銀行“清卡”行動再起：多家銀行將對“久懸戶”,、“一人多戶”等注銷或限制保障資金安全

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關(guān)鍵詞：

2025-07-02 09:50:01 財聯(lián)社

為了保障客戶資金安全,，今年下半年開始，多家銀行啟動個人賬戶清理工作,。7月1日,，順德農(nóng)商行發(fā)布公告稱,，將對符合條件的人民幣零余額個人久懸賬戶進行清理，以落實相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,，履行金融機構(gòu)客戶身份識別及相關(guān)資料保存義務(wù),，維護金融秩序。同一天,，中原銀行也發(fā)布類似公告,，表示將開展“長期不動戶”、“一人多戶”等個人銀行結(jié)算賬戶的清理工作,，以保障客戶的賬戶與資金安全,。

銀行“清卡”行動再起：多家銀行將對“久懸戶”、“一人多戶”等注銷或限制

據(jù)了解,，管控和清理睡眠賬戶在銀行業(yè)內(nèi)一直持續(xù)進行,。此前多家銀行已啟動“清卡”工作。素喜智研高級研究員蘇筱芮認為,，銀行清理“睡眠賬戶”不僅有助于提升機構(gòu)自身的運營效率,，也有助于提高合規(guī)性，防范風(fēng)險。

銀行“清卡”行動再起：多家銀行將對“久懸戶”,、“一人多戶”等注銷或限制保障資金安全

今日（7月1日）,，順德農(nóng)商行,、中原銀行等多家銀行宣布在未來一到兩個月內(nèi)將進行“清卡”工作,。順德農(nóng)商行表示,，此次清理范圍包括未完成實名信息補錄或關(guān)鍵信息缺失且賬戶余額為0元的個人活期存款賬戶,，以及已納入個人久懸賬戶管理3年以上的賬戶,。該行將于2025年8月1日起逐步銷戶處理這些賬戶，銷戶后不可恢復(fù)使用,。

中原銀行則將“一人多戶”納入清理范圍,，包括連續(xù)兩年以上未發(fā)生交易且余額在10元以下的個人銀行賬戶，以及同一客戶名下持有的多個I類,、II類,、III類個人銀行結(jié)算賬戶,。該行計劃于2025年9月1日起逐步限制屬于清理范圍內(nèi)賬戶的交易功能。

對于希望繼續(xù)使用賬戶的用戶,，兩家銀行均給出了具體要求。順德農(nóng)商行建議客戶在2025年7月31日前持有效身份證件及賬戶介質(zhì)到任一營業(yè)網(wǎng)點辦理賬戶激活手續(xù),。中原銀行則提醒客戶在2025年8月31日前辦理賬戶激活或銷戶降級,，并可通過手機銀行或微信公眾號進行合理性聲明登記,。

近年來，隨著監(jiān)管要求加強,，各銀行針對“沉睡賬戶”的管理工作也在不斷推進,。此舉旨在遏制電信詐騙等不法行為,，保障持卡人資金安全，同時幫助銀行降低管理成本、提升運營效率,。2023年,，農(nóng)業(yè)銀行,、中國銀行,、交通銀行等國有大行以及平安銀行,、廣發(fā)銀行等股份制銀行先后開展了睡眠卡清理工作。此后,，其他各地銀行陸續(xù)跟進,，特別是在2024年下半年，天津銀行,、南京銀行,、北京農(nóng)商行等超過30家銀行紛紛開展“清卡行動”。

業(yè)內(nèi)人士指出,，銀行清理睡眠賬戶有助于防范個人風(fēng)險，避免賬戶被不法分子利用,，為銀行賬戶安全筑起防線。

(責(zé)任編輯：zx0176)

關(guān)閉

銀行“清卡”行動再起：多家銀行將對“久懸戶”,、“一人多戶”等注銷或限制 保障資金安全

相關(guān)新聞

今日熱點

頻道熱點

銀行“清卡”行動再起：多家銀行將對“久懸戶”,、“一人多戶”等注銷或限制保障資金安全