涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件往往依托公司,、企業(yè)之名，長(zhǎng)期活動(dòng)于城市繁華商圈,，涉案規(guī)模較大

項(xiàng)目類非法集資往往“緊跟”公眾知悉度較高的國(guó)家政策,，尤其是在新能源,、新基建等新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域設(shè)立虛假投資名目,，以增加自己非法集資的可信度

積極研判非法集資犯罪的新趨勢(shì),，補(bǔ)齊監(jiān)管短板,，發(fā)揮基層防范作用，加大對(duì)非法集資犯罪的源頭防范和打擊力度

文|《瞭望》新聞周刊記者 吳文詡 魯暢

打著“鄉(xiāng)村振興”的幌子,，以養(yǎng)殖名義吸納資金,；偽造所謂北京大興新機(jī)場(chǎng)石料供給項(xiàng)目,，實(shí)施集資詐騙,；通過銷售所謂新能源汽車充電樁產(chǎn)品，騙取群眾投資……《瞭望》新聞周刊記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近年來,，一些不法分子以注冊(cè)合法公司或企業(yè)為掩護(hù),，打著響應(yīng)國(guó)家最新產(chǎn)業(yè)政策和重大項(xiàng)目等旗號(hào),，編造虛假投資項(xiàng)目,，以承諾高額收益為誘餌,，騙取公眾投資，非法集資規(guī)模十?dāng)?shù)億元至數(shù)十億元,，值得警惕,。

今年4月18日,，全國(guó)打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)動(dòng)員部署會(huì)暨2024年處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議召開，強(qiáng)調(diào)堅(jiān)決遏制非法集資風(fēng)險(xiǎn)蔓延勢(shì)頭,。5月22日，最高人民法院,、最高人民檢察院分別召開全國(guó)法院,、檢察機(jī)關(guān)打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)部署會(huì)、培訓(xùn)會(huì)，對(duì)突出打擊重點(diǎn),、全力追贓挽損等作出部署,。

受訪業(yè)內(nèi)人士和專家認(rèn)為,，假借國(guó)家政策名義行騙的非法集資犯罪活動(dòng)，具有組織化程度高、證據(jù)收集難等特點(diǎn),，打擊整治存在一定難度，必須鏟除其滋生土壤,，防范化解金融領(lǐng)域重大風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定,。

徐駿圖/本刊

“緊跟”國(guó)家重大政策

2023年8月18日,，內(nèi)蒙古烏海市農(nóng)牧局官方微信發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示：重慶億達(dá)匯隆農(nóng)通農(nóng)業(yè)科技有限公司制訂“億達(dá)匯隆農(nóng)通”計(jì)劃，擬在全國(guó)提拔篩選優(yōu)質(zhì)帶領(lǐng)人為地區(qū)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人,，在市、縣,、鎮(zhèn)開設(shè)隆農(nóng)通運(yùn)營(yíng)中心,，利用隆農(nóng)通App開展農(nóng)副產(chǎn)品交易。

該公司打著“鄉(xiāng)村振興”“助農(nóng)”等旗號(hào),，涉嫌以養(yǎng)殖名義吸收資金,，承諾高額回報(bào)。同時(shí),，湖南永州市、河北保定市順平縣,、內(nèi)蒙古赤峰市克什克騰旗、河南汝州市多地有關(guān)部門也針對(duì)該公司發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示,。

記者梳理發(fā)現(xiàn),，假借國(guó)家重大政策名義進(jìn)行虛假項(xiàng)目投資的犯罪活動(dòng)并不少見。一些不法分子打著“國(guó)家重大政策+新興技術(shù)概念”等旗號(hào),，對(duì)自身虛假投資理財(cái)項(xiàng)目進(jìn)行包裝,，以高收益為誘餌,，忽悠群眾“入坑”。

