工商銀行攔截多起電信詐騙預(yù)警模型守護(hù)客戶資金安全

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2025-04-14 20:58:34 金臺(tái)資訊

曹女士正在家中時(shí),，突然接到工行北京分行客戶經(jīng)理的緊急來電,，警告她正遭遇電信詐騙，并要求她立即停止手機(jī)上的所有操作,。當(dāng)天傍晚,，曹女士接到一通自稱“銀保監(jiān)會(huì)官方客服”的電話,，對(duì)方稱她名下有一項(xiàng)扣款協(xié)議即將到期，如不解除綁定將扣取費(fèi)用,。曹女士按照提示下載了銀聯(lián)會(huì)議App,，并與所謂的專人開啟了屏幕共享。正當(dāng)她準(zhǔn)備輸入銀行卡密碼時(shí),，工行的預(yù)警電話及時(shí)介入,，揭穿了這場(chǎng)騙局。

事發(fā)當(dāng)晚,，工商銀行的模型預(yù)警到曹女士疑似下載了非法遠(yuǎn)程控制軟件,，并登錄了工行手機(jī)銀行。隨即,，工商銀行總行向北京警方和工行北京分行發(fā)出預(yù)警信息,。該行迅速與公安機(jī)關(guān)組建應(yīng)急小組，并安排網(wǎng)點(diǎn)員工聯(lián)系曹女士,。曹女士表示,，騙子讓她輸入密碼解鎖協(xié)議，并聲稱要驗(yàn)證她的資金安全,。幸虧工商銀行及時(shí)聯(lián)系她,，并且很快就有民警上門，否則她大半輩子的積蓄以及即將發(fā)放給公司員工的工資就全沒了,。

這場(chǎng)攔截行動(dòng)背后是工商銀行創(chuàng)新研發(fā)的“受害人預(yù)警保護(hù)模型”發(fā)揮了關(guān)鍵作用,。作為業(yè)界首個(gè)向國家反詐中心主動(dòng)推送受害人信息的預(yù)警系統(tǒng)，該模型基于大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征分析,，加入了黑產(chǎn)專用欺詐設(shè)備追蹤對(duì)抗機(jī)制,，能夠精準(zhǔn)識(shí)別“遠(yuǎn)程控制”“屏幕共享”等高風(fēng)險(xiǎn)行為。遇到客戶高風(fēng)險(xiǎn)行為后,，工行科技系統(tǒng)實(shí)時(shí)推送國家反詐中心預(yù)警系統(tǒng)，以最高調(diào)度權(quán)限發(fā)各地公安核實(shí)和勸阻,。工行北京分行依托模型建立了“總行-分行-支行-網(wǎng)點(diǎn)”四級(jí)聯(lián)動(dòng)響應(yīng)機(jī)制,，積極聯(lián)動(dòng)北京地區(qū)公安機(jī)關(guān)，形成了“分鐘級(jí)”警銀聯(lián)動(dòng)響應(yīng)閉環(huán),。

自“受害人預(yù)警保護(hù)模型”上線以來,，工行北京分行與北京市反詐中心深化合作，通過數(shù)據(jù)共享,、線索互通,、聯(lián)合處置，大幅提升了反詐效率,，實(shí)現(xiàn)了對(duì)電信詐騙的精準(zhǔn)打擊,。系統(tǒng)能在詐騙資金轉(zhuǎn)移之前及時(shí)介入,，真正做到防患于未然，最大限度保護(hù)了群眾財(cái)產(chǎn)安全,。每當(dāng)系統(tǒng)發(fā)出預(yù)警,，警銀雙方就會(huì)同步行動(dòng)，雙管齊下保護(hù)客戶資金安全,。

截至目前,，工行北京分行依托該模型已成功攔截電信詐騙1800余起，累計(jì)保護(hù)北京地區(qū)客戶近1700人,，保護(hù)客戶資產(chǎn)近5億元,，其中單筆最高攔截金額達(dá)7000萬元，模型預(yù)警準(zhǔn)確率超過95%,，為首都百姓筑起了一道堅(jiān)實(shí)的金融安全屏障,。

(責(zé)任編輯：張佳鑫 0764)

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