4月20日,，據(jù)央行北京營管部網(wǎng)站消息，央行北京營管部,、北京住建部、銀監(jiān)會北京監(jiān)管局4月20日聯(lián)合下發(fā)通知,，通知要求：

自5月1日起，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在售房,、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀服務(wù)時，應(yīng)要求房屋交易當事人購房款以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付,，且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶，通過預(yù)售資金,、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進行資金支付,；如發(fā)生退款行為,，應(yīng)按原支付途徑,，將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶。

以下為通知全文：

《中國人民銀行營業(yè)管理部北京市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局關(guān)于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》

各房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu),，國家開發(fā)銀行北京市分行,、轄區(qū)內(nèi)各商業(yè)銀行：

為預(yù)防洗錢活動，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，維護房產(chǎn)交易秩序,，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律法規(guī),，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)開展房產(chǎn)交易時,，應(yīng)履行以下反洗錢義務(wù)：

一、遵循“了解你的客戶”原則,，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在售房,、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀服務(wù)時,，應(yīng)對房屋交易當事人身份信息進行核對,、登記，并在房屋買賣合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié),，要求交易當事人填寫確認相關(guān)的身份識別表,上傳有效身份證件,、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件信息。

二,、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀服務(wù)時,，應(yīng)要求房屋交易當事人購房款以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付,，且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶，通過預(yù)售資金,、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進行資金支付;如發(fā)生退款行為,，應(yīng)按原支付途徑,，將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶。確需使用現(xiàn)金支付的,，需經(jīng)由買賣雙方銀行賬戶完成，辦理該業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行需按照反洗錢相關(guān)規(guī)定,，對當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)的現(xiàn)金繳存報告大額交易,。

三,、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)在售房,、提供經(jīng)紀服務(wù)中，有承擔識別可疑交易的義務(wù)和責任,。發(fā)現(xiàn)可疑交易行為,，應(yīng)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)報告,。

四,、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)對在依法履行反洗錢職責或義務(wù)中獲得的出賣人和買受人身份信息,，應(yīng)當妥善保管，并予以保密;非依法律規(guī)定,，不得向任何單位和個人提供,。