7月中旬的長(zhǎng)三角，驕陽(yáng)似火,。但是對(duì)于工薪族萬(wàn)麗麗來(lái)說(shuō),，其內(nèi)心所承受的煎熬更甚于天氣。

她投資的IGOFX外匯交易平臺(tái)于今年6月8日凌晨崩盤,，突如其來(lái)的爆倉(cāng)讓她的賬戶損失95%以上,。隨后，IGOFX網(wǎng)站打不開(kāi),、配套行情軟件登陸不了,、中國(guó)區(qū)總代聯(lián)系不上……這一系列的異常讓萬(wàn)麗麗突然意識(shí)到，IGOFX是打著外匯交易旗幟的詐騙平臺(tái),。

上證報(bào)記者梳理了現(xiàn)在社會(huì)上存在的兩類外匯交易平臺(tái)：一是直接對(duì)接國(guó)際外匯交易市場(chǎng)的“真平臺(tái)”,，由國(guó)外監(jiān)管部門批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商代理交易；二是以境外正規(guī)經(jīng)紀(jì)商為噱頭,，以直接參與國(guó)際市場(chǎng)交易,、高額回報(bào)為誘餌，實(shí)則從事傳銷或非法集資的偽平臺(tái),。

通過(guò)萬(wàn)麗麗的講述,，記者還原了整個(gè)事件的來(lái)龍去脈，IGOFX毫無(wú)疑問(wèn)屬于偽平臺(tái),。

那投資者可以“真刀實(shí)槍”進(jìn)行外匯交易的“真平臺(tái)”呢,？翻閱現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定可以發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)上各類外匯交易平臺(tái)未取得金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，未在我國(guó)設(shè)立相關(guān)機(jī)構(gòu)提供業(yè)務(wù)服務(wù),，未依法向電信部門備案,，均屬非法展業(yè)行為。而且,，參與外匯交易平臺(tái)的各類主體,，包括國(guó)內(nèi)代理、宣傳機(jī)構(gòu)以及投資者都需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,。

　　回顧：炒匯平臺(tái)披著專業(yè)“偽裝衣”

張雪嬌是萬(wàn)麗麗的中學(xué)同學(xué),，今年年初的一場(chǎng)聚會(huì)上，張雪嬌向老同學(xué)介紹了IGOFX交易平臺(tái),，并自稱是該平臺(tái)的中國(guó)總代理,。

該平臺(tái)交易的產(chǎn)品是外匯，投資門檻低,，只需注冊(cè)和100美元起入金,，隨時(shí)可提現(xiàn)，每個(gè)月都有10%以上的收益,。更吸引人的是,，該平臺(tái)可以全自動(dòng)跟單交易，即將資金托管給專業(yè)操盤手進(jìn)行統(tǒng)一操作,。

“起初,，我根據(jù)自己基本的風(fēng)險(xiǎn)判斷，對(duì)這個(gè)交易產(chǎn)品是半信半疑的,?！比f(wàn)麗麗學(xué)財(cái)務(wù)，對(duì)金融知識(shí)略知皮毛,。但是同學(xué)見(jiàn)面后的熱絡(luò)很快就沖淡了這種警覺(jué),，“而且這流程聽(tīng)起來(lái)比買銀行理財(cái)產(chǎn)品還要簡(jiǎn)單”。于是她試探性地投資了2萬(wàn)元,。

果然如張雪嬌所說(shuō),，先期萬(wàn)麗麗的賬戶盈利額不斷增加，并且從平臺(tái)賬戶提現(xiàn)至銀行卡的手續(xù)方便,、速度很快,。

在IGOFX的對(duì)外宣傳中，一再?gòu)?qiáng)調(diào)客戶應(yīng)該根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力設(shè)置5%至20%不等的止損線,?！皬那捌诮灰椎膶?shí)際情況看，止損設(shè)置是有效的,，即使偶爾出現(xiàn)過(guò)失效的情況,，IGOFX也及時(shí)補(bǔ)償了投資者的損失,。”萬(wàn)麗麗稱,。

