男子買14.5萬(wàn)元購(gòu)物卡超市果斷報(bào)警

公安部近日發(fā)布提示，一種通過(guò)購(gòu)物卡來(lái)轉(zhuǎn)移涉詐資金的詐騙洗錢新套路，在全國(guó)多地高發(fā),。2月18日晚,，南京市公安局建鄴分局接到轄區(qū)某超市的一條異常購(gòu)卡線索,。一名男子一口氣購(gòu)買了價(jià)值14.5萬(wàn)元的購(gòu)物卡,，引起了超市工作人員的懷疑,。在民警及時(shí)攔截和勸說(shuō)下,，周某認(rèn)清自己遭遇詐騙的現(xiàn)實(shí),，并于近期至購(gòu)卡點(diǎn)，辦理了14.5萬(wàn)元購(gòu)卡費(fèi)用的退還手續(xù)。

公安部近日發(fā)布提示,，一種通過(guò)購(gòu)物卡轉(zhuǎn)移涉詐資金的詐騙洗錢新套路,，在全國(guó)多地高發(fā)。有詐騙分子利用購(gòu)物卡不記名屬性實(shí)施詐騙,，先是誘使受害者購(gòu)買購(gòu)物卡,，再獲取卡號(hào)、密碼,，實(shí)施詐騙的同時(shí)進(jìn)行“洗錢”犯罪,。

前不久，南京市公安局建鄴分局接到轄區(qū)某超市的一條異常購(gòu)卡線索,。一名男子一口氣購(gòu)買了價(jià)值14.5萬(wàn)元的購(gòu)物卡,，這引起了超市工作人員的懷疑。

當(dāng)晚7點(diǎn)多,，南京市建鄴區(qū)的一家超市接待了一位大客戶周某,，他在兩分鐘內(nèi)連續(xù)購(gòu)買了價(jià)值14.5萬(wàn)元的購(gòu)物卡，說(shuō)是為單位發(fā)福利,。當(dāng)超市工作人員問(wèn)發(fā)票怎么開(kāi)時(shí),，他表示發(fā)票相關(guān)信息忘在家里了，需要開(kāi)發(fā)票再聯(lián)系,。

周某的說(shuō)辭顯然不符合常理,，工作人員還發(fā)現(xiàn)，周某頻繁操作手機(jī),，似乎是在發(fā)消息,，并且不停催促她們快點(diǎn)清點(diǎn)購(gòu)物卡。

超市工作人員：當(dāng)時(shí)我覺(jué)得有異常,，他購(gòu)買的時(shí)間點(diǎn)已經(jīng)過(guò)完春節(jié)了,，加上他連開(kāi)票信息都不知曉，所以我立刻通知了我們的防損部門(mén),。

超市管理部門(mén)分析后,，覺(jué)得周某可能遭遇詐騙，于是立即報(bào)警,。

南京市公安局建鄴分局反詐中心負(fù)責(zé)人沈曉玲：我們經(jīng)過(guò)研判發(fā)現(xiàn)，這個(gè)情況確實(shí)比較異常,，所以當(dāng)時(shí)就跟超市聯(lián)系,，對(duì)這批卡進(jìn)行了凍結(jié)，暫停使用,。隨后聯(lián)系了轄區(qū)派出所,，找到這名購(gòu)卡人進(jìn)行核實(shí),，確定他是否存在受騙的情況。

民警上門(mén)核實(shí)時(shí),，發(fā)現(xiàn)沒(méi)有人在家,。為避免周某遭受損失，民警撥通了周某的電話,，并且在電話中,，將近期涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件告訴了周某。在民警苦口婆心勸說(shuō)下,，周某這才愿意到派出所。

面對(duì)民警的詢問(wèn),，周某解釋是幫朋友購(gòu)買的這批卡，但是他此前購(gòu)卡時(shí),，明明說(shuō)是公司要發(fā)福利,，前后解釋矛盾。

買購(gòu)物卡“解鎖”刷單返利騙局再“升級(jí)”

周某究竟經(jīng)歷了什么,，一步一步陷入騙局,，經(jīng)過(guò)辦案民警耐心勸說(shuō)，他終于向民警說(shuō)出了整個(gè)事件的經(jīng)過(guò),。

