成都人阿華在云南昆明的茶葉店里購(gòu)物，不料刷卡時(shí)被人暗中提取了銀行卡信息，卡內(nèi)3000萬(wàn)元的余額被黎叔盯上,，豈料一時(shí)難尋能秒刷3000萬(wàn)元的POS機(jī),。半年后，幾經(jīng)周折,，歷經(jīng)多個(gè)省份的中介之手,，黎叔終于尋到濟(jì)南的周姐。這場(chǎng)橫跨大半個(gè)中國(guó)的銀行卡犯罪案,，濟(jì)南公安歷時(shí)一年得以偵破,。

案件背后情節(jié)曲折，令人嘆為觀止,。該犯罪團(tuán)伙一共19人,，竊取銀行卡磁軌信息、克隆銀行卡,、盜刷銀行卡,、洗錢(qián)分工明確。警方先后摧毀了6處黑窩點(diǎn),、繳獲13張假銀行卡,，以及一宗竊取銀行卡信息,、盜刷裝置，追回贓款150多萬(wàn)元,，目前此案已經(jīng)移送起訴,。

“偵破類(lèi)似這樣跨地域、專(zhuān)業(yè)分工明確的犯罪案,，在國(guó)內(nèi)也不多見(jiàn),。”褚洪泉是濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng),，他口中的國(guó)內(nèi)罕見(jiàn)案,，指的是一起竊取、復(fù)制,、盜刷銀行卡的大案,，濟(jì)南警方歷時(shí)一年，足跡遍及大半個(gè)中國(guó),，將19名犯罪嫌疑人全部抓獲,。

事情回到去年初。去年1月16日,，廣州市公安局天河分局向濟(jì)南警方移交了一條線索,。廣州居民報(bào)警稱(chēng)，他名下一張銀行卡明明在手里,，莫名其妙被人在濟(jì)南的POS機(jī)盜刷50萬(wàn)元,，POS機(jī)商戶(hù)名是濟(jì)南一家房屋信息咨詢(xún)公司。就在同日,，某銀行濟(jì)南分行保衛(wèi)處報(bào)案稱(chēng),，該行先后接到廣州、昆明,、成都等地的持卡人反映,，他們的銀行卡都在手里，但被人在濟(jì)南的POS機(jī)盜刷,。4張銀行卡,，在濟(jì)南共被盜刷155.3萬(wàn)元。

其中成都的報(bào)案人阿華,，銀行卡被異地盜刷99萬(wàn)元,，數(shù)額最大。在成都發(fā)現(xiàn)銀行卡被盜刷后,，阿華處變不驚,，趕緊修改了取款密碼，并將卡內(nèi)余額轉(zhuǎn)賬到其他賬號(hào)，且在附近ATM機(jī)取了一筆小額款項(xiàng),，以便留存正卡在成都的影像證據(jù),。

濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)立即展開(kāi)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該4張卡的持卡人有一個(gè)共同的規(guī)律,，就是持卡人均在外省,，且都否認(rèn)有過(guò)此次交易。案情重大,，濟(jì)南警方立即成立專(zhuān)案組,，案件代號(hào)“1·16”。

專(zhuān)案組立即安排該銀行工作人員與該P(yáng)OS機(jī)的申領(lǐng)人劉清取得聯(lián)系,。去年1月20日,，劉清來(lái)到濟(jì)南經(jīng)偵支隊(duì)接受調(diào)查。他辯稱(chēng),，是一名做藥材生意的姓孫的吉林人,，借用身份證申領(lǐng)了POS機(jī)，該人已經(jīng)失去聯(lián)系,。后來(lái)他承認(rèn)撒謊,，POS機(jī)實(shí)際持有人是兒子小民。同日,，小民被傳訊接受調(diào)查,。經(jīng)查，POS機(jī)使用地點(diǎn)為濟(jì)南金橋國(guó)際大廈某寫(xiě)字間,。

小民回憶說(shuō),，大約在2016年1月5日，他一個(gè)也是做POS機(jī)套現(xiàn)業(yè)務(wù)的浙江朋友老白問(wèn)他,，有沒(méi)有能夠“秒到”的(即時(shí)到賬)POS機(jī),，小民說(shuō)自己手里就有。老白十分興奮,，隨即介紹他認(rèn)識(shí)了周姐。經(jīng)過(guò)周姐介紹,，認(rèn)識(shí)了一個(gè)自稱(chēng)張磊的男子,，以及一個(gè)外號(hào)叫“大個(gè)”的東北男子。

“張磊”和“大個(gè)”對(duì)小民說(shuō),，他們手里有一些“料”(銀行卡磁軌信息),，這些銀行卡上的錢(qián)都是貪官受賄的黑錢(qián)，想用小民的POS機(jī)套現(xiàn),，并承諾說(shuō),，事成后，給小民20%的好處費(fèi)，小民當(dāng)即同意,。一周后,，小民將其濟(jì)南金橋國(guó)際大廈寫(xiě)字樓的辦公室鑰匙、POS機(jī)收單賬戶(hù)的銀行卡,、網(wǎng)銀U盾,，以及另外一張銀行卡、U盾交給了張磊,、“大個(gè)”以及周姐,。

