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賓館經(jīng)理拿員工身份證辦8張信用卡 透支10萬獲刑

2016-12-11 05:45:50    華商報(bào)  參與評論()人

利用為員工辦工資卡的機(jī)會(huì),,擔(dān)任某賓館餐飲部經(jīng)理的毛某拿走一名員工身份證,,三個(gè)月的時(shí)間先后辦理了8張信用卡,,透支近10萬元。

2011年10月,,毛某在某賓館當(dāng)餐飲部經(jīng)理時(shí),利用為員工辦理銀行工資卡之機(jī),拿走員工樊某的身份證,。碑林區(qū)法院審理查明,,2013年1月21日,毛某在某銀行用樊某身份證辦理了一張信用卡,,后以刷卡消費(fèi)的方式透支使用;同年1月27日,,毛某又用樊某身份證在另一銀行辦理信用卡……至2013年4月25日,毛某用樊某身份證在不同的銀行共辦理了8張信用卡并透支使用,。經(jīng)查,,在辦卡后約一年半至兩年不等的時(shí)間里,毛某共騙取各家銀行的本金9.8萬余元,,利息及滯納金3.8萬余元,。用這些透支的款項(xiàng),毛某購買了一輛大眾捷達(dá)車一輛,,后被公安機(jī)關(guān)查獲,。

法院認(rèn)為,被告人毛某以非法占有為目的,,隱瞞真相,,使用他人身份證騙領(lǐng)多家銀行信用卡透支使用,騙取銀行錢財(cái),,數(shù)額巨大,,已構(gòu)成信用卡詐騙罪。鑒于其歸案后能基本供述其犯罪事實(shí),,認(rèn)罪態(tài)度較好,,依法可以從輕處罰。近日一審判處毛某有期徒刑6年,,并處罰金10萬元,。

>>相關(guān)法律規(guī)定

信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的,違反信用卡管理法規(guī),,利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng),,騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。利用信用卡,,一般是指使用偽造的,、作廢的信用卡或者冒用他人的信用卡、惡意透支的方法進(jìn)行詐騙活動(dòng),。

惡意透支,,根據(jù)《刑法》第196條第二款的規(guī)定,是指信用卡的持卡人以非法占有為目的,,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為,。善意透支和惡意透支的本質(zhì)區(qū)別在于行為人在主觀上的差異。兩者在客觀上都是造成了透支,但善意透支的行為人主觀上有先用后還的意圖,,屆時(shí)歸還透支款和利息,,而惡意透支的行為人透支是為了將透支款占為己有,根本不想償還或者也沒有能力償還,,在行為上采取潛逃的方式躲避債務(wù),。

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