一名英國華裔女子日常出行乘坐豪車,，環(huán)游世界,，頻繁出入高端消費場所，居住在月租金高達15萬元的豪宅,，并計劃購置豪華別墅,。令人驚訝的是,，這一切并非虛構(gòu)的小說情節(jié)，而是現(xiàn)實中正在發(fā)生的故事,。

該女子的異常生活方式引起了英國警方的關(guān)注,，這一調(diào)查牽扯出了一樁驚天洗錢案。2023年3月18日,，英國法院判定42歲的華裔女子溫某犯洗錢罪,。案件偵查期間，警方查獲了溫某持有的6.1萬枚比特幣,，按當(dāng)時每枚價值6.39萬美元計算,，總值約39億美元，折合人民幣約為283億元,。

溫某并非這些比特幣的實際擁有者,，而是另一位華裔女子張某的代理人。兩人相識于多年前,，溫某家境一般,，父母為普通工人。她在2007年通過配偶簽證移居英國,，但不久后婚姻破裂,，成為單親母親，靠在餐廳做外賣員維持生計,。一次偶然的機會,，她在華人微信群看到一則招聘管家的廣告，這改變了她的命運軌跡,。

招聘者自稱從事古董和鉆石貿(mào)易,，開出豐厚薪酬,，溫某欣然應(yīng)聘。張某成為溫某生命中的神秘人物,，兩人初次會面即達成合作意向,，溫某獲得月薪3萬及百萬獎金的待遇,，入住張某租賃的月租15萬元豪宅,，生活瞬間發(fā)生了翻天覆地的變化。

溫某的工作看似是管家,，實則主要負責(zé)開設(shè)加密貨幣賬戶進行交易,，以及為張某消費。大量資金通過她的賬戶流向張某,，作為回報,，溫某享受著優(yōu)渥的生活：兒子進入頂尖私立學(xué)校就讀，每年學(xué)費相當(dāng)于她過去一年外賣員的收入；她購買了奔馳轎車,，成為奢侈品百貨店VIP，短短數(shù)月內(nèi)購買名牌服飾花費9萬英鎊。

溫某還涉足房地產(chǎn)投資,，分別在迪拜,、意大利和倫敦購入房產(chǎn)。然而,，當(dāng)她試圖以2350萬英鎊購買英國豪宅時，觸發(fā)了監(jiān)管部門警覺,，要求其提供資金合法來源證明,。溫某無法出示,，自此進入警方視線,。

2020年，英國警方對張某和溫某的住所進行搜查,，張某察覺危機,，離開英國并消失無蹤,。次年，警方確認從兩人住所查獲的電子設(shè)備中存有6.1萬枚比特幣,，當(dāng)時市值近300億人民幣。同年5月,，溫某被捕,。她聲稱對資金來源毫不知情,，只是按照張某指示行事，成為代罪羔羊,。然而，英國司法部門并不接受這一辯解,，于2023年起訴溫某，預(yù)計今年5月宣判,。

盡管溫某在某種程度上是張某的替罪羊,，但張某掌握著更大規(guī)模的財富,，并在溫某被捕前成功逃離警方視線。那么,，這位擁有巨額比特幣的張某究竟是誰,？其巨額財富源自何處,？

時間追溯到2014年3月，天津藍天格銳電子科技有限公司成立。該公司表面從事科技業(yè)務(wù),，實則進行金融傳銷活動，打著加密貨幣挖礦旗號,，許諾高額收益吸引投資者。其推出的短期理財產(chǎn)品承諾保本年化收益率在100%至300%之間，并采用拉人頭獎勵機制擴大規(guī)模，受害人群主要為老年人。

2016年8月,，凌海市公安部門查處一傳銷團伙,，牽出藍天格銳,。隨后,，警方對公司總經(jīng)理吳某實施刑事拘留。藍天格銳的實際控制人正是張某,，吳某為其在國內(nèi)的重要合作伙伴,。為幫助吳某脫罪,，張某賄賂經(jīng)偵副大隊長等公職人員,，相關(guān)責(zé)任人后因受賄罪等被判刑。

2017年,，藍天格銳金融產(chǎn)品崩盤，公安機關(guān)立案,；2019年,，抓捕各級總經(jīng)理,、法人代表共50人,；2022年12月,，藍天格銳啟動退賠工作,。據(jù)財新報道，此案涉及投資者13萬人,，涉案金額高達430億元,，目前預(yù)計只能退還投資者本金的5%左右。

張某早預(yù)見公司暴雷,，提前布局轉(zhuǎn)移資金,、逃避追捕。他不公開擔(dān)任任何公司法人,，取得圣基茨和尼維斯護照以便在全球大部分國家免簽通行,。他一邊購買比特幣轉(zhuǎn)移資金，一邊從緬甸逃往英國,，以華裔身份在倫敦隱匿,。

在英國，張某選中生活困頓,、急需金錢的溫某作為其代理人,。他高度警惕，避免前往與中國有引渡協(xié)議的國家,，所有事務(wù)均由溫某出面處理,，自己始終避鏡，以防暴露行蹤,。盡管被國際刑警組織通緝,，張某至今仍逍遙法外。

隨著6.1萬枚比特幣被英國警方查扣,，國內(nèi)13萬藍天格銳受害者看到了追回部分損失的希望,。若能將這筆價值280多億人民幣的資產(chǎn)作為贓款追回，投資者的賠償比例將顯著提升,。關(guān)鍵在于英國是否愿意移交這些贓款,。

英國司法部門已啟動民事追償程序，以確認是否存在合法權(quán)利人,。若無人主張權(quán)益,，所有比特幣將被英國沒收，其中一半歸警方,，另一半歸內(nèi)政部,。然而，中英兩國間雖有司法協(xié)助協(xié)議,，實際跨國追贓案例罕見,，尤其是涉及比特幣這類虛擬資產(chǎn),，在確權(quán),、估值,、取證等方面面臨諸多挑戰(zhàn)，追贓難度頗大,。

被騙的投資者往往因貪婪而忽視風(fēng)險,，面對高達100%至300%的承諾回報，他們選擇性忽視潛在風(fēng)險,，幻想借此實現(xiàn)財富自由,，卻最終連本金都無法收回。詐騙者瞄準的是投資者的本金,，類似的騙局層出不窮,，總有人不慎落入陷阱，這或許就是人性使然,。