亚洲一卡2卡3卡4卡5卡6卡_99RE6在线观看国产精品_99欧美日本一区二区留学生_成人国产精品日本在线观看_丰满爆乳在线播放_免费国产午夜理论片不卡_欧美成 人影片 免费观看_日产中字乱码一二三_肉感饱满中年熟妇日本_午夜男女爽爽影院免费视频下载,民工把我奶头掏出来在线视频,日韩经典亚洲,国产精品JIZZ在线观看无码

新聞
當(dāng)前位置：新聞 > 中國(guó)新聞 >

“個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬(wàn)元需登記”暫緩實(shí)施 央行回應(yīng)

2022-02-22 09:17:46 來(lái)源：封面新聞 A+A-

封面新聞?dòng)浾咝苡⒂?/p>

2月21日晚間,，中國(guó)人民銀行,、中國(guó)證監(jiān)會(huì)相繼發(fā)布消息,，原定2022年3月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)令〔2022〕第1號(hào),，以下簡(jiǎn)稱《辦法》）因技術(shù)原因暫緩施行。相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理,。

“人存取現(xiàn)金超5萬(wàn)元需登記”暫緩實(shí)施 央行回應(yīng)

對(duì)于《辦法》的暫緩實(shí)施,，人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《辦法》發(fā)布后,，一些中小金融機(jī)構(gòu)提出,，《辦法》針對(duì)不同金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式提出了具體規(guī)范和要求，金融機(jī)構(gòu)需要修訂完善內(nèi)部管理制度,、信息系統(tǒng),、業(yè)務(wù)流程，并進(jìn)行人員培訓(xùn),。為此，經(jīng)研究,，決定暫緩實(shí)施《辦法》,。

為進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，提高反洗錢工作水平,，經(jīng)中國(guó)人民銀行行務(wù)會(huì)審議通過(guò)和銀保監(jiān)會(huì),、證監(jiān)會(huì)審簽,，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì),、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)日前聯(lián)合印發(fā)《辦法》,，并自2022年3月1日起施行。

根據(jù)《辦法》要求,，自3月1日起金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途,。

而對(duì)于大家普遍關(guān)心的這一規(guī)定是否會(huì)給個(gè)人存取現(xiàn)金帶來(lái)不便,？2月9日，人民銀行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示,，個(gè)人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定不會(huì)影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，居民存取現(xiàn)金便利程度不會(huì)受到影響,。

正常情況下,，金融機(jī)構(gòu)不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機(jī)構(gòu)在簡(jiǎn)單詢問(wèn)了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況,，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常,、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動(dòng)時(shí)，才會(huì)向客戶進(jìn)一步了解情況,。

從統(tǒng)計(jì)上看,，目前我國(guó)超過(guò)5萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右，1號(hào)令第十條的規(guī)定總體上看對(duì)客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)影響較小,。

(責(zé)任編輯：孫啟浩 CN037)

推薦閱讀

24小時(shí)熱點(diǎn)