原標(biāo)題：大額現(xiàn)金存取這么麻煩,？女子去銀行存5萬(wàn)被要求出具收入證明

1月31日,，浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱(chēng),，去銀行存5萬(wàn)元,，被要求提供收入證明等材料,。

該女士表示，柜員問(wèn)她,，在哪里上班,、錢(qián)從哪里來(lái),，還要收入證明,，讓她覺(jué)得像是在審犯人,，很不舒服。

于是直接抽了100元出來(lái),，存49900元,，幾分鐘就搞定了，銀行還送了一桶油,。

去年,，央行曾發(fā)布關(guān)于存取款的新規(guī),確實(shí)有5萬(wàn)元以上現(xiàn)僅存取業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。

不過(guò)在正式實(shí)行前,，新規(guī)就由于“技術(shù)原因”暫緩執(zhí)行,。

2022年1月底，中國(guó)人民銀行等三部門(mén)聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，并于2022年3月1日起施行,。

其中提到：商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行,、農(nóng)村信用合作社,、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶(hù)身份,，了解并登記資金的來(lái)源或者用途,。

目前，浙江省執(zhí)行的大額現(xiàn)金存取管理起點(diǎn)是30萬(wàn),，也就是存取款超過(guò)30萬(wàn)元的,，需要提前向銀行進(jìn)行預(yù)約，并說(shuō)明錢(qián)的去向或者來(lái)源,。

不過(guò)橙柿互動(dòng)記者了解到,，各家銀行執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)不一?！按嫒】?萬(wàn)元以上的,，需要告知資金來(lái)源,，超過(guò)30萬(wàn)元的需要儲(chǔ)戶(hù)填表,。”建行柜員說(shuō),。

 “存取款5萬(wàn)元以上,，我們只是口頭問(wèn)一下，后臺(tái)需要勾選一個(gè)資金來(lái)源,，相關(guān)信息會(huì)報(bào)送人行,，不需要什么證明文件。但是金額超過(guò)30萬(wàn)元的，會(huì)要求填單子,?！惫ば心持泄ぷ魅藛T表示。

“存款5萬(wàn)元不需要,，但是30萬(wàn)元需要登記,。”華夏銀行某支行相關(guān)負(fù)責(zé)人提到,，不過(guò),，有一類(lèi)特殊情況，如果你是“一次性金融交易”,，存取金額超過(guò)5萬(wàn)元的,，需要儲(chǔ)戶(hù)提供基礎(chǔ)的身份信息以及款項(xiàng)來(lái)源。

什么是一次性金融交易,？

也就是在該行沒(méi)有任何開(kāi)卡,、交易記錄，但是需要進(jìn)行現(xiàn)金匯款等交易行為,。

金融機(jī)構(gòu)需要開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查，留存客戶(hù)的有效身份證信息復(fù)印件等文件,?！昂芏嗫蛻?hù)感到不理解，覺(jué)得我們問(wèn)東問(wèn)西,、沒(méi)事找事,，但這是人行的規(guī)定和要求，我們需要進(jìn)行留檔,?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人說(shuō)。

這個(gè)規(guī)定對(duì)絕大多數(shù)的普通儲(chǔ)戶(hù)不會(huì)產(chǎn)生影響,。

以上述支行為例,，“單日存取款超過(guò)30萬(wàn)元的客戶(hù)，可能幾天才能碰到一個(gè),，多數(shù)是有訂婚,、結(jié)婚的需求，即便是超過(guò)5萬(wàn)元的大額存取業(yè)務(wù)量占比都不多,?！彼f(shuō)。

相比存錢(qián),，各家銀行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)取錢(qián)限額的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)更低,。

多數(shù)銀行建議儲(chǔ)戶(hù)，超過(guò)5萬(wàn)元,，就需要提前至少一天向網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約,。