人民幣貸款余額同比多增、社融增量處于歷史較高水平,、貸款加權(quán)平均利率下降,，這些數(shù)據(jù)表明一季度北京金融數(shù)據(jù)整體體現(xiàn)經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)向好。4月27日,，人民銀行北京市分行召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì),，介紹第一季度金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和首都金融“五篇大文章”的推進(jìn)情況。值得注意的是,，為穩(wěn)定資本市場(chǎng)創(chuàng)設(shè)的股票回購(gòu)增持再貸款工具在北京落地成效良好，上市公司貸款需求和相關(guān)貸款落地金額均有明顯提升,，轄內(nèi)各銀行正在積極開(kāi)展政策推廣,，探索高效的銀企對(duì)接機(jī)制。

一季度末,，社會(huì)融資規(guī)模同比增長(zhǎng)8.4%,，人民幣貸款余額同比增長(zhǎng)7.4%，當(dāng)月人民幣貸款增加3.64萬(wàn)億元,，同比多增近5500億元,。初步統(tǒng)計(jì)，一季度社會(huì)融資增量累計(jì)為15.18萬(wàn)億元,?！俺A(yù)期”的新增信貸與社融規(guī)模顯示企業(yè)、居民等資金需求端出現(xiàn)更多積極變化,。

北京的數(shù)據(jù)也延續(xù)了這一回升向好態(tài)勢(shì),。3月末，北京市人民幣各項(xiàng)貸款余額同比增長(zhǎng)5.1%,，剔除基數(shù)影響,，兩年幾何平均增速8.7%，比年初增加4499.7億元,。一季度社會(huì)融資規(guī)模增量8425.5億元,，高于去年同期2712.3億元，處于歷史較高水平,。

信貸結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化,。3月末，本外幣綠色貸款余額比年初增加1400.3億元,，占同期各項(xiàng)貸款增加額的比重為30.6%,；普惠小微貸款余額同比增長(zhǎng)12.4%，明顯高于同期各項(xiàng)貸款增速,。

在信貸投向方面,，除了體現(xiàn)金融“五篇大文章”和對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)的支持外，對(duì)住戶(hù)和企（事）業(yè)單位的信貸支持力度均增大,。3月末,，住戶(hù)貸款余額同比增長(zhǎng)5%，增速比去年末高1.3個(gè)百分點(diǎn),，一季度增加438.6億元,，同比多增341.2億元；企（事）業(yè)單位貸款余額同比增長(zhǎng)6.9%,，增速比去年末高1.5個(gè)百分點(diǎn),，一季度增加4078.4億元，同比多增1394.6億元,。

分期限看,，3月末企（事）業(yè)單位中長(zhǎng)期貸款同比增長(zhǎng)7%，一季度增加1975.4億元,；制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款保持較高增速,，3月末，制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額同比增長(zhǎng)15.8%,，比全部產(chǎn)業(yè)中長(zhǎng)期貸款增速高8.6個(gè)百分點(diǎn),；房地產(chǎn)業(yè)中長(zhǎng)期貸款增長(zhǎng)加快，3月末,，房地產(chǎn)業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額同比增長(zhǎng)13.2%,，增速比去年同期高3.8個(gè)百分點(diǎn)，一季度增加497.7億元,，同比多增193.2億元,。

今年以來(lái)，貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率改革成效顯著,，存款利率市場(chǎng)化調(diào)整機(jī)制作用有效發(fā)揮,，貨幣政策傳導(dǎo)效率增強(qiáng)，社會(huì)融資成本處于歷史較低水平,。3月,，北京地區(qū)金融機(jī)構(gòu)一般貸款加權(quán)平均利率3.49%，同比下降21個(gè)基點(diǎn),；企業(yè)貸款加權(quán)平均利率2.63%,，同比下降34個(gè)基點(diǎn)。

北京市依舊將推動(dòng)金融“五篇大文章”發(fā)展視為重點(diǎn)工作,。此前人民銀行北京市分行召開(kāi)的工作會(huì)議提出,，落實(shí)落細(xì)首都金融“五篇大文章”政策體系、考核評(píng)價(jià),、統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè),，進(jìn)一步加強(qiáng)貨幣、財(cái)政、產(chǎn)業(yè),、監(jiān)管等協(xié)同配合,，更好地服務(wù)首都經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

發(fā)布會(huì)上,，圍繞金融“五篇大文章”的政策落實(shí)情況和工作成效進(jìn)行了披露,。科技金融方面,，人民銀行北京市分行聯(lián)合相關(guān)部門(mén)研究制定了涵蓋銀行,、證券、保險(xiǎn),、基金等領(lǐng)域科技金融服務(wù)效果評(píng)估方案,，強(qiáng)化對(duì)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的激勵(lì)引導(dǎo)。養(yǎng)老金融方面,，聯(lián)合相關(guān)部門(mén)召開(kāi)全市養(yǎng)老金融工作推進(jìn)會(huì)，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)老年人群體,、“銀發(fā)經(jīng)濟(jì)”及其產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的支持力度,；目前北京地區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)適老化改造完成率近99%。此外穩(wěn)步推進(jìn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)研究,、環(huán)境信息披露,、碳核算等綠色金融的特色基礎(chǔ)性工作。

