7月中旬的長三角,，驕陽似火,。但是對于工薪族萬麗麗來說，其內心所承受的煎熬更甚于天氣,。

她投資的IGOFX外匯交易平臺于今年6月8日凌晨崩盤,，突如其來的爆倉讓她的賬戶損失95%以上。隨后,，IGOFX網(wǎng)站打不開,、配套行情軟件登陸不了、中國區(qū)總代聯(lián)系不上……這一系列的異常讓萬麗麗突然意識到,，IGOFX是打著外匯交易旗幟的詐騙平臺,。

上證報記者梳理了現(xiàn)在社會上存在的兩類外匯交易平臺：一是直接對接國際外匯交易市場的“真平臺”，由國外監(jiān)管部門批準的境外經(jīng)紀商代理交易,；二是以境外正規(guī)經(jīng)紀商為噱頭,，以直接參與國際市場交易、高額回報為誘餌,，實則從事傳銷或非法集資的偽平臺,。

通過萬麗麗的講述，記者還原了整個事件的來龍去脈,，IGOFX毫無疑問屬于偽平臺,。

那投資者可以“真刀實槍”進行外匯交易的“真平臺”呢？翻閱現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定可以發(fā)現(xiàn),，網(wǎng)絡上各類外匯交易平臺未取得金融監(jiān)管部門批準,，未在我國設立相關機構提供業(yè)務服務，未依法向電信部門備案,，均屬非法展業(yè)行為,。而且，參與外匯交易平臺的各類主體,，包括國內代理,、宣傳機構以及投資者都需要承擔相應的法律責任。

　　回顧：炒匯平臺披著專業(yè)“偽裝衣”

張雪嬌是萬麗麗的中學同學,，今年年初的一場聚會上,，張雪嬌向老同學介紹了IGOFX交易平臺，并自稱是該平臺的中國總代理,。

該平臺交易的產品是外匯,，投資門檻低，只需注冊和100美元起入金,，隨時可提現(xiàn),，每個月都有10%以上的收益。更吸引人的是，該平臺可以全自動跟單交易,，即將資金托管給專業(yè)操盤手進行統(tǒng)一操作,。

“起初，我根據(jù)自己基本的風險判斷,，對這個交易產品是半信半疑的,。”萬麗麗學財務,，對金融知識略知皮毛,。但是同學見面后的熱絡很快就沖淡了這種警覺，“而且這流程聽起來比買銀行理財產品還要簡單”,。于是她試探性地投資了2萬元,。

果然如張雪嬌所說，先期萬麗麗的賬戶盈利額不斷增加,，并且從平臺賬戶提現(xiàn)至銀行卡的手續(xù)方便,、速度很快。

在IGOFX的對外宣傳中,，一再強調客戶應該根據(jù)自身風險承受能力設置5%至20%不等的止損線?！皬那捌诮灰椎膶嶋H情況看,，止損設置是有效的，即使偶爾出現(xiàn)過失效的情況,，IGOFX也及時補償了投資者的損失,。”萬麗麗稱,。

同時,，IGOFX聲稱自己在一款名叫MT4的市場行情接收軟件上有注冊記錄，投資者可以查詢自己所有的外匯交易操作記錄,。

由此,，萬麗麗對IGOFX深信不疑，投入自己工作幾年以來的所有積蓄,，并介紹周圍的親戚朋友陸續(xù)加入,。沒多久，加入該平臺的人數(shù)如“滾雪球”般多了起來,。

這些“外匯投資者”們沒有料到，平臺是一張鋪開的大網(wǎng),，止損,、MT4這些看似專業(yè)的設置只是騙局的誘餌,。數(shù)月后，騙子收網(wǎng)了,。

北京時間6月8日凌晨,，英國大選導致英鎊/美元下跌200點以上,。值此風口浪尖，萬麗麗委托的專業(yè)操盤手非但沒有采取避險措施,，還繼續(xù)重倉做多英鎊,，下單后不到10分鐘即虧損90%以上。

即使當時市場并未出現(xiàn)流動性枯竭導致穿倉的情況,，即使萬麗麗設置了10%的平倉線,，可是她的賬戶還是爆了倉。隨后,，IGOFX平臺網(wǎng)站打不開,、MT4進不去，甚至連老同學張雪嬌也失去了聯(lián)系,。

于是,，萬麗麗在會員群里公布張雪嬌“跑路”消息，由此“IGOFX跑路,，詐騙40萬國人300億”的信息在網(wǎng)絡上廣泛傳播。

　　復盤：認清詐騙事實

IGOFX宣傳資料顯示,，在該平臺從事外匯交易,，投資者把資金通過系統(tǒng)托管給操盤手，投資者得到七成收益,，操盤手拿走兩成,，剩下的10%則付給四個級別的介紹人，級別越高,，收益越高,。

