原標(biāo)題：從“套路貸”到黑社會(huì)的嬗變：建立同盟組織共同催討追債
一個(gè)曾經(jīng)在小額貸款公司工作過(guò)的“90后”業(yè)務(wù)員,，一朝學(xué)得小額貸款的“真諦”，就另起爐灶，18個(gè)月里向230人出借貸款,，非法向其中30名借款人催討,，涉及金額700余萬(wàn)元,。近日,，江蘇省無(wú)錫市錫山區(qū)檢察院以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo),、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪等罪名對(duì)被告人方悅,、徐前真等38名被告人提起公訴。據(jù)悉,，該案是江蘇省高級(jí)法院,、省檢察院、省公安廳聯(lián)合掛牌督辦的首例“套路貸”黑社會(huì)性質(zhì)組織案,。
一條求救信息牽出30余人“套路貸”團(tuán)伙
“哥,，快報(bào)警來(lái)救我！”2017年6月8日下午3時(shí),，在被人控制的第三天,，吳女士終于抓住機(jī)會(huì)發(fā)出了求救信息，警方隨后在一居民小區(qū)內(nèi)解救出被非法拘禁的吳女士,。
2017年4月,，在酒吧打工的吳女士因手頭拮據(jù)便撥打了無(wú)抵押貸款卡片小廣告上的電話。截至同年5月,，吳女士相繼從乾宏,、海嘉、乾成等4家小貸公司借款2.6萬(wàn)元,，實(shí)際到手1.85萬(wàn)元,，卻與4家小貸公司簽訂了總計(jì)達(dá)5.2萬(wàn)元的借款合同。
還款1.57萬(wàn)元后,，吳女士無(wú)力按約定繼續(xù)還款,。6月5日23時(shí)許，吳女士被上述4家小貸公司人員從酒吧強(qiáng)行帶至其中一家小貸公司逼債。之后三天,，吳女士被先后帶至另外幾家小貸公司、出租屋及某小區(qū)遭非法拘禁逼債,。其間,，吳女士被看管人員毆打、強(qiáng)奸,。
警方經(jīng)審查發(fā)現(xiàn),，涉嫌強(qiáng)奸的犯罪嫌疑人系乾宏公司貸后催收組工作人員，其伙同海嘉等小貸公司人員對(duì)吳女士進(jìn)行非法拘禁逼債,。涉案的乾宏公司以信息咨詢服務(wù)為名注冊(cè),，位于無(wú)錫市中心商廈內(nèi)，公司法定代表人徐前真,，實(shí)際負(fù)責(zé)人為方悅,，非法經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)。
警方敏銳意識(shí)到該公司可能還有其他涉案情形,，遂在警情系統(tǒng)進(jìn)行比對(duì),。結(jié)果發(fā)現(xiàn)，2016年以來(lái),，乾宏公司相關(guān)人員涉及催討債務(wù)類警情70余條,，涉及多起非法拘禁、尋釁滋事等案件,。這些警情涉及多家派出所,，由于警情分散，之前并未引起重視,。
繼續(xù)偵查后警方發(fā)現(xiàn),，在無(wú)錫市區(qū)商廈內(nèi)有數(shù)百家此類小額貸款公司，其中海嘉,、乾成等公司均與方悅有關(guān)聯(lián),，涉及非法拘禁、敲詐勒索,、尋釁滋事等手法催討債務(wù)類警情數(shù)十條,。
經(jīng)過(guò)兩個(gè)月秘密偵查，2017年8月15日,，警方一舉將方悅,、徐前真等31人抓獲歸案。
呼朋喚友,，組建“套路貸”“乾氏”同盟
2015年,，23歲的方悅在無(wú)錫一家名為投資信息咨詢公司實(shí)為經(jīng)營(yíng)“零用貸”的小額貸款公司找到了工作。眼見(jiàn)做“零用貸”利潤(rùn)驚人，方悅向從事私人信貸業(yè)務(wù)的乾宏公司法定代表人徐前真提出合作經(jīng)營(yíng)“零用貸”業(yè)務(wù),。
所謂“零用貸”,，是以小額貸款為主，屬于“套路貸”,，以快速放貸,、無(wú)抵押為誘餌，通過(guò)中介介紹,、電話推銷(xiāo)等方式吸引部分因信用問(wèn)題無(wú)法通過(guò)正常渠道獲取銀行貸款的人員前來(lái)借款,。借款人簽訂“高低”兩個(gè)借款協(xié)議，金額相差2倍,，其中金額低的為實(shí)際借款借條,，金額高的是小貸公司誘騙借款人簽訂的虛假借條。一旦借款人不能正常還款,，小貸公司就按照金額高的借條,，安排人員采取各種手段催討債務(wù)。
得知“套路貸”經(jīng)營(yíng)模式可以快速獲取高額利潤(rùn)后,，徐前真欣然應(yīng)允,。
2016年初，方悅出資50萬(wàn)元,、徐前真出資100萬(wàn)元共同設(shè)立乾宏公司“零用貸”部,。公司運(yùn)營(yíng)中，方悅先后招攬方明喜,、方修東等老鄉(xiāng)及親友10人加入“套路貸”業(yè)務(wù),。
2016年11月，為進(jìn)一步拓展業(yè)務(wù),，“套牢”借款人續(xù)借,，方悅和徐前真從乾宏公司賬戶出資成立海嘉投資公司，由方悅舅舅的兒子岳一超負(fù)責(zé)管理,。同年底,，方悅成立乾府公司，繼續(xù)經(jīng)營(yíng)“套路貸”業(yè)務(wù),。
從2016年12月至2017年6月,，方悅的得力干將方明喜、方修東,、方陽(yáng)陽(yáng)陸續(xù)離開(kāi)乾宏公司自立門(mén)戶,，在方悅的默許下分別成立萬(wàn)友、乾富,、乾友三家公司,，方悅也相繼在南通和無(wú)錫又成立三家“乾”字頭公司,。隨著“乾氏”在小額貸款行業(yè)內(nèi)“威名”和“影響力”不斷擴(kuò)大，作案也越來(lái)越囂張,。
