大型傳銷組織“善心匯”被查處！
近日,，按照公安部統(tǒng)一部署,，全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)依法對(duì)廣東深圳市善心匯文化傳播有限公司法定代表人張?zhí)烀鞯热松嫦咏M織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)等犯罪問(wèn)題進(jìn)行查處，張?zhí)烀鞯榷嗝缸锵右扇艘驯灰婪ú扇⌒淌聫?qiáng)制措施,。
現(xiàn)初步查明，張?zhí)烀鞯热松嫦右浴胺鲐殱?jì)困,、均富共生”等為幌子，策劃,、操縱并發(fā)展人員參加傳銷活動(dòng),，騙取巨額財(cái)物,。
即使公安部和央視曝光之后,，還有好多人不相信,，認(rèn)為是警方,、政府是在報(bào)復(fù)善心匯,，善心匯是幫助窮人的：
公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近年來(lái)，傳銷犯罪案件持續(xù)高發(fā)，不法分子不斷變換犯罪手法，利用“金融互助”“愛(ài)心慈善”“虛擬貨幣”“電子商務(wù)”“微信營(yíng)銷”等各種名目,，策劃,、組織傳銷活動(dòng),，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序,。公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì),，堅(jiān)決予以嚴(yán)厲打擊，切實(shí)維護(hù)廣大人民群眾合法權(quán)益,。同時(shí),，提醒廣大群眾提高防范意識(shí)，不被高利誘惑,，自覺(jué)抵制傳銷等違法犯罪活動(dòng),，共同維護(hù)好經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序。
善心匯究竟是一種什么樣的模式,？
打著“扶貧濟(jì)困,、均富共生”口號(hào)，善心匯于2016年5月進(jìn)入大眾視野,。善心匯宣傳資料顯示,，其為黨和政府減輕負(fù)擔(dān),，做了大量的扶貧幫困的具體工作，累計(jì)公益慈善救助捐款數(shù)千萬(wàn)元，扶貧濟(jì)困達(dá)數(shù)十萬(wàn)人。
然而,，如此“好”的機(jī)構(gòu),，為什么會(huì)被政府相關(guān)部門“盯上”？
4月30日,，在南京上學(xué)的曹穎（化名）在微博上向警方在線咨詢,。
曹穎介紹，今年3月,，家住重慶的母親在朋友的介紹下加入善心匯,，對(duì)方稱投資3000元，一個(gè)月能賺1600元,?！耙婚_(kāi)始我就告訴她這個(gè)不太靠譜,，怎么可能坐著就賺錢,，沒(méi)有智力也沒(méi)有勞力的成果，很可能是騙局。”
然而,，母親并未聽(tīng)進(jìn)曹穎的勸說(shuō),，不僅沒(méi)有退出，還要拉曹穎進(jìn)入善心匯,?！拔覌尳形野焉矸葑C拍照給她，我拒絕后,，她又勸我說(shuō)善心匯是正規(guī)組織,，規(guī)定很嚴(yán)格；我再次提出拒絕,，她就說(shuō)要斷了我的生活費(fèi),！……”曹穎說(shuō)，“我現(xiàn)在能做的只有在電話里反復(fù)勸她,?！?/p>
同樣也是女兒身份的李欣（化名）和曹穎一樣感到憂心?！拔覌尯退呐笥褌兌技尤肓松菩膮R,，對(duì)于她們來(lái)說(shuō)，能賺錢就是好模式,；因?yàn)橐呀?jīng)嘗到了甜頭,，現(xiàn)在就跟被洗腦一樣，我要說(shuō)是傳銷，她就說(shuō)我怕這怕那,、掙不了大錢,，每每勸說(shuō)都以爭(zhēng)吵告終?！崩钚勒劦?。
為了不讓家庭鬧的不愉快，李欣無(wú)奈選擇“妥協(xié)”：其母親又以李欣的身份證開(kāi)通了一個(gè)善心匯賬號(hào),，“她以為我已經(jīng)接受了,，又開(kāi)始叫我發(fā)展下線；每天還會(huì)微信喊我在善心匯會(huì)員群里聽(tīng)老師講課,，我都假裝沒(méi)看見(jiàn),，真擔(dān)心她會(huì)越陷越深”。
