京東旗下網(wǎng)銀被罰

原標(biāo)題：第三方支付再現(xiàn)巨額罰單 京東旗下網(wǎng)銀在線等被罰近3千萬

隨著第三方支付行業(yè)監(jiān)管持續(xù)趨嚴(yán),，支付公司被罰金額也“屢創(chuàng)新高”。近日,，國家外匯管理局披露行政處罰決定書便顯示,，網(wǎng)銀在線、拉卡拉以及易寶支付等三家公司,，因違反國家外匯管理條例,，分別遭到了監(jiān)管的處罰。

在本次被罰的三家公司當(dāng)中,，京東旗下的第三方支付公司網(wǎng)銀在線被罰2943.26萬元，金額數(shù)目為三家被罰機構(gòu)中最多,。因“考拉征信風(fēng)波”深陷輿論旋渦的拉卡拉，被罰款83.87萬元,。而今年此前已被央行處罰過兩次的易寶支付,，此次又被國家外匯局罰款36.067萬元。

京東旗下網(wǎng)銀在線被罰近3千萬

　　創(chuàng)始人系奧馬電器董事長

從違規(guī)事實來看,，網(wǎng)銀在線違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外,，違反了《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條、第十四條以及《支付機構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點指導(dǎo)意見》（匯發(fā)〔2015〕7號文印發(fā)）第八條,，被國家外匯局罰款2943.26萬元,。

依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條規(guī)定，有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外,，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的,，由外匯管理機關(guān)責(zé)令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任,。

對此,，網(wǎng)銀在線回應(yīng)稱，該事件系2017年網(wǎng)銀在線因部分商戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)出現(xiàn)疏失,，造成個別外部不法商戶利用相關(guān)交易通道進(jìn)行違規(guī)交易,。該業(yè)務(wù)內(nèi)部排查發(fā)現(xiàn)問題后已全部關(guān)停，商戶全部清退,。

需要注意的是,，網(wǎng)銀在線為京東集團(tuán)的全資子公司。天眼查數(shù)據(jù)顯示,，網(wǎng)銀在線（北京）科技有限公司成立于2003年6月,，注冊資本為10億人民幣，法人張雱系劉強東助理,。公司由京東數(shù)科的運營主體京東數(shù)字科技控股有限公司全資控股,，于2011年5月3日首批獲央行支付業(yè)務(wù)許可證，2014年獲國家外管局頒發(fā)的跨境支付牌照,。

公開資料還顯示,，網(wǎng)銀在線的創(chuàng)始人，正是現(xiàn)任的奧馬電器董事長趙國棟,。2012年,，京東全資收購網(wǎng)銀在線，但并未披露收購價格,。彼時這一舉動,，被視為京東正式布局自營第三方支付業(yè)務(wù)的信號。

然而從目前來看,，線上支付市場“雙寡頭”的局面,，仍未得到有效改善。盡管網(wǎng)銀在線通過加強與銀聯(lián)合作,、參股網(wǎng)聯(lián)清算等動作逐步拓展著支付布局,，但在拉動支付業(yè)務(wù)增長的同時，如何更好地合規(guī)審慎經(jīng)營也是一項重要的課題,。

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　　年內(nèi)已吃下3張罰單

除去被罰近3千萬的網(wǎng)銀在線外，易寶支付和拉卡拉近期也因跨境支付業(yè)務(wù)違規(guī)遭到了外匯管理局的處罰,。

具體來看,，拉卡拉因2017年6月至2018年4月超限額購付匯，被處以罰款83.87萬,；易寶支付因2015年7月至2017年8月超限額購付匯,，被處以罰款36.06萬元。兩家公司被罰均因違反了《支付機構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點指導(dǎo)意見》第九條。

根據(jù)該意見規(guī)定,，支付機構(gòu)參與跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點,， 除另有規(guī)定外單筆交易金額不得超過等值5萬美元。對于交易完成情況核查不充分或未按規(guī)定對相關(guān)商戶執(zhí)行貨物貿(mào)易名錄企業(yè)分類管理等的支付機構(gòu),，外匯局可將其單筆交易限額下調(diào)至等值1萬美元,。

值得一提的是，本次被罰的易寶支付年內(nèi)已被監(jiān)管處罰三次,。而據(jù)不完全統(tǒng)計,，自2014年以來，易寶支付至少已經(jīng)收到了9張罰單,，堪稱“被罰?？汀薄?/p>

今年2月1日,，易寶支付浙江分公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)和未按規(guī)定報送可疑交易報告被央行杭州中心支行共罰款60萬元,，并對易寶支付一名相關(guān)責(zé)任人員處以2萬元罰款。

隨后僅不到一個月時間,，2月26日,，易寶支付便又因違反清算管理規(guī)定、非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定,，被央行營管部給予警告,，沒收違法所得446.43萬元，并處以約496萬元罰款,，罰沒總額合計942.43萬元,。

京東旗下網(wǎng)銀在線回應(yīng)被罰：個別商戶違規(guī)交易 已全部清退

據(jù)每日經(jīng)濟新聞報道，今日,，針對“京東旗下網(wǎng)銀在線被罰”一事，網(wǎng)銀在線相關(guān)工作人員回應(yīng)稱,，由于 2017 年網(wǎng)銀在線因部分商戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)出現(xiàn)疏失,，造成個別外部不法商戶利用相關(guān)交易通道進(jìn)行違規(guī)交易。該業(yè)務(wù)內(nèi)部排查發(fā)現(xiàn)問題后已全部關(guān)停,，商戶全部清退,。將對業(yè)務(wù)管理進(jìn)行嚴(yán)肅反思和整改，對于國家外匯管理局的處罰決定也表示認(rèn)可,、支持,。

近日，國家外匯管理局北京外匯管理部披露了行政處罰決定書,。決定書顯示,，網(wǎng)銀在線因違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，依據(jù)相關(guān)規(guī)定，國家外匯管理局北京外匯管理部處罰網(wǎng)銀在線2943. 26 萬元,。

資料顯示,，網(wǎng)銀在線是一家第三方電子支付解決方案服務(wù)商，專注于為各類行業(yè)和企業(yè)提供安全,、便捷的綜合電子支付服務(wù),。 2012 年被京東商城收購。旗下產(chǎn)品包括了網(wǎng)銀錢包等,。