人民幣貸款余額同比多增、社融增量處于歷史較高水平,、貸款加權(quán)平均利率下降,，這些數(shù)據(jù)表明一季度北京金融數(shù)據(jù)整體體現(xiàn)經(jīng)濟企穩(wěn)向好。4月27日,，人民銀行北京市分行召開新聞發(fā)布會，介紹第一季度金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和首都金融“五篇大文章”的推進情況。值得注意的是,，為穩(wěn)定資本市場創(chuàng)設的股票回購增持再貸款工具在北京落地成效良好，上市公司貸款需求和相關貸款落地金額均有明顯提升,，轄內(nèi)各銀行正在積極開展政策推廣,，探索高效的銀企對接機制。

一季度末,，社會融資規(guī)模同比增長8.4%，人民幣貸款余額同比增長7.4%,，當月人民幣貸款增加3.64萬億元,，同比多增近5500億元。初步統(tǒng)計,，一季度社會融資增量累計為15.18萬億元,。“超預期”的新增信貸與社融規(guī)模顯示企業(yè),、居民等資金需求端出現(xiàn)更多積極變化,。

北京的數(shù)據(jù)也延續(xù)了這一回升向好態(tài)勢。3月末,，北京市人民幣各項貸款余額同比增長5.1%,，剔除基數(shù)影響，兩年幾何平均增速8.7%,，比年初增加4499.7億元,。一季度社會融資規(guī)模增量8425.5億元，高于去年同期2712.3億元,，處于歷史較高水平,。

信貸結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。3月末,，本外幣綠色貸款余額比年初增加1400.3億元,，占同期各項貸款增加額的比重為30.6%,；普惠小微貸款余額同比增長12.4%，明顯高于同期各項貸款增速,。

在信貸投向方面,，除了體現(xiàn)金融“五篇大文章”和對重點領域、薄弱環(huán)節(jié)的支持外,，對住戶和企（事）業(yè)單位的信貸支持力度均增大,。3月末，住戶貸款余額同比增長5%,，增速比去年末高1.3個百分點,，一季度增加438.6億元，同比多增341.2億元,；企（事）業(yè)單位貸款余額同比增長6.9%,，增速比去年末高1.5個百分點，一季度增加4078.4億元,，同比多增1394.6億元,。

分期限看，3月末企（事）業(yè)單位中長期貸款同比增長7%,，一季度增加1975.4億元,；制造業(yè)中長期貸款保持較高增速，3月末,，制造業(yè)中長期貸款余額同比增長15.8%,，比全部產(chǎn)業(yè)中長期貸款增速高8.6個百分點；房地產(chǎn)業(yè)中長期貸款增長加快,，3月末,，房地產(chǎn)業(yè)中長期貸款余額同比增長13.2%，增速比去年同期高3.8個百分點,，一季度增加497.7億元,，同比多增193.2億元。

今年以來,，貸款市場報價利率改革成效顯著,，存款利率市場化調(diào)整機制作用有效發(fā)揮，貨幣政策傳導效率增強,，社會融資成本處于歷史較低水平,。3月，北京地區(qū)金融機構(gòu)一般貸款加權(quán)平均利率3.49%,，同比下降21個基點,；企業(yè)貸款加權(quán)平均利率2.63%，同比下降34個基點,。

北京市依舊將推動金融“五篇大文章”發(fā)展視為重點工作,。此前人民銀行北京市分行召開的工作會議提出，落實落細首都金融“五篇大文章”政策體系,、考核評價,、統(tǒng)計監(jiān)測，進一步加強貨幣,、財政,、產(chǎn)業(yè)、監(jiān)管等協(xié)同配合,，更好地服務首都經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展,。

發(fā)布會上，圍繞金融“五篇大文章”的政策落實情況和工作成效進行了披露,?？萍冀鹑诜矫妫嗣胥y行北京市分行聯(lián)合相關部門研究制定了涵蓋銀行,、證券,、保險、基金等領域科技金融服務效果評估方案,，強化對各類金融機構(gòu)的激勵引導,。養(yǎng)老金融方面，聯(lián)合相關部門召開全市養(yǎng)老金融工作推進會,，指導金融機構(gòu)加大對老年人群體,、“銀發(fā)經(jīng)濟”及其產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的支持力度；目前北京地區(qū)銀行網(wǎng)點適老化改造完成率近99%,。此外穩(wěn)步推進轄內(nèi)轉(zhuǎn)型金融標準研究,、環(huán)境信息披露、碳核算等綠色金融的特色基礎性工作,。

