12億協(xié)議存款為何不翼而飛資金迷蹤與銀行責(zé)任疑云

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2024-08-16 13:31:27 海峽都市報(bào)

12億協(xié)議存款為何不翼而飛

優(yōu)策投資,，一家在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)的私募基金,，自2018年起備案了28只產(chǎn)品,。從2019年開(kāi)始，其通過(guò)與長(zhǎng)安銀行簽訂的《協(xié)議存款合同》,，將“優(yōu)策長(zhǎng)實(shí)”,、“優(yōu)策長(zhǎng)秀”及“優(yōu)策月月盈3號(hào)”這三只基金的部分資金存入長(zhǎng)安銀行特定支行的私募基金專(zhuān)戶(hù)中。根據(jù)協(xié)議,，優(yōu)策投資可分批注入資金,，銀行則需每月提供賬戶(hù)余額明細(xì)。這些存款在2023年的年報(bào)中顯示累計(jì)達(dá)到12.52億元,。

然而,，今年7月初，投資者發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)余額未能如常更新,，經(jīng)查詢(xún)發(fā)現(xiàn),，原本存于長(zhǎng)安銀行的巨額資金僅剩8.6萬(wàn)元。進(jìn)一步調(diào)查顯示,，這些資金除了一小部分仍留在賬戶(hù)內(nèi),，其余已被轉(zhuǎn)移到三家外部公司：寶雞鳳凰嶺股權(quán)投資管理有限公司、西安暢融投資管理有限公司和寶雞遠(yuǎn)大資產(chǎn)管理有限公司,。

優(yōu)策投資隨即暫停了涉事基金的申贖業(yè)務(wù),，并委托律師介入，向長(zhǎng)安銀行發(fā)送律師函,，指出存款賬戶(hù)違反協(xié)議開(kāi)通網(wǎng)銀,，導(dǎo)致資金流失，律師函中提及的存款總額為13.2億元,。協(xié)議存款合同明確規(guī)定了不開(kāi)通網(wǎng)銀,，且資金不得劃入其他賬戶(hù)，但實(shí)際情況顯然與此相悖。

托管券商興業(yè)證券和海通證券表示對(duì)資金異常流動(dòng)并不知情,，長(zhǎng)安銀行則聲稱(chēng)是根據(jù)與優(yōu)策投資簽訂的補(bǔ)充協(xié)議開(kāi)通網(wǎng)銀,。銀行方面強(qiáng)調(diào)，開(kāi)通網(wǎng)銀是應(yīng)企業(yè)申請(qǐng),，并遵循了相關(guān)流程,。然而，法律專(zhuān)業(yè)人士指出,，補(bǔ)充協(xié)議若與主合同相沖突,，不能對(duì)抗主合同的約束力，尤其是在涉及資金監(jiān)管的嚴(yán)格條款下,，銀行可能難以完全免責(zé),。

目前，針對(duì)此事,，長(zhǎng)安銀行已將相關(guān)材料提交給司法機(jī)關(guān),，案件正處于調(diào)查處理階段。12億協(xié)議存款為何不翼而飛,！

(責(zé)任編輯：盧其龍 CN070)

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