大型傳銷組織“善心匯”被查處,！

近日,，按照公安部統(tǒng)一部署，全國各地公安機關(guān)依法對廣東深圳市善心匯文化傳播有限公司法定代表人張?zhí)烀鞯热松嫦咏M織,、領(lǐng)導傳銷活動等犯罪問題進行查處,，張?zhí)烀鞯榷嗝缸锵右扇艘驯灰婪ú扇⌒淌聫娭拼胧?/p>

現(xiàn)初步查明,，張?zhí)烀鞯热松嫦右浴胺鲐殱А⒕还采钡葹榛献?，策劃,、操縱并發(fā)展人員參加傳銷活動，騙取巨額財物,。

即使公安部和央視曝光之后,，還有好多人不相信，認為是警方,、政府是在報復善心匯,，善心匯是幫助窮人的：

公安部有關(guān)負責人表示,，近年來，傳銷犯罪案件持續(xù)高發(fā),，不法分子不斷變換犯罪手法,，利用“金融互助”“愛心慈善”“虛擬貨幣”“電子商務(wù)”“微信營銷”等各種名目，策劃,、組織傳銷活動,，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全，嚴重擾亂經(jīng)濟社會秩序,。公安機關(guān)將繼續(xù)保持高壓嚴打態(tài)勢,，堅決予以嚴厲打擊，切實維護廣大人民群眾合法權(quán)益,。同時，提醒廣大群眾提高防范意識,，不被高利誘惑,，自覺抵制傳銷等違法犯罪活動，共同維護好經(jīng)濟社會秩序,。

善心匯究竟是一種什么樣的模式,？

打著“扶貧濟困、均富共生”口號,，善心匯于2016年5月進入大眾視野,。善心匯宣傳資料顯示，其為黨和政府減輕負擔,，做了大量的扶貧幫困的具體工作,，累計公益慈善救助捐款數(shù)千萬元，扶貧濟困達數(shù)十萬人,。

然而,，如此“好”的機構(gòu)，為什么會被政府相關(guān)部門“盯上”,？

4月30日,，在南京上學的曹穎（化名）在微博上向警方在線咨詢。

曹穎介紹,，今年3月,，家住重慶的母親在朋友的介紹下加入善心匯，對方稱投資3000元,，一個月能賺1600元,。“一開始我就告訴她這個不太靠譜,，怎么可能坐著就賺錢,，沒有智力也沒有勞力的成果,，很可能是騙局?！?/p>

然而,，母親并未聽進曹穎的勸說，不僅沒有退出,，還要拉曹穎進入善心匯,。“我媽叫我把身份證拍照給她,，我拒絕后,，她又勸我說善心匯是正規(guī)組織，規(guī)定很嚴格,；我再次提出拒絕,，她就說要斷了我的生活費！……”曹穎說,，“我現(xiàn)在能做的只有在電話里反復勸她,。”

同樣也是女兒身份的李欣（化名）和曹穎一樣感到憂心,?！拔覌尯退呐笥褌兌技尤肓松菩膮R，對于她們來說,，能賺錢就是好模式,；因為已經(jīng)嘗到了甜頭，現(xiàn)在就跟被洗腦一樣,，我要說是傳銷,，她就說我怕這怕那、掙不了大錢,，每每勸說都以爭吵告終,。”李欣談道,。

為了不讓家庭鬧的不愉快,，李欣無奈選擇“妥協(xié)”：其母親又以李欣的身份證開通了一個善心匯賬號，“她以為我已經(jīng)接受了,，又開始叫我發(fā)展下線,；每天還會微信喊我在善心匯會員群里聽老師講課，我都假裝沒看見,，真擔心她會越陷越深”,。

在李欣的介紹下，法治周末記者加入“勿忘初心新經(jīng)濟生態(tài)系統(tǒng)”的微信群,，目前該群人數(shù)有一百五十余人,，每天都有指導老師上課進行分享,。

