女子賣房賣車做公益被騙300多萬

5月15日是全國公安機關打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日,。多年來，全國公安經(jīng)偵部門始終堅持依法嚴打方針,，針對常見多發(fā),、群眾反映強烈的突出經(jīng)濟犯罪活動,，部署開展專項打擊,、集中整治，堅決維護廣大人民群眾切身利益,，有力捍衛(wèi)國家經(jīng)濟金融安全,。女子賣房賣車做公益被騙300多萬。

隨著時代與技術發(fā)展,，新型經(jīng)濟犯罪呈現(xiàn)出網(wǎng)絡化,、虛擬化、新型化,、跨境化特點,，作案手法日趨隱蔽、不斷翻新,，防范難度明顯提升,，打擊新型經(jīng)濟犯罪刻不容緩。

取不出的投資款

2022年3月,，重慶的丁女士做生意認識了一個叫楊先生的男子,。楊先生經(jīng)常在朋友圈里發(fā)一些公益活動的照片，丁女士很感興趣,，詢問楊先生自己能否同樣參與其中,。楊先生便向丁女士發(fā)出了邀請，稱不用出錢,，只需要組建一個小團隊,，確定好幫扶對象，就可以直接申請公益款,。

楊先生給丁女士轉(zhuǎn)了2萬元善款,，幫助丁女士和她的團隊成功開展公益活動。在此之后,，丁女士也加入了“善德馨”協(xié)會,。每次組織公益活動，楊先生都會如約把所需善款轉(zhuǎn)過來,，這讓丁女士對他愈發(fā)信任,。

2022年5月，楊先生告訴丁女士,，“善德馨”協(xié)會是通過投資理財獲利的,，每次的善款就是從利潤里撥出來的一小部分，如果丁女士感興趣,，也可以和協(xié)會一起投資獲利,。隨后，楊先生向丁女士介紹了一款由“善德馨”推出的投資理財應用程序,。女子賣房賣車做公益被騙300多萬,。

第一次，丁女士嘗試性地投入了1000多元人民幣,，短短十五天就有近100元收益,。第二次，丁女士選擇加投10萬元,，短短一個月收益近1萬元,。

為了獲取更大的收益，丁女士一邊不斷增加投入,，總額高達300多萬元,，一邊鼓勵親戚朋友也一起來投資。然而,，直到投進去的錢款全都取不出來,，丁女士才意識到自己被騙了。

慈善背后,，實為傳銷

2022年9月,，同在重慶市的張先生接到了來自表姐的一通電話。表姐向他介紹了一個名叫“善德馨”的協(xié)會,，稱可以在做慈善的同時賺到錢,。

張先生懷疑其中可能涉及傳銷詐騙，勸表姐不要做,，但表姐一再向他推薦,，還給其他家人也打了電話。不得已,，張先生只能選擇報警,。

重慶市榮昌區(qū)公安局的民警接到報案后立即對“善德馨”協(xié)會展開調(diào)查,。經(jīng)查，該協(xié)會沒有經(jīng)過登記備案,，屬于非法社會組織,。它自稱由一家總部位于新加坡的公司成立，并推出一款投資理財應用程序,，其中涉及到的理財項目看起來都是尖端科技項目,，聲稱可以在短時間內(nèi)獲得高收益。

投資理財?shù)耐瑫r,，使用這款應用程序還可以通過“拉人頭”的方式獲利,。警方發(fā)現(xiàn)，“善德馨”協(xié)會推出的投資理財應用程序中具備三層及以上的層級關系,。每一個投資者都可以發(fā)展下線組成自己的團隊,，團隊的人數(shù)越多、層級越多,、充值的金額越高,，團隊長的獲利就越高。

警方認為,，上述行為已涉嫌構(gòu)成組織領導傳銷犯罪,。2022年9月20日,，重慶市榮昌警方對“善德馨”協(xié)會涉嫌組織領導傳銷活動案進行立案偵查,。

害人害己的偽慈善

警方對投資理財應用程序收款的銀行賬戶進行了資金查控，分析出了曹某,、陶某,、邱某數(shù)個可疑的個人賬戶,。

2022年10月26日，重慶市榮昌區(qū)公安局決定對曹某,、陶某等人實施抓捕,。

曹某2021年在一個公益活動的群里認識了自己的上線楊軍。一開始,，楊軍轉(zhuǎn)給曹某慈善款做慈善活動,。隨后，楊軍開始向曹某宣傳“善德馨”協(xié)會所謂的雄厚實力背景與良好企業(yè)形象,。曹某對此深信不疑,，并在進入?yún)f(xié)會后按照楊軍的指示召集更多人加入，她的好朋友陶某和邱某就是最先發(fā)展的下線,。

2022年5月18日,，曹某、陶某等人通過楊軍得知“善德馨”協(xié)會推出了一款理財應用程序。曹某,、陶某等人開始陸續(xù)投資,，初期都獲得了很高的收益，越投越多之后,，這些投資和收益卻從來沒有取出過,。

“善德馨”協(xié)會前期通過慈善公益活動吸引愛心人士，同時在大眾面前樹立富有愛心的企業(yè)形象,。再通過介紹善款來源，讓大眾相信協(xié)會雄厚的資金背景和投資理財?shù)哪芰?。最后通過“讓好人有好報”的話術,，讓更多人參與到投資理財中。

案件涉及到二十多個省份,，重慶榮昌警方向公安部經(jīng)偵局提起全國性的集群戰(zhàn)役,。通過對“善德馨”協(xié)會投資平臺后臺數(shù)據(jù)的梳理，警方發(fā)現(xiàn)注冊用戶已經(jīng)達到59000多人,，充值金額高達33億元人民幣,。

在公安機關調(diào)查的同時，民政部門也對“善德馨”這一非法組織進行處理,。2022年9月,，民政部將“善德馨”協(xié)會列入2022年第二批涉嫌非法社會組織名單，并向社會公開發(fā)布,。

目前,，該案還在進一步偵辦中。涉案人員楊軍的真實身份,，警方仍在調(diào)查,。