半個(gè)多月前,，周某在網(wǎng)上瀏覽視頻時(shí)，下載安裝了某交友軟件,，并且在這個(gè)交友平臺(tái)上結(jié)識(shí)了一名網(wǎng)友,，對(duì)方將他引入到一個(gè)刷單做任務(wù)的群里。

南京市公安局建鄴分局反詐中心負(fù)責(zé)人沈曉玲：剛開(kāi)始做任務(wù)的時(shí)候,，他確實(shí)拿到一些小額返利,，所以受害人就覺(jué)得這是一個(gè)真實(shí)的事，開(kāi)始對(duì)這個(gè)事情深信不疑,。當(dāng)他再準(zhǔn)備進(jìn)行投入的時(shí)候,，對(duì)方就以賬戶受限或者賬戶異常等理由，讓受害人去線下購(gòu)買購(gòu)物卡,，把卡號(hào)卡密發(fā)給嫌疑人,，然后進(jìn)行下一步操作。

事發(fā)當(dāng)晚,，周某急匆匆買完14.5萬(wàn)元的購(gòu)物卡后，就按照對(duì)方的要求將購(gòu)物卡的卡號(hào)和密碼,，拍照發(fā)送給了對(duì)方,。對(duì)方承諾周某，當(dāng)晚會(huì)將14.5萬(wàn)元的購(gòu)物卡充值到周某刷單返利的網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)內(nèi)，第二天連同之前做任務(wù)的返利金額全部返還給他,。

民警在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，對(duì)方讓周某購(gòu)買大額購(gòu)物卡的同時(shí),，還讓周某編造買卡的理由,，并且讓他不要告訴任何人，防止被人識(shí)破騙局,。

在民警及時(shí)攔截和勸說(shuō)下,，周某認(rèn)清自己遭遇詐騙的現(xiàn)實(shí)，并于近期至購(gòu)卡點(diǎn),，辦理了14.5萬(wàn)元購(gòu)卡費(fèi)用的退還手續(xù),。

女子網(wǎng)購(gòu)20余張購(gòu)物卡快遞員及時(shí)報(bào)警

除了周某外，在甘肅張掖高臺(tái)縣的張女士近日也陷入詐騙分子同樣的詐騙套路,。她一次性購(gòu)買了20余張網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物卡,，只不過(guò)她遭遇的騙術(shù)換了個(gè)“馬甲”，打的是跨境電商的幌子,。

近日,，甘肅省張掖市高臺(tái)縣的一名快遞員在派送快遞時(shí)，發(fā)現(xiàn)張女士有多件到付快遞,，且快遞內(nèi)均裝著類似卡片的物件,，懷疑張女士可能遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，便立即報(bào)警,。

接到報(bào)警后,，高臺(tái)縣公安局城關(guān)派出所民警第一時(shí)間找到張女士，詢問(wèn)快遞相關(guān)情況,。經(jīng)了解,，張女士此前刷視頻時(shí)，添加了一名陌生網(wǎng)友微信,，想著用空閑時(shí)間賺點(diǎn)收入,，便在對(duì)方推薦下，下載了一款所謂的跨境電商軟件,，還在其中添加了“客服”,。

事主張女士：客服聯(lián)系我,，給我介紹了跨境電商,，我有些心動(dòng)，是個(gè)百貨商店,，進(jìn)貨渠道,、注冊(cè)都看著很正規(guī),。還可以提款，我都提出來(lái)了,，提了一千塊錢,，就相信了。

幾天后,，張女士看賬戶中收益漸漲,，試著提現(xiàn)了幾次，都成功提現(xiàn),，便放下警惕,。隨后，對(duì)方以提升網(wǎng)店等級(jí)和增加貨物品類為由,，要求張女士在真實(shí)的電商平臺(tái)購(gòu)買了2萬(wàn)余元的購(gòu)物卡,。

對(duì)方承諾，會(huì)給張女士的網(wǎng)店添加與購(gòu)物卡相同金額的商品,，當(dāng)有客戶來(lái)購(gòu)買商品并確認(rèn)收貨后，張女士墊付的資金和利潤(rùn)就會(huì)直接打入她的賬戶中,。

