銀監(jiān)會有關部門負責人就《關于切實彌補監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知》答記者問

近日，銀監(jiān)會發(fā)布《關于切實彌補監(jiān)管短板 提升監(jiān)管效能的通知》(以下簡稱《通知》),，銀監(jiān)會有關部門負責人回答了記者提問,。

一、發(fā)布《通知》的背景是什么,？

答：近年來,，隨著金融市場發(fā)展深化，業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新加快,，銀行業(yè)的業(yè)務結構和風險特征出現(xiàn)了新情況,、新變化，對銀行業(yè)金融機構和機構監(jiān)管有效識別和控制風險提出了新挑戰(zhàn),。銀監(jiān)會按照中央經(jīng)濟工作會議精神,，對監(jiān)管制度和實踐中存在的缺陷和不足進行了系統(tǒng)梳理，針對監(jiān)管制度和實踐中暴露出的缺陷與不足,，制定了《通知》,，以進一步提升監(jiān)管有效性，防范化解金融風險，促進銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行,。

二,、制定《通知》的總體思路是什么？

答：《通知》依照監(jiān)管制度,、市場準入,、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查,、信息披露,、監(jiān)管處罰和責任追究等監(jiān)管工作流程，針對存在的薄弱環(huán)節(jié),，提出了“六個強化”的要求,。

一是強化監(jiān)管制度建設。強調發(fā)揮制度建設的引領作用,，按照 “問題導向”“急用先行”和“協(xié)調配套”的原則,，研究制定26項重點規(guī)制。同步推進監(jiān)管制度的配套實施細則,，以及銀行內部管理制度的修訂和完善工作,，確保各項監(jiān)管制度落地實施。

二是強化風險源頭遏制,。強調加強股東的準入審核和行為監(jiān)管,，穿透識別并審查銀行實際控制人、最終受益所有權人的資格,，從嚴管控其行為,。堅決打擊各類規(guī)避股東資格審查，利用控制權不正當干預經(jīng)營決策,，通過關聯(lián)交易獲取不正當利益的行為,。

三是強化非現(xiàn)場和現(xiàn)場監(jiān)管。強調提升非現(xiàn)場監(jiān)管能力,，增強現(xiàn)場檢查針對性，促進各監(jiān)管部門的監(jiān)管協(xié)同,，重點加大對同業(yè),、投資、理財?shù)葮I(yè)務的監(jiān)管力度,，切實防止監(jiān)管套利,。

四是強化信息披露監(jiān)管。強調以市場約束和消費者權益保護為導向,，提高風險信息披露標準和金融產(chǎn)品信息披露水平,。做好銀行公司治理、風險狀況和重大風險事項的信息披露，區(qū)分產(chǎn)品性質,，明確金融產(chǎn)品的信息披露標準和規(guī)范,。

五是強化監(jiān)管處罰。強調通過有力的處罰增強監(jiān)管威懾力,，要求充分運用監(jiān)管權力,，實行糾罰并重、罰沒并舉,、機構人員“雙罰”,，加大處罰力度，公示公開處罰結果,。

六是強化責任追究,。強調加大有關銀行業(yè)金融機構責任人的追責力度，加強對監(jiān)管行為的再監(jiān)督,。既要對銀行業(yè)金融機構的直接責任人和管理人員進行問責,，也要對因故意或過失，不履行或不正確履行職責的監(jiān)管人員進行責任追究,。

三,、《通知》對各監(jiān)管部門和銀監(jiān)局提出的主要要求是什么？

答：《通知》對各監(jiān)管部門和銀監(jiān)局突出監(jiān)管重點,、改進監(jiān)管方式,、加大監(jiān)管力度等方面提出了指導性的要求：一是完善監(jiān)管制度。依據(jù)風險大小,、緊迫程度,，盡快彌補監(jiān)管漏洞，并細化市場準入,、非現(xiàn)場監(jiān)管,、現(xiàn)場檢查等方面的標準化操作流程。二是強化股東管理,。要求制定統(tǒng)一的股東管理規(guī)則,，對股東的準入和行為進行約束。三是提升非現(xiàn)場監(jiān)管,、現(xiàn)場檢查效力,。要求在日常監(jiān)管工作中，對信用風險,、市場風險,、流動性風險等強化監(jiān)管，對同業(yè)業(yè)務,、理財業(yè)務等有針對性地采取有效監(jiān)管措施,。并要求加強非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查的協(xié)同,。四是強化監(jiān)管處罰。要求規(guī)范監(jiān)管處罰工作機制,，加大監(jiān)管處罰力度,，提升監(jiān)管處罰透明度。五是加強監(jiān)管行為再監(jiān)督,。要求加強監(jiān)管人員履職行為監(jiān)督管理,，對因故意或過失，不履行或不正確履行職責的,，應進行責任追究,。

四、《通知》對銀行業(yè)金融機構提出的主要要求是什么,？

答：《通知》對銀行業(yè)金融機構提出了以下要求：一是健全內部管理制度,。要求對標監(jiān)管制度進行查漏補缺，將監(jiān)管要求轉化為公司治理,、業(yè)務經(jīng)營和風險控制的政策,、流程和方法，確保各項監(jiān)管制度落地實施,。二是加強股權管理,。要求建立健全的股權管理制度，掌握主要股東及其關聯(lián)方情況,，及時予以披露,，探索實施股權集中托管，規(guī)范股東的關聯(lián)交易管理,。三是強化信息披露,。要求擴展風險信息披露范圍，提高信息披露內容的詳細程度,，及時披露公司治理,、資產(chǎn)質量、同業(yè)業(yè)務,、重大事件等方面的信息,。同時，要求充分披露金融產(chǎn)品信息,，保護消費者合法權益,。四是嚴肅銀行業(yè)金融機構責任追究。要求細化職責分工,，建立規(guī)范化、流程化的責任追究體系,。