面對(duì)各種涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪套路您身邊有沒有人被傳銷,、非法集資,、合同詐騙等類型騙局坑害嗎,？這幾類犯罪的慣用手法有哪些,？我們應(yīng)該如何才能讓自己和身邊的親人遠(yuǎn)離陷阱,？下面小編這幾類犯罪的典型特征和如何預(yù)防告訴大家，讓我們擦亮眼睛識(shí)騙術(shù),，一起守住錢袋子,，保護(hù)好幸福家庭。

如何開啟避“雷”針模式,？

下面一起來了解一下吧,！

什么是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪？

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪指涉及不特定群體,、被害者人數(shù)眾多的金融證券類,、傳銷類、欺詐類經(jīng)濟(jì)犯罪,，其主要包括

非法吸收公眾存款,、集資詐騙、傳銷,、非法銷售未上市公司股票

等犯罪活動(dòng),。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪并非規(guī)范罪名，而只是對(duì)某一類高發(fā)型經(jīng)濟(jì)犯罪進(jìn)行總括的法律術(shù)語,。

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的特點(diǎn)

1---涉案主體復(fù)雜

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件往往由一個(gè)或數(shù)個(gè)主犯指使或唆使多個(gè)行為人分工協(xié)作共同完成。因此,，涉案人員多,、廣、雜,。涉案人員身份幾乎涵蓋了社會(huì)各個(gè)階層,，從下崗職工、農(nóng)民、離退休和其他社會(huì)無業(yè)人員,，到企事業(yè)職工,、公務(wù)員乃至高學(xué)歷的“白領(lǐng)”等。

2---涉案地域廣,，金額大

從地域上看,，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪許多案件都屬于跨區(qū)域作案，受害群體分布在全國(guó)各個(gè)省市,；從金額看,，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的犯罪金額均較大。

3---欺騙手段多樣化隱蔽化

隨著國(guó)家對(duì)涉眾經(jīng)濟(jì)型犯罪打擊力度的加大,，犯罪手法花樣翻新,，層出不窮,，炒文物,、炒原油，虛擬項(xiàng)目,，拆東補(bǔ)西,。受害人60%以上是退休老人等弱勢(shì)群體，他們法治觀念不強(qiáng),，辨別能力較弱,，自控能力低下，一旦踏入陷阱,，不能自拔,。如犯罪分子為引來“投資”，往往向投資者承諾畸高的回報(bào)率,，運(yùn)用產(chǎn)權(quán)式返租,、電子商務(wù)、投資基金等新概念,，引誘被害人上當(dāng),。

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪之

組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪

組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪,，是指組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品,、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名,，要求參與者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格,，并按照一定順序組成層級(jí),，直接或者間接以發(fā)展人員數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加,，騙取財(cái)物的行為,。

傳銷組織的突出特征：

1、無牌經(jīng)營(yíng),，無證活動(dòng),；2、超范圍經(jīng)營(yíng),，跨地區(qū)活動(dòng),；3、上下線管轄,，層級(jí)分明,；4、規(guī)模性拉人頭,；5,、計(jì)酬、返利以發(fā)展人員數(shù)量為依據(jù),。

典型案例

2014年9月，陳某伙同鄭某,、師某,、張某、陳某某等人在某市組織“資金互助游戲”,。該游戲分為“大盤”和“小盤”,。大、小盤又由下至上各分為發(fā)展級(jí),、A級(jí),、B級(jí)、C級(jí)四級(jí)模式,。