在李欣的介紹下,，法治周末記者加入“勿忘初心新經(jīng)濟(jì)生態(tài)系統(tǒng)”的微信群,，目前該群人數(shù)有一百五十余人，每天都有指導(dǎo)老師上課進(jìn)行分享,。
“如果此時(shí)聆聽(tīng)我分享的家人,，還把善心匯當(dāng)成是傳銷，說(shuō)明你只看了網(wǎng)上的負(fù)面消息,；如果你只是玩兩次,、賺點(diǎn)錢就走了，說(shuō)明你連善心匯的大門在哪里都沒(méi)找到,；如果你把善心匯當(dāng)成事業(yè),，說(shuō)明你看懂了善心匯的99%；如果你真正從心靈深處相信善心匯創(chuàng)始人張?zhí)烀魉f(shuō)的,，‘在有生之年看不到善心匯崩盤’,，恭喜你成為一個(gè)合格的善心匯的‘善粉’?！?月1日,，群里一位老師“SHX栗子直播中心”，在群里進(jìn)行語(yǔ)音分享,。
“要成為一名合格的‘善粉’,，我認(rèn)為有幾個(gè)方面是必須要做的，第一,，張?zhí)烀魍久客淼姆窒硪?tīng),，多學(xué)習(xí)中國(guó)傳統(tǒng)文化；第二,，你可以忘記吃飯睡覺(jué),，但不能忘記要去施德,；第三，一定要去善心匯的總部學(xué)習(xí),，這樣格局才能打開(kāi),；第四，用專門的本子去記錄自己每一位會(huì)員的布施,、受助時(shí)間,，直到全部教會(huì)他、也認(rèn)可了善心匯,，才可以放手不管……”“SHX栗子直播中心”表示,，“善心匯將是中國(guó)民營(yíng)企業(yè)中最優(yōu)秀的企業(yè)，超過(guò)淘寶,、百度,，我認(rèn)為只是時(shí)間問(wèn)題?！?/p>
模式：“在善心匯想賠錢都難”
“瘋狂入局”的背后,，到底有什么樣的模式在吸引著他們？
某記者向一位善心匯會(huì)員陳執(zhí)（化名）進(jìn)行咨詢,，這位會(huì)員也很樂(lè)意地向記者發(fā)送了善心匯登錄系統(tǒng)的鏈接,。
“打開(kāi)進(jìn)行注冊(cè)就行，每個(gè)身份證只能注冊(cè)一次,，注冊(cè)必須要有推薦人，你填上我的名字,，我負(fù)責(zé)給你激活賬戶,。”陳執(zhí)介紹,，善心匯的系統(tǒng)叫做“新經(jīng)濟(jì)生態(tài)系統(tǒng)”,，注冊(cè)需要通過(guò)推薦人向公司繳納會(huì)員年費(fèi)300元/人，開(kāi)戶注冊(cè)即可獲贈(zèng)黃花梨“善種子”1株,。
陳執(zhí)介紹,，在善心匯這套系統(tǒng)里，目前分為特困社區(qū),、貧困社區(qū),、小康社區(qū)、富人社區(qū),、德善社區(qū)五個(gè)等級(jí),；在這里，打款行為稱為“布施”,，收款行為稱為“受助”,；在社區(qū)內(nèi)投資，排單打款時(shí)需要用到至少1個(gè)善心幣，善心幣價(jià)格為100元/個(gè),；然后系統(tǒng)按照排隊(duì)時(shí)間安排“布施”,，打款成功后，進(jìn)入“受助”隊(duì)列,，等待收款,。
例如，特困社區(qū)主要針對(duì)喪失行為能力或有殘疾證明的人群,，該社區(qū)的投資額度為1000元至3000元,，每輪收益率50%，排隊(duì)打款和收款時(shí)間會(huì)酌情提前,；貧困社區(qū)的投資額度也是為1000元至3000元,，排單打款時(shí)需要消耗1個(gè)善心幣，該社區(qū)沒(méi)有“門檻”限制,，每輪收益率30%,，排隊(duì)“布施”時(shí)間1天至10天，打款成功后,，進(jìn)入感恩受助隊(duì)列,，1天至7天匹配收款，受益為300元至900元,；富人社區(qū)的投資額度為5萬(wàn)至30萬(wàn)元,，每輪收益率10%，打款等待期和收款等待期加一起,，最長(zhǎng)45天收益5.5萬(wàn)元至33萬(wàn)元,。
“簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，如果你加入了善心匯,，按照大部分人的玩法,，在貧窮社區(qū)投資3000元，半個(gè)月可以收益900元,，減去購(gòu)買善心幣的100元,，可以獲利800元；一個(gè)月差不多能排兩次單,，就可以獲利1600元,。”陳執(zhí)說(shuō),，以一個(gè)家庭有5個(gè)賬號(hào)來(lái)算的話,，一個(gè)月家里就可以多收入8000元，對(duì)于農(nóng)村地區(qū)或者困難家庭,，這就是脫貧了,。
