今年5月,，某紡織品貿(mào)易企業(yè)負(fù)責(zé)人張某向浙商銀行蘇州吳江支行申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)貸款。雖然初看申貸材料并無(wú)瑕疵,，但張某一句“越多越好”觸動(dòng)了工作人員的敏銳神經(jīng),。

按照內(nèi)控合規(guī)程序，吳江支行從多方入手開(kāi)展貸前調(diào)查,，發(fā)現(xiàn)了隱藏其中的端倪——張某事實(shí)上是一個(gè)“代持者”,，公司實(shí)際控制人為其姐夫李某。而正是這個(gè)李某,，此前多次卷入民間借貸糾紛,，是個(gè)官司纏身、信用缺失,、資產(chǎn)狀況堪憂的“老賴”,。

通過(guò)嚴(yán)格審查，浙商銀行成功將這起“迂回作戰(zhàn)”的借殼騙貸堵在了門(mén)外,。而這正是該行開(kāi)展“內(nèi)控保駕 合規(guī)護(hù)航”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)嚴(yán)守規(guī)程,、堵截風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)縮影。

2017年初以來(lái),，浙商銀行在全行范圍內(nèi)開(kāi)展“內(nèi)控保駕 合規(guī)護(hù)航”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng),，共開(kāi)展各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)排查20余次，完成了近200項(xiàng)制度修訂,，梳理和完善業(yè)務(wù)流程400多個(gè),，上線、優(yōu)化系統(tǒng)250多個(gè),，并對(duì)1000多個(gè)問(wèn)題進(jìn)行了整改,。 朱健