ICO被叫停后，比特幣交易平臺(tái)監(jiān)管向何處去,？接近監(jiān)管人士8日向中國(guó)證券報(bào)記者表示，比特幣交易平臺(tái)已淪為非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)洗錢和莊家操縱價(jià)格洗劫散戶的通道,，應(yīng)盡快予以取締。

ICO被叫停后,，比特幣交易平臺(tái)監(jiān)管向何處去？接近監(jiān)管人士8日向中國(guó)證券報(bào)記者表示,，比特幣交易平臺(tái)已淪為非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)洗錢和莊家操縱價(jià)格洗劫散戶的通道,，應(yīng)盡快予以取締,。(背景介紹>>>一路飄紅的比特幣是什么？ICO的前世今生)

比特幣已成為非法經(jīng)濟(jì)支付工具

比特幣的去中心化屬性,，使其極易被用來(lái)從事非法活動(dòng)。一些違法者利用比特幣的部分匿名,、跨國(guó)界全網(wǎng)絡(luò)流通和支付便利等特點(diǎn),，購(gòu)買違禁品，從事犯罪活動(dòng),，勒索病毒即是其中一例,。

5月12日始，一款名為“想哭”(WannaCry)的勒索軟件在世界各地迅速傳播,，有逾百個(gè)國(guó)家和地區(qū)的數(shù)萬(wàn)臺(tái)電腦遭到攻擊,。黑客將電腦中的資料文檔上鎖，并要求支付300美元等價(jià)的比特幣才能解鎖文件。

一名比特幣玩家稱：“從某種意義上看,，此次全球勒索更像是比特幣的一種‘應(yīng)用場(chǎng)景’?！?/p>

事實(shí)上,，早在此次勒索病毒暴發(fā)之前,，比特幣已成為非法經(jīng)濟(jì)的主要支付手段,，其中最知名的是網(wǎng)上黑市“絲綢之路”：該網(wǎng)站供人們兜售購(gòu)買各種違禁品，例如毒品,、假證,、黑客軟件等，通用的支付工具則是比特幣,。在2014年,，該網(wǎng)站被取締。但警方表示,，“絲綢之路”只是比特幣支付非法交易的冰山一角,。

此外，比特幣領(lǐng)域其他風(fēng)險(xiǎn)也頻頻發(fā)生,。中央民族大學(xué)法學(xué)院教授鄧建鵬認(rèn)為，近年,，比特幣領(lǐng)域主要風(fēng)險(xiǎn)有：一是以比特幣為代表的數(shù)字資產(chǎn)受各國(guó)政策與投機(jī)客炒作影響,，幣值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)很大；二是由于監(jiān)管缺位,，一些比特幣交易機(jī)構(gòu)高管借機(jī)卷走客戶資金,；三是交易機(jī)構(gòu)自身網(wǎng)絡(luò)安全防范不到位，網(wǎng)絡(luò)受到安全攻擊,，致使交易機(jī)構(gòu)存儲(chǔ)的數(shù)字資產(chǎn)被盜,，造成投資者損失慘重；四是一些違法者利用比特幣的部分匿名,、跨國(guó)界全網(wǎng)絡(luò)流通和支付便利等特點(diǎn),，購(gòu)買違禁品,，從事犯罪活動(dòng)，勒索病毒即是其中一例,；五是近年一些犯罪分子打著“數(shù)字貨幣”名義,，行傳銷、詐騙之實(shí),。

“除了非法經(jīng)濟(jì)和勒索,，目前基本沒(méi)看到比特幣的實(shí)際應(yīng)用?！鄙鲜鼋咏O(jiān)管人士表示,。

比特幣洗錢受監(jiān)管關(guān)注

在利用比特幣進(jìn)行的各項(xiàng)非法活動(dòng)中,，比特幣洗錢尤為受到監(jiān)管層關(guān)注。

“對(duì)監(jiān)管層而言,，比特幣最大的問(wèn)題是,，它有可能被利用來(lái)洗錢或者從事不正當(dāng)交易等?！比珖?guó)人大財(cái)經(jīng)委副主任委員吳曉靈認(rèn)為,。

“用比特幣洗錢可以繞過(guò)管制將資金轉(zhuǎn)移，尤其是在中國(guó)目前還存在資本管制的情況下,，針對(duì)這種行為應(yīng)盡快出臺(tái)監(jiān)管措施,。”上述接近監(jiān)管人士表示,。

今年初,，人民銀行對(duì)比特幣交易平臺(tái)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)，北京的部分平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)展融資業(yè)務(wù),、未充分履行反洗錢義務(wù),。

