北京金融局網(wǎng)站發(fā)布了七種非法集資的常見“馬甲”:
一、股權(quán)眾籌領(lǐng)域
不法分子打著“股權(quán)眾籌”的旗號,,非法吸收公眾資金,、層層返利,、發(fā)展下線,,利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報,,以制造賺錢的假象進而騙取更多的投資,。
案例:某投資公司打著“金融創(chuàng)新”名義,,聲稱經(jīng)營的網(wǎng)上商城APP已估值數(shù)百億元,即將在海外上市,,該公司借此在全國范圍接受投資,,以5000元人民幣起投入股,不設(shè)上限,,承諾按年化收益率12%分紅返現(xiàn),,若三年內(nèi)未實現(xiàn)上市目標,則全額回購股權(quán),。同時,,投資人可獲得高額積分兌換商城商品;若能引入新投資人,,可獲現(xiàn)金獎勵,。因此公司共吸納投資人40余萬,累計投資額200多億元,。然而該公司突然以增資擴股為由停止對投資者返現(xiàn),,大量投資人到公司辦公地點要求撤回投資時發(fā)現(xiàn)已是人去樓空,前期投資血本無歸,。
二,、長租公寓
一些長租公寓以“高進低出、長收短付”“租金貸”的經(jīng)營模式,公司可快速占據(jù)市場,、減少房屋空置率,并形成“資金池”,,而承租人卻因此背負貸款,,若租賃公司無法保持外部資金的持續(xù)穩(wěn)定,出租人和承租人利益將受到損害,。
案例:一家長租公寓告知丁某一次性支付13個月租金可減免一個月房租,,因此丁某與長租公寓簽訂租賃合同并支付全年房租。但丁某只住了一個月便得知長租公寓跑路,,丁某被房東要求搬出房屋,,而房東也只收到了長租公寓支付的一個月房租。與丁某一樣的受害者達數(shù)百人,,被騙金額約300萬元,。
三、教培領(lǐng)域
一些教育培訓行業(yè)采用預(yù)收費用模式,,以“存學費,,送超長免費課時”、“存學費,,享低折優(yōu)惠,,可隨時退款”等廣告吸引學員一次性繳納未來一段時間的上課費用,時間基本以年為單位,,費用動輒上萬元,。事后教育機構(gòu)失聯(lián)跑路,學員損失巨額預(yù)付款,。
案例:某社會教育培訓機構(gòu)推出“感恩聚劃算”套餐,,家長預(yù)繳不同金額的學費本金,預(yù)付越多,,贈送課時也越多,,學完到期,承諾返還家長本金,。但該機構(gòu)接連閉校,,眾多家長預(yù)存本金或?qū)ⅰ按蛩薄?/p>
四、養(yǎng)老領(lǐng)域
一些機構(gòu)和企業(yè)打著提供“養(yǎng)老服務(wù)”,、投資“養(yǎng)老項目”,、銷售“老年產(chǎn)品”、宣稱“以房養(yǎng)老”等名義,,以“高利息,、高回報”為誘餌實施非法集資活動吸收老年人資金。
案例:盧女士被熟識的朋友帶到某資產(chǎn)管理有限公司的宣講會后,了解并投資了一份“以房養(yǎng)老”投資項目,。盧女士只需簽訂協(xié)議,,允許將名下的房產(chǎn)抵押給小貸公司,就可以每月領(lǐng)取高額養(yǎng)老金作為回報,。在盧女士同意后,,被對方安排簽署了各種協(xié)議。在收到幾個月養(yǎng)老金后,,該公司失聯(lián),,貸款公司開始上門催債,盧女士深陷賣房還高利貸的困境,。
五,、影視文化領(lǐng)域
不法分子通過微信、QQ等方式為投資人推薦理財產(chǎn)品,,以投資電影具有周期短,、收益高、安全性強為由,,誘騙投資人購買影視作品的理財產(chǎn)品或電影收益份額,,非法吸收公眾存款。
案例:劉女士之前加了一個炒股群,,群里起初都是分享股票的,,后面因股市行情不好,老師建議大家跟著他投資電影,,說有一部大制作電影即將開拍,,上映后保證票房能達到20億,現(xiàn)在正在認籌股份,,且名額限定,。劉女士隨后投資四十幾萬,一年過后,,電影沒有上映,,群內(nèi)老師也失聯(lián),方才醒悟被騙,。
六,、數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈領(lǐng)域
不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號,,未經(jīng)監(jiān)管部門批準,,發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等產(chǎn)品,承諾高息保本或其他回報,,非法吸收公眾資金,。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù),而是借助區(qū)塊鏈概念行非法集資之實。
案例:某公司開發(fā)了一款虛擬貨幣項目,,該公司打著區(qū)塊鏈技術(shù)模式,,宣稱月收益率高達22.5%,承諾全額保本,,以此騙取大量投資人資金,,但到期后公司無法兌付甚至失聯(lián)。
七,、退保理財
不法分子通過非法手段獲得保險公司的保單信息,指使公司業(yè)務(wù)員冒充某保險公司客服人員,,以高收益誘騙保險客戶提前退保,,購買某公司所謂的理財產(chǎn)品,后公司違約不兌付本息并失聯(lián),。
案例:某日,,李某接到了一通自稱是保險公司工作人員的電話。對方告知李某,,其名下的這張保單收益太低,,可以幫助轉(zhuǎn)換成更高收益的產(chǎn)品。在這位“工作人員”的指導(dǎo)下,,李某不僅退保,,還購買了一款理財產(chǎn)品。幾個月后,,產(chǎn)品無法兌現(xiàn),,李某才發(fā)現(xiàn)自己中了非法集資的圈套。
轉(zhuǎn)自:北京市地方金融監(jiān)督管理局