(原標(biāo)題:天降600萬借條真相何時浮出水面,?)
警方的立案通知書,。
龍際倫手寫的“真相”。
惹出系列官司的600萬借條,。
今年5月10日,,59歲的唐朝琪終于等來了永川區(qū)公安局的一紙立案告知書:“唐朝琪被詐騙一案,,我局認為有犯罪事實發(fā)生,現(xiàn)立案,,特此告知,。”
為了這短短26字的立案告知書,,唐朝琪折騰了6年,。這6年來,他的生活也發(fā)生了巨變:從一名資產(chǎn)上千萬的富翁,,成為法院掛牌的老賴,,公司破產(chǎn),資產(chǎn)清零。萬般無奈的他只得回到永川區(qū)大安街道官祿巖村老家當(dāng)農(nóng)民,,以種葛苕度日,。
這一切變化,都源自6年前那張從天而降的600萬元借條,。
擔(dān)保引來一場意外收購
唐朝琪介紹,,2012年初,永川區(qū)龍弘老年公寓有限責(zé)任公司法定代表人龍際倫因為缺資金周轉(zhuǎn),,于是向一家小額貸款公司申請了1500萬元貸款,,唐朝琪為這筆貸款做了擔(dān)保。
然而,,眼看貸款將到期,,龍際倫卻因企業(yè)經(jīng)營不善無力償還,于是他提出債轉(zhuǎn)股的形式,,讓唐朝琪將龍弘老年公寓公司全盤收購,。
于是,雙方委托了重慶素原會計師事務(wù)所對公司債權(quán)債務(wù)進行清理,。2012年7月9日,,經(jīng)過審計,雙方達成股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議,,龍際倫將自己持有的股份轉(zhuǎn)讓給唐朝琪,、羅生平、龔玉萍和彭功華四人,。其中,,唐朝琪的股份最多,為33.9%,,并擔(dān)任龍弘公司新的法定代表人,。在股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議里,第四條清楚寫明“現(xiàn)股東應(yīng)對原公司投資及債權(quán)債務(wù)進行清理登記確認,,之后的債券債務(wù)與現(xiàn)企業(yè)無關(guān)”,。2012年7月27日、7月29日,,公司新股東與龍際倫履行算賬記錄,,并簽字認可。
巨額借款官司找上門來
龍弘老年公寓項目位于永川城區(qū),,規(guī)劃有養(yǎng)老床位4000個,。唐朝琪說,就在他準(zhǔn)備大展拳腳時,,意外發(fā)生了,。
2013年9月16日,,永川區(qū)法院法官突然來到龍弘老年公寓,以訴訟保全為由對龍弘公司的地票指標(biāo)面積進行了查封,。此時,唐朝琪才知道,,自己卷入了一起600萬的巨額借款官司,,成了被告。
原告方是重慶信德典當(dāng)有限公司的法定代表人龐憲德,,被告方是重慶市永川區(qū)金鑫事業(yè)有限公司法定代表人龍際倫,、重慶龍弘老年公寓有限公司法定代表人唐朝琪。龐憲德聲稱在2011年自己借了600萬給金鑫公司和龍弘公司的法定代表人龍際倫,,如今借款期限屆滿未歸還,,于是起訴。
2013年10月9日,,案件第一次在永川區(qū)法院開庭,。龐憲德向法庭出示了那張由龍際倫手寫的借條:“今借到龐憲德現(xiàn)金六百萬元,在2013年6月底前歸還,,兩年之內(nèi)不計息,,到時不還,承擔(dān)利息及違約金20%,?!苯钘l上寫明借款日期為2011年5月18日,借款人為龍際倫,。
借條上同時蓋有重慶市永川區(qū)金鑫事業(yè)有限公司和重慶龍弘老年公寓有限公司的公章,,而當(dāng)時兩家公司的法定代表人都是龍際倫。
懷疑借款雙方惡意串通
在法庭上,,唐朝琪表示,,自己2012年7月才接手公司,通過對公司的賬目清查,,公司無這筆錢的任何記錄,,當(dāng)初自己和龍際倫簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議時專門清理了債務(wù),對方絲毫沒有提及該筆借款,,故該筆借款應(yīng)屬龍際倫私人借款,。
