，這很有可能是一起專門針對中老年人的詐騙,，順著王女士這起案件的線索，迅速展開調查,。但當民警來到王女士家的時候,，卻遇到了難題。

接到報案后,，廣昌縣刑偵大隊的民警第一時間來到了王女士家中,，但面對警察的詢問，王女士一直遮遮掩掩,，不愿意回答問題,。

廣昌縣公安局刑偵大隊民警劉賢健：她不愿意跟我們透露投資的具體情況,，通過勸解,，她才慢慢跟我們透露，她其實是在微信上先了解到的一個平臺,，有人推廣,，可以購買智天金融的一些原始股權，她說以1000塊錢起步,，可以進行投資,。

公司被注銷負責人被判刑被害人毫不知情

民警經(jīng)過調查后發(fā)現(xiàn)，智天金融是成立于2015年的一家投資公司,，主要負責人早在4年前就因組織,、領導傳銷活動罪被判處有期徒刑，智天金融公司也早已經(jīng)被強制注銷,。但是,，王女士等人對此毫不知情，并且對上線黃某宣傳的投資內容深信不疑,。

不僅自己湊錢投資還把身邊朋友拉進來

在種種誘惑之下,，王女士不僅自己千方百計湊錢投資，還把自己身邊的朋友也拉了進來。在王女士的協(xié)助下,，民警很快找到了她的上線黃某,，據(jù)黃某交代，她主要負責在廣昌縣境內拉攏人員,，并把投資款發(fā)給湖北宜昌的楊某進行所謂股權登記,。警方隨即趕赴湖北宜昌，在城鄉(xiāng)接合部的一間賓館里將楊某抓獲,。而據(jù)楊某交代,，他們也只是公司的推廣員，也是所謂投資的參與者,。

財務人員只聽從上線指令資金被轉移境外

每次從各地收集來的所謂投資款,，楊某都會打給多個財務人員，而這些財務人員只聽從上線陳某的指令,。警方在江蘇抓獲陳某后,，發(fā)現(xiàn)陳某已將收來的絕大部分資金通過多個財務人員轉移到境外提現(xiàn)，而提現(xiàn)者就是所謂總公司的負責人艾麗絲,。

廣昌縣公安局刑偵大隊大隊長湯淵彬：陳某是直接跟艾麗絲單線聯(lián)系,，他所有的報單金額，全部是經(jīng)過自己的賬號,，然后轉到艾麗絲所指定的賬戶,。

廣昌縣公安局刑偵大隊反詐中心主任余國輝：我們對陳某的涉案資金進行分析，發(fā)現(xiàn)在2023年7月份以來,，他的涉案資金就將近5000萬元,，按照一人1萬元起算，受騙群眾可能將近5000人,。

多層級傳銷詐騙

揭開作案套路

至此一個涉及境內外,、多層級的傳銷、詐騙鏈條逐漸清晰,，團伙負責人艾麗絲也終于浮出水面,。那么，這個團伙又是如何編造謊言,，利用怎樣的套路,，讓老年人信以為真，心甘情愿把自己辛苦攢下來的錢轉到她所虛構的“世界銀行”里的呢,？

王女士作為小組長拉攏身邊人入團,，是整個團伙的最底層

廣昌二級代理黃某負責匯總錢款打給湖北宜昌的三級代理楊某

楊某再將錢款打給四級代理的財務人員

財務人員將錢款匯總到五級代理江蘇陳某

陳某將錢通過財務人員轉移至境外，交給境外的總負責人艾麗絲

據(jù)警方介紹,，團伙內都稱艾麗絲為“艾總”,，其真名為黃彥紅,，長期從事民族資產(chǎn)解凍詐騙活動,，2021年出國,，目前已被我國警方列入紅通人員，正在全力追捕,。警方查明,，嫌疑人陳某作為詐騙團伙的團長長期從事協(xié)助并參與境外人員詐騙，僅陳某所在的團伙就涉及受騙者數(shù)千人,，遍布全國24個省區(qū)市,，涉案金額超過5000萬元。

廣昌縣公安局刑偵大隊反詐中心主任余國輝：我們偵查到陳某同級別的有10余個人,，依照這種裂變方式跟陳某這種發(fā)展層次,，最底層的受騙群眾保守估計有幾十萬人。

按層級建立社交軟件群編造荒誕謊言洗腦

那么,，以“艾麗絲”為首的詐騙分子是如何編造謊言的呢,？警方在取證時發(fā)現(xiàn)，“艾總”組織下屬的各個團長按照管理層級建立了多個社交軟件群,，每天在群里不斷發(fā)送語音,，甚至開設直播課堂，編造各種荒誕的謊言給入群的人洗腦,。

除了“艾總”每天數(shù)十條甚至上百條語音和課程在群里狂轟濫炸,，還有多個團長、團員角色的人對艾總的發(fā)言不停附和,。

據(jù)介紹,，詐騙團伙的內部組織結構也非常嚴密，要求參與者按照所謂的“保密法”,，對家人和警方要嚴格保守秘密,。

拙劣騙局

緣何頻頻得手

盡管詐騙分子用很多噱頭來吸引人，但是所用的話術明眼人一般都能辨明真?zhèn)?，為什么還有那么多的老年人,，在短時間內會對他們言聽計從呢？

廣昌縣公安局刑偵大隊反詐中心主任余國輝：針對一些年紀大的,、有老年病的,，或者是家庭經(jīng)濟困難的老人，宣傳參與項目,，通過花點小錢,，可以解決自己的養(yǎng)老。

打造友愛人設編造投資超大項目謊言

詐騙分子一邊打造關愛,、友愛的人設,，編織各種所謂國家級,、世界級大項目的謊言，一邊迎合老年人關心的養(yǎng)老,、醫(yī)療等熱點問題,，短時間內就能取得老年人的信任，對他們的要求也言聽計從,。

炮制虛假項目以多種形式實施詐騙

記者從公安部刑偵局了解到,，近年來，民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪手法發(fā)生了新變化,，犯罪分子編造一些虛假的國家項目實施詐騙,，他們打著國家、民族的旗號,，偽造國家機關公文,、證件、印章等,，編造“圓夢行動”“盛世中華”“中國共富”等項目,，誘導大批群眾通過在網(wǎng)上簽訂協(xié)議、購買商品參與投資或繳納“項目啟動資金”“會員報名費”等多種形式實施詐騙,。

總的來看,，這類詐騙的特點都是謊稱低投入、高回報,，犯罪手法越來越接近電信網(wǎng)絡詐騙,。犯罪分子專門開發(fā)詐騙App來發(fā)展會員，幕后金主和團伙窩點藏匿境外,，小眾通信聯(lián)絡工具和資金轉移都隱匿于網(wǎng)絡,，危害嚴重。

針對此類案件公安部將持續(xù)開展專項打擊

公安部刑偵局的負責人表示,，這類詐騙犯罪嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全,，損害政府公信力。公安部將持續(xù)這類案件的專項打擊工作,，堅決查清犯罪團伙組織框架,，打擊幕后金主和組織者、操縱者等骨干成員,，打掉犯罪團伙經(jīng)濟基礎,；查清詐騙項目有關建群拉人、項目推廣的一,、二級代理人,，查清詐騙App開發(fā)制作、運維推廣和轉移資金,、洗錢套現(xiàn)等關聯(lián)犯罪,，依法打擊相關黑灰產(chǎn)違法犯罪,。此外，各地公安機關要通過多種方式開展多輪次宣傳報道,，針對中老年人等易受騙群體開展精準宣傳,，增強群眾識騙意識、提高群眾防騙能力,。