處置非法集資條例有望加快發(fā)布

伴隨非法集資案件的高發(fā)多發(fā)和花樣翻新,，包括銀保監(jiān)、公安部,、住建部,、教育部、最高法等11家部門對(duì)非法集資保持“高壓”態(tài)勢(shì),。

處置非法集資部級(jí)聯(lián)席會(huì)議辦公室相關(guān)負(fù)責(zé)人23日透露,，當(dāng)前非法集資案件雖保持“雙降”，但案件總量仍在高位運(yùn)行,。自2017年以來,，截至今年3月份，涉及案件6089起,，金額超2000億元,。與此同時(shí)，將推動(dòng)《處置非法集資條例》盡快出臺(tái),。

案件總量仍在高位運(yùn)行

據(jù)聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì),，2017年全國(guó)新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元,，同比分別下降2.8%,、28.5%，2018年1-3月,，新發(fā)非法集資案件1037起,，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%,，繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢(shì),。

但需要指出的是，總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻,。主要表現(xiàn)在，案件總量仍在高位運(yùn)行,，參與集資人數(shù)持續(xù)上升,，跨省案件持續(xù)多發(fā)，涉及多個(gè)省份乃至全國(guó)的重特大案件仍時(shí)有發(fā)生,?！?017年全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立案?jìng)赊k非法集資案件8600起，其中涉案金額超億元的案件達(dá)50起，且動(dòng)輒數(shù)十億,、上百億元,，造成的經(jīng)濟(jì)損失巨大?！惫膊拷?jīng)偵局副局長(zhǎng)王志廣表示,。

當(dāng)前，全國(guó)非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè),，呈現(xiàn)“遍地開花”的特點(diǎn),，投融資類中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái),、房地產(chǎn),、農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機(jī)構(gòu),、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等非持牌機(jī)構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動(dòng),，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。

而在發(fā)案地區(qū)方面,，案件集中于東部沿海地區(qū)和中西部人口大省,，但中小城市、城鄉(xiāng)結(jié)合地區(qū),、農(nóng)村地區(qū)案件也在逐漸增多,，潛在風(fēng)險(xiǎn)不容忽視?！耙恍┎环ǚ肿咏柁r(nóng)民合作社名義,，打著合作金融旗號(hào)，突破‘社員制’‘封閉性’原則,，超范圍對(duì)外吸收資金,，用于轉(zhuǎn)貸賺取利差或?qū)①Y金用于其他方面牟利?！鞭r(nóng)業(yè)農(nóng)村部經(jīng)管總站副站長(zhǎng)趙鐵橋透露,。在他看來，涉農(nóng)合作組織非法集資情況的出現(xiàn),，原因是多方面的,。其中主要與農(nóng)村金融供給不足，傳統(tǒng)的銀行儲(chǔ)蓄已不能有效滿足農(nóng)民投資理財(cái)?shù)男枰?，以及農(nóng)民風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力較弱有關(guān),。

網(wǎng)絡(luò)化新手法不斷出現(xiàn)

近年來，非法集資犯罪往往依托“互聯(lián)網(wǎng)+”投資模式,，設(shè)立電商平臺(tái),，以“微商”,、“多層分銷”、“手機(jī)APP”等方式吸收資金或發(fā)展下線,。利用互聯(lián)網(wǎng),，瀏覽微信、網(wǎng)絡(luò),、公眾號(hào)的群體都可能是潛在客戶,，滲透無處不在。

有業(yè)內(nèi)人士坦言,，目前,，網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法集資組織結(jié)構(gòu)愈加嚴(yán)密,、專業(yè)化程度更高,，假借迎合國(guó)家政策,，打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子,，以具體項(xiàng)目、債權(quán)標(biāo)的,、擔(dān)保物為依托，業(yè)務(wù)流程,、合同文本專業(yè)規(guī)范,，噱頭更新穎,，迷惑性更強(qiáng)，投資者辨別的難度加大,。一些不法組織或個(gè)人不惜投入重金，通過各類媒體進(jìn)行包裝宣傳,，邀請(qǐng)名人、學(xué)者和官員“站臺(tái)”造勢(shì),，業(yè)已形成更加隱蔽的新“龐氏騙局”。

