成都人阿華在云南昆明的茶葉店里購物，不料刷卡時被人暗中提取了銀行卡信息,，卡內(nèi)3000萬元的余額被黎叔盯上,，豈料一時難尋能秒刷3000萬元的POS機(jī)。半年后,，幾經(jīng)周折,，歷經(jīng)多個省份的中介之手，黎叔終于尋到濟(jì)南的周姐,。這場橫跨大半個中國的銀行卡犯罪案,，濟(jì)南公安歷時一年得以偵破。

案件背后情節(jié)曲折,，令人嘆為觀止,。該犯罪團(tuán)伙一共19人，竊取銀行卡磁軌信息,、克隆銀行卡,、盜刷銀行卡、洗錢分工明確,。警方先后摧毀了6處黑窩點(diǎn),、繳獲13張假銀行卡，以及一宗竊取銀行卡信息,、盜刷裝置,，追回贓款150多萬元，目前此案已經(jīng)移送起訴,。

“偵破類似這樣跨地域,、專業(yè)分工明確的犯罪案，在國內(nèi)也不多見,?！瘪液槿菨?jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)副大隊(duì)長，他口中的國內(nèi)罕見案,，指的是一起竊取,、復(fù)制、盜刷銀行卡的大案,，濟(jì)南警方歷時一年,，足跡遍及大半個中國，將19名犯罪嫌疑人全部抓獲,。

事情回到去年初,。去年1月16日,，廣州市公安局天河分局向濟(jì)南警方移交了一條線索。廣州居民報(bào)警稱,，他名下一張銀行卡明明在手里,，莫名其妙被人在濟(jì)南的POS機(jī)盜刷50萬元，POS機(jī)商戶名是濟(jì)南一家房屋信息咨詢公司,。就在同日,，某銀行濟(jì)南分行保衛(wèi)處報(bào)案稱，該行先后接到廣州,、昆明,、成都等地的持卡人反映，他們的銀行卡都在手里,，但被人在濟(jì)南的POS機(jī)盜刷,。4張銀行卡，在濟(jì)南共被盜刷155.3萬元,。

其中成都的報(bào)案人阿華,，銀行卡被異地盜刷99萬元，數(shù)額最大,。在成都發(fā)現(xiàn)銀行卡被盜刷后,，阿華處變不驚，趕緊修改了取款密碼,，并將卡內(nèi)余額轉(zhuǎn)賬到其他賬號,，且在附近ATM機(jī)取了一筆小額款項(xiàng)，以便留存正卡在成都的影像證據(jù),。

濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)立即展開調(diào)查,，發(fā)現(xiàn)該4張卡的持卡人有一個共同的規(guī)律，就是持卡人均在外省,，且都否認(rèn)有過此次交易,。案情重大，濟(jì)南警方立即成立專案組,，案件代號“1·16”,。

專案組立即安排該銀行工作人員與該P(yáng)OS機(jī)的申領(lǐng)人劉清取得聯(lián)系。去年1月20日,，劉清來到濟(jì)南經(jīng)偵支隊(duì)接受調(diào)查。他辯稱,，是一名做藥材生意的姓孫的吉林人,，借用身份證申領(lǐng)了POS機(jī)，該人已經(jīng)失去聯(lián)系,。后來他承認(rèn)撒謊,，POS機(jī)實(shí)際持有人是兒子小民,。同日，小民被傳訊接受調(diào)查,。經(jīng)查,，POS機(jī)使用地點(diǎn)為濟(jì)南金橋國際大廈某寫字間。

小民回憶說,，大約在2016年1月5日,，他一個也是做POS機(jī)套現(xiàn)業(yè)務(wù)的浙江朋友老白問他，有沒有能夠“秒到”的(即時到賬)POS機(jī),，小民說自己手里就有,。老白十分興奮，隨即介紹他認(rèn)識了周姐,。經(jīng)過周姐介紹,，認(rèn)識了一個自稱張磊的男子，以及一個外號叫“大個”的東北男子,。

“張磊”和“大個”對小民說,，他們手里有一些“料”(銀行卡磁軌信息)，這些銀行卡上的錢都是貪官受賄的黑錢,，想用小民的POS機(jī)套現(xiàn),，并承諾說，事成后,，給小民20%的好處費(fèi),，小民當(dāng)即同意。一周后,，小民將其濟(jì)南金橋國際大廈寫字樓的辦公室鑰匙,、POS機(jī)收單賬戶的銀行卡、網(wǎng)銀U盾,，以及另外一張銀行卡,、U盾交給了張磊、“大個”以及周姐,。

