原標題：違規(guī)炒股后果很嚴重：9年前舊賬被翻招商證券原投資經(jīng)理杜長江遭罰沒近百萬

中國基金報記者 米爾

萬萬沒想到,，9年前的“舊賬”,，還是被“翻”出來了,。

昨天,，深圳證監(jiān)局公布了一起違規(guī)買賣股票、私自代客理財?shù)倪`法案件,?；鹁l(fā)現(xiàn),，此次涉案的主角杜長江曾任招商證券資產(chǎn)管理總部理財投資部投資經(jīng)理，而直接導致其被處罰的行為也發(fā)生在招商證券任職期間,，距今已經(jīng)長達9年,！

杜長江不僅利用妻子賬戶違規(guī)炒股獲利38.46萬元，還私下接受客戶委托,，操作賬戶多達7個,，但是，這7個賬戶的操作卻并沒有幫他帶來收益,，反而招來了證監(jiān)局的罰單,。盡管違法時間過去了9年，深圳證監(jiān)局的罰單依然嚴厲——罰沒近百萬,。

違規(guī)炒股長達6年

不僅自己炒還幫別人炒,！

先來看看杜長江的工作履歷。1972年12月出生,，住址為廣東省深圳市福田區(qū)達晨創(chuàng)業(yè)投資有限公司,，2007年9月至2014年6月在招商證券股份有限公司（以下簡稱招商證券）從業(yè)期間，先后任研究發(fā)展中心分析師,、資產(chǎn)管理總部理財投資部投資經(jīng)理,。

　　在招商證券任職期間，杜長江主要犯了兩個錯：

　　1 違規(guī)買賣股票

2008年4月至2014年5月,，杜長江在招商證券從業(yè)期間，利用其妻子馬某某的證券賬戶違規(guī)進行股票交易,，累計獲利42.09萬元,，扣除與其管理定向賬戶交易趨同部分的獲利3.63萬元，杜長江涉嫌從業(yè)人員違規(guī)買賣股票累計獲利38.46萬元,。

2 私下接受客戶委托買賣證券

2010年4月至2014年5月,，杜長江在招商證券從業(yè)期間，私下接受客戶的全權(quán)委托,，操作“陳某某”,、“范某某”、“杰仁某科技（北京）有限公司”,、“劉某某”,、“李某”、“祖某某”,、“馮某某”7個證券賬戶買賣相關股票,，其本人未獲得收益。

從上述兩個時間段可以看出,，利用老婆賬戶炒股貫穿了其在招商證券從業(yè)的全部時間段,，并長達6年,。在沒被發(fā)現(xiàn)后，2年之后 ,，杜長江開始嘗試私下接受客戶委托,，幫人管賬戶，還一次性管理了7個,，不過,，管理賬戶并未給他帶來任何收益，反而招致了監(jiān)管的罰單,。

深圳證監(jiān)局決定,，對杜長江證券從業(yè)人員違規(guī)買賣股票的違法行為，沒收違法所得38.46萬元,，并處以38.46萬元罰款,；對杜長江證券從業(yè)人員私下接受客戶委托買賣證券的違法行為，給予警告,，并處以20萬元罰款,。

證券從業(yè)人員的“老大難”問題

那么，杜長江到底違反了監(jiān)管的哪些規(guī)定,？基金君查閱了《證券法》：

第四十三條第一款規(guī)定：證券交易所,、證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員以及法律,、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員,，在任期或法定期限內(nèi)，不得直接或者以化名,、借他人名義持有,、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票,；

第一百四十五條規(guī)定：證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過其依法設立的營業(yè)場所私下接受客戶委托買賣證券,。

然而，事實上,，杜長江所犯的兩大錯誤在證券從業(yè)人員中不在少數(shù),，也已經(jīng)成為證券從業(yè)人員可能出現(xiàn)的“高頻”問題。從數(shù)據(jù)來看,，上半年,，新增證券從業(yè)人員違規(guī)買賣股票立案案件17起，比去年同期增長112%,。

基金君又以“代客理財 證券”為搜索詞條,，在百度搜出1600條相關內(nèi)容，涉及處罰和投資者教育等，但是就光因“代客理財”被處罰一項,，就波及到國海證券,、申萬宏源等十余家券商。

9月25日,，全國股轉(zhuǎn)公司在官網(wǎng)發(fā)布《“投資者保護·明規(guī)則,、識風險”案例——“代客理財”莫輕信_證券投資走正途》的公告，以實際案例提示投資者不要輕信證券從業(yè)人員代客理財,，并指出這是一種違規(guī)行為,，可見“代客理財”已經(jīng)成為監(jiān)管層的重點關注問題。

對于證券從業(yè)人員來說,，無論是炒股還是代客理財,，法律都有明文規(guī)定是禁止的，也不可能有從業(yè)人員不清楚這事,，但是為什么還有那么多人明知故犯呢,？其實也很簡單，無非是受到經(jīng)濟利益的誘惑,，“手癢癢”,，就比如此案的杜長江，6年里獲利超40萬,。當然,，違規(guī)炒股獲利超千萬上億的也不在少數(shù)。今年7月,，證監(jiān)會對違規(guī)炒股出重拳,，翻出13年前的舊賬，曾在南方證券和建銀投資證券任職的林慶義因違規(guī)操作154只股,，被罰沒1.4億,，涉及金額超過50億。

業(yè)內(nèi)人士指出,，目前證券公司嚴禁從業(yè)人員從事違規(guī)代客理財活動，并采取了一系列嚴密防范措施,，并在對投資者進行電話回訪過程中進行了充分的風險揭示,。在這樣的情況下，如果投資者仍然私下委托從業(yè)人員為其理財,，則一般認定為從業(yè)人員的個人行為,，投資者一旦因違規(guī)代客理財產(chǎn)生虧損，投資者只能向從業(yè)人員主張權(quán)利,。