6月10日,，最高檢發(fā)布了一批打擊非法集資犯罪的典型案例,。其中一起案件引起了廣泛關(guān)注。被告人劉某香與其女兒李某以“黃金延期交付”為幌子,，在7年內(nèi)誘騙了1600余名集資參與者,，造成實際損失超過2億元,。

劉某香是山東青島金某金行貴金屬有限公司的法定代表人,，其女兒李某擔(dān)任該公司總經(jīng)理。從2015年10月至2022年11月,，兩人在未取得金融許可的情況下,，通過隨機撥打電話、發(fā)放宣傳單,、舉辦推薦會等方式公開宣傳所謂的“黃金延期交付”項目,。他們承諾支付月息0.5%至1%，誘導(dǎo)公眾選擇不實際提取黃金而僅獲取高額利息的方式,，非法吸收巨額資金。

經(jīng)審計,，金某公司共向1600余人非法集資4億余元,，其中90%的資金用于返本付息，其余部分用于購買證券保險,、房屋車輛等,，最終導(dǎo)致集資參與者損失2億余元。案發(fā)后,，劉某香為了掩蓋罪行,，將備份的財務(wù)數(shù)據(jù)全部銷毀。

此外,，2022年11月,，劉某香和李某在被監(jiān)視居住期間仍繼續(xù)掩飾,、隱瞞集資詐騙所得及收益。他們將500萬元集資款轉(zhuǎn)至深圳市某公司,，其中100萬元用于購買黃金原料交付他人,，另外400萬元則通過分散轉(zhuǎn)入多個賬戶進行隱匿。

這起案件線索最初源于檢察機關(guān)的敏銳發(fā)現(xiàn),。2021年5月,，山東省青島市市南區(qū)檢察院在辦理一起詐騙案時，發(fā)現(xiàn)該案被告人高某旋是金某公司的業(yè)務(wù)總監(jiān),，他模仿金某公司的業(yè)務(wù)模式,，與20余名客戶簽訂《實物黃金買賣延期交收合同》，騙取了600萬余元歸個人使用,。據(jù)此,，檢察院認為金某公司涉嫌非法集資犯罪。當(dāng)時因眾多集資參與者未報案,，金融監(jiān)管部門也未移送涉嫌犯罪案件,，該線索尚未進入刑事程序。

市南區(qū)檢察院迅速行動,，引導(dǎo)公安機關(guān)在偵查高某旋詐騙案過程中調(diào)取金某公司客戶投資合同等書證,，涉及金額215萬元；訊問高某旋證實金某公司通過媒體廣告,、發(fā)放宣傳單等方式對外宣傳,，以承諾定期返還本金和年化收益的方式非法吸收公眾存款；依法查詢劉某香個人賬戶信息,，明確其大部分轉(zhuǎn)款數(shù)額出現(xiàn)有規(guī)律重復(fù),，具有明顯的返本付息特點。

綜合調(diào)查核實情況,，檢察機關(guān)認為金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將金某公司涉嫌非法集資犯罪案件移送公安機關(guān)立案偵查,。同年12月9日，案件被移送并立案偵查,，公安機關(guān)隨即凍結(jié)涉案財產(chǎn)3000余萬元及房產(chǎn)3套,。

案發(fā)后，劉某香銷毀了公司大量財務(wù)數(shù)據(jù),，增加了確定受害人數(shù)和金額的難度,。面對這一困境，市南區(qū)檢察院提前介入,，與公安機關(guān)會商,，建議綜合涉案賬戶情況以及賬戶轉(zhuǎn)款數(shù)額、時間等規(guī)律性重復(fù)特征等情況認定集資參與人,，并分析公司涉案賬戶轉(zhuǎn)款情況,，對集資參與者提供材料不全但具有明顯返本付息規(guī)律特點的轉(zhuǎn)款計入犯罪數(shù)額,。經(jīng)過上述工作，證實的返本付息規(guī)模從最初集資參與者報案的2億余元提高至17億余元,，進一步印證了集資款主要用于返本付息而非生產(chǎn)經(jīng)營活動,。

2023年7月，案件移送審查起訴,。因該案可能判處無期徒刑,，市南區(qū)檢察院隨后移送青島市檢察院。2024年9月20日,，經(jīng)檢察機關(guān)提起公訴,，山東省青島市中級法院以集資詐騙罪、洗錢罪數(shù)罪并罰,，判處劉某香無期徒刑,，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn),；判處李某有期徒刑十六年,，并處罰金330萬元。一審判決作出后,，二被告人提出上訴,。2025年3月3日，山東省高級法院裁定駁回上訴,，維持原判,。