結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具發(fā)揮了積極作用,。例如，“科技創(chuàng)新和技術改造再貸款”的應用,，截至3月末,，累計支持銀行投放符合再貸款支持條件的貸款597億元，帶動了科技型企業(yè)貸款較快增長,。綠色金融方面則有碳減排支持工具及服務于北京地區(qū)的“京綠融”“京綠通”等,。截至一季度末，全市綠色貸款余額2.3萬億元,，比年初增加1400.3億元,。

相應結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具同樣引導了金融機構(gòu)持續(xù)加大對首都文化、旅游,、體育產(chǎn)業(yè)及消費場景的信貸支持,。3月末,，全市文化產(chǎn)業(yè)貸款余額2013億元，同比增長12.3%,；旅游產(chǎn)業(yè)貸款余額達到3080億元,，環(huán)比再創(chuàng)新高。

普惠金融方面的成績也有亮點,。截至3月末,，全市普惠小微貸款余額1.05萬億元，同比增長12.4%,；涉農(nóng)貸款余額6083億元,，同比增長9.8%；創(chuàng)業(yè)擔保貸款余額126億元,，同比增長71%,。

數(shù)字金融手段提高了重點領域的信貸審批和投放效率。通過推動北京中關村銀行,、北京銀行率先接入全國中小微企業(yè)資金流信用信息共享平臺,，應用資金流信息發(fā)放全國首筆專屬產(chǎn)品信用貸款，截至目前,，北京地區(qū)共有2家法人銀行,、16家全國性銀行應用資金流平臺開展信貸業(yè)務，拓展了新能源,、科技創(chuàng)新,、綠色制造等多個業(yè)務場景，有效彌補了傳統(tǒng)審貸手段無法有效識別企業(yè)運營情況的短板,，顯著提升了信用貸款投放能力,，累計支持貸款24.8億元。

2024年10月,，三部門聯(lián)合推出股票回購增持再貸款政策,，引導金融機構(gòu)向上市公司和主要股東提供貸款，推動上市公司積極運用回購,、股東增持等工具進行市值管理,。如今，該項工具在北京落地成效顯著,。截至目前,，各銀行已經(jīng)與93家上市公司或其主要股東達成明確合作意向，總金額186.5億元,，已累計發(fā)放貸款54筆,，總金額142億元。

轄內(nèi)銀行表示堅定看好中國資本市場的發(fā)展前景,，并探索獨特的工具推行經(jīng)驗,。例如,，中信銀行北京分行通過“主動授信+差異授權(quán)”的方式實現(xiàn)股票回購增持項目流程的提質(zhì)增效，從貸款承諾公告到首筆增持回購交易最快2周以內(nèi)實現(xiàn),。工商銀行北京市分行在回購增持業(yè)務的公告單數(shù),、公告金額和投放金額方面暫居北京首位,，截至目前,，已公告使用工行專項貸款開展回購增持業(yè)務的一共有10單，實際投放金額超過100億元,，所支持的項目廣泛覆蓋先進制造,、綠色能源、科技創(chuàng)新等重點領域,。

通過快速確定業(yè)務細節(jié),、前置審批溝通環(huán)節(jié)、開辟審批綠色通道等舉措確保上市公司市值管理工作的主動性和及時性,。以某央企集團增持旗下上市公司項目為例,，工商銀行北京市分行從需求對接、審批上會到出具《貸款承諾函》僅用時1.5個工作日,，刷新了北京地區(qū)的業(yè)務辦理紀錄,。

為了更好地落實政策，不僅需要構(gòu)建更為高效的市場對接機制,，還應有精準的產(chǎn)品服務體系,、完善的風險管理體系。一方面,，確保貸款資金?？顚Ｓ谩⒎忾]運行,，嚴格按照賬戶和資金管理要求進行放款,，并加強貸后管理監(jiān)督；另一方面,，嚴格遵守信息隔離規(guī)定,，防范內(nèi)幕交易，杜絕利用職務之便進行違法違規(guī)行為,，有效防控各類風險,。