銀監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《關(guān)于切實彌補(bǔ)監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知》答記者問

近日,，銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于切實彌補(bǔ)監(jiān)管短板 提升監(jiān)管效能的通知》(以下簡稱《通知》),，銀監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人回答了記者提問,。

一,、發(fā)布《通知》的背景是什么,？

答：近年來,，隨著金融市場發(fā)展深化,，業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新加快,，銀行業(yè)的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和風(fēng)險特征出現(xiàn)了新情況,、新變化,，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)監(jiān)管有效識別和控制風(fēng)險提出了新挑戰(zhàn)。銀監(jiān)會按照中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神,，對監(jiān)管制度和實踐中存在的缺陷和不足進(jìn)行了系統(tǒng)梳理,，針對監(jiān)管制度和實踐中暴露出的缺陷與不足,，制定了《通知》，以進(jìn)一步提升監(jiān)管有效性,，防范化解金融風(fēng)險,，促進(jìn)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行。

二,、制定《通知》的總體思路是什么,？

答：《通知》依照監(jiān)管制度、市場準(zhǔn)入,、非現(xiàn)場監(jiān)管,、現(xiàn)場檢查、信息披露,、監(jiān)管處罰和責(zé)任追究等監(jiān)管工作流程,，針對存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出了“六個強(qiáng)化”的要求,。

一是強(qiáng)化監(jiān)管制度建設(shè),。強(qiáng)調(diào)發(fā)揮制度建設(shè)的引領(lǐng)作用，按照 “問題導(dǎo)向”“急用先行”和“協(xié)調(diào)配套”的原則,，研究制定26項重點規(guī)制,。同步推進(jìn)監(jiān)管制度的配套實施細(xì)則，以及銀行內(nèi)部管理制度的修訂和完善工作,，確保各項監(jiān)管制度落地實施,。

二是強(qiáng)化風(fēng)險源頭遏制。強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)股東的準(zhǔn)入審核和行為監(jiān)管,，穿透識別并審查銀行實際控制人,、最終受益所有權(quán)人的資格，從嚴(yán)管控其行為,。堅決打擊各類規(guī)避股東資格審查,，利用控制權(quán)不正當(dāng)干預(yù)經(jīng)營決策，通過關(guān)聯(lián)交易獲取不正當(dāng)利益的行為,。

三是強(qiáng)化非現(xiàn)場和現(xiàn)場監(jiān)管,。強(qiáng)調(diào)提升非現(xiàn)場監(jiān)管能力，增強(qiáng)現(xiàn)場檢查針對性,，促進(jìn)各監(jiān)管部門的監(jiān)管協(xié)同,，重點加大對同業(yè)、投資,、理財?shù)葮I(yè)務(wù)的監(jiān)管力度,，切實防止監(jiān)管套利。

四是強(qiáng)化信息披露監(jiān)管,。強(qiáng)調(diào)以市場約束和消費者權(quán)益保護(hù)為導(dǎo)向,，提高風(fēng)險信息披露標(biāo)準(zhǔn)和金融產(chǎn)品信息披露水平,。做好銀行公司治理、風(fēng)險狀況和重大風(fēng)險事項的信息披露,，區(qū)分產(chǎn)品性質(zhì)，明確金融產(chǎn)品的信息披露標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范,。

五是強(qiáng)化監(jiān)管處罰,。強(qiáng)調(diào)通過有力的處罰增強(qiáng)監(jiān)管威懾力，要求充分運用監(jiān)管權(quán)力,，實行糾罰并重,、罰沒并舉、機(jī)構(gòu)人員“雙罰”,，加大處罰力度,，公示公開處罰結(jié)果。

六是強(qiáng)化責(zé)任追究,。強(qiáng)調(diào)加大有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)責(zé)任人的追責(zé)力度,，加強(qiáng)對監(jiān)管行為的再監(jiān)督。既要對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的直接責(zé)任人和管理人員進(jìn)行問責(zé),，也要對因故意或過失,，不履行或不正確履行職責(zé)的監(jiān)管人員進(jìn)行責(zé)任追究。

三,、《通知》對各監(jiān)管部門和銀監(jiān)局提出的主要要求是什么,？

答：《通知》對各監(jiān)管部門和銀監(jiān)局突出監(jiān)管重點、改進(jìn)監(jiān)管方式,、加大監(jiān)管力度等方面提出了指導(dǎo)性的要求：一是完善監(jiān)管制度,。依據(jù)風(fēng)險大小、緊迫程度,，盡快彌補(bǔ)監(jiān)管漏洞,，并細(xì)化市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管,、現(xiàn)場檢查等方面的標(biāo)準(zhǔn)化操作流程,。二是強(qiáng)化股東管理。要求制定統(tǒng)一的股東管理規(guī)則,，對股東的準(zhǔn)入和行為進(jìn)行約束,。三是提升非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查效力,。要求在日常監(jiān)管工作中,，對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險,、流動性風(fēng)險等強(qiáng)化監(jiān)管,，對同業(yè)業(yè)務(wù),、理財業(yè)務(wù)等有針對性地采取有效監(jiān)管措施。并要求加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查的協(xié)同,。四是強(qiáng)化監(jiān)管處罰,。要求規(guī)范監(jiān)管處罰工作機(jī)制，加大監(jiān)管處罰力度,，提升監(jiān)管處罰透明度,。五是加強(qiáng)監(jiān)管行為再監(jiān)督。要求加強(qiáng)監(jiān)管人員履職行為監(jiān)督管理,，對因故意或過失,，不履行或不正確履行職責(zé)的，應(yīng)進(jìn)行責(zé)任追究,。

四,、《通知》對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的主要要求是什么？

答：《通知》對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了以下要求：一是健全內(nèi)部管理制度,。要求對標(biāo)監(jiān)管制度進(jìn)行查漏補(bǔ)缺,，將監(jiān)管要求轉(zhuǎn)化為公司治理、業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險控制的政策,、流程和方法,，確保各項監(jiān)管制度落地實施。二是加強(qiáng)股權(quán)管理,。要求建立健全的股權(quán)管理制度,，掌握主要股東及其關(guān)聯(lián)方情況，及時予以披露,，探索實施股權(quán)集中托管,，規(guī)范股東的關(guān)聯(lián)交易管理。三是強(qiáng)化信息披露,。要求擴(kuò)展風(fēng)險信息披露范圍,，提高信息披露內(nèi)容的詳細(xì)程度，及時披露公司治理,、資產(chǎn)質(zhì)量,、同業(yè)業(yè)務(wù)、重大事件等方面的信息,。同時,，要求充分披露金融產(chǎn)品信息，保護(hù)消費者合法權(quán)益,。四是嚴(yán)肅銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)責(zé)任追究,。要求細(xì)化職責(zé)分工，建立規(guī)范化、流程化的責(zé)任追究體系,。