□招商銀行鄭州分行行長彭家文

招商銀行作為商業(yè)銀行的創(chuàng)新先鋒，秉承“因您而變”的服務(wù)理念,，積極履行國庫業(yè)務(wù)代理職責(zé),，持續(xù)提升管理和服務(wù)水平。招商銀行鄭州分行積極圍繞國庫業(yè)務(wù)開展高品質(zhì)服務(wù)工作,，在非稅資金收繳,、國庫集中支付、國債發(fā)行,、國債兌付,、國庫存款等方面受到了社會(huì)一致好評(píng)。

一是做好代理國庫業(yè)務(wù),，服務(wù)政府,、企業(yè)和大眾。自2003年以來,，招商銀行鄭州分行積極收繳國庫資金,，從紙質(zhì)收繳、人工清算,，到現(xiàn)在的電子化收繳,、電子化清算，提高了收繳效率,，提升了客戶服務(wù)滿意度,。2015年，鄭州分行開展代理國庫集中支付業(yè)務(wù),，截至2016年,，累計(jì)辦理直接支付業(yè)務(wù)2738筆、金額29.46億元,。目前,，鄭州分行單日處理業(yè)務(wù)量呈穩(wěn)定增長態(tài)勢，各項(xiàng)業(yè)務(wù)均保持正常順利運(yùn)行,。

二是加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營流程標(biāo)準(zhǔn)化,，夯實(shí)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。建立統(tǒng)一規(guī)范化的國庫制度體系,，以制度先行為原則,，不斷加強(qiáng)代理國庫業(yè)務(wù)制度體系建設(shè)。建立國庫業(yè)務(wù)“定置管理”模式,，制定國庫業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程圖和國庫業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作指引,，為柜員操作定型提供了重要保障,。建立“自查—整改—驗(yàn)證—再檢查”的風(fēng)險(xiǎn)管理閉環(huán)，完善檢查和監(jiān)督糾正機(jī)制,，綜合運(yùn)用非現(xiàn)場檢查,、現(xiàn)場檢查、賬務(wù)監(jiān)測,、自行查核等手段提升制度執(zhí)行力,。建立國庫工作專項(xiàng)考核機(jī)制，按照會(huì)計(jì)主管委派制,、會(huì)計(jì)人員兩級(jí)考核體系要求加大對(duì)代理國庫業(yè)務(wù)的考核獎(jiǎng)懲力度,，有效控制前臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化了對(duì)國庫工作的監(jiān)督約束機(jī)制,。

三是實(shí)施“六大舉措”,，提升精細(xì)化管理水平。明確代理國庫業(yè)務(wù)的審核,、操作流程,，及各類單據(jù)、報(bào)表傳遞和報(bào)送要求,。明確專人專崗受理國庫業(yè)務(wù),，指定專人負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)國庫業(yè)務(wù)。明確各類傳票單據(jù)的用印要求,，加大對(duì)漏簽章的監(jiān)督考核力度,。明確報(bào)解預(yù)算收入的時(shí)效性要求，避免出現(xiàn)任何延解,、占?jí)汉团灿脟鴰熨Y金情況,。進(jìn)一步規(guī)范與人民銀行、財(cái)政部,、預(yù)算單位等的對(duì)賬處理,，保證對(duì)賬數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確一致性。明確辦理收入退付業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)的處理要求,，落實(shí)執(zhí)行審批制度,。