2023年4月,，海南?？谑泄簿滞▓?bào)其破獲的一起非法集資詐騙案件，當(dāng)?shù)鼐匠晒Υ虻粢粋€(gè)長(zhǎng)期流竄全國(guó)多地實(shí)施非法集資的職業(yè)犯罪團(tuán)伙,。涉案的全享通（海南）能源科技有限公司利用線上線下推廣方式,，面向公眾銷售所謂新能源汽車充電樁產(chǎn)品。截至2022年6月,，該公司共售出所謂充電樁近2萬個(gè),，吸收全國(guó)6000余名投資人資金10億余元，但實(shí)際用于建設(shè),、收購充電樁的資金僅1000多萬元,，收購、建設(shè)充電樁僅123個(gè),。

北京叁伍金控投資基金管理有限公司原法定代表人,、總經(jīng)理苑旭光，伙同他人虛構(gòu)北京大興新機(jī)場(chǎng)石料供給等項(xiàng)目,，通過發(fā)傳單,、開酒會(huì)等形式公開宣傳，集資詐騙200余人,、2000余萬元,，集資款主要用于支付高額返利及運(yùn)營(yíng)成本等，并未用于實(shí)際經(jīng)營(yíng),。

“2019年至2023年9月底,，北京朝陽法院共計(jì)收案1873件非法集資犯罪案件。其中,，以項(xiàng)目投資為‘幌子’的非法集資犯罪占80%左右,。這些涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件往往依托公司、企業(yè)之名,，長(zhǎng)期活動(dòng)于城市繁華商圈,，涉案規(guī)模較大?！北本┦谐枀^(qū)人民法院法官肖圣雷說,。

業(yè)內(nèi)人士指出,，當(dāng)前，項(xiàng)目類非法集資往往“緊跟”公眾知悉度較高的國(guó)家政策,，尤其是在新能源,、新基建等新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域設(shè)立虛假投資名目,，以增加自己非法集資的可信度。

拆東墻,、補(bǔ)西墻是此類虛假投資項(xiàng)目常見的資金回補(bǔ)方式,。由于沒有真實(shí)可靠的投資途徑,，不法分子往往通過不斷吸收新投資來填補(bǔ)前期承諾的收益和回報(bào),。一旦難以拓展新客戶,，就可能面臨資金鏈斷裂的結(jié)局,。

犯罪活動(dòng)復(fù)雜程度提高

近年來,，非法集資犯罪案件的復(fù)雜程度提高。從審判實(shí)踐看,，這類犯罪案件呈現(xiàn)組織化犯罪、鉆監(jiān)管“空子”,、證據(jù)難收集等特點(diǎn),。

——組織化犯罪,。記者采訪了解到,，在一些非法集資犯罪案件中,，犯罪分子以合法注冊(cè)的公司為依托，分工精細(xì),，有專門的銷售人員,、宣傳人員、財(cái)務(wù)人員,、行政人員、后勤人員等,，集團(tuán)犯罪的特點(diǎn)明顯,。

例如,，最高人民法院,、最高人民檢察院2023年底聯(lián)合發(fā)布的“中某中基集團(tuán),、孟某,、岑某集資詐騙案”中,，涉案的相關(guān)基金產(chǎn)品由不具備私募基金銷售資質(zhì)的“輝某集團(tuán)”等3家“輝某系”公司銷售,。

孟某,、岑某指使“輝某系”公司工作人員以舉辦宣傳會(huì),、召開金融論壇和峰會(huì)酒會(huì),、隨機(jī)撥打電話以及在酒店公共區(qū)域擺放宣傳資料等方式,，向社會(huì)公開宣傳私募基金產(chǎn)品,，謊稱由具有國(guó)資背景,、實(shí)為孟某注冊(cè)成立的中某中基控股集團(tuán)有限公司出具擔(dān)保函,，以虛設(shè)的應(yīng)收賬款進(jìn)行質(zhì)押,，變相承諾保本保息,，超出備案金額、時(shí)間,，滾動(dòng)銷售私募基金產(chǎn)品,，累計(jì)非法募集資金人民幣78.81億余元。

——鉆監(jiān)管“空子”,。辦案人員反映,，當(dāng)前涉案的絕大多數(shù)非法集資公司不具備集資資格,，以躲避金融監(jiān)管部門的監(jiān)管。有的公司虛假注冊(cè)或隨意擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)范圍,，比如注冊(cè)為咨詢公司卻以投資公司名義開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng),；有的總公司,、分公司不在同一地方,，或者注冊(cè)地,、經(jīng)營(yíng)地不在同一地方,，監(jiān)管部門難以有效監(jiān)管,。

