原標(biāo)題：揭秘地下錢(qián)莊手法：一年如何“搬走”9000億

第一財(cái)經(jīng) 殷怡

近年來(lái)，央行,、外匯局,、公安機(jī)關(guān)對(duì)地下錢(qián)莊的打擊，保持著高壓狀態(tài),。一些“灰色資金”通過(guò)地下錢(qián)莊跨境流入流出，不僅對(duì)外匯管理造成嚴(yán)重影響和沖擊，而且嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融資本市場(chǎng)秩序,，危及金融安全。

而另外一些諸如出國(guó)留學(xué),、境外置業(yè)等正常的資金轉(zhuǎn)移需求,，在“個(gè)人5萬(wàn)美元年度購(gòu)匯額度”的外匯管理框架下，在不得境外買(mǎi)房,、證券投資,、購(gòu)買(mǎi)人壽保險(xiǎn)和投資性返還分紅類(lèi)保險(xiǎn)等尚未開(kāi)放的資本項(xiàng)目等等規(guī)定之下，非法外匯經(jīng)營(yíng)也在地下“瘋狂”游走,。

據(jù)廣東省公安廳和外匯局最新公開(kāi)信息顯示,，僅2017年以來(lái),，破獲的案件涉案金額已近千億元人民幣。另?yè)?jù)公安部此前公布,，2016年共破獲地下錢(qián)莊重大案件380余起,，涉案金額逾9000億元。

第一財(cái)經(jīng)記者根據(jù)中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)的公開(kāi)信息整理發(fā)現(xiàn),，在過(guò)去很長(zhǎng)一段時(shí)間里被宣判的涉及“地下錢(qián)莊”的案例中,，大量的“搬錢(qián)手法”高度相似，掩蓋著資金的“暗潮涌動(dòng)”：既有最常見(jiàn)的“對(duì)敲型”,，即“跨境匯兌型”模式,，也有境內(nèi)匯集人民幣境外ATM機(jī)取匯，還有通過(guò)殼公司,、假貿(mào)易進(jìn)行“公轉(zhuǎn)私”的“支付結(jié)算型”模式,，而進(jìn)行黑市買(mǎi)賣(mài)賺取匯率差價(jià)的“黃牛”一直有其頑強(qiáng)生存的土壤,。

手法一：“對(duì)敲”,，套路最直接

第一財(cái)經(jīng)記者通過(guò)對(duì)多個(gè)判例的研究發(fā)現(xiàn)，銀行流水和轉(zhuǎn)賬記錄是地下錢(qián)莊案件最重要的證據(jù),。除了少數(shù)判例是不法分子直接拿現(xiàn)金去地下錢(qián)莊兌換外幣現(xiàn)金外,，絕大多數(shù)匯兌都是通過(guò)在銀行以不同人的名義開(kāi)通賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款等操作。為了掩蓋資金來(lái)源,，地下錢(qián)莊往往會(huì)使用多人身份證開(kāi)戶,，多的時(shí)候甚至達(dá)到好幾百個(gè)。尤其在“境內(nèi)人民幣,、境外外幣平行交割”的“對(duì)敲型”業(yè)務(wù)中起主要作用,。