7月15日上午,,“2.5億存款不翼而飛”涉案儲(chǔ)戶起訴三家銀行案在廣西南寧市青秀區(qū)人民法院開庭,。旁聽(tīng)的儲(chǔ)戶張先生表示,,當(dāng)天上午的庭審主要是進(jìn)行證據(jù)交換,,從8點(diǎn)半持續(xù)到9點(diǎn)半結(jié)束。
儲(chǔ)方代理律師周兆成介紹,因案件涉及儲(chǔ)戶眾多,法庭與原告方溝通后決定選取其中一個(gè)儲(chǔ)戶的情況作為典型案例先行審理。本次原告方向法庭提供了36組證據(jù),,主要證明銀行存在重大過(guò)錯(cuò)。由于案件重大,,后續(xù)開庭時(shí)間將另行通知,。
2022年3月,“2.5億存款不翼而飛”的話題引發(fā)廣泛關(guān)注,。據(jù)報(bào)道,,2018年9月至2019年5月期間,某國(guó)有銀行南寧分行工作人員梁建紅以“為貸款企業(yè)做存款貢獻(xiàn)”為由,,通過(guò)中間人找有閑置資金的客戶辦理大額存款業(yè)務(wù),,并承諾給予額外收益。梁建紅還指使下屬時(shí)某偽造存單等銀行票證,,趁儲(chǔ)戶不備替換真實(shí)存單,。據(jù)統(tǒng)計(jì),梁建紅共計(jì)竊取28名被害人存款約2.53億元,,除去已返還部分款項(xiàng),,仍有約1.2億元未歸還。
2021年11月19日,,南寧市中級(jí)人民法院作出一審判決:梁建紅因犯盜竊罪,、詐騙罪、偽造金融票證罪等被判處無(wú)期徒刑,;時(shí)某及另兩名案犯分獲七至十五年不等有期徒刑,;責(zé)令各被告人退賠各被害人的經(jīng)濟(jì)損失。南寧中院在判決書中表示,,梁建紅原所屬單位是否退賠責(zé)任主體并不在本案審理范圍之內(nèi),故不予評(píng)判,。
2022年3月18日,,該銀行發(fā)布微博公告指出,受害人為獲非法高息致資金損失,,梁某系個(gè)人犯罪行為,,將依法處理。南寧分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,,目前司法認(rèn)定梁某屬個(gè)人犯罪行為,,不屬于職務(wù)侵占行為;同時(shí),受害人受非法高息引誘,,通過(guò)非正規(guī)程序操作,,導(dǎo)致資金損失。該行堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),,對(duì)違法違規(guī)行為嚴(yán)肅處理,、絕不姑息,將依法合規(guī)處理此事,,保障客戶合法權(quán)益,。
儲(chǔ)戶代表段女士多次表示無(wú)法認(rèn)同“梁某系個(gè)人犯罪行為”。
周兆成介紹,,此次選的是儲(chǔ)戶蔚女士案例,。7月15日,蔚女士?jī)?chǔ)蓄存款合同糾紛案在南寧開庭,,她起訴三家銀行向原告支付存款本息約58.6萬(wàn)元,。原告儲(chǔ)戶與南寧市民族支行、南寧分行及南寧市楓林路支行三方被告首次進(jìn)行證據(jù)交換,。
周兆成認(rèn)為,,儲(chǔ)戶與銀行存在儲(chǔ)蓄存款合同關(guān)系,由于銀行違反安全保障義務(wù),,存在系統(tǒng)性管理失職,,比如員工行為排查失效、異常支付核查缺位,、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理失控等,,導(dǎo)致儲(chǔ)戶存款在存入45分鐘后就被梁某通過(guò)偽造流程盜取,且銀行早有預(yù)警卻未及時(shí)攔截,。
銀行代理律師向法庭提交了9組證據(jù),,證明銀行流程合規(guī),存單背面已經(jīng)告知風(fēng)險(xiǎn),,儲(chǔ)戶損失是由于犯罪導(dǎo)致,,與銀行無(wú)關(guān)。原告方則認(rèn)為盡管儲(chǔ)戶存單是由梁某犯罪導(dǎo)致,,但銀行仍須對(duì)資金安全負(fù)更高的安全保障義務(wù),。結(jié)合最高法案例、指導(dǎo)案例169號(hào)等司法實(shí)踐,,周兆成認(rèn)為銀行對(duì)儲(chǔ)戶本金及利息應(yīng)該承擔(dān)連帶賠償責(zé)任,。