處置非法集資條例有望加快發(fā)布

伴隨非法集資案件的高發(fā)多發(fā)和花樣翻新,，包括銀保監(jiān),、公安部,、住建部,、教育部、最高法等11家部門對非法集資保持“高壓”態(tài)勢,。

處置非法集資部級聯(lián)席會議辦公室相關負責人23日透露,，當前非法集資案件雖保持“雙降”，但案件總量仍在高位運行,。自2017年以來,，截至今年3月份，涉及案件6089起,，金額超2000億元,。與此同時，將推動《處置非法集資條例》盡快出臺,。

案件總量仍在高位運行

據(jù)聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計,，2017年全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元,，同比分別下降2.8%,、28.5%,，2018年1-3月，新發(fā)非法集資案件1037起,，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%,，繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢,。

但需要指出的是，總體形勢依然嚴峻,。主要表現(xiàn)在,，案件總量仍在高位運行，參與集資人數(shù)持續(xù)上升,，跨省案件持續(xù)多發(fā),，涉及多個省份乃至全國的重特大案件仍時有發(fā)生?！?017年全國公安機關共立案偵辦非法集資案件8600起,，其中涉案金額超億元的案件達50起，且動輒數(shù)十億,、上百億元,，造成的經(jīng)濟損失巨大?！惫膊拷?jīng)偵局副局長王志廣表示,。

當前，全國非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè),，呈現(xiàn)“遍地開花”的特點,，投融資類中介機構、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺,、房地產,、農業(yè)等重點行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機構,、互聯(lián)網(wǎng)平臺等非持牌機構違法違規(guī)從事集資融資活動,，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。

而在發(fā)案地區(qū)方面,，案件集中于東部沿海地區(qū)和中西部人口大省,，但中小城市、城鄉(xiāng)結合地區(qū),、農村地區(qū)案件也在逐漸增多,，潛在風險不容忽視?！耙恍┎环ǚ肿咏柁r民合作社名義,，打著合作金融旗號,，突破‘社員制’‘封閉性’原則，超范圍對外吸收資金,，用于轉貸賺取利差或將資金用于其他方面牟利,。”農業(yè)農村部經(jīng)管總站副站長趙鐵橋透露,。在他看來,，涉農合作組織非法集資情況的出現(xiàn)，原因是多方面的,。其中主要與農村金融供給不足,，傳統(tǒng)的銀行儲蓄已不能有效滿足農民投資理財?shù)男枰约稗r民風險意識和辨別能力較弱有關,。

網(wǎng)絡化新手法不斷出現(xiàn)

近年來,，非法集資犯罪往往依托“互聯(lián)網(wǎng)+”投資模式，設立電商平臺,，以“微商”,、“多層分銷”、“手機APP”等方式吸收資金或發(fā)展下線,。利用互聯(lián)網(wǎng),，瀏覽微信、網(wǎng)絡,、公眾號的群體都可能是潛在客戶,，滲透無處不在。

有業(yè)內人士坦言,，目前,，網(wǎng)絡平臺非法集資組織結構愈加嚴密、專業(yè)化程度更高,，假借迎合國家政策,，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子,，以具體項目,、債權標的、擔保物為依托,，業(yè)務流程,、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎,，迷惑性更強,，投資者辨別的難度加大。一些不法組織或個人不惜投入重金,，通過各類媒體進行包裝宣傳,，邀請名人,、學者和官員“站臺”造勢，業(yè)已形成更加隱蔽的新“龐氏騙局”,。

在利用網(wǎng)絡犯罪的同時,，傳統(tǒng)的犯罪模式也得到發(fā)展，呈現(xiàn)線下線上并存的模式,。例如借用P2P模式的各類金融信息服務公司和資產管理公司,，將互聯(lián)網(wǎng)金融的新概念與新手法復制到線下，以高額回報為誘餌,，通過發(fā)放宣傳單、打電話,、口口相傳等方式線上線下推廣并用,，大肆非法吸收公眾存款。

2016年4月以來,，央行牽頭開展了互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作,。隨著專項整治工作的深入推進，互聯(lián)網(wǎng)金融主要領域的風險得到有效識別和管控,，但新型業(yè)務不斷冒頭,。

“一些不法分子以代幣發(fā)行融資(ICO)、各類虛擬貨幣等‘互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新’為幌子進行非法集資,，噱頭更為新穎,、隱蔽性更強。一些不法組織和個人假借迎合國家政策,，未取得相關牌照從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務,，以具體項目和線上投資標的等為依托，包裝專業(yè)規(guī)范的合同文本和業(yè)務流程,，手法極具迷惑性,，增加了投資者辨別難度?！毖胄袟l法司副司長龔雁表示,。

強化預警健全法律制度

有關部門表示，將始終堅持從嚴懲處的方針,，依法嚴厲打擊非法集資犯罪,，確保刑罰效果。

談及2018年的重點工作,，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱指出,，要切實強化責任落實，推動省級人民政府切實擔負起防范和處置非法集資第一責任人責任,，全面推進工作,；要加強制度建設,。推動《處置非法集資條例》盡快出臺。深入研究新問題,，總結規(guī)律,，積極推動和配合有關部門建立健全相關法律制度。

“2017年以來,，《處置非法集資條例》多次向各省(區(qū),、市)和有關部門征求意見，并于2017年8月至9月向社會公開征求意見,。隨后,，聯(lián)席會議辦公室積極配合原國務院法制辦逐條梳理有關意見建議，充分研究討論,，做好條例的修改完善工作,。目前條例已列入國務院2018年立法工作計劃，聯(lián)席會議辦公室將積極配合相關部門推動盡快出臺,?！睏钣裰嘎丁?/p>

非法集資要打更要防,。在今年1月24日召開的全國公安廳局長會議上,，公安部部長趙克志表示，要堅持關口前移,、抓早抓小,，緊緊圍繞互聯(lián)網(wǎng)金融、投資融資,、股市房市等重點領域,，加快建設經(jīng)濟犯罪風險預警監(jiān)測平臺。

有業(yè)內專家表示,，即將出臺的新條例會使非法集資法律界定清晰化,、職責分工法定化、查處主體特定化,，實現(xiàn)對非法集資全鏈條,、穿透式綜合治理。

而在上海豐程律師事務所合伙人房星光律師看來,，處置非法集資根本上還是需要健全和暢通融資渠道和投資渠道,，讓社會和市場的融資需求和投資需求得到滿足。畢竟需求是真實存在的,，不能忽視,，只能引導合法、合規(guī)的滿足,。