（原標(biāo)題：蘇銀霞非法吸儲(chǔ)案庭審細(xì)節(jié)披露證人出庭證實(shí)非法吸收資金行為）

圖為法院公開(kāi)宣判現(xiàn)場(chǎng),。

今天,山東省高唐縣人民法院對(duì)被告單位山東源大工貿(mào)有限公司、山東賽雅服飾有限公司,以及被告人于西明,、于家樂(lè),、蘇銀霞、張振永,、程笑,、樊正安非法吸收公眾存款案一審公開(kāi)宣判。

法院以非法吸收公眾存款罪判處被告單位源大公司罰金人民幣20萬(wàn)元,、被告單位賽雅公司罰金人民幣15萬(wàn)元;判處被告人于西明有期徒刑4年,并處罰金人民幣15萬(wàn)元;判處被告人于家樂(lè)有期徒刑3年6個(gè)月,并處罰金人民幣10萬(wàn)元;判處被告人蘇銀霞有期徒刑3年,并處罰金人民幣8萬(wàn)元;判處被告人張振永有期徒刑3年緩刑4年,并處罰金人民幣8萬(wàn)元;對(duì)被告人程笑,、被告人樊正安免予刑事處罰?？垩?、凍結(jié)在案的款項(xiàng)依法發(fā)還集資參與人,。

兩年非法吸儲(chǔ)2500萬(wàn)元

法院經(jīng)審理查明:被告單位源大公司、賽雅公司,被告人于西明,、于家樂(lè),、蘇銀霞、張振永,、程笑,、樊正安于2014年9月至2016年6月期間,通過(guò)源大公司在濟(jì)南收購(gòu)的山東正典投資有限責(zé)任公司非法吸收公眾存款人民幣2508.85萬(wàn)元。上述款項(xiàng)主要用于源大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),、還本付息等,。2014年12月至2017年11月期間,已返還集資參與人1247.74萬(wàn)元,。案發(fā)后,辦案機(jī)關(guān)依法開(kāi)展涉案款項(xiàng)的追繳,、動(dòng)員退賠工作。截至目前,案發(fā)前尚未返還集資參與人的涉案款項(xiàng)已全部退繳到案,。

山東省高唐縣人民法院認(rèn)為,二被告單位伙同被告人樊正安違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定,未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金,通過(guò)散發(fā)宣傳彩頁(yè),、到賽雅等公司參觀考察等途徑向社會(huì)不特定對(duì)象公開(kāi)宣傳,并承諾在一定期限內(nèi)還本付息,其行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪;被告人于西明、蘇銀霞作為源大公司直接負(fù)責(zé)的主管人員,被告人于家樂(lè)作為源大公司直接責(zé)任人員,被告人張振永作為賽雅公司直接負(fù)責(zé)的主管人員,被告人程笑作為賽雅公司的直接責(zé)任人員,其行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,。

本案中,源大公司,、賽雅公司共同犯罪均系主犯。在源大公司的單位犯罪中,于西明,、于家樂(lè),、蘇銀霞共同犯罪,于西明預(yù)謀、策劃,、指揮并實(shí)施全部犯罪,于家樂(lè)參與預(yù)謀,、策劃并實(shí)施全部犯罪,蘇銀霞參與預(yù)謀、策劃,、并積極協(xié)助實(shí)施全部犯罪,三人均系主犯,。與于西明相比,于家樂(lè)所起作用相對(duì)較小,與于家樂(lè)相比,蘇銀霞所起作用相對(duì)較小。于西明歸案后拒不供認(rèn)其犯罪事實(shí),于家樂(lè),、蘇銀霞均當(dāng)庭翻供,。賽雅公司于案發(fā)后主動(dòng)退交其參與非法吸收、需要繼續(xù)返還集資參與人的款項(xiàng),酌情從輕處罰,。在賽雅公司的單位犯罪中,張振永與程笑共同犯罪,張振永起策劃,、指揮作用,系主犯;有犯罪前科,酌情從重處罰;系自首,且案發(fā)后積極組織賽雅公司退交全部集資款項(xiàng),依法對(duì)其從輕處罰;綜合其犯罪情節(jié)、認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)并經(jīng)判前調(diào)查,依法對(duì)其適用緩刑,。程笑在與張振永的共同犯罪中起次要作用,系從犯,予以免除處罰,。樊正安在與源大公司、賽雅公司的共同犯罪中起次要作用,系從犯,有自首情節(jié),且其所參與的非法吸收款項(xiàng)已于案發(fā)前全部返還,予以免除處罰,。

綜上,法院根據(jù)各被告單位,、被告人的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和社會(huì)危害程度,依法作出上述判決,。

蘇銀霞從受害者成加害方

高唐縣法院判決的這起非法吸收公眾存款案因與此前于歡案存在關(guān)聯(lián),頗引人關(guān)注,。

2014年7月和2015年11月,在冠縣工業(yè)園區(qū)經(jīng)營(yíng)山東源大工貿(mào)有限公司的于西明、蘇銀霞夫婦,先后兩次向冠縣泰昌投資有限公司和泰和房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司實(shí)際控制人吳學(xué)占(吳學(xué)占后因組織領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪被判處有期徒刑25年),、趙榮榮高息借款135萬(wàn)元,。

2016年4月14日,為追索高利貸產(chǎn)生的債務(wù),吳學(xué)占授意趙榮榮糾集多人前往源大公司討債,于歡案由此而引發(fā)。

在因遭暴力討債而受侮辱的情境之下,蘇銀霞是值得同情的受害者,然而,在這起涉嫌非法吸收公眾存款一案中,包括蘇銀霞在內(nèi)的被告單位和被告人卻成為加害方,涉及投資2500多萬(wàn)元的50多位群眾成為受害人,。