在利用網(wǎng)絡(luò)犯罪的同時(shí),，傳統(tǒng)的犯罪模式也得到發(fā)展,，呈現(xiàn)線下線上并存的模式,。例如借用P2P模式的各類金融信息服務(wù)公司和資產(chǎn)管理公司,，將互聯(lián)網(wǎng)金融的新概念與新手法復(fù)制到線下，以高額回報(bào)為誘餌,，通過發(fā)放宣傳單,、打電話、口口相傳等方式線上線下推廣并用,，大肆非法吸收公眾存款,。

2016年4月以來,，央行牽頭開展了互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作,。隨著專項(xiàng)整治工作的深入推進(jìn),，互聯(lián)網(wǎng)金融主要領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)得到有效識(shí)別和管控,，但新型業(yè)務(wù)不斷冒頭,。

“一些不法分子以代幣發(fā)行融資(ICO)、各類虛擬貨幣等‘互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新’為幌子進(jìn)行非法集資，噱頭更為新穎,、隱蔽性更強(qiáng),。一些不法組織和個(gè)人假借迎合國(guó)家政策,，未取得相關(guān)牌照從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù),，以具體項(xiàng)目和線上投資標(biāo)的等為依托,，包裝專業(yè)規(guī)范的合同文本和業(yè)務(wù)流程，手法極具迷惑性,，增加了投資者辨別難度,。”央行條法司副司長(zhǎng)龔雁表示,。

強(qiáng)化預(yù)警健全法律制度

有關(guān)部門表示,，將始終堅(jiān)持從嚴(yán)懲處的方針,，依法嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪，確保刑罰效果,。

談及2018年的重點(diǎn)工作,，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱指出，要切實(shí)強(qiáng)化責(zé)任落實(shí),，推動(dòng)省級(jí)人民政府切實(shí)擔(dān)負(fù)起防范和處置非法集資第一責(zé)任人責(zé)任,，全面推進(jìn)工作；要加強(qiáng)制度建設(shè),。推動(dòng)《處置非法集資條例》盡快出臺(tái),。深入研究新問題，總結(jié)規(guī)律,，積極推動(dòng)和配合有關(guān)部門建立健全相關(guān)法律制度,。

“2017年以來，《處置非法集資條例》多次向各省(區(qū),、市)和有關(guān)部門征求意見,，并于2017年8月至9月向社會(huì)公開征求意見。隨后,，聯(lián)席會(huì)議辦公室積極配合原國(guó)務(wù)院法制辦逐條梳理有關(guān)意見建議,，充分研究討論，做好條例的修改完善工作,。目前條例已列入國(guó)務(wù)院2018年立法工作計(jì)劃,，聯(lián)席會(huì)議辦公室將積極配合相關(guān)部門推動(dòng)盡快出臺(tái)?！睏钣裰嘎?。

非法集資要打更要防。在今年1月24日召開的全國(guó)公安廳局長(zhǎng)會(huì)議上,，公安部部長(zhǎng)趙克志表示,，要堅(jiān)持關(guān)口前移、抓早抓小,，緊緊圍繞互聯(lián)網(wǎng)金融,、投資融資、股市房市等重點(diǎn)領(lǐng)域,，加快建設(shè)經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)平臺(tái),。

有業(yè)內(nèi)專家表示，即將出臺(tái)的新條例會(huì)使非法集資法律界定清晰化,、職責(zé)分工法定化,、查處主體特定化，實(shí)現(xiàn)對(duì)非法集資全鏈條、穿透式綜合治理,。

而在上海豐程律師事務(wù)所合伙人房星光律師看來,，處置非法集資根本上還是需要健全和暢通融資渠道和投資渠道，讓社會(huì)和市場(chǎng)的融資需求和投資需求得到滿足,。畢竟需求是真實(shí)存在的,，不能忽視，只能引導(dǎo)合法,、合規(guī)的滿足,。