原標(biāo)題：“信用提額”變“購(gòu)買游戲點(diǎn)幣”,？ 重慶警方抓獲特大電信詐騙團(tuán)伙70余人

用于作案的電話卡。沙坪壩警方供圖華龍網(wǎng)發(fā)

民警到深山之中對(duì)案件進(jìn)行偵查。沙坪壩警方供圖華龍網(wǎng)發(fā)

華龍網(wǎng)4月12日11時(shí)20分訊（記者張勇）奔著辦理“信用卡信用提額”去的,，結(jié)果卻發(fā)現(xiàn)是“被購(gòu)買游戲點(diǎn)幣”，最后銀行卡莫名被盜刷……近期,，重慶市公安局刑偵總隊(duì)組織沙坪壩區(qū)公安分局和相關(guān)警種,，成功破獲一起涉案資金1000余萬元、涉及受害人2000余人的公安部督辦特大電信詐騙案,。經(jīng)過多地公安機(jī)關(guān)的協(xié)同配合,，警方成功將一個(gè)涉及福建、四川,、湖北,、陜西,、云南、吉林等十幾個(gè)省,、假冒銀行信用卡中心的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集團(tuán)徹底鏟除,，抓獲犯罪嫌疑人70余人，為群眾挽回?fù)p失100余萬元,。

辦理“信用提額”銀行卡資金多次被神秘轉(zhuǎn)走

2017年1月,，重慶市公安局沙坪壩區(qū)分局沙坪壩派出所的值班民警接待了沙坪壩區(qū)某學(xué)校的青年教師王某。

王老師介紹,，前兩天,，自己手機(jī)接到某銀行短信：尊敬的用戶您好，您的信用卡已經(jīng)達(dá)到我行的提額標(biāo)準(zhǔn),，可提升5萬額度,，詳情致電010-57xxxxxx[xx銀行]。

由于手機(jī)顯示是那個(gè)銀行的客服電話號(hào)碼發(fā)送的短信,，王老師深信不疑,。當(dāng)天下午，他就按照短信上預(yù)留的信用卡“客服座機(jī)電話”打了過去,。女接線員非常熱情地接待了王老師,，幾乎與某銀行客服的聲音一模一樣。

按照語(yǔ)音的提示,，王老師在電話鍵盤上輸入了銀行卡賬號(hào),、密碼，最后按照提示輸入了驗(yàn)證碼,。女接線員告訴王老師,，信用卡提升額度已經(jīng)成功了。

然而,，幾分鐘后,，王老師接到銀行消費(fèi)短信，提示刷卡消費(fèi)4998元,，用途是在某網(wǎng)上商城購(gòu)買了某游戲點(diǎn)幣,！

“我平時(shí)根本就不打這個(gè)游戲！”王老師報(bào)案后,，就直接注銷了當(dāng)事銀行卡,，重新申請(qǐng)了一張新卡。亡羊補(bǔ)牢,，為時(shí)不晚,，想想這王老師也就放心了。

只不過，10多天后,，王老師又出現(xiàn)在沙坪壩派出所的報(bào)案前臺(tái),。他吐槽，自己新辦的信用卡又被盜刷了19998元,，而這些資金與上次一樣,，都是在某商城購(gòu)買了某游戲的點(diǎn)券。

和王老師同樣遭遇的,，還有云南人小李,。

小李購(gòu)房需要62萬，好不容易湊了57萬,。這個(gè)時(shí)候,，他正好收到一條銀行卡可以提額五萬的短信。

大喜過望,，小李立即撥打了短信里預(yù)留的“辦理咨詢電話”,。通話之后，小李按照對(duì)方的要求提供了信用卡的信息還有驗(yàn)證碼,。

沒想到,，小李最后等到的卻是，自己信用卡上的5千元和儲(chǔ)蓄卡上的57萬被轉(zhuǎn)移到了其他人銀行賬戶,，并在一個(gè)小時(shí)內(nèi)進(jìn)了同樣的某銀在線備用金賬戶,，全部在某商城購(gòu)買了某游戲的點(diǎn)券。

民警查詢發(fā)現(xiàn),，從2016年年底到2017年年初,，在全國(guó)各地陸續(xù)有人報(bào)稱遭遇莫名損失，經(jīng)歷與王老師以及小李的類似,。甚至,，有的受害人在第一次被盜刷后修改了密碼，注銷了賬號(hào),，卻仍然有其他銀行卡被“神秘”盜刷！

被警方抓獲的犯罪嫌疑人,。沙坪壩警方供圖華龍網(wǎng)發(fā)

偽基站與XX科技有限公司背后的“老板”

到底是誰這么猖狂,？

2017年1月，就在王老師報(bào)警的同一天,，重慶市反詐騙中心發(fā)現(xiàn)一個(gè)發(fā)送詐騙短信的偽基站蹤跡,，隨即向沙坪壩區(qū)公安分局進(jìn)行了通報(bào)。

