原標(biāo)題:大額現(xiàn)金存取這么麻煩?女子去銀行存5萬被要求出具收入證明
1月31日,,浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱,,去銀行存5萬元,,被要求提供收入證明等材料。
該女士表示,,柜員問她,,在哪里上班、錢從哪里來,,還要收入證明,,讓她覺得像是在審犯人,很不舒服,。
于是直接抽了100元出來,,存49900元,幾分鐘就搞定了,銀行還送了一桶油,。
去年,,央行曾發(fā)布關(guān)于存取款的新規(guī),確實(shí)有5萬元以上現(xiàn)僅存取業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。
不過在正式實(shí)行前,,新規(guī)就由于“技術(shù)原因”暫緩執(zhí)行,。
2022年1月底,中國(guó)人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,,并于2022年3月1日起施行,。
其中提到:商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行,、農(nóng)村信用合作社,、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份,,了解并登記資金的來源或者用途,。
目前,浙江省執(zhí)行的大額現(xiàn)金存取管理起點(diǎn)是30萬,,也就是存取款超過30萬元的,,需要提前向銀行進(jìn)行預(yù)約,,并說明錢的去向或者來源。
不過橙柿互動(dòng)記者了解到,,各家銀行執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)不一,?!按嫒】?萬元以上的,需要告知資金來源,,超過30萬元的需要儲(chǔ)戶填表,。”建行柜員說,。
“存取款5萬元以上,,我們只是口頭問一下,后臺(tái)需要勾選一個(gè)資金來源,,相關(guān)信息會(huì)報(bào)送人行,,不需要什么證明文件。但是金額超過30萬元的,,會(huì)要求填單子,。”工行某支行工作人員表示,。
“存款5萬元不需要,,但是30萬元需要登記。”華夏銀行某支行相關(guān)負(fù)責(zé)人提到,,不過,,有一類特殊情況,如果你是“一次性金融交易”,,存取金額超過5萬元的,,需要儲(chǔ)戶提供基礎(chǔ)的身份信息以及款項(xiàng)來源。
什么是一次性金融交易,?
也就是在該行沒有任何開卡,、交易記錄,但是需要進(jìn)行現(xiàn)金匯款等交易行為,。
金融機(jī)構(gòu)需要開展客戶盡職調(diào)查,,留存客戶的有效身份證信息復(fù)印件等文件?!昂芏嗫蛻舾械讲焕斫?,覺得我們問東問西、沒事找事,,但這是人行的規(guī)定和要求,,我們需要進(jìn)行留檔?!鄙鲜鲐?fù)責(zé)人說,。
這個(gè)規(guī)定對(duì)絕大多數(shù)的普通儲(chǔ)戶不會(huì)產(chǎn)生影響。
以上述支行為例,,“單日存取款超過30萬元的客戶,,可能幾天才能碰到一個(gè),多數(shù)是有訂婚,、結(jié)婚的需求,,即便是超過5萬元的大額存取業(yè)務(wù)量占比都不多?!彼f,。
相比存錢,各家銀行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)取錢限額的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)更低,。
多數(shù)銀行建議儲(chǔ)戶,,超過5萬元,就需要提前至少一天向網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約,。
在生命的每一個(gè)階段,,我們都會(huì)遇到法律與日常生活交織的時(shí)刻,。
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