原標題：互金機構(gòu)反洗錢監(jiān)管升級

人民銀行、銀保監(jiān)會,、證監(jiān)會10日聯(lián)合發(fā)布了《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》(以下簡稱《管理辦法》)。該辦法明確規(guī)定,，互金機構(gòu)除了必須建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制機制,，有效進行客戶身份識別、開展涉恐名單監(jiān)控,、保存客戶身份資料和交易記錄等要求外,，從業(yè)機構(gòu)還需及時上報、監(jiān)測大額和可疑交易,。

《管理辦法》要求,，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構(gòu),、非銀行支付機構(gòu)以外的其他從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)由總部或者總部指定的一個機構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺提交全公司的大額交易和可疑交易報告,。中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)從業(yè)機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的從業(yè)機構(gòu)發(fā)出補正通知,，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補正通知之日起5個工作日內(nèi)補正,。

同時，從業(yè)機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng),，以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析,，對客戶及其所有業(yè)務(wù)、交易及其過程開展監(jiān)測和分析,。

央行表示,，《管理辦法》出臺主要的目的，一是建立監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合的反洗錢監(jiān)管機制,。二是建立對全行業(yè)實質(zhì)有效的框架性監(jiān)管規(guī)則,。

今年以來，央行反洗錢監(jiān)管風(fēng)暴升級,，支付機構(gòu),、券商、銀行,、保險公司等均在被罰名單中,。9日，人民銀行,、銀保監(jiān)會,、證監(jiān)會、外匯局在京召開的金融系統(tǒng)反洗錢工作會議討論認為,，當(dāng)前反洗錢工作面臨的國際國內(nèi)形勢依然嚴峻,，國際反洗錢標準趨嚴,，國際反洗錢互評估工作進入攻堅階段，同時,，擴大金融業(yè)雙向開放和防控金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)都要求將反洗錢和反恐怖融資作為風(fēng)險管控的重要舉措,，反洗錢監(jiān)管已成為金融監(jiān)管的重要內(nèi)容。