□招商銀行鄭州分行行長彭家文

招商銀行作為商業(yè)銀行的創(chuàng)新先鋒,，秉承“因您而變”的服務(wù)理念，積極履行國庫業(yè)務(wù)代理職責(zé),，持續(xù)提升管理和服務(wù)水平,。招商銀行鄭州分行積極圍繞國庫業(yè)務(wù)開展高品質(zhì)服務(wù)工作，在非稅資金收繳,、國庫集中支付,、國債發(fā)行、國債兌付,、國庫存款等方面受到了社會一致好評,。

一是做好代理國庫業(yè)務(wù),，服務(wù)政府、企業(yè)和大眾,。自2003年以來,，招商銀行鄭州分行積極收繳國庫資金，從紙質(zhì)收繳,、人工清算,，到現(xiàn)在的電子化收繳、電子化清算,，提高了收繳效率,，提升了客戶服務(wù)滿意度。2015年,，鄭州分行開展代理國庫集中支付業(yè)務(wù),，截至2016年，累計辦理直接支付業(yè)務(wù)2738筆,、金額29.46億元,。目前，鄭州分行單日處理業(yè)務(wù)量呈穩(wěn)定增長態(tài)勢,，各項業(yè)務(wù)均保持正常順利運行。

二是加強內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營流程標(biāo)準(zhǔn)化,，夯實業(yè)務(wù)基礎(chǔ),。建立統(tǒng)一規(guī)范化的國庫制度體系，以制度先行為原則,，不斷加強代理國庫業(yè)務(wù)制度體系建設(shè),。建立國庫業(yè)務(wù)“定置管理”模式，制定國庫業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程圖和國庫業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作指引,，為柜員操作定型提供了重要保障,。建立“自查—整改—驗證—再檢查”的風(fēng)險管理閉環(huán)，完善檢查和監(jiān)督糾正機制,，綜合運用非現(xiàn)場檢查,、現(xiàn)場檢查、賬務(wù)監(jiān)測,、自行查核等手段提升制度執(zhí)行力,。建立國庫工作專項考核機制，按照會計主管委派制,、會計人員兩級考核體系要求加大對代理國庫業(yè)務(wù)的考核獎懲力度,，有效控制前臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，強化了對國庫工作的監(jiān)督約束機制,。

三是實施“六大舉措”,，提升精細(xì)化管理水平,。明確代理國庫業(yè)務(wù)的審核、操作流程,，及各類單據(jù),、報表傳遞和報送要求。明確專人專崗受理國庫業(yè)務(wù),，指定專人負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)國庫業(yè)務(wù),。明確各類傳票單據(jù)的用印要求，加大對漏簽章的監(jiān)督考核力度,。明確報解預(yù)算收入的時效性要求,，避免出現(xiàn)任何延解、占壓和挪用國庫資金情況,。進(jìn)一步規(guī)范與人民銀行,、財政部、預(yù)算單位等的對賬處理,，保證對賬數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確一致性,。明確辦理收入退付業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)的處理要求，落實執(zhí)行審批制度,。