同時,唐朝琪就該筆借款的真實性向法庭抗辯:“如此大筆借款只有一張借條,,沒有任何可查的轉(zhuǎn)賬交易記錄,,更沒有借款來源及流向依據(jù),借款是否履行可疑,?!?/p>
在法庭上,,借款雙方所述的借款交接過程也是互不吻合。最開始,,龐憲德聲稱600萬元是200萬元取的現(xiàn)金,、400萬元是銀行轉(zhuǎn)賬。提供不出銀行轉(zhuǎn)賬記錄之后,,龐憲德又改口全部提的現(xiàn)金交給對方,。龐憲德向法庭聲稱是龍際倫的妻子開車來典當(dāng)行提的現(xiàn)金,共分三次,,每次200萬元,。而龍際倫則說是自己乘出租車來提的現(xiàn)金,后自行走路帶回家,。
唐朝琪說,,龐憲德作為一名開典當(dāng)行的法定代表人,將600萬元現(xiàn)金在兩個月內(nèi)分三次支付,,而且沒有任何抵押,,最后僅讓對方出具了一張手寫借條,而且約定兩年之內(nèi)歸還無利息,,“這種操作明顯不符合常理,,其真實性應(yīng)該由原告方舉證?!?/p>
但永川區(qū)法院拒不讓原告方舉證,,只是認為原告龐憲德此前就曾借給龍際倫1000萬元,證明其有借款能力,,且借款雙方均認可此筆借款,。
資產(chǎn)被查封后成了老賴
法院一審認為雙方形成了合法的民間借貸關(guān)系,判令金鑫實業(yè)公司和龍弘老年公寓按照約定償還600萬元借款及120萬元違約金,。
2014年,,唐朝琪向重慶市第五中級人民法院提起上訴,認為龍際倫明知其與龐憲德有大筆借款債務(wù),,卻在龍弘公司法定代表人變更時絲毫不予提及,,在債務(wù)清單中也不列出,因此有理由認為龐憲德與龍際倫存在惡意串通,,共同損害龍弘老年公寓公司合法權(quán)益的重大嫌疑,。但第五中級人民法院維持了一審判決,判決唐朝琪終審敗訴,。
隨即,,永川區(qū)法院對案件進行強制執(zhí)行,將唐朝琪全部銀行賬戶進行了凍結(jié)和查封,,已經(jīng)執(zhí)行資金1300萬元,,同時查封了唐名下兩套房屋及公司正在施工的永川區(qū)大安街道土地38畝,,將唐朝琪占有10%股份的永川區(qū)德航置業(yè)公司的施工項目進行了查封,使得已建好的56000平方米的商品房小區(qū)兩年無法銷售,,給德航置業(yè)公司造成經(jīng)濟損失3000多萬元,。
“我雖然現(xiàn)在是龍弘公司的法定代表人,但只占股份33.9%,,但法院只執(zhí)行我一人,,并且針對我的私人財產(chǎn)進行過度執(zhí)行,并不管其他股東,,執(zhí)行的數(shù)額已超過龐憲德的借款和利息720萬,?!碧瞥髡f,。
因為強制執(zhí)行,龍弘老年公寓項目已經(jīng)夭折,,住房被查封之后,,唐朝琪還被列入老賴名單,被行政拘留兩次,,不能乘坐飛機和火車,,上千萬資產(chǎn)被查封的他被迫只能回到鄉(xiāng)下種地。
出現(xiàn)轉(zhuǎn)機
借款方承認“只有欠條沒給錢”
文化程度不高的唐朝琪相信真相總有一天會浮出水面,。2014年11月20日,,唐朝琪向永川區(qū)公安局提出控告,控告龍際倫利用職務(wù)用隱瞞借條的方式侵占了龍弘公司600萬元,。永川區(qū)公安局隨后調(diào)查詢問了龍際倫,,龍際倫首次向警方承認,他當(dāng)時并沒有收到龐憲德交付的600萬元借款,。
案件出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)機,,但永川區(qū)公安局卻未就此立案調(diào)查。重慶晨報記者在永川區(qū)公安局經(jīng)偵支隊向唐朝琪出具的《辦案說明》上看到:“經(jīng)受案初查,,雖然借貸方式等有悖常理,、借款用途等不明晰、借貸雙方對出借地點陳述有一定差別等,,但出借人龐憲德堅持借款600萬元借貸事實,,有借貸雙方無異議的600萬元借條為證,且該600萬元借貸分別于2013年12月和2014年5月經(jīng)過永川區(qū)人民法院和重慶第五中級人民法院判決成立……決定對唐朝琪的報案不予立案,?!?/p>