“而且,，以上只是靜態(tài)收益，系統(tǒng)還設(shè)有動(dòng)態(tài)收益,，即推薦朋友加入善心匯,，可以獲得系統(tǒng)獨(dú)有的跳級(jí)制推薦獎(jiǎng)，第一代拿6%的推薦獎(jiǎng),，第三代拿4%的推薦獎(jiǎng),，這個(gè)設(shè)置會(huì)促使會(huì)員不斷拉人加入?！?/p>
陳執(zhí)舉例,，甲推薦乙進(jìn)來(lái)，甲可以拿乙每次排單的6%,，以投資一單3000元為例,，推薦人甲可以獲得180元的推薦獎(jiǎng)，若一個(gè)月排兩單,，就可以賺取360元,；乙再拉丙加入，甲沒(méi)有推薦獎(jiǎng),，乙可以拿丙的6%,；丙再發(fā)展丁加入，乙沒(méi)有推薦獎(jiǎng),，甲可以拿丁每次排單的4%,。
不過(guò)，陳執(zhí)也說(shuō)明,，推薦獎(jiǎng)并不能全部提現(xiàn),，只能提取一半，另一半獎(jiǎng)金轉(zhuǎn)為“善金幣”,，用于旗下酒店、商城,、旅游景點(diǎn)等消費(fèi),。
此外，還有第三種賺錢模式,。陳執(zhí)介紹,，直推十個(gè)人就可以做“功德主”，向公司交5萬(wàn)元后,，購(gòu)買“善種子”和“善心幣”可以打七折：每個(gè)人注冊(cè)入會(huì)時(shí)需要交300元獲贈(zèng)一顆“善種子”,、排單時(shí)需要花100元購(gòu)買“善心幣”，而成為“功德主”可以用210元“善種子”,、70元“善心幣”的價(jià)格購(gòu)買到,，再按全價(jià)收取會(huì)員費(fèi)用,，賺取中間的差價(jià)。
“正如張?zhí)烀魉f(shuō),，在善心匯,，你想賠錢都難?！标悎?zhí)表示,，他現(xiàn)在也發(fā)展了一個(gè)五十多人的“小團(tuán)隊(duì)”，通過(guò)自己注冊(cè)的兩個(gè)會(huì)員賬號(hào)的投資收益和“團(tuán)隊(duì)管理獎(jiǎng)”,，每月收入七八千元,；有的“功德主”團(tuán)隊(duì)已有幾千人，月收入將近五十萬(wàn)元,。
觀點(diǎn)一
收取人頭費(fèi),、發(fā)展下線涉嫌傳銷
對(duì)于善心匯宣稱的高回報(bào)和層級(jí)發(fā)展模式，也有一些公眾和專業(yè)人士表示了質(zhì)疑,。對(duì)于外界的質(zhì)疑,，4月21日，法治周末記者聯(lián)系上善心匯工作人員楊女士,，楊女士向記者發(fā)送了一些關(guān)于善心匯的宣傳資料,。
資料上解釋，會(huì)員得到平臺(tái)上其他會(huì)員的資助后,，分享給更多會(huì)員使其加入精準(zhǔn)扶貧隊(duì)伍,，公司平臺(tái)會(huì)員基礎(chǔ)數(shù)據(jù)就會(huì)不斷增加，平臺(tái)價(jià)值就越大,，公司會(huì)給予一定的獎(jiǎng)勵(lì),，以可在善心匯商城兌換商品的金幣或現(xiàn)金形式體現(xiàn)，且獎(jiǎng)勵(lì)分配方式僅限于二級(jí),，這也符合國(guó)家工商部門和相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定,，根本不涉及傳銷。
中國(guó)政法大學(xué)資本金融研究院網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)研究中心主任武長(zhǎng)海介紹,，刑法中對(duì)傳銷的定義是：“組織,、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名,，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買商品,、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí),，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù),，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加,，騙取財(cái)物,，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的活動(dòng),。”