同時(shí),，IGOFX聲稱自己在一款名叫MT4的市場(chǎng)行情接收軟件上有注冊(cè)記錄，投資者可以查詢自己所有的外匯交易操作記錄,。

由此,，萬(wàn)麗麗對(duì)IGOFX深信不疑,，投入自己工作幾年以來(lái)的所有積蓄,，并介紹周圍的親戚朋友陸續(xù)加入。沒(méi)多久,，加入該平臺(tái)的人數(shù)如“滾雪球”般多了起來(lái),。

這些“外匯投資者”們沒(méi)有料到，平臺(tái)是一張鋪開(kāi)的大網(wǎng),，止損,、MT4這些看似專業(yè)的設(shè)置只是騙局的誘餌。數(shù)月后,，騙子收網(wǎng)了,。

北京時(shí)間6月8日凌晨，英國(guó)大選導(dǎo)致英鎊/美元下跌200點(diǎn)以上,。值此風(fēng)口浪尖,，萬(wàn)麗麗委托的專業(yè)操盤手非但沒(méi)有采取避險(xiǎn)措施，還繼續(xù)重倉(cāng)做多英鎊,，下單后不到10分鐘即虧損90%以上,。

即使當(dāng)時(shí)市場(chǎng)并未出現(xiàn)流動(dòng)性枯竭導(dǎo)致穿倉(cāng)的情況，即使萬(wàn)麗麗設(shè)置了10%的平倉(cāng)線,，可是她的賬戶還是爆了倉(cāng),。隨后，IGOFX平臺(tái)網(wǎng)站打不開(kāi),、MT4進(jìn)不去,，甚至連老同學(xué)張雪嬌也失去了聯(lián)系。

于是,，萬(wàn)麗麗在會(huì)員群里公布張雪嬌“跑路”消息,，由此“IGOFX跑路，詐騙40萬(wàn)國(guó)人300億”的信息在網(wǎng)絡(luò)上廣泛傳播,。

　　復(fù)盤：認(rèn)清詐騙事實(shí)

IGOFX宣傳資料顯示,，在該平臺(tái)從事外匯交易，投資者把資金通過(guò)系統(tǒng)托管給操盤手,，投資者得到七成收益,，操盤手拿走兩成,，剩下的10%則付給四個(gè)級(jí)別的介紹人,，級(jí)別越高，收益越高,。

因此，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō),，一方面可以獲得跟單交易帶來(lái)的穩(wěn)定收益,，另一方面還可以通過(guò)介紹新人進(jìn)入平臺(tái)獲得利潤(rùn)分成。

也正是在這樣的利益驅(qū)動(dòng)下,，萬(wàn)麗麗推薦了不少自己的熟人,。

“其實(shí)我自己從來(lái)沒(méi)有下過(guò)單，只是每天登錄賬戶看一下盈利情況,?！睋?jù)萬(wàn)麗麗回憶，MT4軟件上從來(lái)都沒(méi)有自己的交易記錄,。因?yàn)槿詣?dòng)跟單交易模式下,，資金托管給專業(yè)操盤手，投資者的資金看似還在自己的賬戶上,，但是實(shí)際操作權(quán)已經(jīng)不在自己掌控范圍內(nèi),。

“現(xiàn)在才意識(shí)到，IGOFX就是個(gè)打著外匯旗幟的詐騙平臺(tái),?！比f(wàn)麗麗悔不當(dāng)初，“我已經(jīng)去報(bào)了案,，不知道錢還能拿回來(lái)嗎,？”

不法分子利用少數(shù)投資者一夜暴富的投機(jī)心理，以網(wǎng)絡(luò)炒匯可獲高額回報(bào)誘騙投資者“入金”,，并以“人拉人,、層層返利”的模式發(fā)展下線，待擴(kuò)充規(guī)模后卷款一跑了之,。

一位參與互聯(lián)網(wǎng)專項(xiàng)整治工作的人士告訴記者,，目前各類非法金融活動(dòng)往往披著創(chuàng)新、專業(yè)的外衣,，在打擊整治過(guò)程中存在“三難”：其一,，識(shí)別難，往往曝光后才發(fā)現(xiàn),；其二,，定性難，有的跨省,，涉及落實(shí)屬地責(zé)任,，有的跨境,，公司注冊(cè)或者服務(wù)器在境外；其三,，處置困難,。因此，監(jiān)管部門也在研究,，未來(lái)如何加強(qiáng)部門協(xié)同協(xié)作,，發(fā)揮群防群治的力量。