因此，對于投資者來說,，一方面可以獲得跟單交易帶來的穩(wěn)定收益,，另一方面還可以通過介紹新人進入平臺獲得利潤分成。

也正是在這樣的利益驅動下,，萬麗麗推薦了不少自己的熟人,。

“其實我自己從來沒有下過單，只是每天登錄賬戶看一下盈利情況?！睋?jù)萬麗麗回憶,，MT4軟件上從來都沒有自己的交易記錄。因為全自動跟單交易模式下,，資金托管給專業(yè)操盤手,，投資者的資金看似還在自己的賬戶上，但是實際操作權已經(jīng)不在自己掌控范圍內,。

“現(xiàn)在才意識到,，IGOFX就是個打著外匯旗幟的詐騙平臺?！比f麗麗悔不當初,，“我已經(jīng)去報了案，不知道錢還能拿回來嗎,？”

不法分子利用少數(shù)投資者一夜暴富的投機心理,，以網(wǎng)絡炒匯可獲高額回報誘騙投資者“入金”，并以“人拉人,、層層返利”的模式發(fā)展下線,，待擴充規(guī)模后卷款一跑了之。

一位參與互聯(lián)網(wǎng)專項整治工作的人士告訴記者,，目前各類非法金融活動往往披著創(chuàng)新,、專業(yè)的外衣，在打擊整治過程中存在“三難”：其一,，識別難,，往往曝光后才發(fā)現(xiàn)；其二,，定性難,，有的跨省，涉及落實屬地責任,，有的跨境,，公司注冊或者服務器在境外；其三,，處置困難,。因此，監(jiān)管部門也在研究,，未來如何加強部門協(xié)同協(xié)作,，發(fā)揮群防群治的力量。

今年7月23日,，公安部已經(jīng)集中開展打擊整治涉眾型,、風險型經(jīng)濟犯罪活動,，此類金融詐騙行為將是重點打擊對象之一。

　　警示：監(jiān)管早就禁止的“法外之地”

偽平臺顯然具有非法性,，那直接對接國際外匯交易市場的所謂“真平臺”呢,？

據(jù)記者了解，目前網(wǎng)絡上流行的外匯交易平臺,，大多參與門檻低,，開戶資金在500-2000美元，開戶后客戶利用網(wǎng)絡平臺直接進行交易,，既可以限價,、限時，也可以進行點差式交易,。1手交易保證金為1000美元至2000美元,，杠桿比例一般在100倍至200倍,，多的可以做到400倍,，最小交易單位為0.1手。因此客戶投入少量保證金就能得到賺取高額回報的機會,。

但是梳理監(jiān)管信息可以發(fā)現(xiàn),，這種所謂的“真平臺”，目前也是非法的,。所謂的外匯交易平臺,，俗稱“網(wǎng)絡炒匯”，也叫“外匯保證金交易”,，上世紀八十年代末登陸境內,，并于九十年代初在廣東、深圳,、北京等地出現(xiàn)一股交易熱潮,。但是由于缺乏監(jiān)管，加上參與者對這項業(yè)務一知半解,，很多個人和機構損失慘重,。

1994年相關部委叫停外匯保證金交易，明確未經(jīng)監(jiān)管部門批準從事外匯保證金交易非法,，2006年部分銀行開始逐步試點,。但是在試點過程中，監(jiān)管層發(fā)現(xiàn)外匯保證金交易風險大,、投資者承受能力有限,，于2008年6月明確要求，各銀行在相關管理辦法正式發(fā)布前,，不得開辦或變相開辦外匯保證金交易業(yè)務,。自此,，外匯保證金交易被全面叫停。

至于國外監(jiān)管部門批準的境外經(jīng)紀商,，根據(jù)WTO相關要求,，境外機構提供金融服務，一是要按照我國既定的管理原則由金融監(jiān)管部門批準,，二是要按照商業(yè)存在的要求,，在我國境內設立提供金融服務的企業(yè)。

2015年十部委發(fā)布《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》,，規(guī)定任何組織和個人開設網(wǎng)站從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的,，應按規(guī)定履行相關金融監(jiān)管程序，并依法向電信主管部門履行網(wǎng)站備案手續(xù),。

因此,，目前網(wǎng)絡上各類外匯交易平臺，一則未取得我國金融監(jiān)管部門批準,，二則未在我國設立相關機構提供業(yè)務服務,，三則未依法向電信部門備案，屬非法展業(yè)行為,。而且,，由于外匯保證金交易在我國沒有合法化，參與外匯交易平臺的主體,，包括國內代理,、宣傳機構以及投資者都需要承擔相應的法律責任。

2016年上海某法院就認定了代理境外炒匯平臺的韓某,、游某非法經(jīng)營期貨業(yè)務,，以非法經(jīng)營罪分別判處二人有期徒刑三年，緩刑三年,，并處罰金50萬元,。2017年四川某法院和北京某法院也分別對境外阿爾卑斯資產管理信托公司境內代理下線黃某、陸某以組織,、領導傳銷活動罪判處有期徒刑八年六個月和三年,，并處罰金25萬元和15萬元人民幣。（記者 李丹丹）