□招商銀行鄭州分行行長(zhǎng)彭家文

招商銀行作為商業(yè)銀行的創(chuàng)新先鋒,，秉承“因您而變”的服務(wù)理念，積極履行國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)代理職責(zé),，持續(xù)提升管理和服務(wù)水平。招商銀行鄭州分行積極圍繞國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)開(kāi)展高品質(zhì)服務(wù)工作,，在非稅資金收繳,、國(guó)庫(kù)集中支付、國(guó)債發(fā)行,、國(guó)債兌付,、國(guó)庫(kù)存款等方面受到了社會(huì)一致好評(píng),。

一是做好代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù),，服務(wù)政府,、企業(yè)和大眾,。自2003年以來(lái),，招商銀行鄭州分行積極收繳國(guó)庫(kù)資金,，從紙質(zhì)收繳,、人工清算,，到現(xiàn)在的電子化收繳,、電子化清算,，提高了收繳效率,，提升了客戶(hù)服務(wù)滿(mǎn)意度,。2015年,，鄭州分行開(kāi)展代理國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)，截至2016年,，累計(jì)辦理直接支付業(yè)務(wù)2738筆,、金額29.46億元。目前,，鄭州分行單日處理業(yè)務(wù)量呈穩(wěn)定增長(zhǎng)態(tài)勢(shì),，各項(xiàng)業(yè)務(wù)均保持正常順利運(yùn)行。

二是加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營(yíng)流程標(biāo)準(zhǔn)化,，夯實(shí)業(yè)務(wù)基礎(chǔ),。建立統(tǒng)一規(guī)范化的國(guó)庫(kù)制度體系，以制度先行為原則,，不斷加強(qiáng)代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)制度體系建設(shè),。建立國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)“定置管理”模式,，制定國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程圖和國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作指引,，為柜員操作定型提供了重要保障,。建立“自查—整改—驗(yàn)證—再檢查”的風(fēng)險(xiǎn)管理閉環(huán),，完善檢查和監(jiān)督糾正機(jī)制,，綜合運(yùn)用非現(xiàn)場(chǎng)檢查,、現(xiàn)場(chǎng)檢查,、賬務(wù)監(jiān)測(cè),、自行查核等手段提升制度執(zhí)行力,。建立國(guó)庫(kù)工作專(zhuān)項(xiàng)考核機(jī)制，按照會(huì)計(jì)主管委派制,、會(huì)計(jì)人員兩級(jí)考核體系要求加大對(duì)代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)的考核獎(jiǎng)懲力度,，有效控制前臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化了對(duì)國(guó)庫(kù)工作的監(jiān)督約束機(jī)制,。

三是實(shí)施“六大舉措”,，提升精細(xì)化管理水平,。明確代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)的審核、操作流程,，及各類(lèi)單據(jù),、報(bào)表傳遞和報(bào)送要求。明確專(zhuān)人專(zhuān)崗受理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù),。明確各類(lèi)傳票單據(jù)的用印要求，加大對(duì)漏簽章的監(jiān)督考核力度。明確報(bào)解預(yù)算收入的時(shí)效性要求,，避免出現(xiàn)任何延解、占?jí)汉团灿脟?guó)庫(kù)資金情況,。進(jìn)一步規(guī)范與人民銀行、財(cái)政部,、預(yù)算單位等的對(duì)賬處理,，保證對(duì)賬數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確一致性。明確辦理收入退付業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)的處理要求,，落實(shí)執(zhí)行審批制度。