——證據(jù)難收集,。肖圣雷告訴記者,，這類案件中,，涉案公司普遍缺少與非法集資相關(guān)的,、完整明確的賬目明細(xì)，再加上持續(xù)時(shí)間長(zhǎng),、重復(fù)投資,、“民刑交織”，審計(jì)報(bào)告鑒定時(shí)間長(zhǎng),。同時(shí),，涉案投資人多,、資金額大,、賬戶眾多并缺乏記錄,，導(dǎo)致證據(jù)難收集,、主觀目的難判定。

加強(qiáng)源頭防范和打擊

受訪專家和法律人士建議,，應(yīng)積極研判非法集資犯罪的新趨勢(shì),，補(bǔ)齊監(jiān)管短板，發(fā)揮基層防范作用,，加大對(duì)非法集資犯罪的源頭防范和打擊力度,；同時(shí),，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示,、積極追贓挽損,，加強(qiáng)普法宣傳，保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全,。

一是加強(qiáng)有關(guān)企業(yè)注冊(cè)準(zhǔn)入審核,，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。北京市第三中級(jí)人民法院法官劉澤說,，從審判案例來看,，市場(chǎng)監(jiān)管部門在公司、企業(yè)注冊(cè)審核時(shí),，可對(duì)注冊(cè)投資類,、基金管理類公司著重審核，對(duì)行為人注冊(cè)若干名稱相近的有限合伙公司嚴(yán)審嚴(yán)查、建立臺(tái)賬,，并對(duì)核準(zhǔn)設(shè)立的公司,、企業(yè)運(yùn)行狀況和經(jīng)營(yíng)模式進(jìn)行不定期監(jiān)督管理。

劉澤建議,，金融監(jiān)管部門在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資行為,，開展調(diào)查時(shí)可視情及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。確屬非法集資的,，及時(shí)向社會(huì)公眾披露,，防止損失擴(kuò)大，并對(duì)相關(guān)人員予以懲戒,；涉嫌刑事犯罪的,，及時(shí)移交公安機(jī)關(guān)處理。

二是發(fā)揮基層組織防范作用,，加強(qiáng)轄區(qū)篩查,。廣東格祥律師事務(wù)所律師何倩建議，基層相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)一步了解本轄區(qū)內(nèi)現(xiàn)有的公司和企業(yè)運(yùn)行情況,，協(xié)助政府機(jī)關(guān),、司法機(jī)關(guān)做好篩查、排查工作,，對(duì)公司,、企業(yè)或個(gè)人在本轄區(qū)舉辦大型理財(cái)宣講會(huì)，或在超市,、影院,、游樂場(chǎng)等地散發(fā)理財(cái)廣告或宣傳彩頁的情況，加強(qiáng)甄別和管理,，協(xié)助防范非法集資,。

三是進(jìn)一步積極追贓挽損，回應(yīng)投資人訴求,。肖圣雷說,，在非法集資犯罪案件中，大量集資款以返傭,、提成等形式,，流向代銷人員、介紹人員以及未被追究刑事責(zé)任的其他違法人員,。建議在立案?jìng)刹殡A段,，根據(jù)查明的贓款去向，追繳中間介紹人及未被追究刑事責(zé)任的其他違法人員獲得的違法所得,。如不予積極配合,，可視其違法程度追究責(zé)任,。

四是加大普法宣傳和警示力度。相關(guān)專家建議,，不斷加強(qiáng)法治宣傳,，創(chuàng)新宣傳形式，增強(qiáng)全民識(shí)別防范金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)的能力,。司法機(jī)關(guān)可加強(qiáng)以案釋法力度,，通過“送法進(jìn)鄉(xiāng)村”“送法進(jìn)社區(qū)”等活動(dòng)，積極引導(dǎo)群眾增強(qiáng)法治觀念,、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，樹立正確的投資理財(cái)理念，防患于未然,。