目前,，已有若干起比特幣洗錢犯罪行為被有關(guān)部門查處判決,。一個(gè)例子是黑龍江省高級(jí)人民法院〔2016〕黑民終第274號(hào)民事判決書(shū)顯示，2014年7月,，犯罪分子曾將電信詐騙獲得的200萬(wàn)元充值到在OKCoin交易平臺(tái)幣行注冊(cè)的賬號(hào),，分批多次購(gòu)買共計(jì)553個(gè)比特幣,，同時(shí)進(jìn)行提幣操作，將比特幣轉(zhuǎn)到比特幣錢包,，最后在澳門地下錢莊將比特幣賣出,，完成洗錢活動(dòng)。

判決書(shū)指出,，在發(fā)現(xiàn)該賬戶交易存在異常(短時(shí)間內(nèi)大量購(gòu)買并提取比特幣)的情況下,，平臺(tái)沒(méi)有及時(shí)盡到審查,、監(jiān)管義務(wù)，放任犯罪嫌疑人在短短一個(gè)多小時(shí)內(nèi)購(gòu)買價(jià)值200萬(wàn)元的比特幣,，并同時(shí)將比特幣提出交易平臺(tái),。

“由于樂(lè)酷達(dá)公司(OKCoin幣行平臺(tái)方)的不作為行為,，被犯罪嫌疑人利用,，順利完成洗錢犯罪,，客觀上造成受害人巨額財(cái)產(chǎn)被犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移揮霍,、無(wú)法追回的后果，樂(lè)酷達(dá)公司對(duì)受害人的損失應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要賠償責(zé)任,?！迸袥Q書(shū)認(rèn)為。

交易平臺(tái)是監(jiān)管合適“抓手”

對(duì)于去中心化的比特幣,，監(jiān)管者正尋求合適“抓手”。

目前,，比特幣圍繞生成,、存儲(chǔ)、交易和應(yīng)用形成了完整生態(tài)鏈,。其中,，交易環(huán)節(jié)的社會(huì)影響最廣泛,。根據(jù)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)2017年6月初的統(tǒng)計(jì)，國(guó)內(nèi)三大交易平臺(tái)交易量占全國(guó)交易量的80%以上,。其他小型交易平臺(tái)大約有數(shù)十家,。保守估計(jì)，交易者數(shù)量超過(guò)一千萬(wàn)人,。

專家表示,，在交易環(huán)節(jié)，比特幣有典型的涉眾性,。圍繞平臺(tái)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)前最為集中,，這包括洗錢,、價(jià)格巨幅波動(dòng)、市場(chǎng)操縱,、信息泄露,、交易平臺(tái)跑路和黑客攻擊等。因此,，在這條產(chǎn)業(yè)鏈中，交易平臺(tái)是監(jiān)管的最佳“抓手”,。

中國(guó)政法大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融法律研究院院長(zhǎng)李愛(ài)君認(rèn)為，二級(jí)市場(chǎng)交易在沒(méi)有監(jiān)管的情況下必然存在操縱市場(chǎng),、內(nèi)幕交易與欺詐,，從而掠奪無(wú)辜百姓的財(cái)產(chǎn),。比特幣交易沒(méi)有漲跌停、沒(méi)有交易時(shí)間限制,，虛擬貨幣價(jià)格在短時(shí)間內(nèi)容易出現(xiàn)劇烈波動(dòng),。

有比特幣投資者向記者表示，在比特幣的交流群里發(fā)現(xiàn),，每隔一段時(shí)間,，其所在平臺(tái)官方客服就會(huì)在群中發(fā)布相關(guān)廣告——推廣做空或者做多。這無(wú)疑會(huì)加劇比特幣的暴漲暴跌,，也更容易受莊家控制。

“需要注意的是,，取締比特幣交易平臺(tái)，并非是取締比特幣,。取締平臺(tái)是取消比特幣與法幣大量?jī)稉Q的通道?！鄙鲜鼋咏O(jiān)管人士表示,。

早在2013年,，人民銀行等五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》,，通知規(guī)定了比特幣的性質(zhì),，并明確不得使用比特幣為服務(wù)定價(jià)等規(guī)定。比特幣具有沒(méi)有集中發(fā)行方,、總量有限,、使用不受地域限制和匿名性等四個(gè)主要特點(diǎn)。雖然比特幣被稱為“貨幣”,，但由于其不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行,，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣,。從性質(zhì)上看,，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位,，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用,。