“如果此時聆聽我分享的家人，還把善心匯當成是傳銷,，說明你只看了網(wǎng)上的負面消息,；如果你只是玩兩次、賺點錢就走了,，說明你連善心匯的大門在哪里都沒找到,；如果你把善心匯當成事業(yè)，說明你看懂了善心匯的99%,；如果你真正從心靈深處相信善心匯創(chuàng)始人張?zhí)烀魉f的,，‘在有生之年看不到善心匯崩盤’，恭喜你成為一個合格的善心匯的‘善粉’,?！?月1日，群里一位老師“SHX栗子直播中心”,，在群里進行語音分享,。

“要成為一名合格的‘善粉’，我認為有幾個方面是必須要做的,，第一,，張?zhí)烀魍久客淼姆窒硪?，多學習中國傳統(tǒng)文化,；第二，你可以忘記吃飯睡覺,，但不能忘記要去施德,；第三，一定要去善心匯的總部學習,，這樣格局才能打開,；第四，用專門的本子去記錄自己每一位會員的布施,、受助時間,，直到全部教會他、也認可了善心匯,，才可以放手不管……”“SHX栗子直播中心”表示,，“善心匯將是中國民營企業(yè)中最優(yōu)秀的企業(yè)，超過淘寶,、百度,，我認為只是時間問題?！?/p>

模式：“在善心匯想賠錢都難”

“瘋狂入局”的背后,，到底有什么樣的模式在吸引著他們,？

某記者向一位善心匯會員陳執(zhí)（化名）進行咨詢，這位會員也很樂意地向記者發(fā)送了善心匯登錄系統(tǒng)的鏈接,。

“打開進行注冊就行,，每個身份證只能注冊一次，注冊必須要有推薦人,，你填上我的名字,，我負責給你激活賬戶?！标悎?zhí)介紹,，善心匯的系統(tǒng)叫做“新經(jīng)濟生態(tài)系統(tǒng)”，注冊需要通過推薦人向公司繳納會員年費300元/人,，開戶注冊即可獲贈黃花梨“善種子”1株,。

陳執(zhí)介紹，在善心匯這套系統(tǒng)里,，目前分為特困社區(qū),、貧困社區(qū)、小康社區(qū),、富人社區(qū),、德善社區(qū)五個等級；在這里,，打款行為稱為“布施”,，收款行為稱為“受助”；在社區(qū)內(nèi)投資,，排單打款時需要用到至少1個善心幣,，善心幣價格為100元/個；然后系統(tǒng)按照排隊時間安排“布施”,，打款成功后,，進入“受助”隊列，等待收款,。

例如,，特困社區(qū)主要針對喪失行為能力或有殘疾證明的人群，該社區(qū)的投資額度為1000元至3000元,，每輪收益率50%,，排隊打款和收款時間會酌情提前；貧困社區(qū)的投資額度也是為1000元至3000元,，排單打款時需要消耗1個善心幣,，該社區(qū)沒有“門檻”限制，每輪收益率30%，排隊“布施”時間1天至10天,，打款成功后,，進入感恩受助隊列，1天至7天匹配收款,，受益為300元至900元,；富人社區(qū)的投資額度為5萬至30萬元，每輪收益率10%,，打款等待期和收款等待期加一起,，最長45天收益5.5萬元至33萬元。

“簡單來說,，如果你加入了善心匯,，按照大部分人的玩法，在貧窮社區(qū)投資3000元,，半個月可以收益900元,，減去購買善心幣的100元，可以獲利800元,；一個月差不多能排兩次單,，就可以獲利1600元?！标悎?zhí)說,，以一個家庭有5個賬號來算的話，一個月家里就可以多收入8000元,，對于農(nóng)村地區(qū)或者困難家庭,，這就是脫貧了。

“而且,，以上只是靜態(tài)收益,，系統(tǒng)還設(shè)有動態(tài)收益,，即推薦朋友加入善心匯,，可以獲得系統(tǒng)獨有的跳級制推薦獎，第一代拿6%的推薦獎,，第三代拿4%的推薦獎,，這個設(shè)置會促使會員不斷拉人加入?！?/p>

陳執(zhí)舉例,，甲推薦乙進來，甲可以拿乙每次排單的6%,，以投資一單3000元為例,，推薦人甲可以獲得180元的推薦獎，若一個月排兩單,，就可以賺取360元,；乙再拉丙加入,，甲沒有推薦獎，乙可以拿丙的6%,；丙再發(fā)展丁加入,，乙沒有推薦獎，甲可以拿丁每次排單的4%,。