2017年初,，陳某以豪車(chē)為抵押從“乾氏”其中一家小貸公司借款100萬(wàn)元用于周轉(zhuǎn)，陳某的兩個(gè)朋友也分別以豪車(chē)作擔(dān)保,。方悅讓陳某及其朋友分別簽訂了借款120萬(wàn)元的借條,，陳某的兩個(gè)朋友提出為何也要簽訂借條，方悅解釋只是行業(yè)規(guī)則,，只要陳某按時(shí)還款，不需要二人真的還款,。見(jiàn)方悅信誓旦旦,，且一人也曾做過(guò)信用貸，陳某朋友便相信了方悅,，分別按照要求簽訂了120萬(wàn)元借條,。借款期間，陳某抵押的車(chē)輛被另一家小貸公司拖走,，方悅認(rèn)定陳某違約,，要求陳某及其朋友立即分別還款120萬(wàn)元，并將三人非法拘禁,、強(qiáng)行到陳某家中討債,。最終陳某及其朋友湊齊175萬(wàn)元才得以脫身。
2017年7月,，方悅及其親友名下的“套路貸”公司達(dá)9家,，為抱團(tuán)侵占無(wú)錫“套路貸”圈子，方悅召集方明喜,、方修東,、方陽(yáng)陽(yáng)等人成立“乾氏”同盟。至此,，在無(wú)錫“套路貸”行業(yè),，“乾氏”一家獨(dú)大。
檢察機(jī)關(guān)27項(xiàng)補(bǔ)充偵查建議引導(dǎo)偵查鎖定涉黑
因案情復(fù)雜,，警方在偵查階段即向錫山區(qū)檢察院通報(bào)案情,，檢察官提前介入，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查取證,。
2017年9月,，公安機(jī)關(guān)以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo),、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪,、非法拘禁罪,、故意傷害罪、強(qiáng)奸罪,、敲詐勒索罪等罪名,，向錫山區(qū)檢察院提請(qǐng)審查批準(zhǔn)逮捕。收案后,，該院成立“套路貸”專案組,，抽調(diào)5名骨干員額檢察官專門(mén)辦理該案。
經(jīng)審查,，專案組認(rèn)為案件中涉嫌的組織,、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪等罪名證據(jù)不足,，遂以涉嫌非法拘禁罪依法批準(zhǔn)逮捕方悅,、徐前真等人。
那么,，方悅,、徐前真等人是否涉嫌黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪？專案組列出27項(xiàng)補(bǔ)充偵查建議,，圍繞黑社會(huì)性質(zhì)組織案件的“四個(gè)特點(diǎn)”,，要求公安機(jī)關(guān)從方悅等人之間的組織聯(lián)系、是否存在層級(jí)關(guān)系,、犯罪手段等方面進(jìn)行補(bǔ)充偵查,。
經(jīng)過(guò)兩次退回補(bǔ)充偵查，今年4月20日,，公安機(jī)關(guān)以方悅,、徐前真等人組織、領(lǐng)導(dǎo),、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪,、非法拘禁罪、敲詐勒索罪,、尋釁滋事罪,、故意傷害罪等10項(xiàng)罪名向錫山區(qū)檢察院移送審查起訴。
錫山區(qū)檢察院經(jīng)審查認(rèn)為,，方悅,、徐前真等人建立“乾氏”小額貸款公司同盟，同盟以方悅及其名下公司為主導(dǎo),，各小貸公司緊密配合開(kāi)展“套路貸”業(yè)務(wù),。方悅、徐前真等人建立的同盟組織,，以同鄉(xiāng),、親情為紐帶,，主要成員較為穩(wěn)定，并以公司經(jīng)營(yíng)的模式實(shí)行人員管理,，具有一定的層級(jí)性,。其中方悅、徐前真作為組織的領(lǐng)導(dǎo)者,，在旗下公司及其他公司人員中,，具有絕對(duì)的“話語(yǔ)權(quán)”。方悅建立便于各公司合作的微信群,，及僅有各公司老板和貸后部負(fù)責(zé)人才能加入的微信群,，用于共享客戶資源及商討共同催討等事宜。
該組織符合黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪特征,，以方悅,、徐前真為首；方明喜,、方修東、方陽(yáng)陽(yáng)等人為骨干人員,；方志明等人為其他參加者,。方悅和徐前真通過(guò)制定公司規(guī)章制度、建立專用微信群等手段,，管理,、控制、約束組織成員和逃避法律打擊,。2016年至案發(fā),，該組織利用尋釁滋事、非法拘禁,、故意傷害,、詐騙、敲詐勒索,、非法侵入住宅等手段,，向30余名借款人逼要非法債務(wù)，涉案金額700余萬(wàn)元,。
今年6月4日,，錫山區(qū)檢察院依法向法院提起公訴。
承辦檢察官提醒公眾,，一定要到銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款,，不要輕信各類無(wú)抵押免息貸款廣告信息，特別是對(duì)于要求簽訂虛高借貸合同,、空白合同,、收取保證金等行為,，要明確予以拒絕以免造成被動(dòng)。一旦發(fā)現(xiàn)陷入“套路貸”,，要盡可能保存相應(yīng)證據(jù)資料,，及時(shí)報(bào)警，切勿任人擺布,。
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