比特幣洗錢(qián)受監(jiān)管關(guān)注

在利用比特幣進(jìn)行的各項(xiàng)非法活動(dòng)中，比特幣洗錢(qián)尤為受到監(jiān)管層關(guān)注,。

“對(duì)監(jiān)管層而言,，比特幣最大的問(wèn)題是，它有可能被利用來(lái)洗錢(qián)或者從事不正當(dāng)交易等,?！比珖?guó)人大財(cái)經(jīng)委副主任委員吳曉靈認(rèn)為。

“用比特幣洗錢(qián)可以繞過(guò)管制將資金轉(zhuǎn)移,，尤其是在中國(guó)目前還存在資本管制的情況下,，針對(duì)這種行為應(yīng)盡快出臺(tái)監(jiān)管措施?！鄙鲜鼋咏O(jiān)管人士表示,。

今年初，人民銀行對(duì)比特幣交易平臺(tái)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn),，北京的部分平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)展融資業(yè)務(wù),、未充分履行反洗錢(qián)義務(wù)。

目前,，已有若干起比特幣洗錢(qián)犯罪行為被有關(guān)部門(mén)查處判決,。一個(gè)例子是黑龍江省高級(jí)人民法院〔2016〕黑民終第274號(hào)民事判決書(shū)顯示，2014年7月,，犯罪分子曾將電信詐騙獲得的200萬(wàn)元充值到在OKCoin交易平臺(tái)幣行注冊(cè)的賬號(hào),，分批多次購(gòu)買(mǎi)共計(jì)553個(gè)比特幣，同時(shí)進(jìn)行提幣操作,，將比特幣轉(zhuǎn)到比特幣錢(qián)包,，最后在澳門(mén)地下錢(qián)莊將比特幣賣(mài)出，完成洗錢(qián)活動(dòng),。

判決書(shū)指出,，在發(fā)現(xiàn)該賬戶交易存在異常(短時(shí)間內(nèi)大量購(gòu)買(mǎi)并提取比特幣)的情況下，平臺(tái)沒(méi)有及時(shí)盡到審查,、監(jiān)管義務(wù),，放任犯罪嫌疑人在短短一個(gè)多小時(shí)內(nèi)購(gòu)買(mǎi)價(jià)值200萬(wàn)元的比特幣，并同時(shí)將比特幣提出交易平臺(tái),。

“由于樂(lè)酷達(dá)公司(OKCoin幣行平臺(tái)方)的不作為行為,，被犯罪嫌疑人利用,，順利完成洗錢(qián)犯罪，客觀上造成受害人巨額財(cái)產(chǎn)被犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移揮霍,、無(wú)法追回的后果,，樂(lè)酷達(dá)公司對(duì)受害人的損失應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要賠償責(zé)任?！迸袥Q書(shū)認(rèn)為,。

交易平臺(tái)是監(jiān)管合適“抓手”

對(duì)于去中心化的比特幣，監(jiān)管者正尋求合適“抓手”,。

目前,，比特幣圍繞生成、存儲(chǔ),、交易和應(yīng)用形成了完整生態(tài)鏈,。其中，交易環(huán)節(jié)的社會(huì)影響最廣泛,。根據(jù)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)2017年6月初的統(tǒng)計(jì),，國(guó)內(nèi)三大交易平臺(tái)交易量占全國(guó)交易量的80%以上。其他小型交易平臺(tái)大約有數(shù)十家,。保守估計(jì),，交易者數(shù)量超過(guò)一千萬(wàn)人,。

專家表示,，在交易環(huán)節(jié)，比特幣有典型的涉眾性,。圍繞平臺(tái)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)前最為集中,，這包括洗錢(qián)、價(jià)格巨幅波動(dòng),、市場(chǎng)操縱,、信息泄露、交易平臺(tái)跑路和黑客攻擊等,。因此,，在這條產(chǎn)業(yè)鏈中，交易平臺(tái)是監(jiān)管的最佳“抓手”,。