不過,，陳執(zhí)也說明，推薦獎并不能全部提現(xiàn),，只能提取一半,，另一半獎金轉(zhuǎn)為“善金幣”，用于旗下酒店,、商城,、旅游景點等消費。

此外,，還有第三種賺錢模式,。陳執(zhí)介紹，直推十個人就可以做“功德主”,，向公司交5萬元后,，購買“善種子”和“善心幣”可以打七折：每個人注冊入會時需要交300元獲贈一顆“善種子”、排單時需要花100元購買“善心幣”,，而成為“功德主”可以用210元“善種子”,、70元“善心幣”的價格購買到，再按全價收取會員費用,，賺取中間的差價,。

“正如張?zhí)烀魉f，在善心匯,，你想賠錢都難,。”陳執(zhí)表示,，他現(xiàn)在也發(fā)展了一個五十多人的“小團隊”,，通過自己注冊的兩個會員賬號的投資收益和“團隊管理獎”，每月收入七八千元,；有的“功德主”團隊已有幾千人,，月收入將近五十萬元。

觀點一

收取人頭費,、發(fā)展下線涉嫌傳銷

對于善心匯宣稱的高回報和層級發(fā)展模式,，也有一些公眾和專業(yè)人士表示了質(zhì)疑。對于外界的質(zhì)疑，4月21日,，法治周末記者聯(lián)系上善心匯工作人員楊女士,，楊女士向記者發(fā)送了一些關(guān)于善心匯的宣傳資料。

資料上解釋,，會員得到平臺上其他會員的資助后,，分享給更多會員使其加入精準扶貧隊伍，公司平臺會員基礎(chǔ)數(shù)據(jù)就會不斷增加,，平臺價值就越大,，公司會給予一定的獎勵，以可在善心匯商城兌換商品的金幣或現(xiàn)金形式體現(xiàn),，且獎勵分配方式僅限于二級,，這也符合國家工商部門和相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，根本不涉及傳銷,。

中國政法大學資本金融研究院網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟研究中心主任武長海介紹,，刑法中對傳銷的定義是：“組織、領(lǐng)導以推銷商品,、提供服務(wù)等經(jīng)營活動為名,，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格,，并按照一定順序組成層級,，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘,、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加,，騙取財物，擾亂經(jīng)濟社會秩序的活動,?！?/p>

隨著實踐活動中傳銷形式不斷演化和變形，武長海表示,，2016年3月,，國家工商總局發(fā)布了《新型傳銷活動風險預警提示》，其中明確指出,，不管傳銷組織如何變換手法偽裝自己,，只要同時具備以下三點就可以斷定涉嫌傳銷：

一是交納或變相交納入門費,，即交錢加入后才可獲得計提報酬和發(fā)展下線的“資格”,；

二是直接或間接發(fā)展下線，即拉人加入,，并按照一定順序組成層級,；

三是上線從直接或間接發(fā)展的下線的銷售業(yè)績中計提報酬，或以直接或間接發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計提報酬或者返利。

“傳銷一般會采用金字塔模式,，通過發(fā)展下線會員牟取利益,，但這種模式有顯性也有隱性。顯性的金字塔模式,，一般會在會員加入時明確告訴會員通過發(fā)展下線會員以及不同層級會員來獲得不同報酬,；善心匯雖然不強制會員發(fā)展下線會員，但通過高額回報來誘惑,、激勵其不斷發(fā)展會員,，是一種變相的發(fā)展下線的方式，這種隱性的層級設(shè)置也涉嫌傳銷,?！蔽溟L海表示。

京師律師事務(wù)所互聯(lián)網(wǎng)金融法律事務(wù)部主任左勝高也認為,，善心匯要求入會的人交納注冊費,，以發(fā)展下線、建立團隊為報酬,，涉嫌傳銷,；雖然其聲稱采用跳級制推薦獎，第二代不設(shè)獎勵,，不同于一般傳銷的順序?qū)蛹壷?，但依然難以擺脫“收取人頭費”“發(fā)展下線”的傳銷本質(zhì)。