在小盤中,，發(fā)展方式為一帶二，參加人員繳納1萬元成為發(fā)展級(jí),，發(fā)展級(jí)通過拉人頭的方式可向上升級(jí),，發(fā)展級(jí)達(dá)到8人，A級(jí)每人可獲利0.3萬元,，B級(jí)每人可獲利0.8萬元,，C級(jí)出局可獲利5.2萬元，小盤出局的C級(jí)繳納3.6萬元即可成為大盤的發(fā)展級(jí),。在大盤中,，發(fā)展方式為一帶三,，發(fā)展級(jí)達(dá)到27人，A級(jí)每人可獲利1.2萬元,，B級(jí)每人可獲利5.4萬元,，C級(jí)出局可獲利70.2萬元。截至案發(fā),，該傳銷組織共組建大盤13個(gè),，發(fā)展級(jí)共145人，繳納資金520.2萬元,。

非法傳銷障眼法

障眼法一：暴力誘惑

以介紹職業(yè)、招聘兼職,、從事新型項(xiàng)目經(jīng)營(yíng),、低成本創(chuàng)業(yè)等名義，發(fā)展“潛在下線”,，為將“潛在下線”引誘到傳銷活動(dòng)地,，編造“高薪招聘”、“提供就業(yè)”,、“投資做生意”等理由,，投其所好,，吸引人們前往,。

障眼法二：拉攏親朋好友加入

目前犯罪分子招攬受騙人員的手段往往從親戚,、朋友,、同學(xué)、戰(zhàn)友入手,，隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及,，這種謊言邀約的方式也從打電話、當(dāng)面拉勸,，發(fā)展到利用征婚,、求職平臺(tái)發(fā)布虛假信息。求偶,、求職等有需求者,，很容易落入陷阱。

障眼法三：高度的精神洗腦

較典型的如“二八定律”,，傳銷組織要求“業(yè)務(wù)員”（上線）80%談感情，20%談事業(yè),，極少提及產(chǎn)品,，主要強(qiáng)調(diào)成功和財(cái)富,，從精神上控制新加入的傳銷人員。

障眼法四：利用“營(yíng)銷理論”玩概念,、制造噱頭

新型傳銷活動(dòng)很多都打著各種網(wǎng)絡(luò)新概念和新型營(yíng)銷方式的旗號(hào)，采取虛假,、夸大宣傳的方式,，如“微商代理”、“消費(fèi)聯(lián)盟”,、“慈善互助”,、“框架營(yíng)銷”、“互動(dòng)式科學(xué)營(yíng)銷”等等層出不窮的新名詞,，讓人眼花繚亂,，難辨真假。

如何預(yù)防傳銷犯罪,？

1,、永遠(yuǎn)不要相信天上掉餡餅的好事，傳銷公司最常用的話就是讓你在消費(fèi)的同時(shí)賺錢,，切記不可貪心,；

2、不見兔子不撒鷹,，所有傳銷公司都是為了一個(gè)錢字,，在轉(zhuǎn)錢之前一定要想清楚為什么給他錢；

3,、不要感情用事,，傳銷組織一般都是熟人，熟人找熟人,，不要因?yàn)槟ú婚_情面,，最后傷害了自己；

4,、投錢之前一定要審核公司的資質(zhì),，了解公司的信用，可以從其營(yíng)業(yè)地的工商部門查詢,。

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪之

非法吸收公眾存款罪

非法吸收公眾存款罪,，是指違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款或變相洗手公眾存款,，擾亂金融秩序的行為,。

其具有以下四個(gè)條件：

1、未經(jīng)有關(guān)部門依法許可或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金,；

2,、通過網(wǎng)絡(luò),、媒體、推介會(huì),、傳單,、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；

3,、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣,、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào),；

4,、向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定,，因參與非法吸收公眾存款活動(dòng)而受到的損失,，由參與者自行承擔(dān)。同時(shí)還有為他人向社會(huì)公眾非法吸收資金提供幫助,，從中收取代理費(fèi),、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi),、傭金,、提成等費(fèi)用，也就是說在存在非法吸收公眾存款的公司做業(yè)務(wù)員的人員,，也有可能構(gòu)成非法吸收公眾存款的共同犯罪,，被依法追究法律刑事責(zé)任。

