原標題：“信用提額”變“購買游戲點幣”,？ 重慶警方抓獲特大電信詐騙團伙70余人

用于作案的電話卡,。沙坪壩警方供圖華龍網(wǎng)發(fā)

民警到深山之中對案件進行偵查。沙坪壩警方供圖華龍網(wǎng)發(fā)

華龍網(wǎng)4月12日11時20分訊（記者張勇）奔著辦理“信用卡信用提額”去的,，結(jié)果卻發(fā)現(xiàn)是“被購買游戲點幣”,，最后銀行卡莫名被盜刷……近期，重慶市公安局刑偵總隊組織沙坪壩區(qū)公安分局和相關(guān)警種,，成功破獲一起涉案資金1000余萬元、涉及受害人2000余人的公安部督辦特大電信詐騙案,。經(jīng)過多地公安機關(guān)的協(xié)同配合,，警方成功將一個涉及福建、四川,、湖北,、陜西、云南,、吉林等十幾個省,、假冒銀行信用卡中心的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集團徹底鏟除，抓獲犯罪嫌疑人70余人,，為群眾挽回損失100余萬元,。

辦理“信用提額”銀行卡資金多次被神秘轉(zhuǎn)走

2017年1月，重慶市公安局沙坪壩區(qū)分局沙坪壩派出所的值班民警接待了沙坪壩區(qū)某學校的青年教師王某,。

王老師介紹,，前兩天，自己手機接到某銀行短信：尊敬的用戶您好,，您的信用卡已經(jīng)達到我行的提額標準,，可提升5萬額度,，詳情致電010-57xxxxxx[xx銀行]。

由于手機顯示是那個銀行的客服電話號碼發(fā)送的短信,，王老師深信不疑,。當天下午，他就按照短信上預留的信用卡“客服座機電話”打了過去,。女接線員非常熱情地接待了王老師,，幾乎與某銀行客服的聲音一模一樣。

按照語音的提示,，王老師在電話鍵盤上輸入了銀行卡賬號,、密碼，最后按照提示輸入了驗證碼,。女接線員告訴王老師,，信用卡提升額度已經(jīng)成功了。

然而,，幾分鐘后,，王老師接到銀行消費短信，提示刷卡消費4998元,，用途是在某網(wǎng)上商城購買了某游戲點幣,！

“我平時根本就不打這個游戲！”王老師報案后,，就直接注銷了當事銀行卡,，重新申請了一張新卡。亡羊補牢,，為時不晚,，想想這王老師也就放心了。

只不過,，10多天后,，王老師又出現(xiàn)在沙坪壩派出所的報案前臺。他吐槽,，自己新辦的信用卡又被盜刷了19998元,，而這些資金與上次一樣，都是在某商城購買了某游戲的點券,。

和王老師同樣遭遇的,，還有云南人小李。

小李購房需要62萬,，好不容易湊了57萬,。這個時候，他正好收到一條銀行卡可以提額五萬的短信,。

大喜過望,，小李立即撥打了短信里預留的“辦理咨詢電話”,。通話之后，小李按照對方的要求提供了信用卡的信息還有驗證碼,。

沒想到,，小李最后等到的卻是，自己信用卡上的5千元和儲蓄卡上的57萬被轉(zhuǎn)移到了其他人銀行賬戶,，并在一個小時內(nèi)進了同樣的某銀在線備用金賬戶,，全部在某商城購買了某游戲的點券。

民警查詢發(fā)現(xiàn),，從2016年年底到2017年年初,，在全國各地陸續(xù)有人報稱遭遇莫名損失，經(jīng)歷與王老師以及小李的類似,。甚至,，有的受害人在第一次被盜刷后修改了密碼，注銷了賬號,，卻仍然有其他銀行卡被“神秘”盜刷,！

被警方抓獲的犯罪嫌疑人。沙坪壩警方供圖華龍網(wǎng)發(fā)

偽基站與XX科技有限公司背后的“老板”

到底是誰這么猖狂,？

2017年1月,，就在王老師報警的同一天，重慶市反詐騙中心發(fā)現(xiàn)一個發(fā)送詐騙短信的偽基站蹤跡,，隨即向沙坪壩區(qū)公安分局進行了通報,。