專(zhuān)案組于是兵分兩路，一路通過(guò)POS機(jī)順線追蹤,，一路調(diào)查被盜刷資金的去向,。老白到案后稱(chēng)其并不知情，也沒(méi)參與,，他只是幫周姐一個(gè)忙,，至于來(lái)刷卡的人是誰(shuí)，他也一概不知情,。民警找到周姐后,，她謊稱(chēng)自己不知情，也不知道刷卡人的真實(shí)身份,。

她說(shuō),，在2016年1月3日左右，“張磊”突然打電話找她,，讓她幫忙聯(lián)系一個(gè)能“秒到”(即時(shí)到賬)的POS機(jī),，并稱(chēng)其手里有些卡，刷卡有提成,。她說(shuō),，“張磊”刷完卡后，給了她7.68萬(wàn)元,。根據(jù)周姐的說(shuō)法,，“張磊”是河北石家莊人，1981年生,。不過(guò)經(jīng)過(guò)警方查證,，并沒(méi)有查到“張磊”的任何蛛絲馬跡。

資金流向調(diào)查組民警調(diào)取了該臺(tái)POS機(jī)的全部銀行流水,，發(fā)現(xiàn)在該臺(tái)POS機(jī)上,，2016年1月13日、14日兩天內(nèi),，共有4張銀行卡被盜刷,，總涉案金額155.3萬(wàn)元,。這155.3萬(wàn)元都進(jìn)入了POS機(jī)關(guān)聯(lián)的劉清賬戶(hù)，隨后被全部轉(zhuǎn)至何偉的賬戶(hù),，再往后又轉(zhuǎn)入陳亮賬戶(hù),，后多次轉(zhuǎn)賬，被利用網(wǎng)上銀行,、手機(jī)銀行等進(jìn)行多次分賬,，最終分別在泰安、棗莊,、臨沂,、邯鄲、長(zhǎng)春,、沈陽(yáng),、上海、江西余干縣等地銀行ATM取現(xiàn),。

隨后幾個(gè)月,，專(zhuān)案組民警進(jìn)行技術(shù)研判，確定于明有重大作案嫌疑,。2016年4月20日,，遼寧警方偶然發(fā)現(xiàn)并抓獲了于明。

于明交代,，他與“張磊”是2014年在北京做銀行卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)認(rèn)識(shí)的,。2015年12月，“張磊”電話聯(lián)系他稱(chēng)手頭缺錢(qián),，想干一票盜刷業(yè)務(wù),，二人一拍即合。二人伙同“猛子”一起開(kāi)車(chē)到邯鄲,，找到所謂的“料主”中介——河北邯鄲的“小偉”,、“阿胖”等人商談?！靶ァ?、“阿胖”告知“料”不是問(wèn)題，由他們聯(lián)系,，但必須找到能即時(shí)到賬的POS機(jī),，雙方談妥分贓比例后，便分頭行動(dòng),。

2016年1月3日,，于明伙同“張磊”通過(guò)周姐,、老白等聯(lián)系到POS機(jī)主小民,，幾乎同時(shí)，河北“料主”中介聯(lián)系到了江西“料主”。料主分兩撥來(lái)到濟(jì)南,，1月13日盜刷了三張卡,。1月14日又盜刷了1張。

審訊時(shí)于明交代,，他和“張磊”等人作案時(shí),，曾使用過(guò)一臺(tái)魯L牌照的老款?yuàn)W迪A6轎車(chē)及一臺(tái)京E牌照的老款奔馳S600轎車(chē)。

“張磊”是誰(shuí),？沒(méi)人知道他的真實(shí)身份,。2016年5月17日，民警在臨沂河?xùn)|區(qū)一個(gè)居民樓下,，發(fā)現(xiàn)了那輛京E牌照的老款奔馳S600轎車(chē),，專(zhuān)案組認(rèn)為，該車(chē)實(shí)際使用人極有可能是“張磊”,。經(jīng)過(guò)蹲守,，當(dāng)晚7點(diǎn)，“張磊”落網(wǎng),，他的真名叫張發(fā)財(cái),。

張發(fā)財(cái)交代，本案中用于分贓的銀行卡都是從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)的,，“料”是江西的料主帶來(lái)的,。在逃期間，周姐曾多次給他打電話串供,，編造謊言,，并讓他點(diǎn)掉額頭上的痦子，改變面目特征以逃避警方偵查,。

張發(fā)財(cái)說(shuō),，在濟(jì)南盜刷銀行卡的2名“料主”是江西余干人。經(jīng)分析,，警方確定1名重大嫌疑人胡三,，對(duì)其上網(wǎng)追逃。胡三到濟(jì)南自首后說(shuō),，與其一起到濟(jì)南來(lái)盜刷的,，是其舅舅黎叔，專(zhuān)案組立即對(duì)黎叔上網(wǎng)追逃,。

5月20日下午5點(diǎn),，黎叔出現(xiàn)在江西余干一家幼兒園接孩子時(shí)，被濟(jì)南警方當(dāng)場(chǎng)抓獲,。