▲ 目前,，網(wǎng)絡(luò)上活躍的外匯交易平臺(tái)主要有兩類：一是直接對(duì)接國(guó)際外匯交易市場(chǎng),，由國(guó)外監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商代理交易；二是以境外正規(guī)經(jīng)紀(jì)商為噱頭,，以直接參與國(guó)際市場(chǎng)交易為誘餌,，承諾20%以上高額回報(bào)，以傳銷(xiāo)或集資模式,，騙取投資者錢(qián)財(cái)

▲ 由于外匯保證金交易屬于金融業(yè)務(wù),，依法應(yīng)取得金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，但我國(guó)目前并沒(méi)有法律法規(guī)明確允許該交易,，即類似平臺(tái)在我國(guó)沒(méi)有合法化,，參與第一類外匯交易平臺(tái)的主體，包括國(guó)內(nèi)代理,、宣傳機(jī)構(gòu)以及投資者都需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

剛工作不久的“90后”青年王歡怎么也沒(méi)想到,，一夜之間，自己在網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)IGOFX賬戶里的20萬(wàn)元就“打了水漂”,?？稍趲滋烨埃€深信這是個(gè)“躺著都賺錢(qián)的買(mǎi)賣(mài)”,。

在網(wǎng)上炒匯并遭遇巨額損失的并不止王歡一人,。近日，一系列網(wǎng)上炒匯平臺(tái)“跑路”事件頻發(fā),?！癐GOFX跑路，詐騙40萬(wàn)人300億元”的消息在網(wǎng)上廣泛傳播,，相繼又傳出ItraderFX關(guān)閉,、CAN平臺(tái)詐騙團(tuán)伙被端、JJPTR平臺(tái)控制人被馬來(lái)西亞警方抓捕等,。不少投資者深受其害,，其中有像王歡這樣的新手,，更有相當(dāng)部分的外匯市場(chǎng)交易“老手”。但最終,，他們均蒙受了巨額損失,，有的更是傾家蕩產(chǎn)。

這些所謂的外匯交易平臺(tái),，背后玩的究竟是什么花招？又是如何一步步騙取人們信任的呢,？

躺著就能賺錢(qián),？

今年春節(jié)期間，王歡在一次聚會(huì)上見(jiàn)到了頂著“IGOFX中國(guó)總代理”頭銜的老同學(xué)張雪嬌,，從此便開(kāi)始在IGOFX平臺(tái)上交易,。

張雪嬌將自己包裝成成功人士，并稱給王歡等同學(xué)們帶來(lái)“躺著就能賺錢(qián)”的方法,。張雪嬌告訴她們,，IGOFX采用的是全自動(dòng)外匯跟單托管系統(tǒng)，屬于“懶人外匯”,，不需要懂技術(shù),，門(mén)檻也低，100美元就能起投,，并隨時(shí)可提現(xiàn),，“躺賺”美元。

“IGOFX讓專業(yè)操盤(pán)手代替我們操盤(pán)賺取利潤(rùn),，所以在IGOFX外匯跟單系統(tǒng)穩(wěn)賺不賠,，人人都可以參與?！睆堁上虼蠹彝扑]了IGOFX平臺(tái)的專業(yè)交易員中,、連續(xù)31個(gè)月平均每月盈利20%以上的金牌操盤(pán)手“V神”，建議大家跟著“V神”操作,。起初,，王歡還半信半疑，但面對(duì)相識(shí)多年的“閨蜜”,，她很快放松了警惕,。

實(shí)際上，在這種交易模式下,，投資者的資金看似還在自己的賬戶上,，但是交易操作權(quán)已經(jīng)不在投資者的掌控范圍內(nèi)?！拔覍?duì)外匯投資可以說(shuō)一竅不通,，因此我選擇的是托管方式做跟單交易,，自己只是每天登錄賬戶看一下盈利情況，從來(lái)沒(méi)有實(shí)際操作過(guò),?！蓖鯕g說(shuō)。

剛開(kāi)始,，一切都非常順利,，王歡的IGOFX賬戶一直顯示盈利狀態(tài)，且盈利額在不斷增加,。為了驗(yàn)證資金賬戶的真實(shí)性,，王歡曾嘗試把賬戶中的盈利資金提取出來(lái)，正如張雪嬌所說(shuō),，提現(xiàn)非常便利,，賬戶上的資金很快就轉(zhuǎn)到了自己的銀行卡上。

自此,，王歡對(duì)IGOFX深信不疑,，并加大了投資金額，把自己工作以來(lái)的積蓄全投了進(jìn)去,。另一些同學(xué)投資金額更大,，個(gè)別人甚至通過(guò)借貸等方式“加杠桿”，還有人把本來(lái)準(zhǔn)備買(mǎi)房子的錢(qián)都投了進(jìn)去,。不僅如此,，在IGOFX“介紹新人加入可獲利潤(rùn)分成”的誘惑下，王歡開(kāi)始發(fā)展下線,，她周?chē)挠H戚,、朋友也都先后加入進(jìn)來(lái)。

難以置信的崩盤(pán)

王歡并沒(méi)有想到,，崩盤(pán)會(huì)來(lái)得這么快,。她以為，只要設(shè)置了“止損線”,，就算有損失也不會(huì)失控,，10%哪怕20%的損失自己還是承受得起的。