經(jīng)過工作,，警方很快明確了用于發(fā)送詐騙短信的車輛和駕車嫌疑人——30歲的四川人周某,。周某再次作案時(shí)，被警方一舉抓獲,。

面對(duì)審訊,，周某承認(rèn),，他曾在沙坪壩區(qū)等地以某銀行名義發(fā)送詐騙短信。而經(jīng)過警方調(diào)查,，王老師接到的“詐騙短信”正是周某所發(fā),，涉案金額21萬余元。

警方立即圍繞周某和受害人的資金流向開展工作,，發(fā)現(xiàn)受害人的資金在被騙的同時(shí),，進(jìn)入了北京某第三方支付平臺(tái)，并在網(wǎng)上購(gòu)買游戲點(diǎn)券等虛擬貨幣后,，這些虛擬貨幣又都轉(zhuǎn)入了“北京XX科技有限公司”名下,。

警方繼續(xù)順藤摸瓜，發(fā)現(xiàn)這家所謂的科技公司,，專門收購(gòu)用被騙款項(xiàng)購(gòu)買的游戲點(diǎn)券等虛擬貨幣,，再將這些虛擬貨幣低價(jià)出售。而最特別的是,，這家公司還向周某等發(fā)送詐騙短信“偽基站”持有人定期支付“費(fèi)用”,，似乎是在向他們發(fā)工資。短短幾個(gè)月時(shí)間,，這家科技公司經(jīng)手的款項(xiàng)金額就達(dá)上億元,！

案情重大！重慶市公安局刑偵總隊(duì)立即組織沙坪壩區(qū)公安分局及相關(guān)警種成立了聯(lián)合專案組,，對(duì)此案開展進(jìn)一步偵查,。

周某交代，他受雇于一名福建口音的男子,，此人網(wǎng)名叫“順利的老板”,，他與這人并不認(rèn)識(shí)，只是通過網(wǎng)絡(luò)告知他每次發(fā)送詐騙短信的內(nèi)容,。

而通過進(jìn)一步調(diào)查,，警方發(fā)現(xiàn)，“北京XX科技有限公司”收購(gòu)的虛擬貨幣,，正是福建人“順利的老板”出售的,，也就是周某的后臺(tái)老板。周某,、“順利的老板”,、北京xx科技有限公司，看似沒有直接關(guān)系的三方卻被一條隱形的線牽著,！

犯罪嫌疑人的作案工具,。沙坪壩警方供圖華龍網(wǎng)發(fā)

“變臉”大王？一個(gè)特大電信詐騙團(tuán)伙浮出水面

辦案民警將目標(biāo)轉(zhuǎn)向了“順利的老板”所在的福建省龍巖市。然而,，到了龍巖市之后民警發(fā)現(xiàn),，該嫌疑人非常狡猾，具有極強(qiáng)反偵查意識(shí),。

“他與犯罪集團(tuán)的上下線聯(lián)系時(shí)都使用QQ虛擬身份,，同時(shí)該虛擬身份經(jīng)常變換，并與日常生活所使用的身份完全分開,，仿佛變臉大王,。”辦案民警介紹,，層層面具剝開之后卻還是“面具”,，偵查工作似乎陷入了困境。

經(jīng)過多方分析研判,，專案組調(diào)整思路,，向北京、陜西,、湖北,、海南、四川等有類似案件發(fā)生的地方派出相應(yīng)警力,。他們查詢了上千萬條銀行數(shù)據(jù),，調(diào)閱了1000余小時(shí)的監(jiān)控視頻，行程達(dá)10余萬公里,。

經(jīng)過民警們不分晝夜,、歷時(shí)五個(gè)月的艱辛工作，終于明確了以賴某(網(wǎng)名“完美的老板”),、林某某(網(wǎng)名“順利的老板”),、謝某某(網(wǎng)名“羊”)三人為“上級(jí)”，以盧某某,、蘭某某,、伍某某、陳某某等為“話務(wù)員”,，以林某某,、謝某某等為取款團(tuán)伙的核心犯罪成員。

明確了核心之后,，專案組沒有就此止步，對(duì)分散在全國(guó)各地的犯罪集團(tuán)外圍成員進(jìn)行了落地查證,。結(jié)果,，提供“一號(hào)通”號(hào)碼及非實(shí)名制虛擬手機(jī)號(hào)的黎某某、王某某，利用車載“偽基站”發(fā)送詐騙短信高某某,、楊某某,，專門通過虛擬貨幣交易轉(zhuǎn)移資金的姜某某、林某某……逐漸暴露,。