2015年12月28日,唐朝琪,、劉卓木與龍際倫等人在永川區(qū)休閑茶樓碰面,,龍際倫被再次問到借款真相:“你龍際倫如果沒有借到龐憲德600萬元,,那就是在合伙龐憲德詐騙唐朝琪,這樣要承擔(dān)嚴(yán)重的法律后果,?!?/p>
這次,龍際倫口頭向唐朝琪證實,,龐憲德那600萬元借款當(dāng)時只寫了借條,,未支付錢。
2016年2月17日和2月24日,,龍際倫兩次在A4紙上給唐朝琪手寫了一份《情況說明》,,講述了600萬借款的事情經(jīng)過:“2011年4-5月,在龐憲德借款1000萬元,,龐憲德實際支付782萬元,,其中218萬元是由龍際倫自己支付的;龐憲德起訴龍弘老年公寓600萬元借款是金鑫實業(yè),、龍弘公司給龐憲德的借款報酬,,實際龐憲德是沒有支付?!?/p>
不予立案
他拿著“親筆證言”多方申訴
2016年3月2日,,唐朝琪拿著龍際倫的親筆證言到永川區(qū)公安局經(jīng)偵支隊舉報龐憲德合同詐騙。4月1日,,永川區(qū)公安局出具的不予立案通知書回復(fù):“我局經(jīng)審查認為沒有犯罪事實,,根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百一十條之規(guī)定,決定不予立案,?!倍谥埃来ň揭堰B續(xù)兩年拒絕為此立案調(diào)查,。
7月13日,,記者來到永川區(qū),電話聯(lián)系了當(dāng)年借款方的當(dāng)事人龍際倫,。龍在電話中證實,,自己確實手寫了一份情況說明給唐朝琪,但一切以法院的判決為準(zhǔn),。
而龐憲德拒絕了采訪,。
記者了解到,龐憲德今年69歲,,出生地在四川安岳,,后來在永川成家定居。公開的企業(yè)信息查詢系統(tǒng)顯示,,龐憲德?lián)畏ǘù砣说墓居袃杉?,分別是信德典當(dāng)公司和永川區(qū)信德賓館,,其中信德典當(dāng)注冊時間是1997年,注冊資金3000萬元,,是永川當(dāng)?shù)刈钤绲囊患业洚?dāng)行,。目前信德典當(dāng)在全市有六家分公司。
龐憲德除了在重慶信德典當(dāng)有限責(zé)任公司,、新疆源豐潤新能源開發(fā)有限責(zé)任公司擔(dān)任股東,,還同時在重慶市永川區(qū)科方商貿(mào)有限公司、新疆源豐潤新能源開發(fā)有限責(zé)任公司擔(dān)任高管,。
從中國裁判文書網(wǎng)上查詢得知,,龐憲德旗下的公司最近幾年涉及的訴訟多達27起。
希望重現(xiàn)
回鄉(xiāng)種地后,,終于等來了立案
在今年5月10日,,唐朝琪終于等到了變化。永川區(qū)公安局向其送達了《立案告知書》:“唐朝琪被詐騙一案,,我局認為有犯罪事實發(fā)生,,現(xiàn)立案,,特此告知,。”
記者來到永川區(qū)公安局,,對方表示目前案件還在調(diào)查中,,不便透露進展。
在等了6年之后,,唐朝琪似乎有了新的希望,。
如今,年近六旬的唐朝琪重新回歸大安老家的田園,,渾身曬得黝黑:“40年前我是村里一個石匠,,依靠勤奮和努力闖出一片天,如今又回到起點,?!?/p>
作為返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)人員,唐朝琪曾因多次捐助貧困兒童,、幫助家鄉(xiāng)修橋鋪路,,在2013年被評為2013年感動永川人物——慈善之星。而在陷入從天而降的600萬借款案最艱難時,,成為“負翁”的唐朝琪也曾爬上20多層高樓樓頂,,準(zhǔn)備輕生,所幸被勸下,。
唐朝琪說:“6年來,,我多次深夜失眠,,心有不甘,只求法律能還我一個公道,?!?/p>
“套路貸”是一種以“借款”為名,,非法占有被害人財產(chǎn)的詐騙方式,。放貸人希望借款人按約定返還本金并支付高額利息,目的是為了獲取被害人的房產(chǎn)