新華社北京２月２６日電題：揭秘“地下錢莊”——專訪公安部經(jīng)偵局反洗錢部門負責(zé)人束劍平

新華社記者劉奕湛

近年來,，“地下錢莊”的犯罪觸角已經(jīng)從閩粵,、江浙、山東等經(jīng)濟發(fā)達省份延伸至新疆,、青海、遼寧,、黑龍江等全國大部分省市,，犯罪領(lǐng)域涉及金融證券,、外貿(mào)出口,、房產(chǎn)建筑等各個產(chǎn)業(yè)，成為危及國家金融安全的“隱性毒瘤”,，嚴重干擾國家正常金融秩序運行,。

２６日，記者就地下錢莊類型,、經(jīng)營模式和如何打擊地下錢莊等問題專訪了公安部經(jīng)偵局反洗錢部門負責(zé)人束劍平,，揭秘“地下錢莊”。

地下錢莊主要分為三類

束劍平說,，目前,，國內(nèi)的地下錢莊主要分為三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型,、支付結(jié)算型,。

一是跨境匯兌型地下錢莊：不法分子與境外人員相勾結(jié)，協(xié)助他人進行跨境匯款,、轉(zhuǎn)移資金活動,，這一類型地下錢莊交易量非常大，運作更加專業(yè),，發(fā)現(xiàn)難,，打擊難度大。

此類地下錢莊出現(xiàn)較早,，又被稱為“對敲型”地下錢莊,，即資金在境內(nèi)外實行單向循環(huán)，沒有發(fā)生物理流動,，通常以對賬的形式來實現(xiàn)“兩地平衡”,。

二是非法買賣外匯型地下錢莊：不法分子在國內(nèi)外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價,。此類錢莊俗稱為“換匯黃?！保?guī)模相比并不大,，現(xiàn)鈔交易較多,。

三是支付結(jié)算型地下錢莊：不法分子通過設(shè)立空殼公司，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對公賬戶非法轉(zhuǎn)到對私賬戶,、套取現(xiàn)金等進行非法支付結(jié)算,。此類犯罪手法隱蔽,、快速、交易量大,，迎合了一些人非法轉(zhuǎn)移資金,、套現(xiàn)等需要。

“洗白”各類違法犯罪資金

“地下錢莊存在最大的動力,，來自灰色資金和犯罪資金的需求,。”束劍平說,，很多犯罪資金是通過地下錢莊進行轉(zhuǎn)移,。

據(jù)了解，近年來,，一些貪腐資金也通過地下錢莊轉(zhuǎn)到境外,，成為“洗錢工具”；另外,，還為其他上游犯罪,，如騙稅、騙取政府出口獎勵,、騙匯,、逃匯提供條件，成為幫兇,。

束劍平表示,，地下錢莊具有很大危害性：首先，地下錢莊違法犯罪活動嚴重擾亂國家金融管理秩序,，危害國家經(jīng)濟金融安全,。第二，地下錢莊助長和滋生了經(jīng)濟犯罪,、毒品犯罪,、販毒、電信詐騙,、貪腐等犯罪活動,。

加大打擊力度應(yīng)對犯罪手段升級帶來的挑戰(zhàn)

“收取的手續(xù)費低、匯款時間快,、匯款額上不封頂,，此外，不會過問資金來源去向,?！笔鴦ζ秸J為，地下錢莊與銀行及其他一些合法機構(gòu)相比，具有一定的誘惑性,，尤其是對于一些資金來源有問題的人,。

近年來，隨著公安機關(guān)打擊力度的不斷加大,，不法分子的反偵查意識越來越強,，手法不斷地變化更新，運作方式也越來越隱蔽,。

束劍平表示,，公安機關(guān)對地下錢莊采取了專項加常規(guī)并行的打擊機制。針對地下錢莊犯罪高發(fā)的情況,，公安部及時會同中國人民銀行等相關(guān)部門,，在全國組織開展專項打擊,；同時,，部署各地公安機關(guān)對日常發(fā)現(xiàn)的線索開展持續(xù)偵查打擊。

下一步,，公安機關(guān)將積極會同中國人民銀行,、國家外匯管理局等部門，保持對地下錢莊犯罪活動的嚴打高壓態(tài)勢,，切實維護國家金融管理秩序和國家經(jīng)濟安全,。

同時，公安機關(guān)提醒廣大群眾,，一定要通過合法,、正規(guī)的金融渠道進行跨境匯款、匯兌等業(yè)務(wù)活動,。通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金,，不但不受法律保護，而且可能面臨財產(chǎn)損失和法律責(zé)任風(fēng)險,。