典型案例

2024年1月,，富縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)偵破一起涉眾領(lǐng)域的非法吸收公眾存款案，經(jīng)查明：2022年2月初,，陜西蒲城縣人樊某某、王某某受主犯郭某某指派來到富縣宣傳“C-計(jì)劃”,，并迅速成立組織架構(gòu),，注冊(cè)固定公司，依托傳統(tǒng)文化,、尊老養(yǎng)老等題材,，以產(chǎn)品投資周期短，回報(bào)高,，托管式運(yùn)營(yíng),，操作簡(jiǎn)單方便，60日強(qiáng)制回本等口號(hào)大肆宣傳“C-計(jì)劃”投資項(xiàng)目,，不斷吸收會(huì)員,，等到返利還本時(shí),，以各種理由搪塞推脫，造成轄區(qū)二十余名被害人經(jīng)濟(jì)損失150余萬元的違法犯罪事實(shí),。

非法吸收公眾存款慣用套路

第一步：畫餅

承諾高額回報(bào)，編造“致富”神話,。高利引誘,，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息,，然后是拆東墻補(bǔ)西墻,，用后來人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后,，便秘密轉(zhuǎn)移資金,，攜款潛逃。

第二步：造勢(shì)

利用一切資源把聲勢(shì)做大,。非法集資人通常會(huì)舉辦各種造勢(shì)活動(dòng)，比如新聞發(fā)布會(huì),、產(chǎn)品推介會(huì),、現(xiàn)場(chǎng)觀摩會(huì)、體驗(yàn)日活動(dòng),、知識(shí)講座等,；組織集體旅游、考察等,，贈(zèng)送米面油,、話費(fèi)等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎(jiǎng)證書”“政府批文”,；公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料,，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影,；故意把活動(dòng)選在政府會(huì)議中心,、禮堂進(jìn)行，其場(chǎng)面之大,、規(guī)格之高極具欺騙性,。

第三步：吸金

想方設(shè)法套取你口袋里的錢,。非法集資人通過返點(diǎn),、分紅，給參與人初嘗“甜頭”,，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,，而且比放在自己口袋里還安全,，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動(dòng)員親友加入,，集資金額越滾越大,。

第四步：跑路

非法集資人往往會(huì)在“吸金”一段時(shí)間后跑路,，或者因?yàn)樵揪褪恰褒嬍向_局”人去樓空,，或者因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失,，甚至血本無歸,。

如何預(yù)防非法吸收公眾存款犯罪

1、查看該公司是否取得相關(guān)金融牌照或金融管理部門批準(zhǔn),，同時(shí)宣傳中是否含有或者暗示“無風(fēng)險(xiǎn),、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容,，是否有實(shí)體經(jīng)營(yíng),，項(xiàng)目是否真實(shí)等；

2,、自己是否了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情,，投資收益是否符合市場(chǎng)規(guī)律，自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力,；

3,、堅(jiān)守理性底線，想想風(fēng)險(xiǎn)大不大,，看看收益水平合不合實(shí)際,，不要被賭博心態(tài)和僥幸心態(tài)蒙蔽雙眼，絕不要聽風(fēng)就是雨,，盲目“隨大流”投資,！

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪之合同詐騙罪

合同詐騙罪，是指以非法占有為目的,，在簽訂,、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物,，數(shù)額較大的行為。合同詐騙常見的行為表現(xiàn)有：

1,、以憑空捏造出來的名義或者未經(jīng)他人授權(quán)或同意以他人的名義簽訂的合同,，騙取錢財(cái)，溜之大吉,；2,、沒有實(shí)際履行能力,，先以履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的,；3,、以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的,；4、收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物,、貨款,、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的；5,、以收受當(dāng)事人給付的貨物,、貨款、或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn),，大肆揮霍,，致使無法歸還的行為，再或者無正當(dāng)理由既不履行合同義務(wù),，也不退還,，用于其他違法活動(dòng)等等行為騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。