經(jīng)過工作，警方很快明確了用于發(fā)送詐騙短信的車輛和駕車嫌疑人——30歲的四川人周某,。周某再次作案時,，被警方一舉抓獲。

面對審訊,，周某承認，他曾在沙坪壩區(qū)等地以某銀行名義發(fā)送詐騙短信,。而經(jīng)過警方調(diào)查,，王老師接到的“詐騙短信”正是周某所發(fā)，涉案金額21萬余元,。

警方立即圍繞周某和受害人的資金流向開展工作,，發(fā)現(xiàn)受害人的資金在被騙的同時，進入了北京某第三方支付平臺,，并在網(wǎng)上購買游戲點券等虛擬貨幣后,，這些虛擬貨幣又都轉(zhuǎn)入了“北京XX科技有限公司”名下。

警方繼續(xù)順藤摸瓜,，發(fā)現(xiàn)這家所謂的科技公司,，專門收購用被騙款項購買的游戲點券等虛擬貨幣,，再將這些虛擬貨幣低價出售。而最特別的是,，這家公司還向周某等發(fā)送詐騙短信“偽基站”持有人定期支付“費用”,，似乎是在向他們發(fā)工資。短短幾個月時間,，這家科技公司經(jīng)手的款項金額就達上億元,！

案情重大！重慶市公安局刑偵總隊立即組織沙坪壩區(qū)公安分局及相關(guān)警種成立了聯(lián)合專案組,，對此案開展進一步偵查,。

周某交代，他受雇于一名福建口音的男子,，此人網(wǎng)名叫“順利的老板”,，他與這人并不認識，只是通過網(wǎng)絡(luò)告知他每次發(fā)送詐騙短信的內(nèi)容,。

而通過進一步調(diào)查,，警方發(fā)現(xiàn)，“北京XX科技有限公司”收購的虛擬貨幣,，正是福建人“順利的老板”出售的,，也就是周某的后臺老板。周某,、“順利的老板”,、北京xx科技有限公司，看似沒有直接關(guān)系的三方卻被一條隱形的線牽著,！

犯罪嫌疑人的作案工具,。沙坪壩警方供圖華龍網(wǎng)發(fā)

“變臉”大王？一個特大電信詐騙團伙浮出水面

辦案民警將目標轉(zhuǎn)向了“順利的老板”所在的福建省龍巖市,。然而,，到了龍巖市之后民警發(fā)現(xiàn)，該嫌疑人非常狡猾,，具有極強反偵查意識,。

“他與犯罪集團的上下線聯(lián)系時都使用QQ虛擬身份，同時該虛擬身份經(jīng)常變換,，并與日常生活所使用的身份完全分開,，仿佛變臉大王?！鞭k案民警介紹,，層層面具剝開之后卻還是“面具”，偵查工作似乎陷入了困境。

經(jīng)過多方分析研判,，專案組調(diào)整思路,，向北京、陜西,、湖北,、海南、四川等有類似案件發(fā)生的地方派出相應(yīng)警力,。他們查詢了上千萬條銀行數(shù)據(jù),，調(diào)閱了1000余小時的監(jiān)控視頻，行程達10余萬公里,。

經(jīng)過民警們不分晝夜,、歷時五個月的艱辛工作，終于明確了以賴某(網(wǎng)名“完美的老板”),、林某某(網(wǎng)名“順利的老板”),、謝某某(網(wǎng)名“羊”)三人為“上級”，以盧某某,、蘭某某,、伍某某、陳某某等為“話務(wù)員”,，以林某某,、謝某某等為取款團伙的核心犯罪成員。

明確了核心之后,，專案組沒有就此止步,，對分散在全國各地的犯罪集團外圍成員進行了落地查證。結(jié)果,，提供“一號通”號碼及非實名制虛擬手機號的黎某某,、王某某，利用車載“偽基站”發(fā)送詐騙短信高某某,、楊某某,，專門通過虛擬貨幣交易轉(zhuǎn)移資金的姜某某、林某某……逐漸暴露,。