經(jīng)過近半年的偵查,，專案組摸清了整個(gè)團(tuán)伙的架構(gòu)，并逐一完成了虛實(shí)對(duì)應(yīng),，掌握了該團(tuán)伙大量的犯罪事實(shí),。至此，一個(gè)覆蓋全國(guó)十余省市,、涉及70余名犯罪分子的特大電信詐騙集團(tuán)浮出了水面,。

鑒于該案犯罪成員眾多、涉及地域廣泛,、涉案金額巨大,，公安部將此案列為部級(jí)掛牌督辦案件，2017年9月,，專案組制定了周密的抓捕方案,，向北京、陜西西安,、湖北武漢,、四川成都、海南儋州,、浙江杭州,、福建福州、龍巖等地派出了20多個(gè)抓捕小組,。

隨著專案指揮部一聲令下,，多地同時(shí)收網(wǎng)，警方最終共抓獲嫌疑人70余人,，扣押了案件相關(guān)的作案U盤40余個(gè),、非實(shí)名制電話卡500余張、銀行卡100余張,、假冒身份證4張,、手機(jī)100余部、電腦20余臺(tái),、偽基站設(shè)備5套,、涉案車輛7輛。

目前,，50余名嫌疑人已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕,。

標(biāo)準(zhǔn)的客服接聽流程和專業(yè)的話務(wù)員

辦案民警介紹,，該團(tuán)伙的主要作案手法是用“偽基站”發(fā)送詐騙短信，再冒充銀行工作人員騙取受害人的信息,，實(shí)施詐騙,。雖然，這樣的詐騙手法并不陌生,。但經(jīng)過詐騙分子的精心運(yùn)作,，先后至少有2000余人上了當(dāng)。

首先,，詐騙分子根據(jù)發(fā)送詐騙短信的地點(diǎn),，預(yù)留北京或當(dāng)?shù)厥?huì)的電話號(hào)碼作為“辦理咨詢電話”，讓受害人誤以為撥打的是總行或當(dāng)?shù)胤中行庞每ㄖ行牡墓俜诫娫?。而?shí)際上詐騙分子利用的是非實(shí)名制的號(hào)碼,，并使用一號(hào)通技術(shù)對(duì)號(hào)碼進(jìn)行了多次呼轉(zhuǎn)。

其次,，受害人撥打電話后,，面對(duì)的是標(biāo)準(zhǔn)的銀行客服電話接聽流程和“極其專業(yè)”的“話務(wù)員”，誘導(dǎo)受害人輸入銀行卡號(hào),、密碼,、身份證號(hào)，非常輕松地就竊取了受害人的個(gè)人信息,。然后轉(zhuǎn)人工服務(wù),，“話務(wù)員”都經(jīng)過了嚴(yán)格的培訓(xùn)，普通話標(biāo)準(zhǔn),，也有詐騙分子精心制作的腳本,，其詐騙的關(guān)鍵核心點(diǎn)就是利用受害人提供的卡號(hào)、密碼登錄某銀行的網(wǎng)上銀行,，誘使對(duì)方提供開通網(wǎng)上銀行的短信驗(yàn)證碼,。然后利用二維碼掃碼功能，掃取購(gòu)買游戲點(diǎn)券的付款二維碼,。

第三,，利用了已竊取的受害人銀行卡號(hào)、密碼登錄受害人的網(wǎng)上銀行,，進(jìn)一步盜取捆綁的其他銀行卡或信用卡上的信息以及資金,，甚至受害人在發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，更換了銀行新卡之后也繼續(xù)被盜刷,。

警方提醒：如何防范此類電信詐騙

1,，仔細(xì)核對(duì)收到的銀行提額信息，偽基站發(fā)送的詐騙信息的時(shí)間非實(shí)時(shí)北京時(shí)間,，多數(shù)是顛倒的,，例如真實(shí)時(shí)間是2017年3月24日15：00,，收到信息的時(shí)間往往要晚上十幾分鐘，和真實(shí)的時(shí)間不符,。

2，如有相關(guān)金融服務(wù)的需求,，應(yīng)直接撥打各大銀行的客服電話如95588,、95533等，詐騙短信中預(yù)留的往往是加了區(qū)號(hào)的客服電話,，不能貿(mào)然相信,。

3，銀行不可能通過電話等方式向用戶索取驗(yàn)證碼,，所以不能向?qū)Ψ教峁?yàn)證碼,，也不能讓對(duì)方幫你開通網(wǎng)上銀行、快捷支付等,。

4,，發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，應(yīng)該立即報(bào)案,；同時(shí)立即致電銀行或前往銀行網(wǎng)點(diǎn),，查詢銀行卡開通各種金融服務(wù)及信用卡等情況，取消網(wǎng)上銀行,，或者更換綁定的手機(jī)號(hào)碼等,，杜絕再次被盜刷。