隨著實(shí)踐活動(dòng)中傳銷形式不斷演化和變形,，武長(zhǎng)海表示,，2016年3月，國(guó)家工商總局發(fā)布了《新型傳銷活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示》,，其中明確指出,，不管傳銷組織如何變換手法偽裝自己，只要同時(shí)具備以下三點(diǎn)就可以斷定涉嫌傳銷：
一是交納或變相交納入門費(fèi),，即交錢加入后才可獲得計(jì)提報(bào)酬和發(fā)展下線的“資格”,；
二是直接或間接發(fā)展下線，即拉人加入,，并按照一定順序組成層級(jí),；
三是上線從直接或間接發(fā)展的下線的銷售業(yè)績(jī)中計(jì)提報(bào)酬，或以直接或間接發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)提報(bào)酬或者返利,。
“傳銷一般會(huì)采用金字塔模式,，通過(guò)發(fā)展下線會(huì)員牟取利益，但這種模式有顯性也有隱性,。顯性的金字塔模式,，一般會(huì)在會(huì)員加入時(shí)明確告訴會(huì)員通過(guò)發(fā)展下線會(huì)員以及不同層級(jí)會(huì)員來(lái)獲得不同報(bào)酬；善心匯雖然不強(qiáng)制會(huì)員發(fā)展下線會(huì)員,，但通過(guò)高額回報(bào)來(lái)誘惑,、激勵(lì)其不斷發(fā)展會(huì)員，是一種變相的發(fā)展下線的方式,，這種隱性的層級(jí)設(shè)置也涉嫌傳銷,。”武長(zhǎng)海表示,。
京師律師事務(wù)所互聯(lián)網(wǎng)金融法律事務(wù)部主任左勝高也認(rèn)為,，善心匯要求入會(huì)的人交納注冊(cè)費(fèi)，以發(fā)展下線,、建立團(tuán)隊(duì)為報(bào)酬,，涉嫌傳銷；雖然其聲稱采用跳級(jí)制推薦獎(jiǎng),，第二代不設(shè)獎(jiǎng)勵(lì)，不同于一般傳銷的順序?qū)蛹?jí)制,，但依然難以擺脫“收取人頭費(fèi)”“發(fā)展下線”的傳銷本質(zhì),。
為何在善心匯的架構(gòu)里，“富人社區(qū)”投的多的反而每輪收益少,？“貧窮社區(qū)”投資額度少的反而每輪收益多,？楊女士提供的宣傳資料上顯示,，按照規(guī)則，“富人”在時(shí)間長(zhǎng)度上大于“貧困群眾”,，并且回報(bào)低,，這既幫扶了“窮人”，又讓“富人”有了成就感,。
武長(zhǎng)海則分析認(rèn)為：“投資數(shù)額小卻返利高的目的,，在于吸引更多的人參與進(jìn)來(lái)；因?yàn)榇箢~投資,，參與的人數(shù)普遍偏少,，而大額資金停留時(shí)間長(zhǎng)，可以用來(lái)支撐小額資金的周轉(zhuǎn),，這種做法能延長(zhǎng)資金鏈斷裂的時(shí)間,；會(huì)員若十多天就能收益30%，平臺(tái)的盈利或所謂的實(shí)體企業(yè),，能否向會(huì)員支撐高返利還存在疑問(wèn),；倘若是用新會(huì)員的錢支付老會(huì)員的利息和短期回報(bào)，則涉嫌龐氏騙局,，一旦當(dāng)新入會(huì)的會(huì)員提供的資金無(wú)法支付早期會(huì)員的利息或本金時(shí),，將會(huì)出現(xiàn)資金鏈的斷裂，面臨崩盤的危險(xiǎn),?！?/p>
觀點(diǎn)二
涉嫌非法集資
2017年2月，張?zhí)烀髟诮邮苊襟w專訪時(shí)表示,，善心匯已有近100萬(wàn)的會(huì)員,。李欣粗略估計(jì)，以每個(gè)會(huì)員只投資過(guò)一次3000元計(jì)算,，就有三十億元的資金在平臺(tái)停留過(guò),，等待系統(tǒng)安排打款和收款。
