近日,，廈門一市民接到來自境外的改號(hào)電話，詐騙分子冒充公檢法機(jī)關(guān)辦案人員,，通過木馬病毒竊取其賬戶資金４３０余萬元,。

這并非個(gè)案?！靶氯A視點(diǎn)”記者近期在福建多地調(diào)查發(fā)現(xiàn),，徐玉玉案件發(fā)生后，各地對電信詐騙犯罪持續(xù)嚴(yán)厲打擊,，發(fā)案數(shù),、群眾被騙金額呈下降趨勢，但此類犯罪目前仍然處于高發(fā)態(tài)勢,，僅福建日均發(fā)案數(shù)在百起以上,，單筆被騙百萬元以上案件時(shí)有發(fā)生。詐騙團(tuán)伙大量使用第三方支付平臺(tái)和中小銀行轉(zhuǎn)移贓款,，逃避打擊,。

被騙４３０余萬元　１個(gè)多月尚未完全查清資金流向

５月１６日,，廈門市民李某接到顯示為上海號(hào)碼的電話,，對方自稱上海某派出所民警，在辦理一起貪污案時(shí)發(fā)現(xiàn)有一筆３００多萬元的錢款轉(zhuǎn)入了用李某身份證開設(shè)的銀行卡,，要對其資產(chǎn)進(jìn)行清查。

隨后，李某又接到另一個(gè)顯示為上海號(hào)碼的電話,，對方自稱檢察官,，讓他加微信便于溝通。微信聊天時(shí),，“檢察官”讓李某用電腦登錄“最高人民檢察院”網(wǎng)站進(jìn)行資產(chǎn)清查,，并發(fā)來網(wǎng)址鏈接。李某登錄后,，輸入了銀行卡和密碼,。隨后，李某的電腦黑屏,，其銀行賬戶資金被轉(zhuǎn)走４３０余萬元,。

“詐騙得手后，犯罪分子將涉案資金在多個(gè)銀行賬戶,、第三方支付賬戶之間轉(zhuǎn)移,，涉案賬戶達(dá)３５０多個(gè)。１個(gè)多月過去了,，公安機(jī)關(guān)還未完全查清資金流向,。”辦案民警告訴記者,。

調(diào)查發(fā)現(xiàn),，詐騙分子使用的手機(jī)號(hào)碼雖然顯示為上海號(hào)碼，實(shí)際上是在境外使用網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話模擬的,，其使用的賬戶絕大多數(shù)是偽實(shí)名賬戶,。辦案民警介紹：“很多賬戶是在中小銀行開戶，有專門的開卡,、販卡團(tuán)伙操作,。”

目前,，這起案件還在偵辦之中,。記者在福建福州、泉州,、廈門,、漳州等地采訪發(fā)現(xiàn)，去年年底以來,，公安,、銀行、通信等部門加大協(xié)作力度,，持續(xù)嚴(yán)厲打擊電信詐騙,，但此類案件仍處于高發(fā)態(tài)勢,。“今年１月至５月,，全省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件立案１．８萬余起,，盡管同比下降２６．１％，但每天發(fā)案數(shù)仍然在１２０起左右,。群眾被騙金額高達(dá)２．８億元,，單筆被騙上百萬元案件時(shí)有發(fā)生?！备＝ㄊ」矎d刑偵總隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者,。

１５００元可在網(wǎng)上買一套“實(shí)名”銀行卡

多地公安辦案民警告訴記者，徐玉玉案件發(fā)生后,，公安部,、央行、銀監(jiān)會(huì)等部門出臺(tái)多項(xiàng)措施,，強(qiáng)化打擊,、防范電信詐騙，取得一定效果,。但今年以來,，此類犯罪又出現(xiàn)新的特點(diǎn)，詐騙團(tuán)伙大量使用第三方支付平臺(tái)和中小銀行轉(zhuǎn)移贓款,，逃避打擊,，大量存在的偽實(shí)名賬戶給公安機(jī)關(guān)偵查帶來極大困擾。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),，銀行卡仍然在網(wǎng)上公開售賣,。記者在百度搜索“銀行卡　代辦”，搜索結(jié)果頭條就是出售,、代辦銀行卡的網(wǎng)站,。根據(jù)網(wǎng)站提供的ＱＱ聯(lián)系方式，記者聯(lián)系上了賣家,。

