原標(biāo)題：違規(guī)炒股后果很?chē)?yán)重：9年前舊賬被翻招商證券原投資經(jīng)理杜長(zhǎng)江遭罰沒(méi)近百萬(wàn)

中國(guó)基金報(bào)記者 米爾

萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到,，9年前的“舊賬”,，還是被“翻”出來(lái)了。

昨天，深圳證監(jiān)局公布了一起違規(guī)買(mǎi)賣(mài)股票,、私自代客理財(cái)?shù)倪`法案件,。基金君發(fā)現(xiàn),，此次涉案的主角杜長(zhǎng)江曾任招商證券資產(chǎn)管理總部理財(cái)投資部投資經(jīng)理,，而直接導(dǎo)致其被處罰的行為也發(fā)生在招商證券任職期間，距今已經(jīng)長(zhǎng)達(dá)9年,！

杜長(zhǎng)江不僅利用妻子賬戶違規(guī)炒股獲利38.46萬(wàn)元,，還私下接受客戶委托，操作賬戶多達(dá)7個(gè),，但是,，這7個(gè)賬戶的操作卻并沒(méi)有幫他帶來(lái)收益，反而招來(lái)了證監(jiān)局的罰單,。盡管違法時(shí)間過(guò)去了9年,，深圳證監(jiān)局的罰單依然嚴(yán)厲——罰沒(méi)近百萬(wàn)。

違規(guī)炒股長(zhǎng)達(dá)6年

不僅自己炒還幫別人炒,！

先來(lái)看看杜長(zhǎng)江的工作履歷,。1972年12月出生，住址為廣東省深圳市福田區(qū)達(dá)晨創(chuàng)業(yè)投資有限公司,，2007年9月至2014年6月在招商證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱招商證券）從業(yè)期間,，先后任研究發(fā)展中心分析師、資產(chǎn)管理總部理財(cái)投資部投資經(jīng)理,。

　　在招商證券任職期間,，杜長(zhǎng)江主要犯了兩個(gè)錯(cuò)：

　　1 違規(guī)買(mǎi)賣(mài)股票

2008年4月至2014年5月，杜長(zhǎng)江在招商證券從業(yè)期間,，利用其妻子馬某某的證券賬戶違規(guī)進(jìn)行股票交易,，累計(jì)獲利42.09萬(wàn)元，扣除與其管理定向賬戶交易趨同部分的獲利3.63萬(wàn)元,，杜長(zhǎng)江涉嫌從業(yè)人員違規(guī)買(mǎi)賣(mài)股票累計(jì)獲利38.46萬(wàn)元,。

2 私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券

2010年4月至2014年5月，杜長(zhǎng)江在招商證券從業(yè)期間,，私下接受客戶的全權(quán)委托,，操作“陳某某”、“范某某”,、“杰仁某科技（北京）有限公司”,、“劉某某”、“李某”,、“祖某某”,、“馮某某”7個(gè)證券賬戶買(mǎi)賣(mài)相關(guān)股票,，其本人未獲得收益。

從上述兩個(gè)時(shí)間段可以看出,，利用老婆賬戶炒股貫穿了其在招商證券從業(yè)的全部時(shí)間段,，并長(zhǎng)達(dá)6年。在沒(méi)被發(fā)現(xiàn)后,，2年之后 ,，杜長(zhǎng)江開(kāi)始嘗試私下接受客戶委托，幫人管賬戶,，還一次性管理了7個(gè)，不過(guò),，管理賬戶并未給他帶來(lái)任何收益,，反而招致了監(jiān)管的罰單。

深圳證監(jiān)局決定,，對(duì)杜長(zhǎng)江證券從業(yè)人員違規(guī)買(mǎi)賣(mài)股票的違法行為,，沒(méi)收違法所得38.46萬(wàn)元，并處以38.46萬(wàn)元罰款,；對(duì)杜長(zhǎng)江證券從業(yè)人員私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券的違法行為,，給予警告，并處以20萬(wàn)元罰款,。

證券從業(yè)人員的“老大難”問(wèn)題

那么,，杜長(zhǎng)江到底違反了監(jiān)管的哪些規(guī)定？基金君查閱了《證券法》：

第四十三條第一款規(guī)定：證券交易所,、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員,、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員,，在任期或法定期限內(nèi),，不得直接或者以化名、借他人名義持有,、買(mǎi)賣(mài)股票,，也不得收受他人贈(zèng)送的股票；

第一百四十五條規(guī)定：證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過(guò)其依法設(shè)立的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券,。

然而,，事實(shí)上，杜長(zhǎng)江所犯的兩大錯(cuò)誤在證券從業(yè)人員中不在少數(shù),，也已經(jīng)成為證券從業(yè)人員可能出現(xiàn)的“高頻”問(wèn)題,。從數(shù)據(jù)來(lái)看，上半年,，新增證券從業(yè)人員違規(guī)買(mǎi)賣(mài)股票立案案件17起,，比去年同期增長(zhǎng)112%,。

基金君又以“代客理財(cái) 證券”為搜索詞條，在百度搜出1600條相關(guān)內(nèi)容,，涉及處罰和投資者教育等,，但是就光因“代客理財(cái)”被處罰一項(xiàng)，就波及到國(guó)海證券,、申萬(wàn)宏源等十余家券商,。

9月25日，全國(guó)股轉(zhuǎn)公司在官網(wǎng)發(fā)布《“投資者保護(hù)·明規(guī)則,、識(shí)風(fēng)險(xiǎn)”案例——“代客理財(cái)”莫輕信_(tái)證券投資走正途》的公告,，以實(shí)際案例提示投資者不要輕信證券從業(yè)人員代客理財(cái)，并指出這是一種違規(guī)行為,，可見(jiàn)“代客理財(cái)”已經(jīng)成為監(jiān)管層的重點(diǎn)關(guān)注問(wèn)題,。

對(duì)于證券從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，無(wú)論是炒股還是代客理財(cái),，法律都有明文規(guī)定是禁止的,，也不可能有從業(yè)人員不清楚這事，但是為什么還有那么多人明知故犯呢,？其實(shí)也很簡(jiǎn)單,，無(wú)非是受到經(jīng)濟(jì)利益的誘惑，“手癢癢”,，就比如此案的杜長(zhǎng)江,，6年里獲利超40萬(wàn)。當(dāng)然,，違規(guī)炒股獲利超千萬(wàn)上億的也不在少數(shù),。今年7月，證監(jiān)會(huì)對(duì)違規(guī)炒股出重拳,，翻出13年前的舊賬,，曾在南方證券和建銀投資證券任職的林慶義因違規(guī)操作154只股，被罰沒(méi)1.4億,，涉及金額超過(guò)50億,。

業(yè)內(nèi)人士指出，目前證券公司嚴(yán)禁從業(yè)人員從事違規(guī)代客理財(cái)活動(dòng),，并采取了一系列嚴(yán)密防范措施,，并在對(duì)投資者進(jìn)行電話回訪過(guò)程中進(jìn)行了充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示,。在這樣的情況下,，如果投資者仍然私下委托從業(yè)人員為其理財(cái)，則一般認(rèn)定為從業(yè)人員的個(gè)人行為,，投資者一旦因違規(guī)代客理財(cái)產(chǎn)生虧損,，投資者只能向從業(yè)人員主張權(quán)利,。