據(jù)香港金融管理局網(wǎng)站12月28日消息，香港金融管理局因JPMorgan Hong Kong（摩根大通）違反打擊洗錢條例,，對其處罰金1250萬港元,。

金融管理專員：

(a) 譴責(zé)JPMorgan Chase Bank, National Association, Hong Kong Branch (「JPMorgan Hong Kong」)違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(香港法例第615章)(《打擊洗錢條例》)(注1)附表2第19(2)及19(3)條，未有設(shè)立及維持有效措施,，以(I)識辨及處理不遵守《打擊洗錢條例》附表2第12(5)條的電傳轉(zhuǎn)賬,；以及(II)履行《打擊洗錢條例》附表2第3及5條下分別關(guān)于客戶盡職審查及持續(xù)監(jiān)察業(yè)務(wù)關(guān)系的責(zé)任；

(b) 命令JPMorgan Hong Kong在金融管理專員將指明的日期或之前,，采取金融管理專員將指明的方式向香港金融管理局(「金管局」)呈交一份由獨立外聘顧問撰寫的報告,，評估：(I) JPMorgan Hong Kong所采取的補救措施是否足以解決金管局所指出的違反及其他缺失(注2)；以及(II)落實該等措施以解決金管局所指出的違反及其他缺失的成效,；及

(c) 命令JPMorgan Hong Kong繳付12,500,000港元罰款,。

是次紀律處分行動(注3)是根據(jù)金管局的調(diào)查結(jié)果而作出的。調(diào)查發(fā)現(xiàn)JPMorgan Hong Kong于 2012 年 4 月至 2014 年 2 月期間,，在數(shù)個主要管控范疇(包括客戶盡職審查,、定期復(fù)核客戶盡職審查資料，以及電傳轉(zhuǎn)賬)存在缺失,，以致違反《打擊洗錢條例》6項指明的條文(注4),。概括而言，JPMorgan Hong Kong并沒有設(shè)立及維持有效措施以：

(a) 履行其進行客戶盡職審查的責(zé)任,。JPMorgan Hong Kong就某些客戶的盡職審查措施并沒有規(guī)定(I)取得注冊資料證明書或等同文件以核實有關(guān)客戶的存在,；以及(II)核實實益擁有人的身分。JPMorgan Hong Kong未能在與某些客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前,，執(zhí)行所有有關(guān)的客戶盡職審查規(guī)定,；

(b) 履行其持續(xù)監(jiān)察業(yè)務(wù)關(guān)系的責(zé)任。就關(guān)連客戶組別而言,，JPMorgan Hong Kong若已就關(guān)連客戶組別內(nèi)的某客戶進行了定期復(fù)核,，其措施并沒有規(guī)定必須就同一組別內(nèi)的另一客戶的盡職審查資料進行定期復(fù)核。因此,，JPMorgan Hong Kong未有就關(guān)連組別內(nèi)的某些客戶進行定期復(fù)核,，以確保其所取得的文件、數(shù)據(jù)及資料反映現(xiàn)況及仍屬相關(guān),。在該等關(guān)連組別的495位高風(fēng)險客戶中,，有259位客戶并沒有接受年度復(fù)核；及

(c) 識辨及處理不遵守相關(guān)規(guī)定的電傳轉(zhuǎn)賬,。該規(guī)定要求在附隨有關(guān)電傳轉(zhuǎn)賬的信息或付款表格內(nèi)須要包括匯款人的姓名或名稱,。JPMorgan Hong Kong進行了數(shù)宗匯出電傳轉(zhuǎn)賬，而沒有在有關(guān)的SWIFT信息(注5)中包括匯款人的姓名或名稱。

在決定上述的紀律處分行動時,，金融管理專員已考慮所有有關(guān)情況及因素，包括但不限于以下各項：

(a)調(diào)查結(jié)果的嚴重性,，包括違反《打擊洗錢條例》附表2第19條下有關(guān)設(shè)立及維持有效措施的規(guī)定,；

(b) 需要向JPMorgan Hong Kong及業(yè)界傳遞明確的阻嚇訊息，以表明有效管控及措施在應(yīng)付洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險方面的重要性,；

(c) JPMorgan Hong Kong自行找出及報告若干缺失,，并就這些缺失采取積極及廣泛的補救工作，以及在得悉金管局所指出的違反及其他缺失后采取補救措施,。JPMorgan Hong Kong已加強其管控措施,，以防止同類違反再發(fā)生；及

(d) JPMorgan Hong Kong過往并無遭受與《打擊洗錢條例》有關(guān)的紀律處分的紀錄,，并在金管局調(diào)查及執(zhí)法程序中表現(xiàn)合作,。

金管局助理總裁(法規(guī)及打擊清洗黑錢)朱立翹女士表示：「這個案涉及數(shù)個主要管控范疇的缺失，包括客戶盡職審查,、定期復(fù)核客戶盡職審查資料,，以及電傳轉(zhuǎn)賬等方面，主要由于管控措施失效,，以致違反數(shù)條《打擊洗錢條例》下指明的條文,。銀行必須設(shè)立有效措施，以履行其在《打擊洗錢條例》下的責(zé)任,。相關(guān)措施使銀行能在顧及其業(yè)務(wù)性質(zhì),、規(guī)模及復(fù)雜程度的情況下，識別,、了解及減低風(fēng)險,。銀行應(yīng)參閱金管局提供的各項指引及資源，包括《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》(認可機構(gòu)適用)(https://www.hkma.gov.hk/chi/key-functions/banking-stability/aml-cft.shtml),。

有關(guān)連結(jié)：紀律處分行動聲明

完

注：1.于2018年3月1日前,，香港法例第615章的簡稱為《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構(gòu)）條例》。

2.考慮到已實施的補救措施及這個案的特定事實,，該補救命令涵蓋范圍并不包括有關(guān)電傳轉(zhuǎn)賬的缺失,。

3.上述紀律處分行動是根據(jù)《打擊洗錢條例》第21條而作出的?！洞驌粝村X條例》對指明金融機構(gòu)(包括認可機構(gòu))及指定非金融企業(yè)及行業(yè)人士施加客戶盡職審查及備存紀錄的規(guī)定,。就認可機構(gòu)而言，金融管理專員是《打擊洗錢條例》下的有關(guān)當(dāng)局,。

4.JPMorgan Hong Kong在2012年4月至2014年2月期間違反《打擊洗錢條例》附表2第3(1),、5(1)、12(5)、19(1),、19(2)及19(3)條,。

5.SWIFT指Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication。

香港金融管理局

2018年12月28日

（原題為《金融管理專員譴責(zé)JPMorgan Chase Bank, National Association, Hong Kong Branch違反<打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例>并處以罰款》）