值得注意的是,，不是每個(gè)用戶都是金融專家,，專業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門更需要合力保護(hù)用戶和投資者的利益。一要做好信息披露，二要善于利用大數(shù)據(jù)技術(shù)發(fā)現(xiàn)異常,、及時(shí)干預(yù)。目前,，隨著“網(wǎng)聯(lián)”（非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付清算平臺(tái)）進(jìn)入到互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng),，監(jiān)管部門的預(yù)警監(jiān)測(cè)能力得到提升，能借助大數(shù)據(jù)及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常經(jīng)營(yíng)和交易行為,，實(shí)現(xiàn)對(duì)數(shù)據(jù)流,、資金流等的全面監(jiān)管。

假網(wǎng)站

　　冒充公安索罰款

“您涉嫌洗黑錢犯罪，請(qǐng)盡快與派出所聯(lián)系,?！辈痪们埃錆h的張女士和朋友逛街時(shí)突然接到一個(gè)陌生號(hào)碼打來的電話,。對(duì)方自稱是公安局民警,，并告知張女士近期破獲了一起洗黑錢案件，警方在其中一個(gè)犯罪嫌疑人家里搜出了她的一張銀行卡,。

在“辦案民警”問詢下,，張女士提供了自己的家庭情況、銀行賬戶等信息,，并按照對(duì)方要求登錄網(wǎng)站,。“打開后發(fā)現(xiàn)是檢察院的網(wǎng)站,，完全沒想到這是一個(gè)陷阱,。”在對(duì)方提示下,，張女士在通緝系統(tǒng)里發(fā)現(xiàn)自己已被“通緝”。驚慌之余,，她迅速按“辦案民警”要求,，在該網(wǎng)站上將銀行卡號(hào)、網(wǎng)銀密碼等信息登記,?！皩?duì)方還讓我關(guān)機(jī)，不要與外界聯(lián)系,，注意保密,。”

幾個(gè)小時(shí)后,，張女士再次打開手機(jī)時(shí)卻發(fā)現(xiàn)多條銀行發(fā)來的提示短信,，銀行卡內(nèi)90多萬存款已被轉(zhuǎn)走。她這才反應(yīng)過來,，原來是被騙了,。

近年來，冒充公檢法機(jī)關(guān)實(shí)施詐騙的案件屢有發(fā)生,，虛假政府網(wǎng)站更是成為詐騙分子的施騙工具,，不少群眾不慎中招。民警提醒,，公檢法機(jī)關(guān)作為執(zhí)法部門,，不會(huì)使用電話方式處理涉嫌犯罪等事務(wù)的調(diào)查處理,，也不會(huì)與其他部門相互轉(zhuǎn)接電話。

國(guó)家行政學(xué)院信息技術(shù)部主任丁茂戰(zhàn)：