張掖市高臺(tái)縣城關(guān)派出所副所長(zhǎng)潘麗：我們查看了她的手機(jī),，詢問(wèn)了當(dāng)時(shí)的情況，確定這就是詐騙,。經(jīng)過(guò)勸解,，她最終認(rèn)識(shí)到自己被騙了。

警方介紹,，詐騙分子以“無(wú)貨源跨境電商”作掩護(hù)，利用虛假賬單和銷量引誘他人投資開(kāi)店,，再指導(dǎo)受害人用購(gòu)物卡支付小額訂單費(fèi)用,，待該筆訂單完成后，受害人在平臺(tái)上會(huì)看到賬戶收益情況而且能夠成功提現(xiàn),。當(dāng)受害人放下戒心,，投入更多資金后，騙子就會(huì)以“未按時(shí)完成訂單”“客戶投訴”等各種理由限制提現(xiàn),，甚至凍結(jié)賬戶資金,。

張掖市高臺(tái)縣公安局刑事偵查大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)蔣澤國(guó)：躺著都能賺錢,、無(wú)需押金,、零成本高回報(bào)的跨境電商平臺(tái)，都是詐騙分子搭設(shè)的虛假網(wǎng)站,，其服務(wù)器平臺(tái)位于境外,，交易銷量都是詐騙分子后臺(tái)操作修改,，根本沒(méi)有開(kāi)展實(shí)際交易。如不慎被騙或遇可疑情形,，要注意保存證據(jù),，及時(shí)報(bào)警，越早報(bào)案,，越有利于實(shí)現(xiàn)緊急止付和快速凍結(jié)被騙錢款,，最大程度減少財(cái)產(chǎn)損失。

國(guó)家反詐中心：批量購(gòu)買購(gòu)物卡可能涉詐需警惕

記者從國(guó)家反詐中心了解到,，近期利用購(gòu)物卡實(shí)施電詐洗錢的案例增多,，主要是因?yàn)樵p騙分子利用傳統(tǒng)的銀行卡轉(zhuǎn)賬洗錢越來(lái)越難，而具有不記名屬性的購(gòu)物卡,，就成了一些詐騙分子用來(lái)洗錢的新套路,。

國(guó)家反詐中心民警介紹，因?yàn)樯坛?gòu)物卡具有匿名性,、流動(dòng)性的特點(diǎn),，實(shí)施違法犯罪后難以被追查，所以詐騙分子要求受害者將資金轉(zhuǎn)換為購(gòu)物卡,，獲取其卡號(hào)和密碼后,，通過(guò)黑市渠道快速折價(jià)套現(xiàn)，完成洗錢,。民警介紹,，在此類騙局中，刷單返利,、冒充客服,、虛假投資理財(cái)?shù)仍p騙類型最為常見(jiàn)。

國(guó)家反詐中心民警楊舉：刷單類詐騙的變種最多,，比如詐騙分子會(huì)引導(dǎo)你開(kāi)一個(gè)虛假的“跨境網(wǎng)店”，并告訴你店鋪要升級(jí),，或者說(shuō)要增加商品的類目,，引導(dǎo)你去購(gòu)買購(gòu)物卡，提供卡號(hào)和卡密給對(duì)方,，進(jìn)而實(shí)施詐騙,。在虛假投資理財(cái)類詐騙中，詐騙分子會(huì)以規(guī)避手續(xù)費(fèi),、賬戶解凍金,、賬戶異常等托詞，引導(dǎo)被害人購(gòu)買購(gòu)物卡,，進(jìn)而實(shí)施詐騙,。

民警提醒，防范購(gòu)物卡相關(guān)詐騙,，不要點(diǎn)擊未知鏈接或掃描可疑二維碼,，避免下載涉詐或木馬病毒軟件，嚴(yán)格保密卡號(hào)密碼等核心信息,。

國(guó)家反詐中心民警楊舉：如有人讓你購(gòu)買大量購(gòu)物卡,，提供卡號(hào)和卡密，說(shuō)明你已深陷騙局,；另外提醒廣大商戶,，如有人異常購(gòu)買大量購(gòu)物卡，請(qǐng)及時(shí)報(bào)警,。