專案組于是兵分兩路,，一路通過POS機(jī)順線追蹤，一路調(diào)查被盜刷資金的去向,。老白到案后稱其并不知情,，也沒參與，他只是幫周姐一個忙,，至于來刷卡的人是誰,，他也一概不知情。民警找到周姐后，她謊稱自己不知情,，也不知道刷卡人的真實(shí)身份,。

她說，在2016年1月3日左右,，“張磊”突然打電話找她,，讓她幫忙聯(lián)系一個能“秒到”(即時到賬)的POS機(jī)，并稱其手里有些卡,，刷卡有提成,。她說，“張磊”刷完卡后,，給了她7.68萬元,。根據(jù)周姐的說法，“張磊”是河北石家莊人,，1981年生,。不過經(jīng)過警方查證，并沒有查到“張磊”的任何蛛絲馬跡,。

資金流向調(diào)查組民警調(diào)取了該臺POS機(jī)的全部銀行流水,，發(fā)現(xiàn)在該臺POS機(jī)上，2016年1月13日,、14日兩天內(nèi),，共有4張銀行卡被盜刷，總涉案金額155.3萬元,。這155.3萬元都進(jìn)入了POS機(jī)關(guān)聯(lián)的劉清賬戶,，隨后被全部轉(zhuǎn)至何偉的賬戶，再往后又轉(zhuǎn)入陳亮賬戶,，后多次轉(zhuǎn)賬,，被利用網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等進(jìn)行多次分賬,，最終分別在泰安,、棗莊、臨沂,、邯鄲,、長春、沈陽,、上海,、江西余干縣等地銀行ATM取現(xiàn)。

隨后幾個月,，專案組民警進(jìn)行技術(shù)研判,，確定于明有重大作案嫌疑,。2016年4月20日，遼寧警方偶然發(fā)現(xiàn)并抓獲了于明,。

于明交代，他與“張磊”是2014年在北京做銀行卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)時認(rèn)識的,。2015年12月,，“張磊”電話聯(lián)系他稱手頭缺錢，想干一票盜刷業(yè)務(wù),，二人一拍即合,。二人伙同“猛子”一起開車到邯鄲，找到所謂的“料主”中介——河北邯鄲的“小偉”、“阿胖”等人商談?！靶ァ?、“阿胖”告知“料”不是問題，由他們聯(lián)系,，但必須找到能即時到賬的POS機(jī)，雙方談妥分贓比例后，便分頭行動,。

2016年1月3日，于明伙同“張磊”通過周姐,、老白等聯(lián)系到POS機(jī)主小民,，幾乎同時，河北“料主”中介聯(lián)系到了江西“料主”,。料主分兩撥來到濟(jì)南,，1月13日盜刷了三張卡。1月14日又盜刷了1張,。

審訊時于明交代,，他和“張磊”等人作案時，曾使用過一臺魯L牌照的老款奧迪A6轎車及一臺京E牌照的老款奔馳S600轎車,。

“張磊”是誰,？沒人知道他的真實(shí)身份。2016年5月17日,，民警在臨沂河?xùn)|區(qū)一個居民樓下,，發(fā)現(xiàn)了那輛京E牌照的老款奔馳S600轎車，專案組認(rèn)為,，該車實(shí)際使用人極有可能是“張磊”,。經(jīng)過蹲守，當(dāng)晚7點(diǎn),，“張磊”落網(wǎng),，他的真名叫張發(fā)財(cái),。

張發(fā)財(cái)交代，本案中用于分贓的銀行卡都是從網(wǎng)上購買的,，“料”是江西的料主帶來的,。在逃期間，周姐曾多次給他打電話串供,，編造謊言,，并讓他點(diǎn)掉額頭上的痦子，改變面目特征以逃避警方偵查,。

張發(fā)財(cái)說,，在濟(jì)南盜刷銀行卡的2名“料主”是江西余干人。經(jīng)分析,，警方確定1名重大嫌疑人胡三,，對其上網(wǎng)追逃。胡三到濟(jì)南自首后說,，與其一起到濟(jì)南來盜刷的,，是其舅舅黎叔，專案組立即對黎叔上網(wǎng)追逃,。

5月20日下午5點(diǎn),，黎叔出現(xiàn)在江西余干一家幼兒園接孩子時，被濟(jì)南警方當(dāng)場抓獲,。