經(jīng)過近半年的偵查,，專案組摸清了整個團伙的架構(gòu)，并逐一完成了虛實對應(yīng),，掌握了該團伙大量的犯罪事實。至此,，一個覆蓋全國十余省市,、涉及70余名犯罪分子的特大電信詐騙集團浮出了水面。

鑒于該案犯罪成員眾多,、涉及地域廣泛,、涉案金額巨大,，公安部將此案列為部級掛牌督辦案件，2017年9月,，專案組制定了周密的抓捕方案,，向北京、陜西西安,、湖北武漢,、四川成都、海南儋州,、浙江杭州,、福建福州、龍巖等地派出了20多個抓捕小組,。

隨著專案指揮部一聲令下,，多地同時收網(wǎng)，警方最終共抓獲嫌疑人70余人,，扣押了案件相關(guān)的作案U盤40余個,、非實名制電話卡500余張、銀行卡100余張,、假冒身份證4張,、手機100余部、電腦20余臺,、偽基站設(shè)備5套,、涉案車輛7輛。

目前,，50余名嫌疑人已被檢察機關(guān)批準逮捕,。

標準的客服接聽流程和專業(yè)的話務(wù)員

辦案民警介紹，該團伙的主要作案手法是用“偽基站”發(fā)送詐騙短信,，再冒充銀行工作人員騙取受害人的信息,，實施詐騙。雖然,，這樣的詐騙手法并不陌生,。但經(jīng)過詐騙分子的精心運作，先后至少有2000余人上了當,。

首先,，詐騙分子根據(jù)發(fā)送詐騙短信的地點，預留北京或當?shù)厥碾娫捥柎a作為“辦理咨詢電話”,，讓受害人誤以為撥打的是總行或當?shù)胤中行庞每ㄖ行牡墓俜诫娫?。而實際上詐騙分子利用的是非實名制的號碼，并使用一號通技術(shù)對號碼進行了多次呼轉(zhuǎn)。

其次,，受害人撥打電話后,，面對的是標準的銀行客服電話接聽流程和“極其專業(yè)”的“話務(wù)員”，誘導受害人輸入銀行卡號,、密碼,、身份證號，非常輕松地就竊取了受害人的個人信息,。然后轉(zhuǎn)人工服務(wù),，“話務(wù)員”都經(jīng)過了嚴格的培訓，普通話標準,，也有詐騙分子精心制作的腳本,，其詐騙的關(guān)鍵核心點就是利用受害人提供的卡號、密碼登錄某銀行的網(wǎng)上銀行,，誘使對方提供開通網(wǎng)上銀行的短信驗證碼,。然后利用二維碼掃碼功能，掃取購買游戲點券的付款二維碼,。

第三,，利用了已竊取的受害人銀行卡號、密碼登錄受害人的網(wǎng)上銀行,，進一步盜取捆綁的其他銀行卡或信用卡上的信息以及資金,，甚至受害人在發(fā)現(xiàn)上當受騙，更換了銀行新卡之后也繼續(xù)被盜刷,。

警方提醒：如何防范此類電信詐騙

1,，仔細核對收到的銀行提額信息，偽基站發(fā)送的詐騙信息的時間非實時北京時間,，多數(shù)是顛倒的,，例如真實時間是2017年3月24日15：00，收到信息的時間往往要晚上十幾分鐘,，和真實的時間不符,。

2，如有相關(guān)金融服務(wù)的需求,，應(yīng)直接撥打各大銀行的客服電話如95588,、95533等，詐騙短信中預留的往往是加了區(qū)號的客服電話,，不能貿(mào)然相信,。

3，銀行不可能通過電話等方式向用戶索取驗證碼,，所以不能向?qū)Ψ教峁炞C碼,，也不能讓對方幫你開通網(wǎng)上銀行,、快捷支付等。

4,，發(fā)現(xiàn)上當受騙，應(yīng)該立即報案,；同時立即致電銀行或前往銀行網(wǎng)點,，查詢銀行卡開通各種金融服務(wù)及信用卡等情況，取消網(wǎng)上銀行,，或者更換綁定的手機號碼等,，杜絕再次被盜刷。