友邦保險(xiǎn)遭2300萬港元重罰,，保險(xiǎn)業(yè)強(qiáng)監(jiān)管或成常態(tài),？

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2024-08-14 15:53:52 網(wǎng)易

友邦保險(xiǎn)遭2300萬港元重罰，保險(xiǎn)業(yè)強(qiáng)監(jiān)管或成常態(tài),？

近日,，香港保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管局發(fā)布消息，針對(duì)友邦保險(xiǎn)（國(guó)際）有限公司通過香港分行的業(yè)務(wù)操作,，依據(jù)《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》展開實(shí)地檢查后，采取了相應(yīng)措施,。友邦保險(xiǎn)被要求提交由獨(dú)立外部顧問編寫的報(bào)告,，以證明其遵循反洗錢法規(guī)的整改成效,，并繳納2300萬港元罰款,。

檢查覆蓋了2016年3月至2022年10月間的新業(yè)務(wù)和有效業(yè)務(wù)流程及管理控制,。期間發(fā)現(xiàn),，友邦保險(xiǎn)香港分行的反洗錢系統(tǒng)及算法存在技術(shù)缺陷,，未能完全識(shí)別出所有應(yīng)歸類為“政治敏感人物”的客戶或其受益所有人,。盡管未有不當(dāng)人士成功投保，但此缺陷拖延了客戶資金/財(cái)富來源的核實(shí)及必要的高層審批流程,。部分被評(píng)估為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶未得到及時(shí)的嚴(yán)格審查，同時(shí)可疑交易監(jiān)控流程也有待優(yōu)化,。檢查揭示了友邦保險(xiǎn)香港分行在反洗錢合規(guī)及管理監(jiān)督方面的改進(jìn)空間,。

友邦保險(xiǎn)在檢查期間及之后展現(xiàn)了合作態(tài)度,，不僅糾正了發(fā)現(xiàn)的所有問題,，還增強(qiáng)了公司治理、控制和監(jiān)督機(jī)制,。措施涵蓋了對(duì)反洗錢系統(tǒng)的進(jìn)一步投資與升級(jí),，利用監(jiān)管檢查結(jié)果促進(jìn)各業(yè)務(wù)部門反洗錢合規(guī)控制的強(qiáng)化。

香港保監(jiān)局強(qiáng)調(diào),，友邦保險(xiǎn)的積極響應(yīng)彰顯了監(jiān)管檢查制度的重要性,，既監(jiān)督了保險(xiǎn)企業(yè)的管理,、流程與系統(tǒng)，又促進(jìn)了監(jiān)管者與被監(jiān)管者間的直接溝通及持續(xù)改進(jìn),。友邦保險(xiǎn)的合作態(tài)度,、快速接受調(diào)查結(jié)果及其致力于問題糾正和改進(jìn)措施獲得認(rèn)可，其中包括對(duì)系統(tǒng)的大規(guī)模投資,，以及集團(tuán)自愿聘請(qǐng)獨(dú)立專家驗(yàn)證全球業(yè)務(wù)的反洗錢控制與流程的有效性,。

香港保監(jiān)局重申，所有獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)期保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公司和保險(xiǎn)中介人均需建立有效的反洗錢及反恐融資控制程序,。此次紀(jì)律行動(dòng)表明，無論公司規(guī)模大小,，都應(yīng)對(duì)反洗錢負(fù)有責(zé)任,。建立在信任與誠(chéng)信基礎(chǔ)上的保險(xiǎn)行業(yè)，必須具備有效機(jī)制打擊洗錢和恐怖融資,，這對(duì)于維護(hù)香港國(guó)際金融中心地位至關(guān)重要,。

(責(zé)任編輯：盧其龍 CN070)

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