對(duì)善心匯登錄系統(tǒng)的域名進(jìn)行查詢,，該網(wǎng)站主辦單位是深圳市善心匯文化傳播有限公司（以下簡(jiǎn)稱“深圳市善心匯文化公司”）,，網(wǎng)站負(fù)責(zé)人為張?zhí)烀鳎瑢徍送ㄟ^(guò)時(shí)間為2015年8月,。國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示,，深圳市善心匯文化公司于2013年5月成立，經(jīng)營(yíng)范圍為文化活動(dòng)策劃等,。
中央民族大學(xué)法學(xué)院教授鄧建鵬表示,，如果善心匯系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)公司的工商注冊(cè)范圍，主要是文化傳播等,，但其實(shí)際的經(jīng)營(yíng)行為卻是面向公眾募集資金,，則可能涉嫌非法經(jīng)營(yíng),。
鄧建鵬介紹，2010年12月,，最高人民法院出臺(tái)了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》,，對(duì)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)給出了具體的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金,；通過(guò)媒體,、推介會(huì)、傳單,、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳,；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物,、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào),；向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
“打著精準(zhǔn)扶貧的幌子,，善心匯未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)進(jìn)行集資,、用網(wǎng)絡(luò)公開(kāi)的手段、承諾回報(bào),、面向不特定的對(duì)象,，達(dá)到了非法集資構(gòu)成的要件，可能涉嫌非法集資,?！编嚱i表示。
對(duì)于以上質(zhì)疑,，有記者在楊女士提供的宣傳資料中看到,，善心匯開(kāi)發(fā)了一個(gè)基于精準(zhǔn)扶貧的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的軟件平臺(tái)，為會(huì)員提供精準(zhǔn)匹配的幫扶,，其商業(yè)模式和盈利模式只是通過(guò)為平臺(tái)提供持續(xù)的技術(shù)研發(fā)維護(hù),，提供完善的客戶服務(wù)從而獲得技術(shù)和服務(wù)收益，材料稱,，善心匯“不建立資金池,，所以談不上集資”。
工商信息顯示,，昆明同創(chuàng)公司于2015年2月成立,，公司經(jīng)營(yíng)范圍為商務(wù)信息咨詢等。對(duì)此,，鄧建鵬表示,，善心匯系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)公司是深圳市善心匯文化公司，即便昆明同創(chuàng)公司具有金融資質(zhì)，但由于其與深圳市善心匯文化公司均為獨(dú)立法人,，所以深圳善心匯文化公司仍屬超范圍經(jīng)營(yíng)；而根據(jù)工商信息,，昆明同創(chuàng)公司只是一家提供金融信息咨詢服務(wù)的公司,，如果平臺(tái)有資金應(yīng)找第三方進(jìn)行存管；若沒(méi)有經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn),，匯聚公眾錢款到自己平臺(tái),，也涉嫌非法集資。
傳銷組織名單
以下整理的名單來(lái)自：義烏經(jīng)偵預(yù)警平臺(tái)
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