在IGOFX聲稱的“跟單交易”模式中,，客戶可以根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力設(shè)置相應(yīng)的止損線,，如5%、10%,、20%不等,。從王歡前期交易的實(shí)際情況來(lái)看，這一止損設(shè)置的確是有效的,，交易的成交情況與外匯市場(chǎng)的波動(dòng)走勢(shì)也一致,，一切都在按IGOFX平臺(tái)所承諾的那樣“平穩(wěn)”運(yùn)行,。

也正是這一所謂“止損線”的設(shè)置，使得IGOFX贏得了不少專業(yè)投資者的信任,。同時(shí),，IGOFX在宣傳中聲稱自己在MT4軟件（一款市場(chǎng)行情接收軟件）有注冊(cè)記錄，投資者可以查詢自己所有的外匯交易操作記錄,。然而,，事后才發(fā)現(xiàn)，但凡托管給操盤(pán)手的交易均沒(méi)有交易記錄,。

今年5月9日,，IGOFX平臺(tái)有部分投資者在交易虧損未達(dá)止損線的情況下，賬戶即被平臺(tái)自動(dòng)平倉(cāng)止損,。消息傳開(kāi)，不少投資者對(duì)平臺(tái)產(chǎn)生了懷疑,。很快,，IGOFX平臺(tái)對(duì)投資者止損線之外的受損資金給予了補(bǔ)償，這博取了相當(dāng)部分投資者的信任,，他們甚至認(rèn)為這是交易平臺(tái)守信的表現(xiàn),。由此，投資者更加認(rèn)可IGOFX平臺(tái),，部分投資者正是在經(jīng)歷賠償之后,，進(jìn)一步投入了更多資金。

一個(gè)月以后的6月8日,，北京時(shí)間凌晨5點(diǎn)左右,，英國(guó)大選導(dǎo)致英鎊對(duì)美元一度下跌200點(diǎn)以上，IGOFX金牌操盤(pán)手“V神”非但沒(méi)有采取避險(xiǎn)措施,，還繼續(xù)重倉(cāng)做多英鎊,，下單后7分鐘左右即虧損90%以上。

就在這關(guān)鍵時(shí)刻,，IGOFX平臺(tái)止損功能失靈了,。王歡的賬戶在當(dāng)天也未能幸免，她陸續(xù)追加進(jìn)去的本金加上前期的“盈利”一共28000多美元,。此后,，賬戶上僅剩下1500多美元，她簡(jiǎn)直不敢相信自己的眼睛,。隨后,，IGOFX的網(wǎng)站打不開(kāi)了，“閨蜜”張雪嬌也失聯(lián)了,。

讓詐騙者無(wú)處遁形

“現(xiàn)在回想起來(lái),，這次投資失敗還是自己的貪念在作怪,，真的是賺了利息虧了本金?！蓖鯕g悔得腸子都青了,，“現(xiàn)在看來(lái)，IGOFX就是個(gè)打著外匯交易旗幟的詐騙平臺(tái)”,。

所謂的網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺(tái)也叫外匯保證金交易,，并非什么新花樣。早在上世紀(jì)90年代初,，在廣東,、深圳、北京等地就曾出現(xiàn)過(guò)一股外匯保證金交易熱,，但由于缺乏監(jiān)管,，加上參與者對(duì)這項(xiàng)業(yè)務(wù)一知半解，很多個(gè)人和機(jī)構(gòu)損失慘重,。隨后該項(xiàng)業(yè)務(wù)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定為是違法行為,，交易不受法律保護(hù)。

目前,，網(wǎng)絡(luò)上活躍的外匯交易平臺(tái)主要有兩類：一是直接對(duì)接國(guó)際外匯交易市場(chǎng),，由國(guó)外監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商代理交易；二是以境外正規(guī)經(jīng)紀(jì)商為噱頭,，以直接參與國(guó)際市場(chǎng)交易為誘餌,，承諾20%以上高額回報(bào)，以傳銷(xiāo)或集資模式,，騙取投資者錢(qián)財(cái),。

由于外匯保證金交易屬于金融業(yè)務(wù)，依法應(yīng)取得金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn),，但我國(guó)目前并沒(méi)有法律法規(guī)明確允許該交易,，即類似平臺(tái)在我國(guó)沒(méi)有合法化，參與第一類外匯交易平臺(tái)的主體,，包括國(guó)內(nèi)代理,、宣傳機(jī)構(gòu)以及投資者都需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2016年,，上海某法院認(rèn)定代理境外炒匯平臺(tái)的韓某,、游某非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)，以非法經(jīng)營(yíng)罪分別判處二人有期徒刑3年,，緩刑3年,，并處罰金50萬(wàn)元；2017年，四川某法院和北京某法院分別對(duì)境外阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司境內(nèi)代理下線黃某,、陸某以組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪判處有期徒刑8年6個(gè)月和3年，并處罰金25萬(wàn)元和15萬(wàn)元人民幣,。

王歡投資的IGOFX屬于第二類外匯交易平臺(tái),，其實(shí)質(zhì)為網(wǎng)絡(luò)金融詐騙行為，不法分子利用少數(shù)人幻想一夜暴富的投機(jī)心理,，以網(wǎng)絡(luò)炒匯高額回報(bào)誘騙投資者,，并以“人拉人、層層返利”發(fā)展下線,，擴(kuò)充規(guī)模,，賺得盆滿缽滿后，卷款一跑了之,。

2017年7月23日,，公安部集中開(kāi)展打擊整治涉眾型、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng),。今后,，此類金融詐騙行為將無(wú)處遁形。（經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者陳果靜）