為何在善心匯的架構(gòu)里,，“富人社區(qū)”投的多的反而每輪收益少,？“貧窮社區(qū)”投資額度少的反而每輪收益多？楊女士提供的宣傳資料上顯示,，按照規(guī)則,，“富人”在時間長度上大于“貧困群眾”，并且回報低,，這既幫扶了“窮人”,，又讓“富人”有了成就感。

武長海則分析認為：“投資數(shù)額小卻返利高的目的,，在于吸引更多的人參與進來,；因為大額投資，參與的人數(shù)普遍偏少,，而大額資金停留時間長,，可以用來支撐小額資金的周轉(zhuǎn)，這種做法能延長資金鏈斷裂的時間,；會員若十多天就能收益30%,，平臺的盈利或所謂的實體企業(yè),，能否向會員支撐高返利還存在疑問；倘若是用新會員的錢支付老會員的利息和短期回報,，則涉嫌龐氏騙局,，一旦當新入會的會員提供的資金無法支付早期會員的利息或本金時，將會出現(xiàn)資金鏈的斷裂,，面臨崩盤的危險,。”

觀點二

涉嫌非法集資

2017年2月,，張?zhí)烀髟诮邮苊襟w專訪時表示,，善心匯已有近100萬的會員。李欣粗略估計,，以每個會員只投資過一次3000元計算,，就有三十億元的資金在平臺停留過，等待系統(tǒng)安排打款和收款,。

對善心匯登錄系統(tǒng)的域名進行查詢,，該網(wǎng)站主辦單位是深圳市善心匯文化傳播有限公司（以下簡稱“深圳市善心匯文化公司”），網(wǎng)站負責人為張?zhí)烀?，審核通過時間為2015年8月,。國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，深圳市善心匯文化公司于2013年5月成立,，經(jīng)營范圍為文化活動策劃等,。

中央民族大學法學院教授鄧建鵬表示，如果善心匯系統(tǒng)經(jīng)營公司的工商注冊范圍,，主要是文化傳播等,，但其實際的經(jīng)營行為卻是面向公眾募集資金，則可能涉嫌非法經(jīng)營,。

鄧建鵬介紹,，2010年12月，最高人民法院出臺了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,，對非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款,、集資詐騙等非法集資犯罪活動給出了具體的認定標準：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；通過媒體,、推介會,、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳,；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣,、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報,；向社會公眾即社會不特定對象吸收資金,。

“打著精準扶貧的幌子,，善心匯未經(jīng)有關(guān)部門依法批準進行集資,、用網(wǎng)絡(luò)公開的手段,、承諾回報、面向不特定的對象,，達到了非法集資構(gòu)成的要件,，可能涉嫌非法集資?！编嚱i表示,。

對于以上質(zhì)疑，有記者在楊女士提供的宣傳資料中看到,，善心匯開發(fā)了一個基于精準扶貧的點對點的軟件平臺,，為會員提供精準匹配的幫扶，其商業(yè)模式和盈利模式只是通過為平臺提供持續(xù)的技術(shù)研發(fā)維護,，提供完善的客戶服務(wù)從而獲得技術(shù)和服務(wù)收益,，材料稱，善心匯“不建立資金池,，所以談不上集資”,。

工商信息顯示，昆明同創(chuàng)公司于2015年2月成立,，公司經(jīng)營范圍為商務(wù)信息咨詢等,。對此，鄧建鵬表示,，善心匯系統(tǒng)經(jīng)營公司是深圳市善心匯文化公司,，即便昆明同創(chuàng)公司具有金融資質(zhì)，但由于其與深圳市善心匯文化公司均為獨立法人,，所以深圳善心匯文化公司仍屬超范圍經(jīng)營,；而根據(jù)工商信息，昆明同創(chuàng)公司只是一家提供金融信息咨詢服務(wù)的公司,，如果平臺有資金應找第三方進行存管,；若沒有經(jīng)相關(guān)部門批準，匯聚公眾錢款到自己平臺,，也涉嫌非法集資,。

傳銷組織名單

以下整理的名單來自：義烏經(jīng)偵預警平臺

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