典型案例

犯罪嫌疑人張某因自身賬務(wù)纏身,，便想到用先租車、后抵押的方式換取錢財(cái),，分別于2023年4月4日,、4月12日在洛川縣一車成二手車場(chǎng)租賃了一輛奔馳轎車和一汽大眾轎車，并通過偽造假行駛證,、車輛登記證等相關(guān)證件,，將車開至山西省吉縣以車做抵押借款。于2023年4月14日從宜川縣公務(wù)用車服務(wù)公司租賃了一輛黑色帕薩特轎車,，于2023年4月18日從山西省臨汾市開發(fā)區(qū)“同鑫發(fā)”汽車租賃公司租賃了一輛白色福特商務(wù)車,，以同樣的方式在山西省吉縣以車做抵押借款，后將抵押來的錢用于網(wǎng)絡(luò)賭博揮霍及日?；ㄤN,。最終，嫌疑人于2023年6月13日被洛川公安抓獲歸案,。

合同詐騙慣用套路

第一步：以假亂真“飾耳目”犯罪分子以虛假的證明材料虛構(gòu)不存在的單位，或偽造身份證明、冒用他人名義,，在簽訂合同騙取錢財(cái)后就溜之大吉,。

第二步：招搖撞騙“唱空城”犯罪分子虛構(gòu)購(gòu)銷產(chǎn)品、發(fā)包工程,、投資協(xié)作等名目騙簽合同,，待收受對(duì)方給付的貨物、貨款,、預(yù)付款或者得到擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后迅速逃逸,。

第三步：一唱一和“演雙簧”犯罪分子利用媒體和網(wǎng)絡(luò)先發(fā)布虛假?gòu)V告，冒充國(guó)家行政機(jī)關(guān),、國(guó)有企業(yè),、部隊(duì)和知名民營(yíng)企業(yè)等單位名義，以緊俏和滯銷商品為誘餌,，通過以一方需購(gòu)買某種物品,，而另一方能提供此物品來演“雙簧”，隨后誘惑第三方參與進(jìn)來,，上當(dāng)受騙,。

第四步：虛張聲勢(shì)“空手道”為證明自己“有經(jīng)濟(jì)實(shí)力”，犯罪分子以偽造,、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明，虛假的土地使用證,、房屋所有權(quán)證等作擔(dān)保,，誘使對(duì)方當(dāng)事人信任，再利用經(jīng)濟(jì)合同詐騙錢財(cái),。

第五步：先舍后取“釣大魚”犯罪分子本沒有實(shí)際履行能力,，為達(dá)到其犯罪目的，先履行小額合同或者部分履行合同,，使對(duì)方當(dāng)事人相信其履約能力和誠(chéng)意,，進(jìn)而與之簽訂標(biāo)的額更大的合同，待詐騙到大量錢財(cái)后立即銷聲匿跡,。

第六步：高進(jìn)低出“連環(huán)套”犯罪分子先以高價(jià)簽訂買賣合同并交付小額定金或支付小部分貨款,，在騙取對(duì)方信任后，想方設(shè)法拿到全部貨物,，然后迅速將這些貨物進(jìn)行低價(jià)傾銷,，隨后迅速逃跑。

如何預(yù)防合同詐騙犯罪

1,、查看對(duì)方公司的章程,、納稅申報(bào),，實(shí)地考察公司生產(chǎn),、經(jīng)營(yíng)情況，確定公司的合法性及履約能力,；

2,、合同商談過程中，切勿貪圖便宜,，讓犯罪分子有機(jī)可乘,；

3、合同簽訂后,，在資金支付,、交貨時(shí)間、地點(diǎn),、種類等事項(xiàng)一定要有明確約定,，貨款支付方式一定要有銀行痕跡，以免被騙后,，公安機(jī)關(guān)能及時(shí)獲取有效證據(jù),。