賣家表示,，他們有專業(yè)開卡團(tuán)隊(duì)，購買身份證后雇人到銀行開卡,。一套包含身份證,、網(wǎng)銀Ｕ盾、手機(jī)卡的銀行卡１５００元,，“我們是貨到付款,，你核實(shí)全套資料后，把錢交給快遞員就行,?！?/p>

“一些銀行特別是地方性銀行對于賬戶實(shí)名制仍然把關(guān)不嚴(yán),，給詐騙團(tuán)伙可乘之機(jī)?！倍嗟毓裁窬硎?。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),，在一些第三方支付平臺(tái)注冊賬戶,，只需輸入身份證號(hào)碼、用該身份證開設(shè)的銀行卡賬號(hào),、開設(shè)銀行卡時(shí)在銀行預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼,，就可以順利注冊，并使用該賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬,、充值,、提現(xiàn)、支付等操作,。

“盡管央行對賬戶實(shí)名制有明確要求,，但冒用他人身份資料注冊的人頭賬戶為數(shù)不少，近年來我們清理了數(shù)以億計(jì)的這一類偽實(shí)名賬戶,?！币患抑牡谌街Ц稒C(jī)構(gòu)技術(shù)人員告訴記者。

相關(guān)部門協(xié)作仍有短板　打擊電信詐騙需把責(zé)任落到實(shí)處

據(jù)記者調(diào)查,，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不斷翻新的形勢下,，相關(guān)部門的協(xié)作機(jī)制仍然存在短板。

多地公安辦案民警表示,，涉案資金流,、信息流的防控仍然是最大的難題，詐騙分子將贓款從銀行賬戶轉(zhuǎn)入第三方支付平臺(tái)賬戶,，公安機(jī)關(guān)到第三方支付平臺(tái)查詢資金去向時(shí),，第三方支付平臺(tái)要求公安機(jī)關(guān)必須提供銀行和第三方支付平臺(tái)之間的交易訂單號(hào)，這個(gè)訂單號(hào)掌握在銀行手中,，有的銀行要十天半月才能查到,，少數(shù)銀行則直接拒絕提供。

福州市公安局刑偵支隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者,，和以往主要通過銀行賬戶轉(zhuǎn)移資金不同,，目前,，通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移資金的案件占到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的７成以上,。不少第三方支付平臺(tái)沒有與公安機(jī)關(guān)建立快速查詢、凍結(jié)機(jī)制,，影響了打擊效率,。

今年以來,，冒充公檢法機(jī)關(guān)的電信詐騙呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，在福州,、漳州等地占到發(fā)案總數(shù)的一半以上,，福州、廈門等地多起涉案金額上百萬元的案件都是此類作案手法,。這類案件中,，詐騙分子幾乎都是在境外設(shè)立窩點(diǎn)，利用網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話實(shí)施詐騙,。廈門市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)教導(dǎo)員陳進(jìn)財(cái)說：“通信運(yùn)營商應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行監(jiān)管義務(wù),，對于從境外進(jìn)入國內(nèi)卻顯示為境內(nèi)號(hào)碼的電話進(jìn)行攔截，防止這類明顯不合常理,、明顯有詐騙嫌疑的電話出現(xiàn),。”

泉州市公安局刑偵支隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長陳宗慶說：“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙不斷利用金融,、通信業(yè)快速發(fā)展帶來的安全監(jiān)管漏洞更新犯罪手法,，遏制其滋生蔓延需要金融、通信等部門將安全監(jiān)管責(zé)任落到實(shí)處,?！?/p>

去年１０月，公安部,、央行,、銀監(jiān)會(huì)等出臺(tái)文件，對銀行,、第三方支付平臺(tái)等協(xié)作打擊,、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面的義務(wù)做出規(guī)定，多地公安民警提出,，對于這一規(guī)定應(yīng)當(dāng)更加細(xì)化,，包括銀行、第三方支付機(jī)構(gòu),、通信運(yùn)營商應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)協(xié)作,、源頭防范義務(wù)作出具體規(guī)定，對于履行職責(zé)不到位的,，嚴(yán)肅追究責(zé)任,。（記者鄭良）