結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具發(fā)揮了積極作用,。例如,，“科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款”的應(yīng)用，截至3月末,，累計(jì)支持銀行投放符合再貸款支持條件的貸款597億元,，帶動(dòng)了科技型企業(yè)貸款較快增長(zhǎng)。綠色金融方面則有碳減排支持工具及服務(wù)于北京地區(qū)的“京綠融”“京綠通”等,。截至一季度末,，全市綠色貸款余額2.3萬(wàn)億元，比年初增加1400.3億元,。

相應(yīng)結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具同樣引導(dǎo)了金融機(jī)構(gòu)持續(xù)加大對(duì)首都文化,、旅游、體育產(chǎn)業(yè)及消費(fèi)場(chǎng)景的信貸支持,。3月末,，全市文化產(chǎn)業(yè)貸款余額2013億元，同比增長(zhǎng)12.3%,；旅游產(chǎn)業(yè)貸款余額達(dá)到3080億元,，環(huán)比再創(chuàng)新高。

普惠金融方面的成績(jī)也有亮點(diǎn)。截至3月末,，全市普惠小微貸款余額1.05萬(wàn)億元,，同比增長(zhǎng)12.4%；涉農(nóng)貸款余額6083億元,，同比增長(zhǎng)9.8%,；創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款余額126億元，同比增長(zhǎng)71%,。

數(shù)字金融手段提高了重點(diǎn)領(lǐng)域的信貸審批和投放效率,。通過(guò)推動(dòng)北京中關(guān)村銀行、北京銀行率先接入全國(guó)中小微企業(yè)資金流信用信息共享平臺(tái),，應(yīng)用資金流信息發(fā)放全國(guó)首筆專(zhuān)屬產(chǎn)品信用貸款,，截至目前，北京地區(qū)共有2家法人銀行,、16家全國(guó)性銀行應(yīng)用資金流平臺(tái)開(kāi)展信貸業(yè)務(wù),，拓展了新能源、科技創(chuàng)新,、綠色制造等多個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景,，有效彌補(bǔ)了傳統(tǒng)審貸手段無(wú)法有效識(shí)別企業(yè)運(yùn)營(yíng)情況的短板，顯著提升了信用貸款投放能力,，累計(jì)支持貸款24.8億元,。

2024年10月，三部門(mén)聯(lián)合推出股票回購(gòu)增持再貸款政策,，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)向上市公司和主要股東提供貸款,，推動(dòng)上市公司積極運(yùn)用回購(gòu)、股東增持等工具進(jìn)行市值管理,。如今,，該項(xiàng)工具在北京落地成效顯著。截至目前,，各銀行已經(jīng)與93家上市公司或其主要股東達(dá)成明確合作意向,，總金額186.5億元，已累計(jì)發(fā)放貸款54筆,，總金額142億元,。

轄內(nèi)銀行表示堅(jiān)定看好中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展前景，并探索獨(dú)特的工具推行經(jīng)驗(yàn),。例如,，中信銀行北京分行通過(guò)“主動(dòng)授信+差異授權(quán)”的方式實(shí)現(xiàn)股票回購(gòu)增持項(xiàng)目流程的提質(zhì)增效，從貸款承諾公告到首筆增持回購(gòu)交易最快2周以?xún)?nèi)實(shí)現(xiàn),。工商銀行北京市分行在回購(gòu)增持業(yè)務(wù)的公告單數(shù),、公告金額和投放金額方面暫居北京首位,，截至目前，已公告使用工行專(zhuān)項(xiàng)貸款開(kāi)展回購(gòu)增持業(yè)務(wù)的一共有10單,，實(shí)際投放金額超過(guò)100億元,，所支持的項(xiàng)目廣泛覆蓋先進(jìn)制造、綠色能源,、科技創(chuàng)新等重點(diǎn)領(lǐng)域,。

通過(guò)快速確定業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)、前置審批溝通環(huán)節(jié),、開(kāi)辟審批綠色通道等舉措確保上市公司市值管理工作的主動(dòng)性和及時(shí)性,。以某央企集團(tuán)增持旗下上市公司項(xiàng)目為例，工商銀行北京市分行從需求對(duì)接,、審批上會(huì)到出具《貸款承諾函》僅用時(shí)1.5個(gè)工作日,，刷新了北京地區(qū)的業(yè)務(wù)辦理紀(jì)錄。

為了更好地落實(shí)政策,，不僅需要構(gòu)建更為高效的市場(chǎng)對(duì)接機(jī)制,，還應(yīng)有精準(zhǔn)的產(chǎn)品服務(wù)體系、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,。一方面,，確保貸款資金專(zhuān)款專(zhuān)用、封閉運(yùn)行,，嚴(yán)格按照賬戶(hù)和資金管理要求進(jìn)行放款，并加強(qiáng)貸后管理監(jiān)督,；另一方面,，嚴(yán)格遵守信息隔離規(guī)定，防范內(nèi)幕交易,，杜絕利用職務(wù)之便進(jìn)行違法違規(guī)行為,，有效防控各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。