今年7月23日,，公安部已經(jīng)集中開(kāi)展打擊整治涉眾型,、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，此類金融詐騙行為將是重點(diǎn)打擊對(duì)象之一,。

　　警示：監(jiān)管早就禁止的“法外之地”

偽平臺(tái)顯然具有非法性,，那直接對(duì)接國(guó)際外匯交易市場(chǎng)的所謂“真平臺(tái)”呢,？

據(jù)記者了解,，目前網(wǎng)絡(luò)上流行的外匯交易平臺(tái)，大多參與門檻低,，開(kāi)戶資金在500-2000美元,，開(kāi)戶后客戶利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)直接進(jìn)行交易，既可以限價(jià),、限時(shí),，也可以進(jìn)行點(diǎn)差式交易。1手交易保證金為1000美元至2000美元,，杠桿比例一般在100倍至200倍,，多的可以做到400倍，最小交易單位為0.1手,。因此客戶投入少量保證金就能得到賺取高額回報(bào)的機(jī)會(huì),。

但是梳理監(jiān)管信息可以發(fā)現(xiàn)，這種所謂的“真平臺(tái)”,，目前也是非法的,。所謂的外匯交易平臺(tái)，俗稱“網(wǎng)絡(luò)炒匯”,，也叫“外匯保證金交易”,，上世紀(jì)八十年代末登陸境內(nèi)，并于九十年代初在廣東,、深圳,、北京等地出現(xiàn)一股交易熱潮。但是由于缺乏監(jiān)管,，加上參與者對(duì)這項(xiàng)業(yè)務(wù)一知半解,，很多個(gè)人和機(jī)構(gòu)損失慘重,。

1994年相關(guān)部委叫停外匯保證金交易，明確未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)從事外匯保證金交易非法,，2006年部分銀行開(kāi)始逐步試點(diǎn),。但是在試點(diǎn)過(guò)程中，監(jiān)管層發(fā)現(xiàn)外匯保證金交易風(fēng)險(xiǎn)大,、投資者承受能力有限,，于2008年6月明確要求，各銀行在相關(guān)管理辦法正式發(fā)布前,，不得開(kāi)辦或變相開(kāi)辦外匯保證金交易業(yè)務(wù),。自此，外匯保證金交易被全面叫停,。

至于國(guó)外監(jiān)管部門批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商,，根據(jù)WTO相關(guān)要求，境外機(jī)構(gòu)提供金融服務(wù),，一是要按照我國(guó)既定的管理原則由金融監(jiān)管部門批準(zhǔn),，二是要按照商業(yè)存在的要求，在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立提供金融服務(wù)的企業(yè),。

2015年十部委發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》,，規(guī)定任何組織和個(gè)人開(kāi)設(shè)網(wǎng)站從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)按規(guī)定履行相關(guān)金融監(jiān)管程序,，并依法向電信主管部門履行網(wǎng)站備案手續(xù),。

因此，目前網(wǎng)絡(luò)上各類外匯交易平臺(tái),，一則未取得我國(guó)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn),，二則未在我國(guó)設(shè)立相關(guān)機(jī)構(gòu)提供業(yè)務(wù)服務(wù)，三則未依法向電信部門備案,，屬非法展業(yè)行為,。而且，由于外匯保證金交易在我國(guó)沒(méi)有合法化,，參與外匯交易平臺(tái)的主體,，包括國(guó)內(nèi)代理、宣傳機(jī)構(gòu)以及投資者都需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,。

2016年上海某法院就認(rèn)定了代理境外炒匯平臺(tái)的韓某,、游某非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)，以非法經(jīng)營(yíng)罪分別判處二人有期徒刑三年,，緩刑三年,，并處罰金50萬(wàn)元。2017年四川某法院和北京某法院也分別對(duì)境外阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司境內(nèi)代理下線黃某,、陸某以組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪判處有期徒刑八年六個(gè)月和三年,，并處罰金25萬(wàn)元和15萬(wàn)元人民幣。（記者 李丹丹）