趙某是集資參與人之一,。

在案件審理期間,趙某向法庭作證:

“2014年10月,我看到黃臺(tái)電廠(位于濟(jì)南歷城區(qū))門口設(shè)有宣傳的展板和彩頁(yè),上面有集資利息等內(nèi)容。有個(gè)叫王某的向我介紹投資理財(cái),沒(méi)多久于家樂(lè)帶著我們客戶去賽雅公司參觀,。中午,她父親于西明陪著我們吃飯,。于西明介紹他本人也有廠子,大家放心投資,如有意外,把廠子賣了也還大家的錢?；貋?lái)后我投資了5萬(wàn)元,在正典公司簽訂的合同,。”

牛某是于西明的朋友,牛某向法庭作證說(shuō),之前聽(tīng)于西明說(shuō)自己在濟(jì)南開(kāi)了一家投資類公司,。2014年下半年,他去濟(jì)南辦事時(shí)和于西明聯(lián)系,于正好在濟(jì)南,他就去參觀了一次,。于西明說(shuō)公司主要是在社會(huì)上融資,在附近的小區(qū)首先和小區(qū)物業(yè)談好,然后打著公司冠名并贊助小區(qū)開(kāi)展乒乓球、廣場(chǎng)舞比賽等活動(dòng)的名義,向小區(qū)居民發(fā)放宣傳彩頁(yè)吸引居民來(lái)投資,。有一個(gè)姓樊的在公司負(fù)責(zé)管理,。

趙某和牛某是此案審理期間,向法庭證明山東源大公司、賽雅公司及于西明等6名被告人實(shí)施向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收資金行為的眾多證人中的兩人,。隨著審理的進(jìn)行,這起非法吸收公眾存款案水落石出,。

于西明夫婦屢上失信黑名單

記者了解到,近年來(lái),源大公司及于西明、蘇銀霞夫婦已在多起民事案件中,因拒不履行法院生效判決,被列入失信被執(zhí)行人名單,。

記者登錄中國(guó)執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng),輸入“山東源大工貿(mào)”或蘇銀霞,、于西明二人名字,顯示有5條失信被執(zhí)行人信息。

據(jù)記者了解,截至目前,以源大公司,、蘇銀霞,、于西明或蘇銀霞、于西明為直接借款人承擔(dān)民事責(zé)任起訴到法院的案件達(dá)11件,總額達(dá)4420多萬(wàn)元,其中最大的幾筆分別是:原告山東聊城潤(rùn)昌農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司訴源大公司償還2014年9月19日兩次借款1600萬(wàn)元案,、原告潤(rùn)昌農(nóng)村銀行訴源大公司償還2015年9月15日借款500萬(wàn)元案,、原告上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司聊城分行訴源大公司2016年1月22日借款788.8萬(wàn)元案等。

此外,由源大公司,、蘇銀霞,、于西明作為其他債務(wù)人的擔(dān)保人而承擔(dān)連帶清償責(zé)任起訴到法院的案件有5件,總額達(dá)2897萬(wàn)元,其中,最大的幾筆分別是原告恒豐銀行股份有限公司聊城分行借款800萬(wàn)元、聊城興業(yè)融資擔(dān)保有限公司借款861萬(wàn)元,、恒豐銀行股份有限公司聊城分行借款600萬(wàn)元等,。

在上述16起借款案中,法院作出判決由源大公司,、蘇銀霞、于西明或蘇銀霞,、于西明償還貸款,以及由源大公司,、蘇銀霞、于西明承擔(dān)連帶清償責(zé)任的案件有14件,但源大公司,、蘇銀霞,、于西明并未償還任何借款。

趙某某是萊商銀行聊城分行工作人員,庭審中,他向法庭作證,。

趙某某說(shuō):“源大公司于2014年3月在萊商銀行聊城分行貸款400萬(wàn)元,是我和同事方某經(jīng)辦的,。當(dāng)時(shí)源大公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)人于西明到我行申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款400萬(wàn)元,我行按程序受理于西明貸款申請(qǐng)后,安排我和方某具體辦理,我是主調(diào)查人。通過(guò)調(diào)查,源大公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)人是于西明,法定代表人是于西明的妻子蘇銀霞,。我們讓于西明提供公司基礎(chǔ)資料,并進(jìn)行實(shí)地考察,。考察完后我們寫出調(diào)查報(bào)告,按銀行內(nèi)部流程報(bào)批完成后發(fā)放貸款400萬(wàn)元,。但這筆貸款到期后本息至今未還,?！?/p>

“有人認(rèn)為源大公司和蘇銀霞,、于西明是因?yàn)闊o(wú)法從銀行獲得貸款,無(wú)奈之下才非法吸儲(chǔ),這不是事實(shí)。真實(shí)的情況是,由于其經(jīng)營(yíng)失誤——起先做鋼材貿(mào)易,因價(jià)格波動(dòng)幅度大做賠了,后期做軸承配件代加工,又不成功,超出企業(yè)正常的還款能力,想通過(guò)非法吸收公眾存款拆東墻補(bǔ)西墻,從民事上的失信行為,滑入了非法吸收公眾存款,、擾亂金融秩序的犯罪深淵,觸犯法律,最后只能是自食苦果,。”記者采訪中,一位與蘇銀霞,、于西明熟悉并了解源大公司內(nèi)情的人士坦言,。